2022年中级银行从业资格考试题库高分300题附答案下载(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCT5N8Y6Z9S5W1K10HU8N10A1B2F7W5U7ZQ1O2Q2Z10Q3L8H52、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否

2、及时足额，核算是否正确【答案】 CCV8Y3Q8F4Z10S6O10HV1D3S2T8P8Q5G9ZP10Z7E2U4B1S4N53、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACZ3W8D4W5M4L9H4HN8X4U10L3F3K4S6ZZ1M5H2G8C9G4V14、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.

3、储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCI7Z4E9V9B4W3U10HA6C9Q10Q8B5C10H10ZK4X4Z7M5S9P2E75、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACE5Q4H10K5S2L8V3HW10E3A2D10Y2X9H3ZP7G9K9X5S7Z8D46、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（

4、）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCS2M4I6H1O7U9I7HP4U7W8F8P5R1P3ZE4D1E4L2L6Y9F27、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCC6M6I9X1B10Q4O10HH1X4K1C9J9T7K6ZS8X7C3W3X9G2L88、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACA3B6Q3W10X4B5U5

5、HY2O7A4M3P2H6D5ZR4H2J10S1I9F2L79、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCF1H6K2O7S3E8R10HM7A6V2V1Q1U10J4ZP6W10G4Q8E5F3R110、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风

6、险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCA9S1Z5Q8B10I4Y6HZ7Z6Y7R8K8B10M8ZC2V6L8T7S1Y8Z611、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCF4G

7、6Z10C5I5F10H9HI7Z7H9N1J3K3Y9ZP10K3S3D8H5M1C512、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCM2S1M7U9O9J1C10HJ5C7I10B6B3U5S1ZM6Q8D8C1U2N4R1013、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCP3E7K4X1J6C7C1H

8、B8F8S2Q2W4T1D4ZZ6T4V2E4H7M5L914、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCY7P7K6F8X8N8R7HC10Y10L2M6E1S4R3ZP5H10H9Q9R2G9L515、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制

9、配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCA5T4M10T9C6M5A10HK2A4J7G6D7C4Z9ZO2X9U2J3T10D9K416、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCH7D7N1J5V6I4E4HJ4X7N7Z9B3T5P3ZT5M9B3C3R7Y8P117、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACK10I9B5C3H1M9M1HY3G7G2B1U9E7S10ZV5

10、C2I9C2B1U5K818、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCT4X7F1X2B4X8P3HP7M1O4I5U3M10M1ZC6T7U10X10L4H9P719、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCJ2C5W5D8U1N6M4HV2J4L4P4C7O2Z5ZZ5C4C8Y1S6T6K720、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭

11、D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCZ6T10G7D1O9O8V8HE6U5Z7U10C6L5D5ZH8N1J3N3T9Z4F1021、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCE3V6U5T8L1S10S4HE8F8N7X3I10U3L3ZO3X6C5J8H6I7X622、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCF4C1D7M2W3W3R1HT8L2U9Z3N3X5E5ZI4A4R8J2D8Y7H823、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行

12、汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACB1H10K6Z1Z8H8T9HF4C8O1F7E6F6G8ZO1C9B1A1W6Q3Q1024、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCI2E1U3X5J9Y7E2HD10T8

13、U7S5H10K1Y2ZA5E4K4A10V5X7N625、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCZ2T7G3Y2Z1G5Q7HT8Q2E2M2N9H8W8ZL9W7Q2V2V3F6Q926、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACN5E9M5E7H9K6X5HU4W6F3F2M7F8Y6ZI1E2P1E3F4F6K527、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利

14、率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCE4E8P6L2Z8K2F1HA6P6D3R1L2L1P7ZZ9P2D3Y5T9B7D228、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACW2A8X7M1A10B10C8HS6E4B1M10F9M4M8ZO1K2P8D9Y5W6B129、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数

15、股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACJ4U1L10G3Q5R7W10HD3M4D4J7Q9S1V2ZA4E9T9K1N5F2L230、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCJ9Y7G1G5P8U3D10HZ9T5M5M7K9R5J1ZI10

16、D8B5C1C3W5X1031、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCR5F10P2J3C10W6I2HZ1S3S4X4Q6V6A10ZR10H4Q5U10V4C4X132、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACV4A3S10U10B5A9D7HM10P6Y2A10V2N7F7ZS3V8A5O1O3G5E333、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。

17、A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCX6R9U1Q2N9W9N5HY4L5T3U2L8F2N3ZW3C4K10C9S2O5L634、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACC4G8T10K6U6X10W5HS7O7V2E5C4V3A4ZG7C6X8E7U2C7T135、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。

18、A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACN3X1U2T10D4Y5R3HK8L10I5O8O7W1R7ZW6I4U7T2S3L3A636、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACV5Z8E7E10Z8N1B1HD2V10E9D7V10B9G6ZA5M6X7H2K8L3U537、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议

19、D.巴塞尔协议【答案】 ACU4R5B6L4D8P3L8HS3D4D6M8P6M10V2ZK9T10N3K9A7N1D238、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 A

20、CX4Y9G10D3N6Z2I7HL6M9N10U6U2F4W1ZS1F2X1U4T8F5D639、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCE8X2X3A10I5H2Q5HG7T8G10D7S4S10L10ZP5L4I6P8D8T3X440、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信

21、息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACB4C1Q9T4S7X4I10HT8P8S10I9M4W7D1ZC3C3J9V10V8G9V641、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCM7Q7D1F10G10J9O2HE4R6U3T9F1Y6F10ZR7X1R5O8Y7G9X142、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管

22、理的组织实施【答案】 ACW5T5N3E10S9Z9J2HP3W4J6V5O4U7H6ZJ1O9P9R8N10O8F843、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCI2J1B10I6E9K10Q2HM4Y10E8K9K7F9Q10ZN5M4Q9V8A10A3M844、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期

23、收入【答案】 ACJ4I6F6U6H1U9Y9HY2E2Z6I4J6H9A4ZO5Y2Z2K1D3Y9M745、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCM1E6M10B4H9Y8M5HX9N4M10M5I8J10Q4ZT6P7Y4Q4Q3U1S646、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCT6C2R4I7Q7A9E6HK1H6T8K2Z9V

24、2I7ZH1L2Q10G4U6H1M147、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACZ1R9B5I1G2Q4I10HU1J5V10E10Q5U1A8ZV3W7L1D7O6J3P248、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处

25、理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCP2W3V8V3O2K3M1HA3L7E6V10V10O4B8ZQ8Q5X1P4G1B7F949、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCP7I3Z1L3L7S5W9HU8G3F9O1W1L9H3ZW8A6K6W5P7A4I450、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCC2K4O1S2C3F5

26、Y1HR10T10A10V5A3D6Z2ZQ8Q5T10H1O10A5X651、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACF4E3U10T10J3O7V3HB5R2Y4F1P4Y9J6ZY3E2O6Y9D8K8N752、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCP8E7Y4A5Y2P3W8HS10C10S3N3J8D1C7

27、ZF7G7D4K4I6K1X553、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACT9H3R5I1P6Y3L8HH2P9K4W5D2V7L5ZN6L8U10L6R3J5F954、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的3

28、0C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCX10M7Q6J7J7J2R1HB4O6P8D9X5V7M7ZZ2L2Q9U4U2S3L955、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCE7U8R4W9I6F10U10HB5D5G2Z7Y4F2I7ZE9Z7X8D3V8Z2B756、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCX1A10K5R7F9X6S6HW2B1S1

29、0S7K4M4X1ZV7T2Z5A5G7A6O357、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACI1L10G8S3G5H5Q7HM7C4S7B1N7X2Z1ZG7Y4Q3C1H4W6S658、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACL5R8N9T8K9A3H5HT9V2H9H7N10B4H5ZQ6L4M6J10Z9H1H359、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级

30、监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCO8A10I8H3K3Q5P2HD6S1I3E2U5F1E7ZE4S6G7Y5U7O2V360、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACB8P6R7X8N4R4I3HS4Z9J3Z6O8I5V2ZF6L4B9F7Z9E5A661、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCP5Y7B1

31、M2Y1N4C8HJ5Q6F8O6O2U7E8ZH2N7T6E3N5T4D662、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCI10T1Y4A9C2Y8H9HZ4Y5J6B8A9W5N8ZK3Z5R7X9X5J6Y863、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCE7D8U6J3B10N9S6HW6Q5T2U9F8Z6R6ZF9R5M8U3V6C5Q564、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性

32、及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCF6X6L8D3R6P7W10HU8P4U10P8Y7H4X8ZN5P7B4Z10S3L1D465、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACB2B2M4L2F1Z2O10HG2P9Z7Y9S4L2T6ZG3D5S4V5J4S3O866、钢材、铝合金是木材的可替代商品，

33、因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACU5J1B10D6I2E2O4HW2B2C5L3F9C5R4ZX9L6S2B3M10C3E867、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACN8N9T6J6D6Y8W1HZ2F4M6F4H3B6O6ZD7K9Y9Z5S2A1J1068、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCA9A10Q1C9F3E8C6HC6H8K

34、1I1U8M10D8ZQ1Q6C10D1M9N8R569、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCW10O8X5O9N4H2C3HT4P8V7P6N3D8O8ZA1X6P7V1E1Y10B870、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D

35、.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCJ3Y6S6P5V3E1M9HL2N2G9T10S9A1L10ZY8G5C1O6F9O4Q771、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】

36、 CCD7F10H1D7F6F4I9HV9B8G8D8J4M9G3ZZ2P10I1L1P6A4A272、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCR4W10T7P7P9I4E3HI5K2A9O4P7O10X7ZQ8O7H4I6H2T5U873、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCY3V6F9K5K6E8S10HQ2C1V1W2R9L9C8ZO10Q7O3Z10D1K3B374、流动性覆盖率是指合格优质流动性资

37、产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACC5G10V8G5B4T1S9HF2H6N8O6Q3X6T10ZJ5P5H9E8X3N2M575、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCH9N5X4H2R7F1P1HR2A10Z7V4P7E8A1ZX4U5P7H5F1N5W676、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答

38、案】 BCM4Z7W10G3R10M9Z10HD5M4V9D1V9F1G2ZE2F1A1A3V1S4O377、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和

39、信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCB6F7C2V2F5L3P6HS9M2Z4P8H7I6J3ZA8S2L4C7Y7A8Z578、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCK9I10I7D10G6J2E4HR3H3F4O7Z6N3N5ZM5O3H9V2P2Y6C879、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡

40、的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACX1A8W3T2Y8F1T7HP10V5W4P6C1E5T1ZU8O8M5V10V5F9R480、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCP3R7T8M10U10V1J9HB6W6Q9H8P1L9B2ZG9X10X8I2R3W2J481、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACV5V8C7Y8X5Q4Z4HE9C7T10Y3L4C7

41、R6ZM3O6W9E4C1H2Q282、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCH3K9K1T3W5Y9I9HK6U10B5V4A7K10E7ZT4V2L3E5N4C3Z883、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACO8X10O4P6K10O3V3HW4F10D9J5R6L4P7ZS9U8Q9J10D6D5U384、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通

42、阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCT6U2H4S8A9W7X4HC3A6V10F2P5S7C1ZF6K8E1X10Q9D6G785、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCI8E7D5C4H4E9I1HH7H1D8Y2Z4M5X2ZF1I2B5W8X6T4Q986、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等

43、方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCN7Y8Q2Q2F7V8T6HH3Q2D8Y6O2I4E3ZW5Q1D9E1H8Z7S1087、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCP1X4D6R8O1B7Q4HE3I5H5C8M9V4D6ZV8A7Z4Y4J7Y3A108

44、8、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCY5L6O8P9F6M9C10HY7H3N1O1X4L10M2ZN4M8V2F10V5V10H889、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCX4D9Q2D3N4H10D8HC3G3L1Q7L4V5M3ZI2S3E4J1H9L10M590、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答

45、案】 ACQ5Y6S5F8S3E9K2HD4P1Z3A6J8P8Z6ZX6F1F8G7L7Y8K891、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACM2P3K9F3K8F3M9HY2R2W10F10S9P7T2ZS1D3I3Z8I6E2Q692、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCD8X1S4H2W10K5R8HZ10P4G5F1D5E5C7ZS3K1M2B8J9Q5O593、根据商业银行公