10、小额贷款有限责任公司章程草案.docx

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1、XX小额额贷款有有限责任任公司章 程程（草案）第一章 总 则第一条 依据中华人人民共和和国公司司法（以下简简称公公司法）及有有关法律律、法规规的规定定，由咸咸阳市XXX实业业有限责责任公司司与XXXX、XXXX、XXXX、XXXX、XXXX等等5人共共同出资资，设立立XX小小额贷款款有限责责任公司司（以下下简称公公司）特特制定本本章程。第二条 公司依依据法律律、行政政法规和和本章程程，在遵遵守社会会公德、商业道道德，诚诚实守信信，接受受政府和和社会公公众监督督，承担担社会责责任的前前提下，依法开开展经营营活动。公司是企企业法人人，有独独立的法法人财产产，享有有法人财财产权。公司以以其全部部财产

2、对对公司的的债务承承担责任任。公司司股东以以其出资资额为限限对公司司承担责责任。第三条 公司经经陕西省省金融工工作办公公室批准准，并经经工商行行政管理理部门依依法登记记，领取取企业业法人营营业执照照，取取得企业业法人资资格。 本公司章章程自生生效之日日起，即即成为规规范公司司的组织织与行为为、公司司与股东东、股东东与股东东之间权权利义务务关系的的，具有有法律约约束力的的文件。股东可可以依据据公司章章程起诉诉公司；公司可可以依据据公司章章程起诉诉股东、董事、监事、经理和和其他高高级管理理人员；股东可可以依据据公司章章程起诉诉股东；股东可可以依据据公司章章程起诉诉公司的的董事、监事、经理和和其他高

3、高级管理理人员。第二章 公司名名称和住住所第四条 公司名名称：咸咸阳市秦秦都区XXX小额额贷款有有限责任任公司，简称XXXX。第五条 住所：陕西省省秦都区区渭阳路路中段邮政编码码：XXXX第三章 公司经经营范围围及经营营期限第六条 公司经经营范围围为办理理各项小小额贷款款及其他他依法经经批准的的业务。经营期期限从注注册登记记之日起起满200年止。第四章 公司注注册资本本第七条 公司注注册资本本：50000万万元人民民币。第八条 公司增增加或减减少注册册资本，必须召召开股东东会并做做出决议议。公司司减少注注册资本本，还应应当自做做出决议议之日起起十日内内通知债债权人，并于三三十日内内在报纸纸上至

4、少少公告三三次。公公司变更更注册资资本应经经小额贷贷款公司司管理机机关处核核准、备备案，并并经登记记机关办办理变更更登记手手续。第五章 股东的的名称与与出资情情况第九条 股东的的姓名（名称）、出资资方式、出资额额、出资资日期如如下：序号股东名称称出资方式式出资额（万元）股份比例例出资日期期01咸阳市XXX实业业有限责责任公司司货币1000020%20100.066.102XXX货币80016%20100.066.103XXX货币80016%20100.066.104XXX货币80016%20100.066.105XXX货币80016%20100.066.106XXX货币80016%20100.

5、066.1第十条 股东承承诺：各各股东以以其全部部出资额额为限对对公司债债务承担担责任。第十一条条 公司司成立后后向股东东签发出出资证明明书。第六章 股东的的权利和和义务第十二条条 股东东享有如如下权利利：（一）参参加或推推选代表表参加股股东会并并按照其其出资比比例行使使表决权权；（二）了了解公司司经营状状况和财财务状况况；（三）选选举和被被选举为为董事会会成员或或监事会会成员；（四）依依据法律律、法规规和公司司章程的的规定获获取股利利并转让让出资额额；（五）优优先购买买其他股股东转让让的出资资；（六）优优先认缴缴公司新新增资本本；（七）公公司终止止后，依依法分得得公司的的剩余财财产；（八）有

6、有权查阅阅股东会会会议记记录和公公司财务务会计报报告。第十三条条 股东东履行以以下义务务；（一）遵遵守公司司章程；（二）按按期缴纳纳所认缴缴的出资资；（三）以以其所认认缴的全全部出资资额为限限对公司司的债务务承担责责任；（四）在在公司办办理登记记注册手手续后，不得抽抽回投资资。第七章 股东转转让出资资的条件件第十四条条 在符符合小额额贷款公公司股份份转让政政策规定定的前提提下，股股东之间间可以相相互转让让其部分分或全部部出资。第十五条条 股东东向股东东以外的的人转让让其出资资时，必必须经全全体股东东过半数数同意；不同意意转让的的股东应应当购买买该转让让的出资资，如果果不购买买该转让让的出资资，

7、视为为同意转转让。第十六条条 股东东依法转转让其出出资后，由公司司将受让让人的姓姓名、住住所以及及受让的的出资额额记载于于股东名名册。第八章 公司的的机构及及其产生生办法、职权、议事规规则第十七条条 股东东会由全全体股东东组成，是公司司的权力力机构，行使下下列职权权：（一）决决定公司司的经营营方针和和投资计计划；（二）选选举和更更换董事事，决定定有关董董事的报报酬事项项；（三）选选举和更更换由股股东代表表出任的的监事，决定有有关监事事的报酬酬事项；（四）审审议批准准董事会会的报告告；（五）审审议批准准监事会会或监事事的报告告；（六）审审议批准准公司的的年度财财务预算算方案、决算方方案；（七）审

8、审议批准准公司的的利润分分配方案案和弥补补亏损的的方案；（八）对对公司增增加或者者减少注注册资本本作出决决议；（九）对对发行公公司债券券作出决决议；（十）对对股东向向股东以以外的人人转让出出资作出出决议；（十一）对公司司合并、分立、变更公公司形式式、解散散和清算算等事项项作出决决议；（十二）修改公公司章程程。第十八条条 股东东会的首首次会议议由出资资最多的的股东召召集和主主持。第十九条条 股东东会会议议由股东东按照出出资比例例行使表表决权。第二十条条 股东东会会议议分为定定期会议议和临时时会议，并应当当于会议议召开十十五日以以前通知知全体股股东。定定期会议议每季召召开一次次。临时时会议由由代表

9、四四分之一一以上表表决权的的股东，三分之之一以上上董事，或者监监事提议议方可召召开。股股东出席席股东会会议也可可书面委委托他人人参加股股东会议议，行使使委托书书中载明明的权力力。第二十一一条 股股东会会会议由董董事会召召集，董董事长主主持。董董事长因因特殊原原因不能能履行其其职责时时，由董董事长指指定的副副董事长长或其他他董事主主持。第二十二二条 股股东会会会议应对对所议事事项作出出决议，决议应应由代表表二分之之一分之之以上表表决权的的股东表表决通过过。但股股东会对对公司增增加或者者减少注注册资本本、分立立、合并并、解散散或者变变更公司司形式、修改公公司章程程所作出出的决议议，应由由代表三三分

10、之二二以上表表决权的的股东表表决通过过。股东东会应当当对所议议事项的的决定作作出会议议记录，出席会会议的股股东应当当在会议议记录上上签名。第二十三三条 公公司设董董事会，成员为为5人，由股东东会选举举。董事事任期三三年，任任期届满满，可连连选连任任。董事事在任期期届满前前，股东东会不得得无故解解除其职职务。董董事会设设董事长长一人，由董事事会选举举产生。 董事事会行使使下列职职权：（一）负负责召集集股东会会，并向向股东会会议报告告工作；（二）执执行股东东会的决决议；（三）审审定公司司的经营营计划和和投资方方案；（四）制制订公司司的年度度财务预预算方案案、决算算方案；（五）制制订公司司的利润润分

11、配方方案和弥弥补亏损损方案；（六）制制订公司司增加或或者减少少注册资资本方案案；（七）拟拟订公司司合并、分立、变更公公司形式式、解散散的方案案；（八）决决定公司司内部管管理机构构的设置置；（九）聘聘任或者者解聘公公司总经经理，根根据总经经理的提提名，聘聘任或者者解聘公公司财务务负责人人，决定定其报酬酬事项；（十）制制定公司司的基本本管理制制度。第二十四四条 董董事会会会议由董董事长召召集并主主持；董董事长因因特殊原原因不能能履行职职务时，由董事事长指定定副董事事长或者者其他董董事召集集和主持持。三分分之一以以上的董董事可以以提议召召开董事事会会议议。并应应于会议议召开十十日以前前通知全全体董事

12、事。第二十五五条 董董事会对对所议事事项作出出的决定定应由五五分之三三以上的的董事表表决通过过方为有有效，并并应作成成会议记记录，出出席会议议的董事事应当在在会议记记录上签签名。第二十六六条 公公司设总总经理一一名，由由董事会会聘任或或者解聘聘。总经经理对董董事会负负责，行行使下列列职权：（一）主主持公司司的生产产经营管管理工作作，组织织实施董董事会决决议；（二）组组织实施施公司年年度经营营计划和和投资方方案；（三）拟拟订公司司内部管管理机构构设置方方案；（四）拟拟订公司司的基本本管理制制度；（五）制制定公司司的具体体规章；（六）提提请聘任任或者解解聘公司司副经理理、财务务负责人人；（七）聘聘

13、任或者者解聘除除应由董董事会聘聘任或者者解聘以以外的负负责管理理人员；经理列列席董事事会会议议。第二十七七条 公公司设监监事会，成员22人，并并在其组组成人员员中推选选一名召召集人。监事会会中股东东代表监监事与职职工代表表监事的的比例为为1 ：1。监监事会中中股东代代表监事事由股东东会选举举产生，职工代代表监事事由公司司职工民民主选举举产生。监事的的任期每每届为三三年，任任期届满满，可连连选连任任。第二十八八条 监监事会或或者监事事行使下下列职权权：（一） 检查公公司财务务；（二） 对董事事、经理理履行职职责时违违反法律律、法规规或者公公司章程程的行为为进行监监督；（三） 当董事事和经理理的行

14、为为损害公公司的利利益时，要求董董事和经经理予以以纠正；（四） 提议召召开临时时股东会会； 监事列席席董事会会会议。第二十九九条 公公司董事事、经理理及财务务负责人人不得兼兼任监事事。第九章 公司的的法定代代表人第三十条条 董事事长为公公司的法法定代表表人，任任期三年年，由董董事会选选举产生生，任期期届满，可连选选连任。第三十一一条 董董事长行行使下列列职权；（一）主主持股东东会和召召集主持持董事会会议；（二） 检查股股东会议议和董事事会议的的落实情情况，并并向董事事会报告告；（三）代代表公司司签署有有关文件件；（四）在在发生战战争、特特大自然然灾害等等紧急情情况下，对公司司事务行行使特别别裁

15、决权权和处置置权，但但这类裁裁决权和和处置权权须符合合公司利利益，并并在事后后向董事事会和股股东会报报告；第十章 财务、会计制制度、利利润分配配及劳动动制度第三十二二条 公公司应当当依照法法律、行行政法规规和国务务院财政政主管部部门的规规定建立立本公司司的财务务会计制制度，并并应在每每一会计计年度终终了时制制作财务务会计报报告，经经审查验验证后于于第二年年3月11日前送送交各股股东。第三十三三条 公公司利润润分配按按照公公司法及法律律、法规规、国务务院财政政主管部部门的规规定如实实分配。第三十四四条 劳劳动用工工制度按按国家法法律、法法规及国国务院劳劳动部门门的有关关规定执执行。第十一章章 业

16、业务合规规管理第三十五五条 按照公司法法要求求建立健健全公司司治理结结构，制制定稳健健有效的的议事规规则、决决策程序序和内审审制度，提高公公司治理理的有效效性。建建立健全全贷款管管理制度度，明确确贷款流流程和操操作规范范。不得得向股东东发放贷贷款，不不得跨区区域经营营业务。第三十六六条 公司的的主要资资金来源源为股东东缴纳的的资本金金、捐赠赠资金，以及来来自不超超过两个个银行业业金融机机构的融融入资金金。公司司不得进进行任何何形式的的对内、对外集集资或吸吸收公众众存款，从银行行业金融融机构获获得融入入资金的的余额不不得超过过资本净净额的550%。第三十七七条 在坚持持为农民民、农业业和农村村经

17、济发发展服务务的原则则下自主主选择贷贷款对象象。坚持持“小额额、分散散”的原原则发放放贷款，贷款投投向要符符合国家家宏观调调控政策策和产业业政策， 700%的信信贷资金金应用于于面向农农户和微微型企业业提供信信贷服务务。贷款款发放和和回收主主要通过过转账或或银行卡卡等结算算渠道，减少现现金交易易。第三十八八条 加强内内部控制制，按照照国家有有关规定定建立健健全企业业财务会会计制度度，真实实记录和和全面反反映其业业务活动动和财务务活动。第三十九九条 建立信信息披露露制度，按要求求向公司司股东、相关部部门、向向其提供供融资的的银行业业金融机机构、有有关捐赠赠机构披披露经中中介机构构审计的的财务报报

18、表和年年度业务务经营情情况、融融资情况况、重大大事项等等信息。并按照照省金融融办有关关要求，以适当当方式，适时向向社会披披露其中中部分内内容或全全部内容容。第四十条条 接接受中国国人民银银行分支支机构对对小额贷贷款利率率、资金金流向的的跟踪监监测，将将公司贷贷款业务务纳入信信贷征信信系统。第四十一一条 定期向向人民银银行分支支机构信信贷征信信系统和和省金融融办信息息动态监监测系统统提供借借款人、贷款金金额、贷贷款担保保和贷款款偿还等等业务信信息。向向省金融融办信息息动态监监测系统统提供融融资情况况、高管管人员、股权变变动质押押等情况况。第四十二二条 建立审审慎规范范的资产产分类制制度和拨拨备制

19、度度，准确确进行资资产分类类，充分分计提呆呆账准备备金，确确保资产产损失准准备充足足率始终终保持在在1000%以上上，全面面覆盖风风险。第四十三三条 向向注册地地中国人人民银行行分支机机构申领领贷款卡卡。第十二章章 公司司的解散散事由与与清算办办法第四十四四条 公公司有下下列情况况之一的的，可以以解散：（一）公公司章程程规定的的解散事事由出现现；（二）股股东会决决议解散散；（三）因因公司合合并或者者分立需需要解散散的；（四）公公司依法法被吊销销营业执执照、责责令关闭闭或被撤撤销；（五）人人民法院院依法宣宣布解散散。第四十五五条 公公司解散散时，应应依据公司法法的规规定成立立清算小小组，对对公司

20、资资产进行行清算。清算结结束后，清算小小组应当当制作清清算报告告，报股股东会或或者有关关主管机机关确认认，并报报送公司司登记机机关，申申请公司司注销登登记，公公告公司司终止。企业被依依法宣布布破产的的，依照照有关企企业破产产的法律律实施破破产清算算。第十三章章 股东东认为需需要规定定的其他他事项第四十六六条 公公司根据据需要或或涉及公公司登记记事项变变更的可可修改公公司章程程，修改改后的公公司章程程不得与与法律、法规相相抵触，并送交交原公司司登记机机关备案案，涉及及变更登登记事项项的，应应同时向向公司登登记机关关申请变变更登记记。第四十七七条 公公司章程程的解释释权属于于董事会会。第四十八八条 公公司登记记事项以以公司登登记机关关核定的的为准。第四十九九条 本本章程由由全体股股东共同同订立，自公司司设立之之日起生生效。第五十条条 本章章程一式式叁份，并报公公司核准准、登记记机关备备案。全体股股东签章章：二一年六月月 日日- 11 -