中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法.docx
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1、中国人寿寿保险股股份有限限公司保险营销销员管理理办法(A版)目录录第一章总总则2第二章组组织架构构2第三章人人员签约约、异动与与解约3第四章职职级与职职责6第五章管管辖关系系与培育关关系8第六章委委托报酬13第七章考考核24第八章法法律责任和解约约处理335第九章附附则35第一章 总则则第一条 为了了对中国国人寿保保险股份份有限公公司(下下称公司司)委托托的保险险营销员员进行统统一、规规范、科科学的管管理,根根据中中华人民民共和国国保险法法和保险销销售从业业人员监监管办法法等法律律、法规规和规章章,特制制定本办办法。第二条 本办办法中所所称“保保险营销销员”是是指符合合保险监监管部门门制定的的
2、保险险销售从从业人员员监管办办法,具有有保险销销售从业业人员资资格,与与公司签签订保保险营销销员保险险代理合合同(A类),向公司司收取代代理手续续费,并并在公司司授权范范围内代代为办理理个人人人身保险险业务的的个人。本办法法中所称称“津贴贴”、“奖”、“奖励励”是指指保险营营销员达达到公司司相应的的委托代代理标准准时,公公司支付付的委托托报酬。本办法法中所称称“代理理职级”是指保保险营销销员达到到公司规规定的委委托代理理标准时时所对应应的代理理级别。本办法法中所称称“代理理职责”是指达达到一定定代理级级别所应应履行的的相应职职责。本本办法中中相关用用语简称称如下:“代理理职级”简称为为“职级级
3、”,“代理职职责”简简称为“职责”,“代代理职级级评估和和认定”简称为为“考核核”,“代理职职级提升升”简称称为“晋晋升”,“代理理职级下下降”简简称为“降级”。第三条 保险险营销员员从事的的一切业业务活动动必须遵遵守国家家的法律律、法规规、规章章和公司司的相关关规定。第四条 本办办法及相相关文件件内容,均不直直接或间间接构成成公司与与保险营营销员之之间存在在劳动关关系或劳劳动合同同关系的的依据。第二章 组织织架构第五条 各级级分公司司设立的的保险营营销员管管理部门门,为保保险营销销员管理理工作的的职能部部门,接接受上级级公司保保险营销销员管理理部门的的指导监监督。第六条市市级公司司下设分分支
4、机构构(市、县公司司营销服服务部或或支公司司)为保保险营销销员管理理的基本本单位,依次下下设营销销区、营销销处和营销组组。分别由由区域总总监职级、处经理职级和组经经理职级主管管履行管管理职责责。营销团队队的称谓谓为:支支公司或营销服服务部名名称 + 营销销团队名名称第三章 人员员签约、异动与与解约第七条 保险险营销员员签约的的基本条条件:一、年龄龄在200(含)50(含)周周岁,超超过500周岁而而不满555周岁岁者,需需报市分分公司个个险销售售部批准准后方可可签约;二、初中中(含)以上学学历或同同等学历历;三、品行行端正,身体健健康,五五官端正正,仪表表大方,谈吐清清晰,具具有完全全民事行行
5、为能力力和正常常的工作作能力;四、持有有保险险销售从业业人员资资格证书书。第八条有有下列情情况之一一者不得得签约:一、曾触触犯刑律律;二、有经经济或其其他违法法行为;三、有经经济债务务未清偿偿;四、因违违反规定定被本公公司解除除代理合合同;五、因违违反规定定被吊销销保险险销售从业业人员资资格证书书;六、因违违反同业业其他公公司的管管理规定定被解除除代理合合同;七、经保保险行业业协会、保险监监管部门门认定,不宜从从事保险险代理工工作;八、其他他不适宜宜从事保保险代理理工作的的情形。第九条保保险营销销员签约约程序一、待签签约人员员由其增增员者及及其直接接主管初初步面试试后,填填写拟拟签约人人员登记
6、记表,并提供供本人最最高学历历证明的的原件和和复印件件、身份份证的原原件和复复印件、担保证证明以及及公司认认为必须须提供的的其他资资料,由由其直接接主管组组织参加加公司统统一组织织的面试试;二、面试试通过、符合条条件的待待签约人人员应按按公司要要求参加加公司组组织的营营销员资资格考试试培训,取得保险销销售从业业人员资资格证书书;三、按要要求参加加公司组组织的新新人培训训,并通通过新人人培训考考试。城城区营销销部、支支公司应应将新人人的培训训信息及及时录入入AMIIS系统统,与新新人签订订代理合合同、发发放营销销员代码码时须有有新人培培训记录录;四、待签签约人员员应按公公司保保险营销销员保证证金
7、管理理暂行办办法交交纳保证证金,并并与公司司签订保险营营销员保保险代理理合同后,由由公司核核发保保险销售售从业人人员执业业证书,并并发放营营销员代代码,成成为业务务员职级级;五、公司司按保保险营销销员个人人资料管管理办法法为保保险营销销员建立立个人资资料。第十条 解约约后保险险营销员员重新签签约的规规定保险营销销员与公公司终止止保险代代理合同同后,经经公司审审核同意意后可重重新签订订保险代代理合同同,但须须遵循以以下规定定:一、至少少在终止止保险代代理合同同满六个个月后方方可再提提出重新新签约的的申请;二、保险险营销员员只能与与本公司司重新签签定保险险代理合合同一次次。保险险营销员员在终止止保
8、险代代理合同同关系后后十二个个月内申申请重新新签约的的,则重重新签约约时该保保险营销销员的增增员人,必须与与上一次次终止保保险代理理合同前前的相同同,对增增员人已已解约的的,重新新签约的的直接主主管必须须与上一一次终止止保险代代理合同同前的相相同。第十一条条 保保险营销销员实行行双重担担保制新人与公公司签订订保险代代理合同同时,须须有一名名具有本本地常住住户口、有稳定定经济收收入、完完全民事事行为能能力、无无犯罪记记录、未未给别人人做过类类似担保保的自然然人或一一名具有有担保资资格的法法人作为为保证人人为其提提供经济济担保,并签订订保证证合同。如担担保人丧丧失担保保资格或或能力,保险营营销员应
9、应主动向向公司提提出更换换担保人人申请,及时办办理更换换手续。自然人人或法人人最多只只能为两两名已与与公司签签约保险险营销员员提供经经济担保保。业务主管管应为其其直管人人员提供供经济担担保,与与公司签签订保保证合同同。如如某保险险营销员员的直接接主管解解约、降降级或转转至业务务员系列列时,由由新的直直接主管管作为该该保险营营销员的的经济担担保人。担保人对对被担保保人的行行为承担担连带经经济责任任。同一一保险营营销员先先后有多多名担保保人时,由保险险营销员员违规行行为发生生时的担担保人承承担担保保责任。业务主主管承担担担保责责任以被被担保保保险营销销员违规规当月该该主管领领取主管管津贴的的100
10、0%为限限。第十二条条 保保证金在在保险代代理合同同有效期期间由公公司负责责保管,在保险险代理合合同终止止时无息息退还,但保险险营销员员如因违违反规定定等原因因,对公公司或保保户应承承担经济济责任而而未清偿偿者,公公司可用用保证金金来充抵抵。具体体规定按按保险险营销员员保证金金管理暂暂行办法法和关于保保险营销销员保证证金有关关问题的的通知执行。第十三条条 保保险营销销员异动动规定公司原则则上不允允许保险险营销员员在公司司内异动动,如确确需异动动,须由由该营销销员本人人提出申申请,经经双方直直属主管管及营业业单位经经理同意意,并报报所在市市分公司司个险销销售部批批准。保险营销销员转任任内勤或或其
11、他非非保险营营销员岗岗位后,原签定定的保保险营销销员保险险代理合合同自自动终止止,其服服务的保保单应作作为孤儿儿保单转转入收展展系列。第十四条条 保保险营销销员解约约时应填填写保保险营销销员解约约清单,缴清清应交纳纳的保险险费及其其他款项项,交回回所有公公司印发发的单证证、收据据、活动动管理工工具及所所记录的的客户资资料,以以及保保险销售售从业人人员执业业证书等。如如上述有有价单证证丢失,保险营营销员应应承担相相应经济济赔偿责责任。如保险营营销员主主动提出出解约申申请,应应在办理理完以上上事项后后及时办办理解约约手续。如公司提提出解除除保险代代理合同同,应向向保险营营销员出出具保保险营销销员解
12、约约通知书书(以以下简称称通知知书),通通知书由直接接主管送送给保险险营销员员,保险险营销员员自收到到通知知书之之日起55日内办办理解约约手续,在办理理有关手手续时,需向公公司出具具保险险营销员员解约保保证书,并于于办理手手续齐全全一个月月后至公公司领取取保证金金。解约人员员在办理理完解约约手续后后不得再再以本公公司保险险营销员员的名义义从事任任何活动动,不再再享受公公司规定定的委托托报酬与与奖励。第十五条条 保保险营销销员解约约时应按按公司规规定及时时办理解解约手续续。各级级主管负负有督促促解约人人员办理理解约手手续的责责任,并并应协助助公司办办理该手手续。如解约保保险营销销员未及及时办理理
13、解约手手续,仍仍以公司司保险营营销员身身份去招招揽业务务或收取取保险费费,由此此产生的的责任自自负。如如给公司司造成名名誉或经经济上的的损失,公司将将依法追追究当事事人的法法律责任任。第四章 职级级与职责第十六条条 保保险营销销员分为为两个系系列:(一)业业务系列列:包括括业务员员、业务务主任、业务经经理、高高级业务务经理四四级。(二)主主管系列列:包括括组经理理、处经经理、区区域总监监三级,分别别管辖营营销组、营销处处和营销销区。组经理级级主管分分设组经经理、高高级组经经理和资资深组经经理三档档;处经经理级主主管分设设处经理理、高级级处经理理和资深深处经理理三档;区域总总监级主主管分设设区域
14、总总监和高高级区域域总监两两档。第十七条条 业业务系列列和主管管系列之之间可以以相互转转换:(一)业业务经理理和高级级业务经经理符合合业务主主任晋升升组经理理条件的的,可申请请转为组组经理。(二)各各级主管管可根据据本人业业绩转为为业务主主任、业业务经理理或高级级业务经经理。当当主管个个人业绩绩达到所所转换职职级维持持考核条条件,可可提出转转换系列列申请。组经理理转系列列为业务务经理或或高级业业务经理理须任组组经理满满12个月月。第十八条条业务系列列和主管管系列转转换系列的的程序:(一)由由本人填填写中中国人寿寿保险股股份有限限公司保保险营销销员转换换系列职职级变动动申请审审批表,向公公司书面
15、面提出转转换系列列申请。(二)保保险营销销员转换换系列由由市分公公司或上上级分公公司审核核批准(业务系系列人员员转换主主管系列列必须通通过晋升升组经理理综合测测评和培培训考试试),再再由公司司根据本本人最近近考核结结果确定定其转换换系列后后的相应应职级,并在其其所在营营销服务务部予以以公布。第十九条条业务系列列与主管管系列人人员的职职责:(一)业业务系列列人员(业务员员、业务务主任、业务经经理、高高级业务务经理)的职责责:1寻找找准客户户(包括括:接洽洽、需求求分析、设计投投保方案案、方案案讲解),销售售保险单单(包括括:促成成和递送送保单),协助助客户缴缴纳保险险费,完完成业务务考核指指标;
16、2为客客户提供供售后服服务(包包括客户回访访、协助助客户缴纳纳续期保保险费、满足客客户相关保保单服务务需求、协助公公司处理理保全和和给付事事宜等);3参加加公司有有关会议议和培训训等活动动,向公公司汇报报代理业业务情况况;4遵守守公司的的有关规规章制度度,完成成公司交交办的其其他相关关事项。(二)组组经理职职级主管管的职责责:1同业业务系列列人员的的职责(14项);2对直直辖组业务系列列人员进行行辅导、培训和和陪访;3积极极主动推推荐新人人;4培育育组经理理;5对直直辖组业务系列列人员进进行日常常活动管管理; 6协助助上级主管管实施团团队日常常管理。(三)处处经理职职级主管管的职责责:1同组组
17、经理职职级主管管的职责责(16项);2对直直辖组经经理进行行经营管理理与辅导导;3积极极发展组组织,培育组组经理、处经理理;4确保保直辖处处各项经经营目标标的达成成;5制定定与实施施直辖处处发展计计划,组组织直辖辖处的经经营管理理。(四)区区域总监监职级主管管的职责责:1同处处经理职职级主管管的职责责(15项);2对直直辖处经经理进行行经营管管理与辅辅导;3积极极发展组组织,培培育组经经理、处处经理和和区域总总监;4确保保直辖区区各项经经营目标标的达成成;5制定定与实施施直辖区区发展计计划,组组织直辖辖区的经经营管理理;6建立立与维护护区域公共共关系。第五章 管辖辖关系与与培育关关系第二十条条
18、 组组经理级级主管管管辖营销销组,处处经理级级主管管管辖营销销处,区区域总监监级主管管管辖营营销区。各级主管管与其直直接管辖辖的业务务系列人人员组成成该主管管的直辖辖组,处处经理(或区域域总监)级主管管的直辖辖组及其其直接管辖辖的营销销组构成成该主管管的直辖辖处,区区域总监监级主管管的直辖辖组及其其管辖的的营销组组、营销销处构成成该主管管的直辖辖区。第二十一一条 营营销员与与其推荐荐的新签签约人员员之间形形成推荐荐关系,推荐关关系可以以为多重重。关于于新人的的组织归归属有如如下规定定:(一)主主管推荐荐的新人人,归入入该主管管的直辖辖组;业业务系列列人员推推荐的新新人,暂暂归入推推荐人直直接主
19、管的的直辖组组;(二)业业务系列列人员晋晋升为组组经理时时,与其其具有多多重推荐荐关系的的业务系系列人员员均回归归至其辖辖下;若若被推荐荐人先于于推荐人人晋升为为主管,被推荐荐人及与与其具有有多重推推荐关系系的业务务系列人人员均不不再回归归给推荐荐人。第二十二二条 培培育关系系有三种种类型:培培育组、培育处处和培育育区。(一)培培育组培育组关关系包括括直接培培育组、间接培培育组和和多重培培育组。直接培培育组是是指各级级主管直直辖组中中培育出出新的组组经理。当主管AA直辖的的业务系系列人员员B晋升升为组经经理时,B及与与其具有推荐荐关系的的业务系系列人员员组成新新的营销销组,A与BB形成直直接培
20、育育组关系系,A直直接培育育B;若B直直接培育育组经理理C,则则A与CC形成间间接培育育组关系系;若C直直接培育育组经理理D,则则A与DD形成多多重培育育组关系系。(二)培培育处培育处关关系包括括直接培培育处、间接培培育处和和多重培培育处。直接培培育处是是指处经经理级或或区域总总监级主主管的直直辖处中中培育出出新的处处经理。当主管AA辖下组组经理BB晋升为为处经理理时,BB的直辖辖组及与B具有培培育关系系的各档档营销组组构成新新的营销销处;AA与B形形成直接接培育处处关系,A直接接培育BB;若B直直接培育育处经理理C,则则A与CC形成间间接培育育处关系系;若C直接接培育处处经理DD,则AA与D
21、形形成多重重培育处处关系。(三)培培育区培育区关关系包括括直接培培育区、间接接培育区区。直接培育育区是指指区域总总监级主主管直辖辖区中培育育出新的的区域总总监。当区域总总监级主主管A辖下的的处经理理B晋升升为区域域总监时时,B的的直辖处处及与B具有有培育关关系的各各档营销销处构成成新的营营销区;A与BB形成直直接培育育区关系,A直接接培育BB;若B直接接培育区区域总监监C,则则A与CC形成间间接培育育区关系。第二十三三条 有有关培育育组关系系和利益益的说明明培育组关关系成立立的前提提是培育育者为主主管且被被培育者者职级为为组经理理级。(一)主主管A直直接培育育组经理理B,BB直接培培育组经经理
22、C,A对BB、B对对C享有有直接培培育组利利益,AA对C享享有间接接培育组组利益;若B降降级至业业务系列列或转系系列,AA与B、B与CC不再具具有培育育组关系,培育组组利益不不再发放放,但AA与C的的间接培培育组关系不不变,AA仍然享享有C的的间接培培育组利益;此后,若B再再次晋升升为组经经理,AA与B重重新建立立直接培培育组关关系,AA按第二二年度的的津贴比比例提取取B的直直接培育育组津贴贴,但B对对C的直直接培育育组关系与与直接培培育组利益均均不再恢恢复。(二)组组经理AA直接培培育组经经理B,B直接接培育组组经理CC,若BB先于AA晋升为为处经理理,A与与B、AA与C的的培育组组关系终终
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