中国某银行集团客户现金管理系统客户端操作手册.docx

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1、中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册中国邮政储蓄银行集团客户现金管理理系统客户端操操作手册册二一年九月月2中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册目 录录1欢迎使使用现金金管理系系统客户户端11.1系系统简介介11.2适适用对象象11.3总总体流程程12现金管管理业务务介绍442.1概概述42.2账账户管理理业务442.3流流动性管管理业务务42.3.1功能能描述442.3.2资金金归集552.3.3虚拟拟账簿552.3.4内部部透支552.4信信息服务务业务553补丁插插件安装装63.1设设置企业业网银客客户端地地址为信信任站点点63.2安安装现金金管理系系统客户户端插件件83.2.1下载载

2、补丁883.2.2安装装补丁884登录与与退出1114.1登登录集团团客户现现金管理理系统1114.2退退出集团团客户现现金管理理系统1124.3升升级集团团客户现现金管理理系统1135系统管管理1445.1概概述1445.1.1系统统管理简简介1445.1.2操作作流程1145.1.3用户户划分1165.2公公共管理理165.2.1功能能描述1165.2.2适用用对象1175.2.3操作作流程1175.3业业务管理理195.3.1交易易审核1195.3.2交易易查询2205.3.3交易易撤销2226系统操操作2446.1集集团内部部转账2246.1.1资金金上划2246.1.2资金金下拨22

3、66.2参参数维护护286.2.1账户户内部透透支额度度维护2286.2.2虚拟拟账簿余余额调整整336.2.3预算算定支额额度维护护356.2.4客户户应缴收收费维护护407查询打打印4337.1结结算账户户查询4437.1.1集团团客户总总分关系系查询4437.1.2结算算账户签签约产品品查询4457.2虚虚拟账簿簿查询4477.2.1虚拟拟账簿信信息查询询477.2.2虚拟拟账簿交交易明细细查询4497.2.3虚拟拟账簿计计息清单单查询5517.3资资金归集集查询5537.3.1资金金归集信信息查询询537.3.2资金金归集交交易明细细查询5557.3.3资金金归集余余额查询询587.3

4、.4资金金归集虚虚拟账簿簿余额查查询6007.3.5预算算定支额额度查询询627.3.6资金金归集内内部计息息清单查查询6447.3.7应缴缴实缴收收入登记记簿查询询667.4透透支查询询687.4.1账户户开通透透支功能能查询6687.4.2账户户透支额额度查询询707.4.3账户户授信额额度使用用明细查查询7117.4.4账户户透支额额度调整整查询7737.5收收费查询询747.5.1应付付费用明明细查询询747.5.2费用用账单明明细查询询767.5.3欠费费明细查查询7888更多支支持8228.1邮邮储银行行网站8828.2联联系方式式83831 欢迎使用用现金管管理系统统客户端端1.

5、1 系统简介介邮储银行行集团客客户现金金管理系系统是依依托我行行公司业业务核心心系统、企业网网上银行行系统、储蓄系系统和汇汇兑系统统等庞大大网络，以集团团客户为为对象、以账户户管理为为核心、以多种种产品组组合为内内容、以以协助客客户科学学合理地地管理资资金为目目的的银银行综合合产品和和服务。1.2 适用对象象现金管理理业务主主要服务务于邮储储银行优优质集团团性、网网络型客客户。使使用现金金管理业业务的客客户开通通邮储银银行企业业网上银银行服务务后，可可在线进进行账户户管理、资金调调拨、电电子支付付、账户户查询等等操作。客户需需签约我我行企业业网上银银行专业业版，并并选择企企业类型型为“双用户户

6、”或“多用户户”企业。1.3 总体流程程2 现金管理理业务介介绍2.1 概述目前我行行现金管管理业务务包括：账户管管理、流流动性管管理、信信息服务务等综合合服务。随着我我行金融融服务产产品的不不断丰富富，现金金管理业业务会不不断扩充充产品组组合内容容，最终终发展成成为能够够满足不不同集团团企业综综合性金金融服务务需求的的个性化化银行金金融服务务解决方方案。2.2 账户管理理业务账户管理理可帮助助客户构构建合理理账户体体系、科科学配置置现金资资源、方方便客户户及时获获取账户户余额和和完备交交易信息息等，具具体服务务包括账账户梳理理、账户户体系构构建、账账户查询询、账户户信息通通知和对对账等内内容

7、。2.3 流动性管管理业务务2.3.1 功能描述述流动性管管理是帮帮助集团团企业在在日常生生产经营营过程中中保持适适当流动动性、提提高集团团整体资资金效益益、降低低资金使使用成本本的产品品和服务务，具体体包括资资金归集集、虚拟拟账簿、透支业业务等业业务。2.3.2 资金归集集资金归集集是我行行为了满满足集团团客户加加强对下下属企业业资金控控制，提提高资金金使用效效率，降降低资金金成本的的目的，根据与与客户约约定的账账户层级级关系、日期、方式和和限额，为客户户提供账账户间资资金自动动汇划的的一种服服务，包包括实时时归集和和批量归归集。2.3.3 虚拟账簿簿虚拟账簿簿是指客客户在同同一结算算账户下

8、下开设虚虚拟账簿簿、总账账户和虚虚拟账簿簿共同构构成母实实子虚的的现金池池账户结结构，不不但能帮帮助客户户实现同同一结算算账户的的分类明明细核算算，还可可实现额额度管理理控制、分类查查询统计计、资金金内部计计价等功功能，满满足客户户对其资资金分类类别、分分层次的的管理与与核算。2.3.4 内部透支支企业内部部透支是是指集团团客户与与银行签签订集团团客户现现金管理理银行协协议，将将从银行行取得的的授信额额度与下下属公司司共享使使用的借借贷服务务。解决决集团内内部各客客户生产产经营过过程中的的临时性性资金需需要，实实现内部部资金结结构性调调剂。2.4 信息服务务业务信息服务务是指依依托客户户端集团

9、团客户现现金管理理业务系系统为客客户提供供各类信信息的服服务，包包括账户户信息查查询、交交易查询询、流动动资金管管理查询询、利息息和费用用查询。以方便便企业进进行经营营管理。3 补丁插件件安装3.1 设置企业业网银客客户端地地址为信信任站点点首先查看看本机系系统版本本，如下下图，点点击我的的电脑，右键鼠鼠标点击击属性，查看版版本下“Serrvicce PPackk”这个字字段，如如果为SServvicee Paack 2，则则必须安安装微软软的插件件补丁。点击我的的电脑，右键鼠鼠标点击击属性。将企业网网银网址址加入到到可信任任站点。如图操操作，打打开IEE浏览器器，点击击工具-Innterrn

10、ett选项-安全全选项卡卡-受受信任的的站点-点击击默认级级别-滑块调调整为低低-点点击站点点-将将企业网网银客户户端地址址添加进进去-确定。将企业网网银加入入到可信信任站点点。3.2 安装现金金管理系系统客户户端插件件3.2.1 下载补丁丁如果发现现登录现现金管理理平台后后点击菜菜单功能能没有显显示功能能页面，或者只只是一个个空白页页面，请请在当前前页面的的地址后后输入：httpps:/coorp.psbbc.ccom/nettbannk/ccmp/Miccrossoftt.mssxmll6_ssp1_x866_chhs.mmsi并并回车。（注意意：只有有登录企企业网银银客户端端后这个个地址

11、才才能生效效）3.2.2 安装补丁丁按照1步步骤操作作完后，会有如如图对话话框弹出出，直接接运行即即可（注注意：如如果发现现下载的的文件只只有1KKB，则则可能为为文件名名错误，请检查查输入的的地址是是否与文文档中给给出的地地址相符符，文件件真实大大小为11.3MMB）。注意事项项：如果安装装后问题题仍然存存在，或或者无法法登录到到现金管管理系统统，则请请关闭掉掉系统防防火墙再再试一次次。安装装插件后后再重新新开启防防火墙。4 登录与退退出4.1 登录集团团客户现现金管理理系统首先，请请您登录录邮储银银行企业业网上银银行，点点击首页页左下方方的【现现金管理理系统】由此进入入邮储银银行集团团客户

12、现现金管理理系统注意事项项：（1）集集团客户户现金管管理系统统内嵌于于企业网网上银行行，进入入此系统统不需额额外安装装相应数数字证书书及证书书驱动程程序。（2）若若您登录录后超过过10分分钟未操操作，系系统会自自动使本本次登录录失效，需再次次登录才才能操作作。（3）在在登录客客户端前前，请确确认您的的计算机机已安装装有效的的防病毒毒软件。4.2 退出集团团客户现现金管理理系统请您点击击首页右右上方的的【退出出】，退退出本系系统您将退回回邮储银银行企业业网上银银行首页页注意事项项：（1）请请您尽量量使用【退出】菜单退退出系统统，不要要直接关关闭界面面退出。（2）若若您操作作完毕或或有事离离开，请

13、请及时退退出客户户端，并并取出UUKEYY妥善保保管。（3）若若您登录录后超过过10分分钟未操操作，系系统会自自动使本本次登录录失效，需再次次登录才才能操作作。4.3 升级集团团客户现现金管理理系统如果您想想升级您您的集团团客户现现金管理理系统，可以在在中国邮邮政储蓄蓄银行网网站主页页上找到到系统升升级的有有关信息息，下载载相应版版本的安安装程序序，然后后再执行行该文件件，根据据安装提提示操作作，升级级后的集集团客户户现金管管理系统统将自动动安装到到您的电电脑中。5 系统管理理5.1 概述5.1.1 系统管理理简介系统管理理是对现现金管理理系统进进行设置置、维护护和监控控等管理理工作，只有系系

14、统管理理员才有有权限进进行操作作。包括括公共管管理和交交易审核核管理。公共管理理用于设设置用户户权限、进行用用户权限限复核和和用户权权限查询询；设置置审批规规则维护护、进行行审批规规则复核核和审批批规则查查询。业务管理理用于用用户按照照已设置置的审批批规则进进行非查查询类系系统交易易进行审审核、查查询、及及撤销。5.1.2 操作流程程5.1.3 用户划分分现金管理理系统用用户和企企业网上上银行用用户角色色一一对对应，分分为多用用户企业业管理经经办员、管理复复核员、操作员员；双用用户企业业经办员员、企业业审核员员。企业网上上银行多多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员进入现现金管理理系统仍仍

15、为管理理经办员员、管理理复核员员，您只只需为操操作员设设置用户户权限，产生操操作经办办员、操操作审核核员，并并设置审审批规则则，操作作经办员员、操作作审核员员便可以以正常使使用系统统了。企业网上上银行双双用户企企业经办办员、企企业审核核员进入入现金管管理系统统仍为企企业经办办员、企企业审核核员，您您只需设设置审批批规则，便可以以正常使使用了。5.2 公共管理理5.2.1 功能描述述公共管理理主要功功能：用用户权限限管理、用户权权限复核核、用户户权限查查询、审审批规则则维护、审批规规则复核核和审批批规则查查询。其其中1）多用用户企业业中管理理经办员员公共管管理主要要功能包包括用户户权限管管理、用

16、用户权限限查询、审批规规则维护护和审批批规则查查询；2）多用用户企业业中管理理复核员员公共管管理主要要功能包包括用户户权限复复核、用用户权限限查询、审批规规则复核核和审批批规则查查询；3）双用用户企业业中企业业经办员员主要功功能包括括审批规规则维护护和审批批规则查查询；双双用户企企业中企企业审核核员主要要功能包包括审批批规则复复核和审审批规则则查询。5.2.2 适用对象象公共管理理主要使使用对象象：多用用户企业业的管理理经办员员和管理理复核员员、双用用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。5.2.3 操作流程程1）如果果您是多多用户：2）如果果您是双双用户：5.3 业务管理理5.3.1 交

17、易审核核1）功能能描述此交易用用于审核核员对经经办员发发起的资资金上划划、资金金下拨、虚拟账账簿余额额调整、账户内内部透支支额度维维护、预预算定支支额度维维护、预预算定支支额度批批量维护护、客户户应缴收收入维护护等交易易进行审审核。2）适用用对象多用户企企业：配配有审核核权限的的业务复复核员双用户企企业：企企业审核核员3）操作作流程（右图）进入系统统，审核核员点击击【交易易审核】菜单，选择查查询条件件选填点点击“查询”按钮，查询待待审核的的交易选中需要要审批的的信息，填入“审批意意见”点击“审批”按钮，确认提提交。注意事项项：（1）被被审核通通过的交交易立即即生效，而且不不能撤销销，请审审核员

18、慎慎重操作作。（2）如如果审核核员审核核拒绝，经办员员将重新新发起一一笔交易易。5.3.2 交易查询询1）功能能描述此交易用用于经办办员、审审核员对对被审核核过的交交易进行行查询，便于查查询审核核通过、审核拒拒绝的历历史记录录。2）适用用对象多用户企企业：业业务操作作员双用户企企业：企企业经办办员3）操作作流程经办员或或审核员员点击【交易查查询】菜菜单，选选输查询询条件，点击“查询”选中某一一条记录录，点击击浏览按按钮，可可查看明明细。5.3.3 交易撤销销1）功能能描述此交易用用于经办办员对已已提交的的且处于于待审核核状态的的交易进进行撤销销，可以以撤销的的交易种种类包括括资金上上划、资资金

19、下拨拨、虚拟拟账簿余余额调整整、账户户内部透透支额度度维护、预算定定支额度度维护、预算定定支额度度批量维维护和客客户应缴缴收入维维护等交交易。2）适用用对象多用户企企业：业业务操作作员双用户企企业：企企业经办办员经办员点点击【交交易管理理】【交易易撤销】按钮，显示处处于待审审批状态态的可撤撤销交易易3）操作作流程选中需要要撤销的的交易，点击“撤销”按钮，系统提提示是否否确认撤撤销如果确认认撤销，则点击击“确定”按钮，提示操操作成功功注意事项项：（1）只只有处于于待审核核状态的的交易才才能被撤撤销，如如果已被被审核员员审核通通过或审审核拒绝绝，则不不能撤销销；（2）经经办员撤撤销交易易后，该该笔

20、交易易的记录录将被删删除，审审核员在在待审核核交易里里将不会会看到该该笔已被被撤销的的交易。6 系统操作作6.1 集团内部部转账6.1.1 资金上划划1）功能能描述此交易特特定用于于客户向向其建立立有资金金归集关关系的上上级账户户上划资资金，前前提条件件是借、贷方账账户均签签约资金金归集产产品，相相当于手手工进行行资金向向上归集集。2）适用用对象多用户企企业：配配置有操操作权限限的业务务操作员员；双用户企企业：企企业经办办员。3）操作作流程（右图）进入系统统，点击击【资金金划拨】【资资金上划划】菜单单。输入入相关下下拨信息息，点击击“确定”注意事项项：（1）该该交易需需要审核核员审核核通过后后

21、，方能能生效；（2）资资金上划划交易只只能用于于本级向向上一级级账号调调拨资金金，不能能跨级别别操作；（3）此此交易用用于对有有资金归归集关系系的上下下级调拨拨资金，网银端端的行内内转账用用于向普普通客户户的资金金转账，两者适适用范围围不同、效果不不同，请请注意区区别使用用。6.1.2 资金下拨拨1）功能能描述此交易特特定用于于客户向向其建立立有资金金归集关关系的下下级账户户调拨资资金，前前提条件件是双方方账户均均签约资资金归集集产品。资金下下拨仍遵遵循资金金归集关关系，相相当于手手工进行行资金向向下归集集。2）适用用对象多用户企企业：配配置有操操作权限限的业务务操作员员；双用户企企业：企企业

22、经办办员。3）操作作流程（右图）进入系统统，点击击【资金金划拨】【资资金下拨拨】菜单单。输入入相关下下拨信息息，点击击“确定”注意事项项：（1）该该交易需需要审核核员审核核通过后后，方能能生效；（2）资资金下拨拨交易只只能用于于本级向向下一级级账号调调拨资金金，不能能跨级别别操作；（3）此此交易用用于对有有资金归归集关系系的上下下级调拨拨资金，网银端端的行内内转账用用于向普普通客户户的资金金转账，两者适适用范围围不同、效果不不同，请请注意区区别使用用。6.2 参数维护护6.2.1 账户内部部透支额额度维护护1）功能能描述此交易用用于已开开通现金金管理产产品的结结算账户户内部透透支额度度的设置置

23、与维护护。2）适用用对象多用户企企业：配配置有操操作权限限的业务务操作员员；双用户企企业：企企业经办办员。3）操作作流程进入系统统，点击击【参数数维护】【账账户内部部透支额额度维护护】菜单单。在总总分关系系的层级级结构树树中选择择需查询询的客户户，再选选择需要要维护透透支额度度的下级级企业帐帐号。系统反显显出结算算账户名名称、额额度管理理企业账账号、额额度管理理企业账账户名称称。点击“查查询”按钮系统显示示该下级级企业账账户相关关信息，要素有有：结算算账户、额度管管理企业业账户、币种、额度管管理方式式、可使使用上级级额度、核定可可使用额额度。选中该条条信息，点击“额度清清零”, 系系统弹出出以

24、下对对话框：操作 “额度清清零” 完毕毕后，为为该下级级企业账账户进行行“额度修改改”操作系统弹出出以下对对话框，输入该该账户可可用透支支额度选择“确确定”，完成成维护注意事项项：（1）请请您在使使用此交交易之前前，确保保您的集集团一级级企业账账户开通通了法人人透支业业务，同同时上下下级企业业之间按按照于我我行签订订的中中国邮政政储蓄银银行现金金管理服服务协议议建立立了资金金归集关关系；（2）该该交易只只针对内内部透支支方式为为“分散式式”的账户户有效，对于“集中式式”的内部部透支方方式，执执行该交交易,系系统会自自动提示示“集中管管理方式式客户端端无需设设置!”；（3）如如果您是是集团一一级

25、企业业账户用用户，需需查询下下级企业业账户的的授信额额度、透透支等情情况，请请参见本本客户手手册第六六章【查查询打印印透支查查询】； （4）该该交易只只能用于于维护下下级账户户的内部部透支额额度；（5）该该交易如如果需要要审核，审核员员审核通通过后，方能生生效。6.2.2 虚拟账簿簿余额调调整1）功能能描述此交易用用于调整整同一结结算账户户下虚拟拟账簿间间的余额额，对于于隔日的的余额调调整，系系统还会会自动调调整虚拟拟账簿的的积数，并逐层层更新汇汇总余额额与积数数，通过过此交易易能够实实现虚拟拟账簿之之间余额额的调整整。2）适用用对象多用户企企业：配配置有操操作权限限的业务务操作员员；双用户企

26、企业：企企业经办办员。3）操作作流程进入系统统，点击击【参数数维护】【虚虚拟账簿簿余额调调整】菜菜单。选选择账户户，下拉拉框选择择转出方方虚拟账账簿编号号、转入入方虚拟拟账簿编编号（系系统自动动回显虚虚拟账簿簿名称），输入入需要调调整的金金额、原原交易日日期、摘摘要、附附言等信信息，点点击“确定”按钮进进行操作作注意事项项：（1）该该交易需需要审核核员审核核通过后后，方能能生效；（2）虚虚拟账簿簿余额调调整是对对同一个个结算账账号下的的虚拟账账簿之间间进行余余额调整整；（3）“原交易易日期”请慎重重输入。如果您您选择的的是当前前日期，则仅仅仅调整转转出方、转入方方的虚拟拟账簿余余额；如如果您选

27、选择的是是某个历历史日期期而不是是当前日日期，则则不仅调调整转出出方、转转入方的的虚拟账账簿余额额，而且且相应调调整虚拟拟账簿的的借方积积数或贷贷方积数数（根据据历史日日期至当当前日期期的天数数调整），进而而影响其其应收利利息或应应付利息息。6.2.3 预算定支支额度维维护1）功能能描述该交易用用于维护护下级企企业账户户在特定定时间段段内的预算算定支额额度,分分“集中式式”和“分散式式”两种额度度管理方方式。“集中式式”由最高高级企业业维护所有下下级帐户户额度, 预算算周期支支持“0按季季”、“1按月月”、“2按旬旬”、“3按周周”、“4不定定期”五种方式；“分散式式”每级只只可以维维护下一一

28、级帐户户额度，且只只支持不不定期维维护方式式。2）适用用对象多用户企企业：配配置有操操作权限限的业务务操作员员；双用户企企业：企企业经办办员。3）操作作流程预算定支支额度包包括“新增”、“修改”、“批量维维护”三支交交易。新增:进入系统，点击【参数维护】【预算定支额度维护】菜单。在总分关系结构树中选择客户，在弹出的客户帐号项下选择“新增”，于弹出的预算定支额度维护对话框中选择需新增维护的帐户,根据额度管理方式的不同分别选择预算周期,输入生效日期、失效日期、控制金额等信息（系统自动回显交易日期），点击“确定”按钮操作。修改:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“修改”，弹出预算定支

29、额度维护对话框,选择该帐户,点击“修改”按钮,分别对预算定支额度金额进行修改。批量维护:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“批量维护”，弹出批量维护对话框,点击“导入模板文件”按钮,选择“文件下载”,后“保存”,对下载的文件进行编辑后再对该文件进行上传。注意事项项：（1）该该交易的的使用前前提条件件是，资资金归集集关系中中账户支支控方式式设定为为“预算定定支”；（2）该该交易用用于对下下级企业业支出户户在特定定时间段段内的预预算定支支额度进进行维护护；（3）“修改”只能修修改额度度,不能能变动起起始和终终止日期期；如果果需要变变更日期期，只能能进行“新增”。（4）如如变更原原有

30、额度度管理方方式,需需由额度度管理的的上级企企业向其其开户行行提出修修改申请请,由银银行端批批量删除除客户原原有额度度后重新新建立新新的额度度管理方方式；（5）该该交易需需要审核核员审核核通过后后，方能能生效。6.2.4 客户应缴缴收入维维护1）功能能描述该交易用用于维护护本级账账户的应应缴收入入2）适用用对象多用户企企业：配配置有操操作权限限的业务务操作员员；双用户企企业：企企业经办办员。3）操作作流程（右图）下拉框选选择功能能选项、账户、虚拟账账薄；输输入应缴缴收入起起始日期期、终止止日期、金额，点击“确定”按钮进进行操作作注意事项项：（1）该该交易用用于维护护本级账账号应缴缴收入相相关信

31、息息；（2）最最高级别别账户不不用维护护应缴收收入；（3）该该交易如如果需要要审核，审核员员审核通通过后，方能生生效。7 查询打印印7.1 结算账户户查询7.1.1 集团客户户总分关关系查询询1）功能能描述此交易用用于客户户查询本本级和下下级企业业账户的的层级关关系，以以及账户户余额、客户经经理等信信息。2）适用用对象多用户企企业：管管理经办办员、管管理复核核员，以以及配置置有查询询权限的的业务经经办员、业务审审核员。双用户企企业：企企业经办办员、企企业审核核员。3）操作作流程进入系统统，点击击【查询询管理】【结结算账户户查询】【集集团客户户总分关关系查询询】菜单单，点击击层级结结构树查查看集

32、团团客户总总分关系系。点击“查查询”，您可可以查询询本级和和下级公公司的签签约账户户信息。注意事项项：（1）需需要下级级公司开开通现金金管理服服务，并并且维护护集团总总分关系系；（2）在在集团总总分关系系中，上上级公司司是唯一一的。（3）本本交易支支持数据据以Exxcell格式文文件导出出。7.1.2 结算账户户签约产产品查询询1）功能能描述此交易用用于查询询本企业业签约现现金管理理的账户户所开通通的产品品信息。2）适用用对象多用户企企业：管管理经办办员、管管理复核核员，以以及配置置有查询询权限的的业务经经办员、业务审审核员。双用户企企业：企企业经办办员、企企业审核核员。3）操作作流程点击【查

33、查询管理理】【结算算账户管管理】【结结算账户户签约产产品查询询】菜单单。选择择需要查查询的账账号，点点击“查询”按钮注意事项项：（1）结结算账号号开通现现金管理理服务，并签约约现金管管理产品品；（2）本本交易可可以导出出Exccel格格式文件件。7.2 虚拟账簿簿查询7.2.1 虚拟账簿簿信息查查询1）功能能描述此交易用用于查询询某个结结算账户户开通的的虚拟账账簿的详详细信息息。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程进入系统统，点击击【查询询管理】【虚虚拟账

34、簿簿查询】【虚虚拟账簿簿信息查查询】菜菜单。下下拉框选选择结算算账号，选择虚虚拟账簿簿（不选选则查询询全部）及其级级别，点点击“查询”按钮点击需查查询虚拟拟账簿编编号注意事项项：如果您需需要变更更虚拟账账簿信息息，请联联系开户户行办理理手续。7.2.2 虚拟账簿簿交易明明细查询询1）功能能描述此交易用用于查询询某个结结算账户户的特定定虚拟账账簿在一一定时期期内的交交易信息息。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程点击【查查询管理理】【虚拟拟账簿查查询】【虚虚

35、拟账簿簿明细查查询】菜菜单。选选择需要要查询的的客户及及对应账账户，根根据需要要选择虚虚拟账簿簿、虚拟拟账薄级级别、借借贷标志志，选输输起始日日期、截截止日期期，不选选、不输输则查询询全部信信息，点点击“查询”按钮点击需要要查询的的某一虚虚拟账簿簿编号，查询此此虚拟账账簿交易易明细注意事项项：（1）本本交易用用于查看看某个结结算账户户下的虚虚拟账簿簿发生的的交易，如果您您需要查查看结算算账户自自身的交交易明细细，请选选择资金金归集查查询。（2）本本交易支支持数据据以Exxcell格式文文件导出出。7.2.3 虚拟账簿簿计息清清单查询询1）功能能描述此交易用用于查询询某个结结算账户户下的虚虚拟账

36、簿簿在一定定时期内内的计息息情况。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程点击【查查询管理理】【虚拟拟账簿查查询】【虚虚拟账簿簿计息清清单查询询】菜单单。选择择客户及及对应结结算账户户，根据据需要选选择虚拟拟账簿及及期级别别、选输输计息起起止日期期，（不不选、不不输则查查询全部部信息），点击击“查询”按钮点击需查查询的虚虚拟账簿簿编号，查看计计息的详详细信息息注意事项项：如果您需需要虚拟拟账簿计计息的利利息回单单，请联联系开户户行索取取。7.3 资金归集集查询

37、7.3.1 资金归集集信息查查询1）功能能描述此交易用用于查询询客户账账号在银银行端签签约资金金归集产产品的详详细信息息，包括括归集类类型、归归集方式式、支付付标志等等。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程进入系统统，点击击【查询询管理】【资资金归集集查询】【资资金归集集信息查查询】，在总分分关系树树状图中中选择客客户。选选择需查查询的账账号，下下拉菜单单中选择择虚拟账账簿，点点击“查询”按钮选中记录录，点击击“详细”，显示示详细信信息注意事项项：（1）该

38、该交易只只能查询询本级账账户与上上级账户户之间的的资金归归集关系系，最高高级账户户进行该该交易，查询信息息为空；（2）如如果查询询条件只只选择了了账号，则查询询该账户户下建立立的所有有资金归归集关系系的信息息；（3）如如果查询询条件同同时输入入了账号号和虚拟拟账簿编编号，则则查询的的是该虚虚拟账簿簿与上级级账户的对应虚虚拟账簿簿建立的的资金归归集关系系信息；（4）如如果您需需要修改改资金归归集关系系信息，请联系系开户行行办理现现场变更更手续。7.3.2 资金归集集交易明明细查询询1）功能能描述此交易用用于查询询本企业业账户与与其上、下级账账户间在在一段时时期内发发生的资资金归集集交易明明细，包

39、包括系统统自动归归集和手手工归集集。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程点击【查查询管理理】【资金金归集查查询】【资资金归集集明细查查询】菜菜单。在在总分关关系树状状图中选选择需查查询的客客户，选选择借贷贷标志，起始日日期、终终止日期期为选输输项。点点击“查询”按钮注意事项项：（1）选选择“借”标记时时，能一一次复选选多个账账户查询询其资金金归集交交易明细细；（2）选选择“贷”或者“借贷”标记时时，一次次只限查查询单个个账户的的资金归归集交易易明细。7.3

40、.3 资金归集集余额查查询1）功能能描述此交易用用于查询询客户下下级账户户向其归归集上存存的金额额以及本本级账户户向上级级账户上上存的金金额。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程点击【查查询管理理】【资金金归集查查询】【资资金归集集金额查查询】菜菜单。在在总分关关系树状状图中选选择需查查询的客客户，选选择账号号，选输输起止日日期注意事项项：本交易是是按账户户查询下下级资金金归集上上存金额额，如果果需要按按虚拟账账簿（资资金种类类）查询询下级上上存金额额，请

41、查查看【资资金归集集虚拟账账簿余额额查询】交易。7.3.4 资金归集集虚拟账账簿余额额查询1）功能能描述此交易用用于查询询下级账账户向本本企业归归集上存存的不同同种类资资金数量量，资金金性质根根据虚拟拟账簿区区分。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程（右图）点击【查查询管理理】【资金金归集查查询】【资资金归集集虚拟账账簿金额额查询】菜单。总分关关系树状状图中选选择需查查询的客客户，再再选择相相应账户户，选择择起止日日期和需需要查询询的虚拟拟账簿点点击“查询

42、”按钮注意事项项：本交易是是按虚拟拟账簿（资金种种类）查查询下级级归集上上存金额额。7.3.5 预算定支支额度查查询1）功能能描述此交易用用于查询询本企业业账号的的预算定定支额度度的分配配情况和和使用情情况。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程点击【查查询管理理】【资金金归集查查询】【预预算定支支额度查查询】菜菜单。总总分关系系树状图图中选择择需查询询的客户户，再选选择相应应账户，点击“查询”按钮7.3.6 资金归集集内部计计息清单单查询1）功能能描述此交

43、易用用于查询询客户在在一定时时期内因因资金上上存或下下拨分别别产生的的贷方利利息、借借方利息息以及利利息分配配情况。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程点击【查查询管理理】【资金金归集查查询】【资资金归集集内部计计息清单单查询】菜单。在总分分关系树树状图中中选择需需查询的的客户，选择账账号，选选输产品品号和计计息起止止日期，点击“查询”按钮7.3.7 应缴实缴缴收入登登记簿查查询功能描述述此交易用用于查询询客户在在一定时时期内本本级及下下级账户户应上缴缴金

44、额、实缴金金额的对对比情况况。2）使用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。3）操作作流程点击【查查询管理理】【资金金归集查查询】【应应缴实缴缴收入登登记簿查查询】菜菜单。在在总分关关系树状状图中选选择需查查询的客客户，选选择账户户、虚拟拟账簿、层级及及日期，点击“查询”按钮7.4 透支查询询7.4.1 账户开通通透支功功能查询询1）功能能描述此交易用用于查询询客户本本级和下下级企业业账户透透支功能能开通情情况。2）适用用对象多用户企企业管理理经办员员、管理理复核员员、设定定为有此此查询权权限的业业务操作作员和业业务复核核员；双用户企企业的