企业管理制度参考样本.docx

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1、中国3000万经理人首选培训网站企业管理理制度参参考样本本（目录）一、 法律法法规学习习制度二、 信用管管理机构构、人员员岗位责责任制度度三、 法人授授权委托托及合同同签订前前的评审审制度四、 合同签签订、履履行、变变更和解解除制度度五、 客户授授信与年年审评价价制度六、 客户信信用档案案建立与与管理制制度七、 应收账账款与商商账追收收管理制制度八、 失信违违法行为为责任追追究制度度说明：样本供企企业制订订信用管管理制度度时参考考，企业业可结合合实际情情况细化化，但基基本要点点应当具具有。信信用评估估时，要要考核制制度制订订和执行行的具体体情况，并以此此确定企企业信用用管理水水平。企企业上报报

2、江苏苏省企业业信用评评估信息息表的的同时，上报本本公司制制订的制制度。评评估时要要仔细检检查制度度落实情情况，并并要求提提供相应应的证明明资料。法律法规规学习制制度1、定期期组织合合同法律律法规的的系统学学习，制制订学法法的内容容、时间间安排计计划表，组织人人员学习习，并做做好每次次学习记记录。2、厂长长、经理理、各部部门负责责人必须须带头参参加合同同法律法法规的学学习。信信用管理理人员、销售、供应、财务等等部门业业务人员员必须经经过合同同法规的的系统培培训和考考核，取取得合格格证书；专、兼兼职信用用管理员员还必须须取得信信用管理理员培训训合格证证书。 3、公公司分管管信用工工作的负负责人，部

3、门分分管信用用负责人人及信用用管理员员定期组组织活动动，结合合信用管管理中碰碰到的实实际问题题，学习习新法规规，解决决新问题题。组织织研讨会会，案例例分析会会等，并并做好书书面记录录。信用管理理机构、人员岗岗位责任任制度公司内部部设立专专门的信信用管理理机构，公司副副总为信信用管理理机构的的分管领领导，任任命信用用管理机机构负责责人/经理，有专职职（或兼兼职）的的信用管管理工作作人员。一、信用用（合同同）管理理机构职职能：1、组织织宣传、贯彻合合同法律律法规条条例，培培训信用用管理人人员和业业务人员员，依法法保护本本企业的的合法权权益。2、制定定、修订订本公司司信用政政策、信信用管理理制度、办

4、法，组织实实施信用用管理工工作的考考核。3、对客客户进行行资信调调查，建建立客户户信用档档案，并并进行动动态化管管理。4、客户户授信管管理：进进行客户户信用审审批，跟跟踪客户户，定期期对客户户的信用用状况统统计分析析。5、应收收账款管管理：控控制应收收账款平平均持有有水平，日常监监督应收收账款的的账龄，随时将将潜在的的不良账账款进行行技术处处理，防防范逾期期应收账账款的发发生。6、商账账处理：建立标标准的催催账程序序和一支支工作高高效的追追账队伍伍，及时时制定对对逾期应应收账款款处理的的方案，并组织织有效的的追账。7、利用用征信数数据库资资源，帮帮助销售售部门开开拓市场场。二、岗位位责任制制度

5、：1、法定定代表人人的主要要职责：l 加强强信用管管理工作作，支持持信用管管理机构构开展工工作，解解决信用用管理工工作中的的重大问问题；l 授权权委托合合同承办办人员对对外签订订合同；l 对本本公司合合同承办办人员进进行考核核、奖惩惩；l 定期期了解合合同的签签订、履履行情况况。2、信用用管理机机构负责责人的主主要职责责：l 组组织合同同法律法法规的宣宣传、培培训，组组织信用用管理研研讨会、案例评评析会；l 制制定、修修订本公公司信用用政策、信用管管理制度度、办法法，组织织实施信信用管理理工作的的考核；l 统统一办理理授权委委托书，严格管管理本公公司合同同专用章章的使用用；l 制制止公司司或个

6、人人利用合合同进行行违法活活动；l 日日常监督督分析应应收账款款的账龄龄，防范范逾期应应收账款款的发生生；l 建建立标准准的催账账程序；l 汇汇总、分分析客户户信用数数据，向向有关部部门提供供咨询服服务；l 协协调与供供销、财财务、技技术等部部门的关关系。3、信用用管理员员的主要要职责：l 协协助合同同承办人人员依法法签订合合同，参参与重大大合同的的谈判与与签订。l 审审查合同同，防止止不完善善或不合合法的合合同出现现，保管管好合同同专用章章。l 检检查合同同履行情情况，协协助合同同承办人人员处理理合同执执行中的的问题和和纠纷。l 登登记合同同台帐，做好合合同统计计、归档档工作，汇总合合同签订

7、订、履行行以及合合同纠纷纷处理情情况。l 发发现不符符和法律律规定的的合同行行为，及及时向信信用管理理机构负负责人或或公司副副总报告告。l 参参加对合合同纠纷纷的协商商、调解解、仲裁裁、诉讼讼。l 定定期向信信用管理理负责人人汇报信信用管理理情况。l 负负责客户户档案管管理与服服务。l 参参与商账账追收。l 配配合有关关部门共共同搞好好信用管管理工作作。4、供销销部门的的主要职职责l 依依法签订订、变更更、解除除本部门门的合同同。l严格格审查本本部门所所签订的的合同，重大合合同提交交有关方方面会审审。l 对对所签合合同，认认真执行行，并定定期自查查合同履履行情况况。l 在在合同履履行过程程中，

8、加加强与其其它各有有关部门门联系，发生问问题及时时向信用用管理机机构信用用管理员员通报。l 本本部门合合同的登登记、统统计、归归档工作作。l 参参加本部部门合同同纠纷的的处理。l 配配合企业业信用管管理机构构做好信信用管理理工作。5、财务务、技术术部门的的主要职职责l 加加强与供供销等有有关部门门的联系系，及时时通报合合同履行行中的应应收应付付情况。l 做做好与合合同有关关的应收收应付款款项的统统计、分分析，提提出处理理建议。l 解解决合同同履行中中有关技技术方面面的问题题。l 依依法签订订、变更更、解决决技术合合同。l 本本部门合合同的登登记、统统计和归归档工作作。l 配配合企业业信用管管理

9、机构构做好信信用管理理工作。三、信用用管理员员考核与与奖励1、考核核范围：本公司司专职或或兼职信信用管理理员。2、考评评时间公司每年年年终组组织一次次考核评评审活动动，在对对各有关关部门信信用管理理工作检检查基础础上进行行考核。3、考核核内容序号考核内容容应得分一1. 掌握合合同的有有关法律律、法规规的应知知应会基基础知识识。2. 认真参参加部门门或公司司举办的的业务和和有关法法律法规规学习。二1. 检查所所签订合合同符合合“三性”（合法法性、真真实性、可行性性）。2. 检查查所签订订合同符符合“五审查查”（对方方主体是是否合格格，授权权代理是是否合法法，资信信是否保保证，经经营范围围是否超超

10、出，合合同结算算方法和和法定程程序是否否符合规规定）。3. 检查除除即时清清结外，是否签签订了书书面合同同。4. 检查使使用各类类合同文文本的正正确性和和合同内内容合法法、条款款齐全、手续完完备。5. 检查签签订合同同人员的的有效代代理范围围和权限限。6. 检查杜杜绝无效效合同的的出现。三1. 检查有有关合同同审查表表的办理理和送审审，内容容齐全，手续完完备。2. 定期或或不定期期与部门门业务员员对帐。3. 经常督督促合同同的履约约行为。4. 全面了了解本部部门的合合同履行行情况。四1. 检查本本部门的的合同变变更、解解除手续续的及时时办理和和手续齐齐全。2. 协助做做好信息息反馈和和信访工工

11、作。64五1. 建立合合同台帐帐。2. 合同台台帐的登登记质量量（台帐帐登记及及时、正正确、全全面）。3. 检查合合同章的的使用和和保管。4. 做好有有关资料料的保管管和归档档工作。10六.在信信用管理理上有创创新的典典型事例例（包括括运用计计算机管管理等事事项）。10合计1004、考核核部门：信用管理理机构为为公司信信用管理理员的考考核评审审工作的的管理机机构。获奖名单单由考核核部门根根据考核核内容进进行考核核评审后后报法定定代表人人批准。取消资资格的审审批程序序由考核核部门将将名单及及考核依依据报法法定代表表人批准准。5、奖惩惩方法信用管理理员的奖奖励等级级设三等等：即先先进、优优胜和表表

12、扬；获获奖者以以精神鼓鼓励为主主，并分分别给予予适当的的物质鼓鼓励。l 获先先进名单单从考核核总分在在95分以以上者中中产生；l 获优优胜名单单从考核核总分在在9095分者者中产生生；l 获表表扬名单单从考核核总分在在8090分者者中产生生；信用管理理员的惩惩处方法法：l 凡考考核总分分首次达达不到660分者者，由部部门分别别给予教教育、帮帮助和扣扣发奖金金；l 凡考考核总分分两次达达不到660分者者，取消消信用管管理员资资格；l 凡利利用合同同从事违违法违纪纪活动者者，取消消信用管管理员资资格并按按情节轻轻重，追究其行行政或法法律责任任。法人授权权委托及及合同签签订前的的评审制制度一、法人人

13、授权委委托管理理制度（一）被被授予“法人委委托书”者的条条件1、必须须是本公公司生产产经营活活动中确确需签订订合同，并具有有经济工工作经验验的有关关人员。2、必须须经过中华人人民共和和国合同同法培培训，考考试合格格，并经经工作业业绩审查查合格者者。3、能够够遵纪守守法，执执行好国国家各项项法令、法规和和本企业业的规章章制度。（二）“法人委委托书”的申请请程序1、凡申申请持证证者，先先由申请请部门向向信用管管理机构构提出申申请，填填写“参加合同法法培训训人员登登记表”。2、由信信用管理理机构统统一组织织申请持持证者参参加工商商行政管管理部门门举办的的合同同法培培训班，并参加加考试。3、考试试合格

14、后后，申请请部门按按信用（合同）管理机机构要求求填写“法人委委托书申申请审批批表”，并对对其工作作业绩进进行考核核审查，再经公公司人事事部门和和信用（合同）管理机机构审核核后报公公司法定定代表人人批准，签章颁颁发授权权证书。（三）“法人委委托书”的管理理1、信用用管理机机构负责责“法人委委托书”的申请请审核、证件办办理，变变更、注注销登记记、遗失失声明和和监督检检查等管管理工作作，并为为公司归归口管理理部门。2、本公公司颁发发的签订订合同的的“法人委委托书”，采用用由省工工商行政政管理局局统一印印制的“法人委委托书”文本，在有效效期限内内可连续续使用，但有效效期限最最长不得得超过两两年。3、凡

15、不不持有“法人委委托书”因特殊殊情况需需对外签签约者，由所在在部门向向信用管管理机构构提出申申请，经经法定代代表人批批准，由由信用管管理机构构具体办办理一事事一委托托的临时时“法人委委托证明明”事宜；未取得得“法人委委托书”及“法人委委托证明明”的其他他人员一一律不得得对外签签订合同同。4、凡持持有“法人委委托书”对外签签订合同同者，必必须严格格遵守本本公司制制定的信信用管理理规定和和相关的的配套制制度，做做好合同同台帐记记录，以以备考查查。5、凡发发生下列列情况之之一者，必须办办理变更更或核准准注销手手续：l “法人委委托书”授权内内容变更更；l 证件件有效期期届满，不再续续展；l 持证证人

16、因工工作变动动，不再再对外签签约；l 持证证人因调调离本公公司、退退休或死死亡；l 持证证人因违违反本公公司管理理制度，情节严严重需撤撤消“持证人人”资格；l 持证证人擅自自涂改授授权内容容、转借借和弄虚虚作假撤撤消“持证人人”资格。6、经颁颁发的“法人委委托书”如有遗遗失，持持证人应应书面向向本部门门领导报报告，并并将本部部门批示示意见送送信用管管理机构构，由信信用管理理机构向向法定代代表人或或信用管管理领导导小组报报告后，根据情情况酌情情处理。7、凡核核准注销销人员的的“法人委委托书”证件，由所在在部门负负责收回回交信用用管理机机构统一一处理。（四）责责任1、各部部门应加加强对持持证人的的

17、教育和和管理，凡发现现严重违违反本公公司有关关制度规规定签约约或利用用证件进进行违法法活动，以及失失职、渎渎职等给给公司带带来重大大损失者者，应依依法追究究责任，同时注注销证件件。2、持证证人必须须严格按按授权范范围和授授权权限限在有效效期内签签订合同同，如因因超越授授权范围围和授权权权限发发生的纠纠纷，其其经济及及法律责责任由持持证人承承担。二、合同同签订前前的评审审制度合同签订订前实行行评审制制度。合合同评审审机构设设在信用用管理机机构内部部，组成成人员包包括主管管副总、信用（合同）管理机机构负责责人、信信用管理理员、合合同承办办人、供供销、财财务部门门负责人人等。（一）合合同评审审程序1

18、、合同同承办人人将合同同草本及及相关资资料交信信用管理理员初审审；2、信用用（合同同）管理理员填写写合同评评审表中中初审记记录交信信用管理理机构负负责人审审批，签签署审批批意见。3、特殊殊/重大合合同，由由信用（合同）管理机机构负责责人组织织有关部部门进行行会审，信用管管理员汇汇总各部部门会审审意见后后交信用用管理机机构负责责人签署署意见，并报主主管副总总批准实实施。4、信用用管理员员将合同同评审表表归入该该合同档档案。（二）评评审内容容1、签订订合同前前必须严严格审查查对方当当事人的的主体资资格。l 对法法人必须须审查原原件或者者盖有工工商行政政管理局局复印专专用章的的公司法法人营业业执照或

19、营业执执照的副副本复印印件。l 对非非法人经经济组织织，应当当审查其其是否按按法律规规定登记记并领取取营业执执照。对对分支机构或是是事业单单位和社社会团体体设立的的经营单单位，除除审查其其经营范范围外，还应同同时审查查其所从从属的法法人主体体资格。l 对外外方当事事人的资资格审查查，应调调查清楚楚其地位位和性质质、公司司或组织织是否合合法存在、法定定名称、地址、法定代代表人姓姓名、国国籍及公公司或组组织注册册地。2、签订订合同前前需要审审查代理理人的代代理身份份和代理理资格。l 代理理人职务务资格证证明及个个人身份份证；l 被代代理人签签发的授授权委托托书；l 代理理行为是是否超越越了代理理权

20、限或或代理权权是否超超出了代代理期限限。3、签订订合同前前，必须须认真审审查对方方当事人人的履约约能力。对方当当事人在在合同中中负有提提供专业业性较强强的劳务务、工程程项目或或限制经经营项目目等义务务时，应应当要求求对方当当事人提提供由政政府法定定机构颁颁发的经经营许可可证或资资质等级级证书等等证明。4、签订订合同前前，应当当仔细审审查对方方当事人人提供的的有关证证明资料料，必要要时应到到签发部部门进行行验证或或进行实实地考察察，以防防对方当当事人伪伪造或变变造证明明材料。对方当当事人提提供的各各种证明明资料中中所使用用的当事事人名称称、印章章等内容容必须完完全一致致。5、下列列资料不不能作为

21、为主体资资格和履履约能力力的证明明资料，但可归归入合同同档案保保存，以以备考查查。l 名片片；l 厂家家介绍、产品介介绍等资资料；l 各类类广告、宣传资资料；l 各类类电话、手机等通通讯工具具号码；l 对方方当事人人提供的的未经我我方合同同承办人人见证而而复制的的或未与与原件核核对无异异的复印资料。（三）特特殊/重大合合同的适适用范围围签订的下下列合同同，视为为重大合合同：l 订立立价款在在一百万万元以上上（建筑筑安装工工程承包包合同价价款在一一千万元元以上）的合同；l 投资资、联营营的合同同；l 涉外外合同；l 合同同承办人人认为需需可行性性审查的的其他合合同。（四）特特殊/重大合合同评审审

22、的附加加程序1、签订订特殊/重大合合同，应应当及时时进行可可行性审审查。合同的可可行性审审查由信信用管理理机构负负责人组组织有关关部门以以会签的的形式进进行。也也可以通通过召开开有关部部门负责责人会议议的形式式进行。2、签订订特殊/重大合合同，应应当进行行合法性性审查。合同的合合法性审审查，由由合同承承办人按按其隶属属关系，送交信信用管理理机构进进行合法法性审查查。合同签订订、履行行、变更更和解除除制度一、合同同签订管管理1、合同同承办人人签约前前必须对对对方主主体资格格、代理理身份、代理资资格、履履约能力力及合同同可行性性进行审审查，并并收集整整理相关关资料，以备合合同评审审机构进进行评审审

23、。2、订立立合同的的主体，必须是是法人或或者是取取得营业业执照的的非法人人经济组组织。集集团公司司内各单单位的业业务部门门不得以以本部门门的名义义或擅自自以其他他单位、部门的的名义对对外签订订合同。严禁其其他公司司或个人人所办各各类企业业以本公公司及下下属单位位的名义义对外签签订合同同。3、公司司对外签签订合同同，应由由其法定定代表人人或法定定代表人人授权的的代理人人进行。未经授授权，任任何人不不得以公公司名义义对外签签订合同同。4、严禁禁将合同同业务介介绍信转转借其他他单位或或个人使使用。介介绍信的的存根应应当保存存五年，以备核核查。5、除及及时清结结者外，合同应应当采用用书面形形式，合合同

24、文本本国家或或省已经经发布示示范文本本的，应应当采用用合同示示范文本本。销售售部门必必须使用用国家统统一的购购销合同同文本对对外签订订合同；外协部部门必须须使用国国家统一一的加工工定做、承揽合合同文本本对外签签订合同同；供应应、设备备、基建建部门外外出采购购尽可能能采用统统一的购购销合同同文本。如果没没有合同同示范文文本，应应当参照照类似的的示范文文本。采采用合同同示范文文本时，可以根根据所订订合同的的具体情情况依法法作出补补充约定定。各部部门所需需的合同同文本由由公司信信用管理理员统一一购买或或定制。6、集团团公司及及所属各各单位的的合同都都应按统统一规则则编号。7、合同同及其有有关的书书面

25、材料料，应当当语言规规范，字字迹（符符号）清清晰，条条款完整整，内容容具体，用语准准确、无无歧义。8、订立立合同，必须完完备合同同条款。合同条条款一般般包括当当事人的的名称或或者姓名名和住所所，标的的，数量量和质量量，价款款和报酬酬，履行行的期限限、地点点和方式式，违约约责任及及解决争争议的方方法等。9、订立立依法可可以设定定担保或或者对对对方当事事人的履履约能力力没有把把握的合合同，应应当要求求对方当当事人依依法提供供保证、抵押、留置、定金等等相应形形式的有有效担保保。对方当事事人提供供的保证证人，必必须是法法律许可可的具有有代为清清偿债务务能力的的法人、其他组组织或者者自然人人。对对对方当

26、事事人的保保证人的的主体资资格和清清偿债务务能力要要参照本本制度的的规定进进行审查查。10、对对外签订订合同，要明确确选择纠纠纷管辖辖地，并并力求选选择本公公司所在在地仲裁裁机构或或法院。11、法法定代表表人或合合同承办办人应当当亲自在在合同文文本上签签名盖章章。12、签签订合同同，应当当加盖单单位的合合同专用用章。严严禁在空空白合同同文本上上加盖合合同专用用章。l 合同同专用章章的申请请人必须须是有权权对外签签订合同同的部门门和分公公司。l 各有有关部门门和分公公司的合合同专用用章由信信用管理理机构统统一归口口管理。信用（合同）管理机机构负责责申请报报告的审审批、合合同专用用章的登登记、留留

27、样、发发放和监监督检查查等管理理工作。l 合同同专用章章的刻制制由信用用管理机机构负责责。任何何部门不不得擅自自刻制合合同专用用章，如如发现有有此类行行为的发发生，追追究责任任人员的的行政责责任。凡凡需刻制制合同专专用章的的部门和和分公司司，必须须由申请请部门提提出书面面申请报报告，并并由主管管领导审审批签字字，同时时按工作作的实际际需要和和用途提提供合同同专用章章刻制的的数量、要求和和样章草草图，交交信用管管理机构构审查后后统一办办理。l 凡持持有合同同专用章章的部门门和分公公司，应应做到合合法使用用、专人人保管。技术合合同专用用章由信信用管理理机构负负责保管管，如遇遇工作需需要，需需携带外

28、外出，应应事先办办理借用用手续，用后立立即归还还。l 合同同专用章章的保管管使用的的检查工工作列入入每年的的合同检检查范围围之内。l 合同同专用章章不得代代用，混混用。发发现利用用合同专专用章进进行违法法活动，给公司司造成经经济损失失者，依依法追究究其行政政和法律律责任。l 凡遇遇合同专专用章遗遗失，应应立即向向本部门门领导报报告，并并将本部部门批示示意见送送信用（合同）管理机机构备案案，在当当地市级级报纸上上刊登遗遗失声明明，办理理相关证证明材料料。l 凡遇遇合同专专用章变变更，需需重新刻刻制，其其申请程程序与手手续与新新申请相相同，原原合同专专用章交交还信用用管理机机构统一一处理。l 各子

29、子公司自自行刻制制的合同同专用章章，必须须到信用用管理机机构留样样备案。13、订订立依法法应当办办理批准准、登记记、见证证、鉴证证、公证证等特别别程序的的合同时时，应当当依法办办理特别别手续。14、合合同承办办人应将将合同的的副本一一份及时时送交本本单位财财务部门门备案，作为财财务部门门收付款款物的依依据。二、合同同履约管管理1、法定定代表人人全面负负责合同同的履行行。合同同承办单单位、部部门和人人员具体体负责其其订立合合同的履履行。新新任法定定代表人人应当继继续履行行前任法法定代表表人依法法订立的的合同。2、在履履行合同同过程中中，根据据情况的的变化，应当对对对方当当事人的的履行能能力进行行

30、跟踪调调查。如如发现问问题，合合同承办办人要及及时处理理，必要要时经单单位负责责人同意意，可现现场考核核合同标标的情况况和对方方当事人人的履约约能力。3、接收收标的必必须经过过严格的的验收或或商检程程序。对对不符合合制度的的标的应应在法定定期限内内及时提提出书面面异议。4、合同同结算必必须通过过本单位位财务部部门进行行。对合合法有效效的合同同，财务务部门必必须在合合同约定定的期限限内结算算。对未未经合法法授权或或超权限限签订的的合同，财务部部门有权权拒绝结结算。5、凡与与合同有有关的来来往文书书、电报报、电传传、信函函、电话话记录都都应作为为履约证证据留存存。对我方当当事人的的履约情情况，除除

31、妥善保保存有关关收付凭凭证外，还要做做好履约约记录。我方当事事人收到到对方当当事人通通过邮递递方式传传送的与与合同有有关的法法律文书书时，应应当连同同信封一一并收存存。通过过邮递方方式传送送与合同同有关的的法律文文书时，必须使使用挂号号信函，并保存存邮局收收据、回回执备案案。6、信用用管理员员负责监监督检查查合同履履行情况况，按时时间顺序序及时建建立合同同签订与与履行情情况台帐帐。三、合同同的变更更和解除除1、合同同的变更更与解除除由合同同承办人人以书面面形式报报合同评评审机构构审核，批准后后，尽快快与对方方签订变变更或解解除协议议。2、对方方当事人人作为款款物接收收人而要要求变更更接收人人时

32、，必必须有书书面变更更协议。严禁未未取得对对方当事事人的书书面材料料而凭口口头约定定向已变变更的接接收人发发货或付付款。3、我方方当事人人遇有不不可抗力力或者其其他原因因无法履履行合同同时，应应当及时时收集有有关证据据，并立立即以书书面形式式通知对对方当事事人，同同时积极极采取补补救措施施，减少少损失。4、发现现对方当当事人不不履行或或不完全全履行合合同时，合同承承办人应应当催促促对方当当事人采采取有效效补救措措施，收收集、保保存对方方当事人人不履行行合同的的有关证证据，及及时向信信用管理理机构报报告。5、我方方当事人人因故变变更或解解除合同同，应当当及时以以书面形形式通知知对方当当事人，说明

33、变变更或解解除合同同的原因因和请求求对方书书面答复复的期限限，尽快快与对方方当事人人达成变变更或解解除合同同的协议议。客户授信信与年审审评价制制度1、信用用管理机机构加强强与各业业务部门门的联系系沟通，及时掌掌握客户户的信用用信息，对客户户实行分分级管理理，将客客户的信信用等级级分为AA、B、C、D四级，分别制制订不同同信用等等级所对对应的信信用额度度、信用用期限、信用折折扣。2、信用用管理机机构负责责建立每每位客户户包括名名称、住住所、法法定代表表人、注注册资金金、电话话、信用用标准（对客户户资信情情况进行行要求的的最低标标准）、信用等等级内容容的表单单，并及及时进行行动态更更新。3、信用用

34、管理机机构负责责制定客客户信用用申请表表、客户户调查表表、客户户信用审审批表、回复客客户的标标准信函函等表格格；受理理客户信信用申请请；采用用对客户户进行走走访、调调查、向向有关部部门收集集客户资资信状况况资料等等方式掌掌握客户户信息，填写客客户调查查表，对对客户进进行信用用评级，报主管管副总审审批后，确定信信用等级级，并及及时回复复客户。4、对客客户实行行跟踪管管理，补补充客户户信用信信息，每每年末对对客户的的信用状状况进行行汇总分分析，形形成书面面的年审审评价报报告，并并根据年年审报告告及时调调整客户户信用等等级与授授信额度度。5、对延延迟付清清款物的的客户，视情节节轻重给给予信用用等级的

35、的降级处处理；对对恶意拖拖欠款物物的客户户授信额额度为00，要求求采用即即时清结结的方式式或列入入黑名单单，拒绝绝业务往往来。6、各业业务人员员应及时时收集客客户信息息并向信信用管理理机构反反馈；信信用管理理机构应应定期将将客户信信用状况况评价结结果反馈馈公司各各相关部部门。客户信用用档案建建立与管管理制度度1、建立立完整的的合同档档案。档档案资料料包括以以下内容容：l 谈判判记录、可行性性研究报报告和报报审及批批准文件件；l 对方方当事人人的法人人营业执执照、营营业执照照、事业业法人执执照的副副本复印印件；l 对方方当事人人履约能能力证明明资料复复印件；l 对方方当事人人的法定定代表人人或合

36、同同承办人人的职务务资格证证明、个个人身份份证明、介绍信、授权权委托书书的原件件或复印印件；l 我方方当事人人的法定定代表人人的授权权委托书书的原件件和复印印件；l 对方方当事人人的担保保人的担担保能力力和主体体资格证证明资料料的复印印件；l 双方方签订或或履行合合同的往往来电报报、电传传、信函函、电话话记录等等书面材材料和视视听材料；l 登记记、见证证、鉴证证、公证证等文书书资料；l 合同同正本、副本及及变更、解除合合同的书书面协议议；l 标的的验收记记录；l 交接接、收付付标的、款项的的原始凭凭证复印印件。2、公司司所有合合同都必必须按部部门编号号。信用用管理员员负责建建立和保保存合同同管

37、理台台帐。3、合同同承办人人办理完完毕签订订、变更更、履行行及解除除合同的的各项手手续后一一个月内内，应将将合同档档案资料料移交信信用管理理员。信用管理理员对合合同档案案资料核核实后一一个月内内移交档档案室归归档。4、各公公司及部部门应于于每年的的一月十十日和七月十十日前将将本公司司管辖范范围内上上年度和和本年度度上半年年的合同同统计报报表报送送集团公公司信用用管理机机构。各公司及及部门应应于每年年的一月月十日前前将管辖辖范围内内上一年年度信用用管理情情况分析析报告报报送集团团公司信信用管理理机构。5、建立立完整的的客户信信用资料料，包括括客户信信用申请请表、客客户调查查表、客客户信用用审批表

38、表、回复复客户的的标准函函、客户户信用表表单、授授信资料料、年审审评价报报告等，并附客客户概况况、付款款习惯、财务状状况、商商账追讨讨记录、往来银银行、经经营状况况等调查查原始资资料。6、客户户信用档档案的查查阅需填填写查阅阅申请单单标明查查阅人、查阅客客户名称称、查阅阅用途，由档案案管理员员填写借借阅时间间、归还还日期。信用档档案的缺缺失以及及涉及商商业秘密密内容的的泄漏要要追究相相关当事事人的责责任。7、配备备大专以以上学历历，具有有数据库库检索服服务的能能力和经经验的人人员专（兼）职职档案管管理员。8、档案案管理员员必须经经过企业业信用管管理专业业知识培培训，考考核合格格后方可可上岗。应

39、收账款款与商账账追收管管理制度度1、建立立应收账账款帐目目，明确确应收货货款，分分期应收收账款和和应收票票据的数数额、期期限、应应付款人人等内容容。2、建立立应收账账款账龄龄分析分分级表，将应收收账款按按账龄分分为合同同期内、进入预预警期内内、到期期、逾期期、进入入最后通通牒期，进入专专业追账账期、付付诸法律律期和坏坏账期八八级，制制订相应应的催收收措施。3、对应应收账款款加强日日常监督督，根据据实际情情况每周周或每月月打印出出会计账账上全部部接近到到期的应应收账款款记录进进行分析析和诊断断，对每每笔账款款作出处处理意见见。4、制订订商账（逾期应应收账款款）追收收办法，培训催催收、追追收人员员

40、。5、设计计商账追追收工作作流程，包括内内勤提示示、外勤勤催收、委托专专业信用用管理公公司追收收、法律律诉讼。商账追追收程序序一般应应包括下下列步骤骤：步骤阶段时间段联系方法法催账形式式1提醒客户户逾期第一一天传真礼貌提示示2提醒客户户以后第44天传真再度提示示3了解问题题以后第44天电话了解客户户发生了了什么问问题4第一次正正式催账账以后第44天传真显示证据据5严肃通知知以后第44天传真严肃通知知6第二次正正式催账账以后第44天传真显示证据据7压迫客户户式谈话话与6同一一天通话/拜拜访表达不满满8第一次经经理对话话以后第33天电话催账级别别升高9第二次经经理对话话以后第33天电话最后一次次谈

41、话10最后通知知以后第33天挂号信最后通牒牒11送专业追追账公司司一周以后后委托追账账与追账代代理签约约12提出法律律诉讼半年以后后委托律师师法律行动动失信违法法行为责责任追究究制度1、对方方发生失失信违法法行为，可酌情情采取下下列措施施：l 取消消赊销条条件；l 停止止供货；l 取消消供货资资格；l 诉诸诸法律。2、本企企业发生生失信违违法行为为的可能能表现形形式与纠纠正措施施：表现形式式：l 个人人擅自以以公司名名义对外外签订合合同并违违约或骗骗取款物物；l 产品品合格率率未达标标；l 拖欠欠货款；l 其他他。纠正措施施：及时时书面告告知对方方，说明明原由；依法赔赔偿对方方损失；撤消过过错

42、当事事人的职职务、开开除直至至依法追追究其法法律责任任。3、合同同纠纷处处理l 发生生合同纠纠纷，合合同承办办部门、人员应应立即报报告分管管领导或或法定代代表人，并通报报信用管管理机构构，提供供材料。l 为解解决合同同纠纷所所采取的的各项措措施，必必须在法法定的诉诉讼时效效和期间间内进行行。l 合同同纠纷发发生后，可以通通过协商商、调解解、仲裁裁、诉讼讼等方式式解决。合同承承办部门门、人员员应配合合好公司司信用管管理机构构参加仲仲裁或诉诉讼。l 发现现对方当当事人利利用合同同进行诈诈骗等犯犯罪活动动时，应应当立即即向单位位负责人人报告并并向公安安机关报报案。l 合同同发生纠纠纷后，需要委委托代理理人参加加仲裁或或诉讼活活动的，应当及及时委托托有资质质的代理理人参与与处理纠纠纷。l 解决决合同纠纠纷的申申请书、起诉书书、答辩辩书、协协议书、调解书书、仲裁裁书、裁裁定书、判决书书的副本本或正本本复印件件，自发发出或收收到之日日起十日日内，由由承办人人送交信信用管理理机构备备案。l 在处处理合同同纠纷过过程中，对于可可能因对对方当事事人的行行为或者者其他原原因，使使判决不不能执行行或者难难以执行行的案件件，应当当及时向向法院申申请财产产保全。l 合同同纠纷发发生后，应当依依法采取取一切措措施，积积极收集集、整理理有关证证据。在