保险公司和保险中介机构继续教育培训师资和课程认证管理暂行办法.docx

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1、保险公司和保险中介机构继续教育培训师资和课程认证管理暂行办法第一章 总则第一条 为规范保险中介从业人员和保险营销员的继续教育培训（以下简称继续教育）管理，提升保险从人员的素质，根据保险中介从业人员继续教育暂行办法和保险营销员管理规定等有关规定，制定本办法。第二条保保险中介介从业人人员是指指通过保保险代理理从业人人员资格格考试、保险经经纪从业业人员资资格考试试或保险险公估从从业人员员资格考考试，在在保险代代理机构构、保险险经纪机机构、保保险公估估机构和和保险兼兼业代理理机构从从事保险险中介业业务的人人员。第三条 保险险营销员员是指取取得中国国保险监监督管理理委员会会（以下下简称中中国保监监会）颁

2、颁发的资资格证书书，为保保险公司司销售保保险产品品及提供供相关服服务，并并收取手手续费或或者佣金金的个人人。第四条继继续教育育是指保保险中介介从业人人员和保保险营销销员从事事保险活活动所需需要接受受的有关关培训。包括岗岗前培训训、后续续教育培培训及委委托代理理培训。第五条继继续教育育培训的的认证与与管理，是指保保险监管管机关对对保险机构构的培训师师资和培培训课程程是否满满足条件件进行审核核与监督督。通过过认证的的培训师师资讲授授的培训训课程可可以转换换为继续续教育培培训学时时。第六条 青岛岛保监局局负责制制订继续续教育培培训师资资和培训训课程的的认证标标准、认认证程序序和后续续管理制制度，通通

3、过网站站公开继继续教育育培训师师资和培培训课程程的申报报条件和和审查标标准，并并指导具具备条件件的保险险机构申申报培训训师资和和培训课课程。第七条 由青青岛保监监局选聘聘专家顾顾问，组组织专家家学者和和保险业业内资深深人士共共同组成成“继续教教育培训训认证与与管理评评审委员员会”，对拟拟在青岛岛开展继继续教育育培训的的保险机构构所提交交的申请请材料进进行评审审，重点点审核培培训师资资和培训训讲义等等内容，评审结结果将定定期通过过网站向向业界和和社会公公告。第八条 从事事继续教教育培训训的保险险机构必必须向青岛保监监局组织织成立的的“继续教教育培训训认证与与管理评评审委员员会”上报培培训师资资和

4、培训训课程，经认证证的培训训师资讲讲授的培培训课程程可以转转换为继继续教育育培训学学时。第九条 培训训师资和和培训课课程的认认证工作作应遵循循公开、公平、公正的的原则。对相关关申请材材料、认认证评审审情况和和其他非非公开信信息应严严格保守守秘密。第二章申申报条件件第十条 申请请开展继继续教育育培训的的保险公公司和保保险中介介机构应应按照以以下方式式提交认认证申请请：（一）保保险公司司分支机机构由保保险公司司计划单单列市级级以上（含市级级）分公公司向青青岛保监监局提交交申请；（二）保保险中介介机构统统一由法法人机构构向青岛岛保监局局提交申申请。第十一条条 保保险公司司开展继继续教育育培训，应具备

5、备以下条条件：（一）设设置专门门的培训训管理部部门和培培训管理理人员；（二）具具有与培培训规模模相适应应的培训训场所、培训设设施；（三）具具有健全全的培训训管理制制度和相相关财务务制度；（四）具具有与培培训规模模和培训训课程相相适应的的培训师师资，并并且培训训师资应应符合本本办法规规定的条件；（五）培培训课程程设置应应与本办办法规定定相符，并具有有与培训训课程相相应的培培训教材材；（六）自自批准设设立以来来无严重重违法、违规行行为；（七）青青岛保监监局规定定的其他他条件。第十二条条保险险公司应应负责对对与其签签订代理理合同或或协议的的保险营营销员进进行岗前前培训和和继续教教育培训训。保险公司司

6、应负责责对受其其委托的的专业保保险代理理机构和和保险兼兼业代理理机构（以下简简称“保险代代理机构构”）的有有关业务务人员进进行专业业的委托托代理培培训，与与保险代理理机构代代理关系系存续一一年以上上的，应应制订培培训计划划，并与与代理机机构签订订培训协协议。第十三条条不具具备培训训条件的的保险公公司，应应委托经经青岛保保监局认认证的培培训机构构，与其其签订委委托培训训协议，完成保保险营销销员的岗岗前培训训、后续续教育培培训和保保险代理理机构有有关业务务人员的的委托代代理培训训。第十四条条保险险中介机机构自行行开展继继续教育育培训，应具备备以下条条件：（一）本本机构从从业人员员不少于于30人人，

7、正式式员工不不少于110人；（二）设设置专门门的培训训管理部部门和行行政管理理人员；（三）具具有与培培训规模模相适应应的培训训场所、培训设设施，以以及健全全的培训训管理制制度和财财务制度度；（四）具具备符合合本办法法规定条条件的培培训师资资；（五）一一次性的的培训规规模不少少于300人；（六）培培训课程程设置应应与本办办法规定定相符，并具备备与培训训课程相相应的培培训教材材；（七）自自批准设设立以来来无严重重违法、违规行行为；（八）青青岛保监监局规定定的其它它条件。第十五条条不具具备培训训条件的的保险中中介机构构，应委委托经青岛保保监局认认证的培培训机构构，与其其签订委委托培训训协议，完成本本

8、机构从从业人员员的继续续教育。第三章 申报材材料第十六条条具备备本办法法规定的的相关条条件，拟拟开展继继续教育育培训的的保险公公司和保保险中介介机构，应向青青岛保监监局提交交继续教教育培训训师资和和培训课课程认证证的申报报材料，包括以以下内容容：（一）开开展继续续教育培培训的申申请文件件； （二）机机构简介介，包括括人员管理理模式、以往培培训情况况等；（三）培培训部门门和培训训管理人人员简介介；（四）营营销管理理模式和和培训管管理制度度等配套套制度；（五）培培训师资资情况，包括现现有的专专/兼职职培训讲讲师的名单、简简历、学学历证明明、培训训经验等等；（六）培培训课程程设置情情况说明明：1、可

9、讲讲授领域域的培训训教材；2、培训训计划纲纲要；3、课程程设置和和课时安安排，拟拟采取的的培训方方式；4、保险险营销员员的培训训课程体体系及相相关教材材；5、培训训讲义纲纲要等。（七）培培训场所所及设施施情况等等；（八）上上一年度度接受监监管、工工商、税税务等部部门检查查情况的的报告。第十七条条申请请机构应应报送申申请材料料一式两两份，并并对申请请认证及及后续活活动中所所提供的的材料的的真实性性负责。第四章 培训训形式、内容和和要求第十八条条 继继续教育育的形式式包括岗岗前培训训、后续续教育培培训及委委托代理理培训。岗前培训训，主要要是指保保险从业业人员从从事保险险业务前前所必须须接受的的专业

10、培培训。后续教育育培训，主要是是指保险险从业人人员在从从事保险险业务过过程中每每年所必必须接受受的专业业培训。委托代理理培训，主要是是指保险险公司负负责对其其委托的的代理机机构（包包括专业业代理机机构和兼兼业代理理机构，下同）的有关关业务人人员进行行的专业业培训。第十九条条 继续续教育培培训的内内容包括括保险法法律法规规、职业业道德教教育、风风险与保保险理论论知识、保险合合同及险险种知识识和保险险专业知知识等方方面。保险法律律法规和和职业道道德方面面的法定定继续教教育培训训由青岛岛保监局局指定的的社会培培训机构构进行。保险公公司和保保险中介介机构经经认证的的培训师师资所讲讲授的经经认证的的培训

11、课课程可以以转换为为继续教教育培训训学时。企业文化化和营销销技巧培培训不属属于继续续教育培培训，也也不计入入继续教教育学时时。第二十条条 继续续教育培培训推荐荐课程有有：（一）保保险营销销员和保保险代理理机构业业务人员员继续教教育推荐荐课程：1、保险险法律法法规。主主要讲授授保险险法、合同同法等等保险中中介相关关法律法法规和保保险代理理人的法法律责任任等。2、职业业道德教教育。主主要讲授授保险险职业道道德教育育读本、保保险诚信信读本、保保险代理理从业人人员职业业道德指指引、保险险代理从从业人员员行为守守则等等内容。3、风险险与保险险理论知知识。主主要讲授授金融学学、风险险管理、保险原原理等基基

12、础理论论知识。4、保险险合同及及险种知知识。主主要讲授授人身保保险的主主要种类类和人身身保险合合同；财财产保险险的主要要种类和和财产保保险合同同；意外外伤害保保险、健健康保险险和意外外伤害保保险、健健康保险险合同；保险代代理和保保险代理理合同等等。5、保险险专业知知识。主主要讲授授人身保保险、财财产保险险、意外外伤害保保险和健健康保险险的承保保、核赔赔、理赔赔或给付付等业务务流程。6、保险险监管机机构认可可的其他他课程。（二）保保险经纪纪机构业业务人员员继续教教育推荐荐课程：1、保险险法律知知识。主主要讲授授保险险法、合同同法等等保险中中介相关关法律法法规和保保险经纪纪人的法法律责任任等。2、

13、职业业道德教教育、主主要讲授授保险险职业道道德教育育读本、保保险诚信信读本、保保险经纪纪从业人人员职业业道德指指引、保险险经纪从从业人员员行为守守则等等内容。3、风险险与保险险理论知知识。主主要讲授授金融学学、风险险管理、保险原原理等基基础理论论知识。4、保险险合同及及险种知知识。主主要讲授授人身保保险的主主要种类类和人身身保险合合同；财财产保险险的主要要种类和和财产保保险合同同；意外外伤害保保险、健健康保险险和意外外伤害保保险、健健康保险险合同；再保险险的主要要种类和和再保险险合同；保险经经纪和保保险经纪纪合同等等。5、保险险专业知知识。主主要讲授授人身保保险、财财产保险险、意外外伤害保保险

14、和健健康保险险的承保保、核赔赔、理赔赔或给付付等业务务流程。6、保险险监管机机构认可可的其他他课程。（三）保保险公估估机构业业务人员员继续教教育推荐荐课程：1、保险险法律知知识。主主要讲授授保险险法、合同同法等等保险中中介相关关法律法法规和保保险公估估人的法法律责任任等。2、职业业道德教教育。主主要讲授授保险险职业道道德教育育读本、保保险诚信信读本、保保险公估估从业人人员职业业道德指指引、保险险公估从从业人员员行为守守则等等内容。3、风险险与保险险理论知知识。主主要讲授授金融学学、风险险原理、保险原原理等基基础理论论知识。4、保险险合同及及险种知知识。主主要讲授授人身保保险的主主要种类类和人身

15、身保险合合同；财财产保险险的主要要种类和和财产保保险合同同；意外外伤害保保险、健健康保险险和意外外伤害保保险、健健康保险险合同；保险公公估和保保险公估估协议等等。5、保险险专业知知识。主主要讲授授财产保保险的承承保、核核赔、理理赔或给给付等业业务流程程和保险险公估报报告要求求等。6、保险险监管机机构认可可的其他他内容。第二十七七条 继继续教育育培训具具体学时时要求如如下：（一）继继续教育育单次培培训最低低学时不不得少于于1小时时；（二）保保险营销销员和保保险中介介从业人人员接受受岗前培培训时间间累计不不得少于于80小小时，其其中接受受保险法法律和职职业道德德教育时时间累计计不得少少于122小时

16、；（三）保保险营销销员和保保险中介介从业人人员每人人每年接接受后续续教育时时间累计计不得少少于366小时，其中接接受保险险法律和和职业道道德教育育时间累累计不得得少于112小时时；（四）与与保险公公司代理理关系存存续一年年以上的的代理机机构，其其业务人人员每人人每年累累计接受受委托代代理培训训的时间间不得少少于366小时，其中，代理销销售人寿寿保险新新型产品品的业务务人员，接受销销售前专专门培训训时间不不得少于于12小小时。第二十一一条 符合合继续教教育培训训内容的的岗前培培训学时时可以折折算成当当年的后后续教育育学时，每4个个岗前培培训学时时可以折折算成11个后续续教育学学时，但但累计折折算

17、的继继续教育育学时不不得超过过12个个。第二十二二条保险公公司和保保险中介介机构可可以根据据实际情情况，针对不不同类型型的从业业人员自自行安排排培训师师资、设设置和修修订培训训课程，但需报青青岛保监监局备案案。经认认证的师师资讲授授的经认认证的课课程可以以转换为为继续教教育学时时。第二十三三条保险公公司和保保险中介介机构组组织相关关保险营营销员和和保险中中介从业业人员修修完符合合规定的的课程，且培训训学时不不少于最最低时限限要求的的，经考考核合格格，可以以在其培训证证书上上签章作作为证明明。第二十四四条保险公公司和保保险中介介机构要要做好培培训情况况的记录录工作，培训记记录的保保存不得得少于1

18、10年；并及时时将培训训记录逐逐笔详细细登记入入保监会会开发的的监管信信息系统统，第二十五五条继续教教育培训训的方式式可以利利用现代代化的教教学手段段和方式式，采取取集中授授课、多多媒体教教学、网网路远程程教育等等方式，但应当当对授课课内容和和授课质质量进行行有效控控制，并并报经青青岛保监监局核准准。第五章 认证证标准第二十六六条培训师师资的认认证标准准：（一）讲讲师应具具备大学学本科以以上学历历；（二）具具备3年年以上保保险从业业经历，从事过过保险知知识培训训工作；或具有有2年以上上的保险险培训或或教学经经历；或或在专业业培训机机构、高高等院校校从事保保险相关关课程的的教学工工作1年年以上；

19、（三）有有与所培培训课程程相应的的专业知知识和技技能，并并有传授授知识的的技巧和和经验、掌握适适宜的培培训方法法；（四）有有良好的的道德修修养和个个人素质质；（五）未未受过保保险监管管部门的的处罚；（六）无无其他不不良记录录；（七）符符合青岛岛保监局局规定的的其它条条件。第二十七七条 培培训课程程的认证证标准（一）有有针对性性，适合合培训对对象的培培训需求求；（二）不不违背法法律、行行政法规规或者部部门规章章；（三）不不存在诋诋毁同业业或其它它不正当当竞争手手段；（四）不不存在讲讲授、启启发从业业人员从从事违法法违规行行为的内内容；（五）所所介绍的的知识无无明显错错误；（五）符符合青岛岛保监局

20、局规定的的其它条条件。第六章 认证证程序第二十八八条 拟拟开展继继续教育育培训的的保险公公司和保保险中介介机构向向青岛保保监局提提交培训训师资和和培训课课程认证证申请。第二十九九条 青青岛保监监局组织织相关专专家、学学者和业业界资深深人士，组成“继续教育育培训认认证与管管理评审审委员会会”，对培训训师资和和培训课课程进行行评审。评审委员员会至少少应有一一名非保保险机构构和保险险中介机机构的在在职人员员，人数数必须为为至少55人以上上的单数数。评审审报告必必须由所所有评审审专家签签字认可可生效。第三十条条 培培训师资资和培训训课程不不符合条条件，需需要采取取纠正措措施的，青岛保保监局应应以书面面

21、形式通通知申请请机构，发出需需要采取取补正措措施的补补正通知知书。申请机构构被通知知采取纠纠正措施施后，再再次提交交申请，又被评评审为不不合格的的，从被被评审为为不合格格之日起起一年内内不得再再次提出出申请。第三十一一条 青青岛保监监局应当当在正式式受理培培训师资资和培训训课程认认证申请请后300个工作作日内完完成评审审工作，向申请请机构下下发认证证批复文文件，并并将评审审结果在在网站上上予以公公告。如如不能在在30个个工作日日内作出出评定的的，可适适当延长长时限，并将延延长时限限和延长长理由书书面告知知申请机机构。第七章 认证管管理第三十二二条保险公公司和保保险中介介机构可可以为所所属业务务

22、人员提提供包括括保险条条款、保保险知识识和业务务技能等等方面的的保险业业务培训训，也可可以根据据委托为为业务合合作伙伴伴的相关关从业人人员进行行保险业业务培训训第三十三三条保险公公司和保保险中介介机构组织织继续教教育培训训的，应应当提前前向青岛岛保监局局申请对对培训师师资和培培训课程程进行认认证，并并在培训训结束后后报送相相关的音音像资料料。经认认证的培培训师资资讲授的的经认证证的培训训课程可可以转换换为继续续教育培培训学时时。第三十四四条 培训师师资和课课程内容容没有变变化的培培训可以以反复进进行，无无需每次次申请认认证，但但应当在在培训结结束后及及时向青青岛保监监局报送送培训情情况报告告，

23、内容容应当包包括培训训时间、培训地地点、培培训人员员名单等等，并将将培训记记录及时时录入保保险营销销员监管管信息系系统。第三十五五条 保险公公司和保保险中介介机构应应当于每每年1月月31日日前向青青岛保监监局报送送上年度度继续教教育培训训情况的的报告。报告应应包括上上年度开开展继续续教育的的内容、方式和和时间，本年度度的培训训计划等等。开展展委托培培训的，还应当当报送委委托培训训情况报报告。第三十六六条青岛保保监局有有权根据据实际需需要，要要求保险险公司和和保险中中介机构构提供某某一阶段段的培训训情况报报告。保保险公司司和保险险中介机机构应当当积极配配合，按按时提供供。第三十七七条青岛岛保监局

24、局可以选选取适当当方式，对保险险公司和和保险中中介机构构组织的的培训进进行检查查或抽查查，并对对培训记记录的真真实性、完整性性进行核核对。检查的的内容包包括：（一）继继续教育育培训制制度建设设情况；（二）继继续教育育培训计计划的执执行情况况；（三）继继续教育育培训教教材的选选用、课课程内容容的设置置、培训训师资的的选派、培训时时间的安安排等是是否符合合有关规规定，是是否满足足实际需需要，是是否有助助于受训训人员业业务水平平的提高高；（四）培培训的质质量是否否达到预预期要求求，教学学计划是是否完成成，培训训考评标标准是否否适当等等。第三十八八条 青青岛保监监局将定定期或不不定期对对保险公公司和保

25、保险中介介机构的培训质量量和效果果进行社会会调查和和综合评评估，重重点对培培训制度度的执行行，培训训课程的学时和和效果，讲师授授课质量量等方面面进行评评估。第三十九九条 青岛保保监局在在接到针对对保险公公司和保保险中介介机构举举办继续续教育培培训方面面的举报报，或发现现其继续续教育培培训工作作中存在在的问题题，应当当责令其其及时整整改，逾逾期不改改正者将将取消对对该公司司培训课课程的认认证。第四十条条保险公公司和保保险中介介机构应应当指派派专门部部门或人人员，负负责组织织培训、档案管管理、上上报培训训报告等等继续教教育相关关工作，并将该该部门和和人员报报青岛保保监局备备案。第四十一一条保险公公

26、司和保保险中介介机构如如果发生生培训师师资或培培训课程程方面的的重大变变化，应应及时向向青岛保保监局申申请重新新认证培培训师资资和培训训课程。第八章 监督管管理第四十二二条经认证证的讲师师有以下下情形之之一的将将被取消消培训资资格：（一）课课程内容容严重违违背法律律、行政政法规或或者部门门规章；（二）存存在诋毁毁同业或或其他不不正当竞竞争手段段，影响响恶劣的的；（三）蓄蓄意讲授授、启发发从业人人员违法法违规行行为，影影响恶劣劣的；（四）被被学员评评估打分分连续22次低于于60分分；（五）不不具备开开展继续续教育培培训条件件的； （六）受受到保险险监管部部门的处处罚和处处分的； （七）存存在其它

27、它违法违违规行为为的；（八）存存在其它它被青岛岛保监局局取消培培训资格格的情况况。第四十三三条 保险公公司和保保险中介介机构存存在下列列行为的的，除被被剥夺开开展继续续教育培培训的权权利外，还将依依法给予予行政处处罚。（一）不不按规定定及时报报送培训训情况报报告和变变更情况况报告的的； （二）提提供虚假假培训报报告、培培训证书书或培训训记录的的； （三）不不再具备备开展继继续教育育培训的的软硬件件条件；（四）弄弄虚作假假，情景景恶劣的的；（五）存存在其他他违法违违规行为为的；（六）经经青岛保保监局两两次评估估不合格格者。第四十四四条 存存在诋毁毁同业、蓄意讲讲授启发发从业人人员违法法违规行行为

28、，或或者授课课内容严严重违反反法律法法规的讲讲师，将将被取消消讲师资格格，一年年内不得得再次参参与继续续教育培培训。第四十五五条保险公公司和保保险中介介机构每每次组织织大规模模培训班班前需向向青岛保保监局报报备培训训时间、培训地地点、培培训课程程名称、授课讲讲师名单单、培训训对象范范围、培培训人数数和培训训费用等等。并在在培训结结束后55日内提提交学员员名单，以及学学员对讲讲师授课课质量评评估表、学员课课程反馈馈评估表表。第四十六六条保险机机构和保保险中介介机构组组织经认认证的培培训师资资讲授的的经认证证的培训训课程可可以转换换为继续续教育培培训学时时，在培培训对象象的培训训证书上上进行记记载

29、，并并将相应应培训信信息录入入保险营营销员监监管信息息系统。第四十七七条保险公公司和保保险中介介机构不不得向未未经过培培训的人人员签发发培训证证书，不不得协助助保险从从业人员员虚构培培训记录录。一旦旦发现，将取消消其培训训资格，弄虚作作假情节节恶劣的的，还将将追究其其法律责责任。第九章 附 则则第四十八八条 培培训证书书由中中国保监监会监制制，青岛岛市保险险学会统统一向印印刷厂订订购，并并负责发发放和日日常管理理。第四十九九条 培培训证书书由持证证人自行行保管，在申请请换发资格证证书时时出示。不能出出示培培训证书书或培训证证书记记载内容容不清的的，不予予换发资格证证书。第五十条条 培培训证书书遗失，由持证证人向保保险学会会办理挂挂失手续续后领取取新的培训证证书，到相关关培训机机构办理理培训学学时记录录的补录录手续。第五十一一条 本办办法由青青岛保监监局负责责解释。