关于某公司单证管理的实习报告.docx

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1、n 更多资料料请访问问.(.)n 更多资料料请访问问.(.)更多企业业学院：./Shoop/中小企企业管理理全能版版183套套讲座+897700份份资料./SShopp/400.shhtmll总经理理、高层层管理49套讲讲座+1163888份资料./SShopp/388.shhtmll中层管管理学院院46套讲讲座+660200份资料./SShopp/399.shhtmll国学智智慧、易易经46套讲讲座./SShopp/411.shhtmll人力资资源学院院56套讲讲座+2271223份资料./SShopp/444.shhtmll各阶段段员工培培训学院院77套讲讲座+ 3244份资料./SSho

2、pp/499.shhtmll员工管管理企业业学院67套讲讲座+ 87220份资料./SShopp/422.shhtmll工厂生生产管理理学院52套讲讲座+ 139920份份资料./SShopp/433.shhtmll财务管管理学院院53套讲讲座+ 179945份份资料./SShopp/455.shhtmll销售经经理学院院56套讲讲座+ 143350份份资料./SShopp/466.shhtmll销售人人员培训训学院72套讲讲座+ 48779份资料./SShopp/477.shhtmll关于XXXXX公公司单证证管理的的实习报报告摘要：保险单证证是保险险业务活活动中的的重要凭凭证，由由于其自自

3、身的属属性及潜潜在的风风险，应应将其作作为保险险企业防防化风险险的重要要环节，引起单单位领导导的重视视。只有有正确认认识保险险单证管管理的重重要性、必要性性，正确确分析所所面临及及潜在的的问题，才能有有效实施施保险单单证的管管理，才才能防范范化解其其带来的的风险。关键词：保险 单证 管管理引言：机动车辆辆保险（以下简简称车险险）占据据各家财财产保险险公司的的半壁江江山。自自20003年11月1日日起实行行车险产产品和费费率改革革，各家家财产保保险公司司新的车车险产品品和费率率体系相相继推出出。保险险人在通通过创新新满足社社会对车车险产品品需求的的同时，如何防防范和控控制车险险经营风风险就成成为

4、能否否实现保保险人和和保险客客户双赢赢的现实实课题。影响车车险承保保质量的的因素包包括费率率厘定、单证管管理、核核保技术术、应收收保费管管理四个个主要方方面。而而我在公公司担任任单证管管理员，所以就就关于单单证管理理的一些些问题进进行探讨讨。（一）、单证的的保管公司为强强化单证证管理提提供了防防盗、防防火、防防潮、防防虫蛀、防鼠咬咬和防丢丢失的安安全库房房用于单单证的存存放，所所有单证证经单证证管理员员入库上上锁。1、业务务单证的的验收入入库。单单证入库库时需要要填写有号单单证入库库登记簿簿，即即入库时时间、单单证流水水号、数数量。2、单证证管理人人员要对对未使用用单证要要进行月月、季度度核查

5、工工作。其中，月月、季度度核查表表的模板板为：_年_月份份业务单单证汇总总表单位: 年 月 日日单证名称称入库数量量发放数量量库存数量量已发放未未使用数数量已使用数数量作废已丢失注销注:入库库数量=发放数数量+库库存数量量 发发放数量量=已发发放未使使用数量量+已使使用+作作废+已已丢失+注销主管副总总: 部部门经理理: 经办办人：每月5号号前还要要将有号号单证使使用情况况进行实实物核查查工作。单证状状态要与与单证管管理系统统中“未使用用”、“可使用用”“已使使用”状态相相符。然然后填写写有号号单证核核查情况况表并并经总经经理及主主管业务务经理签签字确认认无误后后，上报报分公司司单证管管理员处

6、处备案。（二）、单证的的领用、调剂和和使用1、单证证的申领领。我所所在公司司为山东东分公司司的中心心支公司司，所以以申领单单证时必必须填写写业务务用纸申申领单，以季季度为单单位向分分公司申申请领用用单证。申请单单证要以以实际业业务量为为依据填填写业业务用纸纸申领单单，经经总经理理及主管管业务经经理审核核同意签签名，上上报分公公司单证证管理员员。当我我确认单单证与实实际领用用单证一一致后，填写业务用用纸领用用单，由总经经理及部部门经理理签名后后，将此此单以传传真形式式传回分分公司单单证管理理员处备备案。业务用用纸申领领单样样板模本本如下：业务用纸纸申领单单申领单位位: 申领领日期: 年 月 日日

7、序号单 证证 名名 称称单位数量单价(元元)金额(元元)备注1机动车交交通事故故责任强强制保险险单份0.655 2机动车交交通事故故责任强强制保险险摩托车车定额保保险单(50CCC及以以下)份0.400 3机动车交交通事故故责任强强制保险险摩托车车定额保保险单50CCC-2250CCC(含含)份0.400 4机动车交交通事故故责任强强制保险险摩托车车定额保保险单(2500CC以以上及侧侧三轮)份0.400 5机动车交交通事故故责任强强制保险险兼用型型拖拉机机定额保保险单(14.7KWW以下)份0.400 6机动车交交通事故故责任强强制保险险兼用型型拖拉机机定额保保险单(14.7KWW以上)份0

8、.400 7机动车交交通事故故责任强强制保险险运输型型拖拉机机定额保保险单(14.7KWW以下)份0.400 8机动车交交通事故故责任强强制保险险运输型型拖拉机机定额保保险单(14.7KWW以上)份0.400 9机动车交交通事故故责任强强制保险险批单份0.366 10内置型保保险标志志份0.355 11便携型保保险标志志份0.155 12机动车商商业保险险单份0.622 13机动车商商业保险险证份0.155 合计主管副总总经理: 部部门经理理: 经办办:2、单证证的调剂剂。季度度单证领领用完毕毕后，期期间原则则上不再再二次发发放。如如遇特殊殊情况，申领保保单少于于5000份的可可采取调调剂方式

9、式。我公公司与其其他中支支公司进进行单证证调剂需需向分公公司单证证管理部部门申请请批准，批准后后将需要要调剂的的有号单单证在单单证管理理系统中中作回收收登记（已做可可使用的的单证需需先作反反可使用用登记），同时时以传真真的形式式传至分分公司单单证管理理员处备备案。3、单证证的使用用。使用用时要按按领用批批次和印印刷流水水号顺序序使用。有号单单证通过过核心业业务系统统打印或或保单补补录时，必须先先输入所所用单证证的印刷刷流水号号码，打打印成功功后在单单证管理理系统中中，该张张保险单单标识变变为“已使用用”状态，并自动动消号。此外我我每天还还要跟踪踪系统内内单证状状态情况况，即对对系统内内已使用用

10、单证进进行登记记，并与与核心业业务系统统内单证证状态进进行核对对，如出出现核心心业务系系统中有有保单号号而没有有对应单单证流水水号现象象出现，则要立立即进入入单证管管理系统统更正单单证状态态。有号单证证使用时时，由于于填写错错误等原原因而作作废的，应在单单证各联联上加盖盖“作废”印章后后，将其其与有效效单证的的留存联联全部按按顺序号号合并保保存，然然后我再再进入单单证管理理系统，进行作作废登记记。（三）、单证的的回收保险单证证回收时时，应先先填写回收确确认单，然后后经总经经理及主主管业务务部经理理审核并并签名后后，以传传真形式式传至分分公司单单证管理理员处备备案。然然后将需需要回收收的单证证实

11、物交交到省分分公司单单证管理理员后，在从中中心支公公司的单单证系统统里面做做回收提提交，回回收提交交时又可可分为两两种情况况： 1、在在单证系系统中为为“可使用用”状态的的，用中中心支公公司业管管部代码码（64421）作“反可使使用登记记”，然后后还是在在业管部部下作“回收登登记”。之后后再从中中之系统统作“回收登登记确认认”。将单单证由中中心支公公司提交交到省分分公司。2、在系系统中为为“已发放放”状态的的回收单单证，则则直接用用中之代代码（664311）作回回收登记记，然后后再作“回收登登记确认认”，直接接提交到到省分公公司。其中，回回收确认认单的基基本模板板为：业务用纸纸回收确确认单回收

12、提交交单位: 提提交日期期:序号单证名称称数量(份份)流水号单价(元元)金额(元元)备注合计主管副总总经理: 部门经经理: 经办办人:回收确认认单位： 确认人人： 确认日日期：（四）、单证的的归档 所谓单证证的归档档，就是是对已用用单证的的存根联联进行归归档。单单证（包包括作废废单证）归档前前要按顺顺序号先先进行整整理和装装订。单证整理理时，要要查看保保单流水水号是否否连续，客户资资料是否否齐全。而客户户的资料料主要有有：（11）新车车投保时时，需要要有投保保人身份份证、投投保人填填写的投投保单、新车合合格证与与发票的的复印件件。（22）旧车车投保时时，需要要有投保保人的身身份证、行驶证证、投

13、保保单。如如果有费费率浮动动的还要要有上年年保单或或是未出出险证明明。（33）因车车辆挂牌牌、过户户等原因因有批改改资料的的，还要要把批改改资料随随到相应应的保单单里，等等待装订订。装订单证证时，要要把每一一份单证证的所有有上述资资料粘贴贴在一起起，并将将其修剪剪成保单单大小，50份份一本，用打孔孔机打孔孔装订。然后加加封皮，装入档档案盒入入库查封封。三、实习习中发现现的一些些问题俗话说病病从口人人，如果果车险核核保工作作不到位位，劣质质标的被被接受，将使保保险售后后的理赔赔服务处处于被动动。其原原因在于于劣质标标的必然然导致高高出险率率，高出出险率必必然导致致查勘（包括回回勘）、定损、核价、

14、理算、审批、支付赔赔款的工工作量增增加，管管理投入入加大，经营成成本攀升升。因此此，承保保管理比比理赔管管理更为为重要。影响承承保质量量的因素素包括费费率厘定定、单证证管理、核保技技术、应应收保费费管理四四个主要要方面。而在这这四个因因素中单单证管理理往往被被认为是是最简单单的而被被忽略掉掉。但是是其中存存在的一一些问题题也是不不容忽视视的。1、所需需存根联联存在着着数据失失真的问问题。投投保单、以及保保险人与与被保险险人的关关系证明明理论上上应有当当事人自自己填写写，但是是公司内内勤为了了追求所所谓的高高效率，自己伪伪造投保保人签名名。2、保单单资料不不全。投投保人投投保时应应需要投投保人身

15、身份证、行驶证证、或上上年保单单，交强强险有费费率浮动动的还需需要填写写费率浮浮动告知知单，但但是公司司内勤在在办理投投保手续续时，由由于粗心心，经常常忘记填填写费率率浮动告告知单，或是缺缺少身份份证等。或因客客户将上上年保单单丢失，而隐瞒瞒不上报报，直接接出单。最终导导致保单单资料不不全，造造成单证证无法正正常装订订。四、关于于单证管管理的一一些整改改意见随着兼业业代理业业务的发发展，具具有某项项保险业业务代出出单资格格的兼业业代理机机构越来来越多，为加强强保险单单证管理理，防范范风险，应明确确规定保保险公司司及受其其委托的的兼业代代理人，必须对对保险单单证分别别实行电电脑化管管理，将将单证

16、的的领取、使用、保管、核销都都置于有有效的监监控之下下。出单人员员为客户户出单时时，要严严格按照照公司制制定的承包业业务管理理规定严格执执行。客客户资料料不全而而要求出出单的，交押金金之后才才可出单单，当客客户资料料补全时时将押金金退回即即可。五、总结结在安华企企业文化化的熏陶陶，张经经理的指指导下，我在公公司的实实习取得得了成功功。实习习真的是是一种经经历，一一种磨砺砺，只有有亲身体体验才知知道其中中的滋味味。在思思想上我我受益匪匪浅，跟跟同事的的相处让让我学到到了为人人处世的的道理，作为刚刚毕业的的大学生生我还有有很多需需要向前前辈学习习的，自自己应该该尽量虚虚心求教教，不耻耻下问，那样工

17、工作起来来效率才才更高。同时，在这里里我的理理论只是是更加巩巩固，提提高了实实践的能能力。虽虽然保险险与会计计专业不不一样，但是单单证管理理与会计计还是很很相似的的，比如如对于单单证的保保管与保保存、归归档，要要仔细认认真，不不可丢失失。通过本次次实习，接触了了实际，了解了了社会，增强了了劳动观观点和社社会主义义事业心心、责任任感；学学习到了了有关保保险的业业务知识识和管理理知识，培养初初步的实实际工作作能力和和专业技技能。培培养从事事经纪中中介工作作的业务务能力。了解并并熟悉保保险代理理人的日日常业务务和工作作流程，学会进进行工作作；理论论联系实实际，学学会运用用所学的的基础理理论、基基本知识识和基本本技能去去解决经经纪中介介实践中中的具体体问题；虚心学学习，全全面提高高综合素素质。在在实习中中拜广大大工作人人员为师师，虚心心学习他他们的好好品质、好作风风和好的的工作方方式，提提高自己己的综合合素质，把自己己培养成成为合格格的经济济工作者者。培养养艰苦创创业精神神和社会会责任感感，形成成热爱专专业、热热爱劳动动的良好好品德，找出自自身状况况与社会会实际需需要的差差距，并并在以后后的学习习期间及及时补充充相关知知识，为为求职与与正式工工作做好好充分的的知识、能力准准备。