华安基金管理有限公司.docx
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1、华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务指南(2007.6.4更新)目 录录概述2业务须知知2第一章资资金结算算方式44第一节银银基通441、什么么是银基基通42、如何何办理银银基通553、注意意事项55第二节农农行卡网网上直销销61、什么么是农行行卡网上上直销662、如何何办理农农行卡网网上直销销73、注意意事项77第三节银银联通771、什么么是银联联通72、如何何办理银银联通883、注意意事项99第三节机机构电子子直销1101、什么么是机构构电子直直销1002、如何何办理机机构电子子直销1113、注意意事项111第二章交交易方式式12第一节网网上交易易121、简述述122、注意意事项11
2、33、网上上交易流流程133第二节电电话交易易141、功能能简介1142、电话话语音系系统服务务流程图图14附录一:交易费费率表117附录二:银基通通办理网网点199附录三:银联通通办理网网点311附录四:网上交交易功能能简介331附录五:电子安安全证书书管理333一、证书书的管理理33二、电子子安全证证书的使使用344附录六: 电子子交易常常见问题题问答335概述本华安安基金管管理有限限公司开开放式基基金电子子交易业业务指南南(以以下简称称“电子交交易业务务指南”)仅适适用于通通过“华安特特快”进行基基金电子子交易的的投资者者。“华安特特快” 是华华安基金金管理有有限公司司(以下简简称“华安
3、”)在国内内基金公公司中率率先推出出的基金金电子交交易业务务,目前前包括“银基通通”、“农行卡卡网上直直销”、“银联通通”和“机构电电子直销销”四种资金金结算方方式。本电子交交易业务务指南是是对通过过电子交交易方式式办理华华安旗下下开放式式基金相相关业务务规则和和流程的的解释与与说明,并不构构成具有有拘束力力的法律律文件。华安负负责对本本电子交交易业务务指南的的最终解解释,并并有权不不时对本本电子交交易业务务指南进进行修改改。投资资者办理理各项开开放式基基金业务务应当仔仔细阅读读并遵守守华安旗旗下各基基金的基基金合同同、招募募说明书书等法律律文件、华安安基金管管理有限限公司开开放式基基金业务务
4、规则及华华安基金金管理有有限公司司开放式式基金电电子交易易业务规规则。在本电电子交易易业务指指南中所所使用的的词语,除依据据上下文文另有含含义外,应当具具有业务务规则及及相应基基金的基基金合同同、招募募说明书书中所规规定的含含义。业务须知知“华安特特快”基金电电子交易易业务的的适用范范围包括括机构投投资者和和个人投投资者。机构投投资者和和个人投投资者除除可以进进行基金金账户信信息查询询与资料料修改外外, 还可可以通过过电子下下单方式式进行基基金认购购、申购购、赎回、转转换、预约交交易、定定期定额额投资等基基金交易易。(部部分资金金结算方方式下对对部分基基金交易易会有所所限制)“华安特特快”目前
5、有有网上交交易和电电话交易易两种交交易方式式,“银基通通”、“农行卡卡网上直直销”“银联通通”和“机构电电子直销销”四种资金金结算方方式。其其中,“银基通通”和“银联通通”、“农行卡卡网上直直销”仅适用用于个人人投资者者,“机构电电子直销销”仅适用用于机构构投资者者。拟办理“银基通通”的投资资者必须须持有中中国民生生银行(以下简简称“民生银银行”)借记卡卡、兴业银银行借记记卡或上海浦东发展银行(以以下简称称“浦发银银行”)借记卡并赴指指定网点点签署银基通通交易协协议或或进行网网上在线线办理(仅限浦浦发网银银专业版版用户)拟办理“农行卡卡网上直直销”的投资资者须有有中国农业银行(以以下简称称“农
6、行”)借记卡卡并进行行网上在在线办理理。拟办理“银联通通”的投资资者须赴赴指定银银行网点点申请办办理或进进行网上上在线办办理。拟办理“机构电电子直销销”的投资资者必须须已经拥拥有华安安的开放放式基金金基金账账户并签签署华华安基金金“机构电电子直销销”基金交交易协议议。 “银基通通”同时适适用于电电话交易易和网上上交易两两种交易易方式。当投资资者向华华安提交交基金认认/申购购申请时时,认/申购款款项将根根据投资资者事先先的授权权由银行行自动从从投资者者的指定定银行卡卡中实时时扣除;赎回申申请被确确认后,赎回资资金将自自动划入入投资者者的指定定银行卡卡。“农行卡卡网上直直销”适用于于部分网上上交易
7、和和部分电电话交易易方式。使用“农行卡卡网上直直销”结算方方式的投投资者在在认/申申购基金金时,通通过农行行的转账账平台主主动划拨拨资金;赎回申申请被确确认后,赎回资资金将自自动划入入投资者者的指定定农行借借记卡。“银联通通”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。使用“银联通通”结算方方式的投投资者在在认/申申购基金金时,通通过Chhinaapayy的转账账平台主主动划拨拨资金;赎回申申请被确确认后,赎回资资金将自自动划入入投资者者的指定定银行卡卡。“机构电电子直销销”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。机构投投资者在在认/申申购基金金时,从从网上提提交申请请,通过过银行
8、的的柜面或或网上银银行系统统主动划划拨资金金;赎回回申请被被确认后后,赎回回资金将将自动划划入机构构投资者者的指定定银行账账户中。机构投资资者可凭凭华安的的基金账账号和账账户密码码登录华华安网站站()进行操操作。通通过“企业精精华版”的机构构投资者者在首次次登录时时必须下下载安装装交易软软件。电话交易易方式目目前可提提供基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更,提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换申请,以及撤撤消基金金申购、赎回、基金转转换申请请业务,在不同同的资金金结算方方式下部部分电话话交易功功能会有有所限制制。网上交易易方式目目前可提提供基金金账户信信息变更更、基金金账户
9、密密码修改改、基金金分红方方式变更更,提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额交交易、预预约交易易、转托托管转入入申请,以及撤撤消基金金申购、赎回、基金转转换、定定期定额额交易、预约交交易、转转托管转转入申请请业务, 在不不同的资资金结算算方式下下部分网网上交易易功能会会有所限限制。网上交易易和电话话交易7724小小时开通通。T日日15:00即即终止当当日基金金交易申申请, T日115:000后提提交的基基金交易易申请将将视为TT+1日日的基金金交易申申请。投投资者TT日的基基金交易易申请可可在T日日15:00前前撤销。 投资者也也可拨打打华安客客服电话话(4000888-5
10、000999或0211-68860446666)或登登录华安安网站(wwww.huuaann.coom.ccn)进进行基金金账户信信息查询询。第一章 资金结结算方式式凡从事基基金电子子交易的的投资者者必须拥拥有华安安的基金金账户。开立华华安基金金账户可可通过华华安的投投资理财财中心、中国工工商银行行、交通通银行、建设银银行、中中国银行行、国泰泰君安证证券、华华夏证券券、海通通证券、申银万万国证券券、招商商证券、银河证证券、广广发证券券、国信信证券、兴业证证券、渤渤海证券券、长城城证券等等以及华华安电子子直销方方式办理理(参见见第一节节、第二二节、第第三节相相关内容容)。开开户成功功后即可可获得
11、华华安的基基金账号号及账户户密码。投资者若若要进行行电子交交易还必必须选择择并开通通一种资资金结算算方式银基基通、农农行卡网网上直销销、银联联通或机机构电子子直销,对个人人投资者者而言,银基通通、农行行卡网上上直销或或银联通通三种方式式只能任任选其一一。对于没有有开立过过华安基基金账户户的投资资者可以以同时办办理华安安基金账账户的开开户和所所选资金金结算方方式的签签约手续续。第一节 银基通通1、什么么是银基基通银基通是是一个与与银行实实时连接接的资金金结算系系统,通通过该系系统可以以方便快快捷地进进行资金金划付以以进行基基金交易易。当投投资者向向华安提提交基金金认/申申购申请请时,认认/申购购
12、款将经经投资者者事先已已授权的的银行从从投资者者的指定定银行账账户中实实时扣除除;当投投资者提提交的基基金赎回回申请确确认成功功后,赎赎回款将将自动划划入投资资者指定定银行账账户。目目前,华华安已开开通与民民生银行行上海分分行、兴业银银行上海海分行、浦发银银行的银银基通合合作。银银基通项项下的结结算方式式同时适适用于电电话和网网上两种种交易方方式中所所有的电电子交易易业务。2、如何何办理银银基通投资者必必须携带带身份证证件原件件赴民生生银行(上海)、兴业银银行(上上海)或或浦发银银行(全全国)指指定网点点办理银银基通签签约手续续,办理理流程如如下:方式1、柜台办办理办理民生银行借记卡、兴业银行
13、借记卡或浦发银行借记卡签署银基通交易协议提交给银行开户和银基通签约成功后由银行盖章后给予回单方式2、网上办办理(仅仅限浦发发网银专专业版用用户)请点击此此处查看。(办理网网点见附附件四)3、注意意事项(1) 若投资者者从未开开立过华华安基金金账户,则在银基通通交易协协议中中不需填填写华安安基金账账号;而而受理银银行在开开户和签签约成功功后即应应生成并并交付基基金账号号和账户户密码。凭该基基金账号号和账户户密码,投资者者即可进进行基金金交易。开户成成功后,华安将将会给投投资者邮邮寄一份份基金金账户凭凭证。(2) 若投资者者已开立立华安的的基金账账户,则则办理银银基通业业务时需需在银银基通交交易协
14、议议中填填写基金金账号。如果投投资者忘忘记基金金账号,请拨打打华安客客服电话话400088-500099(或0221-66860046666)查询基基金账号号并申请请补寄基基金账号号凭证。银基通通签约成成功后,投资者者即可凭凭原来的的基金账账号和账账户密码码进行基基金交易易。(3) 若您有任任何疑问问,请拔拔打华安安客服电电话4000888-5000999(或0221-66860046666)咨询。第二节 农行卡卡网上直直销1、什么么是农行行卡网上上直销农行卡网网上直销销是华安安与中国国农业银银行合作作推出的的基金电电子交易易资金结结算方式式。通过过该方式式可以方方便快捷捷地进行行基金交交易资
15、金金划付。当投资资者认/申购基基金时,通过农农行的转转账平台台,投资者者主动划划拨认/申购资资金,并并无需支支付划款款手续费费;赎回回成功后后,赎回回资金将将通过该该平台自自动划入入投资者者的指定定农行借借记卡。目前,农行卡卡网上直直销适用用于电话话交易方方式项下下的基金金账户密密码修改改,提交基基金赎回回、基金金转换申申请,撤撤消基金金赎回、撤销基基金转换换申请业业务以及及网上交交易方式式项下的的基金账账户信息息变更、基金账账户密码码修改、基金分分红方式式变更,提交基基金认购购、申购购、赎回回、基金金转换、定期定定额赎回回/转换换、预约约赎回/转换、转托管管转入申申请,撤撤消基金金申购、赎回
16、、基金转转换、定定期定额额赎回/转换、预约赎赎回/转转换、转转托管转转入申请请业务。赴农行银行各网点办理农行借记卡。登录华安网站()点击“网上交易开户”业务。点击“农行卡网上直销”下“直销开户”并签署“农行卡网上直销”网上基金交易服务协议后,填写您的姓名、证件类型并输入证件号码及指定银行卡号,按下“确定”按钮,按系统的指引进行操作。系统反馈以041开头12位数的基金帐号则表示开户成功。登录农行网站(),申请电子支付卡业务。按系统的指引成功进行电子支付卡申请操作。2、如何何办理农农行卡网网上直销销3、注意意事项(1) 必须申请请农行电电子支付付卡,否否则您将将无法进进行基金金认/申申购交易易。(
17、2) 若投资者者成功办办理过华华安基金金的开放放式基金金业务,则基金账账户密码码不变。如密码码遗失,可拨打打华安客客户服务务电话4400888-5500999(或或0211-68860446666)申请密密码挂失失。(3) 若您有任任何疑问问,请拔拔打华安安客服电电话4000888-5000999(或0221-66860046666)咨询。参见:农农行卡网网上直销销业务开开通指引引(此处处增加连连接)农农行卡网网上直销销基金交交易指引引(此处处增加连连接)第三节 银联通通1、什么么是银联联通银联通是是华安与与银联电电子支付付有限公公司(CChinnapaay)合合作推出出的基金金电子交交易资金
18、金结算方方式。通通过该方方式可以以方便快快捷地进进行基金金交易资资金划付付。当投投资者认认/申购购基金时时,通过过ChiinaPPay的的转账平平台, 投资资者主动动划拨认认/申购购资金;赎回成成功后,赎回资资金将通通过该平平台自动动划入投投资者的的指定银银行卡。目前,银联通通适用于于电话交交易方式式项下的的基金账账户密码码修改、基金分分红方式式变更,提交基基金赎回回、基金金转换申申请,撤撤消基金金赎回、撤消基金金转换申申请业务务以及网网上交易易方式项项下的基基金账户户信息变变更、基基金账户户密码修修改、基基金分红红方式变变更,提提交基金金认购、申购、赎回、基金转转换、定定期定额额赎回/转换、
19、预约赎赎回/转转换、转转托管转转入申请请,撤消消基金申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额赎赎回/转转换、预预约赎回回/转换换、转托托管转入入申请业业务。2、如何何办理银银联通(1)方方式一(持兴业业银行卡卡办理)未开立华安基金账户已开立华安基金账户赴兴业银行各网点办理兴业银行借记卡登录华安网站()点击“银联通网上开户”业务。重新登录华安网站()即可进行网上交易。点击“银联通基金”并签署银联通业务协议后,填写您的个人资料、姓名及指定银行卡号,填写证件类型并输入证件号码及指定银行卡号,按下“确定”按钮,按系统的指引进行操作。投资者在完成上述流程后回到开立华安基金账户的界面。点击“开户”继续进行
20、基金开户。登录华安网站(),选择“个人登录”,进入“功能开通”栏目,开通银联通。(2)方方式二(持非兴兴业银行行卡办理理)(办理网网点见附附件五)3、注意意事项(1) 按照方式式一开户户和签约约的投资资者,以以及按照照方式二二中到指指定银行行网点办办理ChhinaaPayy会员卡卡(CDD介质)的投资资者进行行基金认认/申购购的资金金转账时时无金额额限制。(2) “指定银银行卡”系指登登记为CChinnaPaay网上上跨行转转账的转转出卡,该银行行账户将将作为与与基金交交易相关关的资金金往来、退款、分红的的唯一结结算账户户。第三节 机构电电子直销销1、什么么是机构构电子直直销机构电子子直销是是
21、华安为为机构投投资者提提供的网网上交易易基金电电子交易易资金结结算方式式。当投投资者认认/申购购基金时时,可通通过网上上提交业业务申请请,再通通过银行行柜台或网网上银行行系统将将认/申申购资金金主动划付付至华安安指定的的基金申申购专户户;赎回回成功后后,赎回回资金将将划入投投资者指指定的银银行账户户。目前前,机构构电子直直销适用用于电话话交易方方式项下下的基金金账户密密码修改改业务以以及网上上交易方方式项下下的基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更,提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换申请,撤消基基金申购购、赎回回、基金金转换申申请业务务。2、如何何办
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