商业银行经营管理期末复习指导.docx

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1、商业银行经营管理期末复习指导第一部份份课程考考核说明明1考核核目的通过这次次考试，了解和和掌握对对下列知知识的掌掌握程度度：银行行怎样协协调内部部的人、财、物物及责、权、利利关系以以及怎样样营运资资金、调调度资金金，以取取得最佳佳经济效效益。2考核核方式笔试，闭闭卷。3命题题依据本课程的的命题依依据是商业银银行经营营管理的教学学大纲、教材、实施意意见。4考试试要求本课程的的考试重重点包括括基本知知识和应应用能力力两个方方面，本本次考试试主要从从了解、掌握、重点掌掌握三个个角度来来要求。了解是是要求考考生对本本课程的的基本知知识和相相关知识识有所了了解；掌掌握是要要求考生生对基本本理论、基本技技

2、能和基基本方法法，不仅仅要知道道是什么么，还要要知道为为什么；重点掌掌握是要要求考生生能综合合运用所所学的基基本方法法和基本本技能。5考题题类型及及比重填空题（10%）,名名词解释释（188%）,判断并并说明理理由（118%）,选择择（5%）,简简答（336%）,论述述（133%）6、适用用范围、教材本课程期期末复习习指导适适用范围围为成人人教育专专科金融专业业的必选选修课程程。考试命题题的教材材是商商业银行行经营管管理为为唐旭、成家军军编著，中央广广播电视视大学出出版社出出版的现代商商业银行行经营管管理（20002年77月第一一版）。第二部分分 期末复复习指导导第一章 商业银银行的经经营环境

3、境 一、重点点名词商业银行行 资资本充足足性 流动性性 存款保保险制度度 二、重点点掌握1、商业业银行的的功能2、政府府对商业业银行的的监管的的原则3、商业业银行体体系的发发展三、一般般掌握1、商业业银行的的性质2、政府府对商业业银行监监管的内内容第二章 商业银银行的组组织机构构一、重点点名词分支行制制二、重点点掌握1、商业业银行的的组织机机构、设设立2、银行行高级管管理人员员的任职职资格。三、一般般掌握1、商业业银行组组织机构构的构成成2、各机机构的功功能3、分支支机构的的管理类类型。第三章 商业银银行的资资产业务务 一、重点点名词贷款五级级分类 信贷贷资产证证券化 二、重点点掌握1、商业业

4、银行的的资产业业务2、贷款款的定价价3、不良良资产的的处理。三、一般般掌握1、商业业银行贷贷款风险险分类管管理的相相关内容容2、国际际上解决决商业银银行不良良贷款的的主要方方法。3、商业业银行的的资产类类型4、贷款款的基本本流程5、银行行不良资资产产生生的主要要原因；第四章 商业银银行的负负债管理理 一、重点点名词负债 金融债债券 可转转让大额额存单二、重点点掌握1、商业业银行的的负债业业务、存存款2、影响响银行存存款增长长的原因因。三、一般般掌握1、商业业银行负负债业务务的经营营目标2、商业业银行的的负债业业务的分分类、作作用3、国内内外存款款业务的的分类和和创新4、金融融债券的的种类和和发

5、行程程序第五章 商业银银行的中中间业务务一、重点点名词中间业务务 银银行汇票票 财务顾顾问 代客客理财 表表外业务务 二、重点点掌握1、中间间业务的的分类2、商业业银行的的表外业业务、财财务顾问问业务；三、一般般掌握1、银行行结算的的工具和和方式2、表外外业务的的分类；3、财务务顾问业业的分类类和产生生条件4、代客客理财的的分类和和现状5、代收收费业务务的主要要种类和和操作程程序。第六章 网上银银行一、重点点名词网上银行行 二、重点点掌握1、网上上银行的的概念、风险2、中央央银行对对网上银银行的监监管；三、一般般掌握1、网上上银行推推出的各各种服务务、产品品的特点点和区别别；2、网上上银行的的

6、特征。 第七章 商业银银行的资资产负债债管理 一、重点点名词资产负债债管理 利率率敏感性性 资产产负债比比例管理理 二、重点点掌握1、资产产负债管管理理论论2、资产产负债比比例管理理3、商业业银行的的“缺口”和“缺口”管理战战略。三、一般般掌握1、利率率敏感性性分析2、商业业银行资资产负债债管理的的各种理理论及其其比较3、我国国商业银银行资产产负债比比例管理理的基本本内容。 第八章 商业银银行的资资本金管管理 一、重点点名词核心资本本 附附属资本本 资本本充足率率 二、重点点掌握1、资本本金定义义与作用用2、资本本充足率率；三、一般般掌握1、商业业银行资资本金的的构成2、商业业银行资资本充足足

7、率管理理的目的的及其影影响3、资本本充足率率的计算算方法；4、商业业银行资资本金管管理的原原则；第九章 商业银银行的风风险管理理 一、重点点名词信用风险险 利利率风险险 流流动性风风险 二、重点点掌握1、商业业银行面面临的风风险2、利率率风险的的管理；三、一般般掌握1、商业业银行流流动性管管理的基基本内容容；2、利率率风险的的来源3、VAAR计量量市场风风险的方方法； 第十章 商业银银行市场场营销管管理一、重点点名词市场营销销 市场场细分 分分销 二、重点点掌握1、市场场营销的的基本原原理、策策略；二、一般般掌握1、市场场细分的的方法和和类型。2、市场场营销对对银行业业务发展展的重要要性。第十

8、一章章 财务务管理 一、重点点名词资产负债债表 利利润表 现现金流量量表 骆驼驼评级制制度 二、重点点掌握1、商业业银行的的主要财财务报表表内容2、业绩绩评价理理论； 三、一般般掌握1、商业业银行财财务报表表的内容容与格式式2、财务务报表指指标分析析方法；3、商业业银行指指标分析析的缺陷陷；第十二章章 商业业银行的的法律责责任一、重点点名词法律责任任二、重点点掌握1、商业业银行的的民事法法律责任任；三、一般般掌握1、中中华人民民共和国国商业银银行法的法律律责任内内容、特特征及分分类；第三部分分 综合练练习题（一）填空题题1.商业业银行是是经营货货币的企企业，它它与存款款人和客客户之间间的关系系

9、，是平平等主体体之间的的。2.银行行结算业业务借助助的主要要结算工工具包括括汇票、和。3从业业务技术术角度分分析，网网上银行行的风险险包括两两类，即即基于互互联网技技术和信信息技术术导致的的和基于于虚拟金金融服务务品种形形成的。4银行行的风险险管理一一般采用用制，一一般在董董事会下下设集中中统一管管理总体体风险。5.商业业银行是是特殊的的企业，其特殊殊主要体体现在两两个方面面：一是是它所经经营的商商品是是是；二是是其经营营方式采采取的是是。6利率率敏感性性分析通通过资产产与负债债的利率率、数量量和组合合的变化化来反映映的变化化，从而而分析他他们对银银行和的影响响。7商业业银行的的资本充充足率以

10、以商业银银行的与与之比来来衡量。 8按照照我国金融企企业会计计制度规定，金融机机构必须须提供的的财务报报表有、和。9.核心心资本包包括和，它是是商业银银行最高高形式的的资本，是持久久性的所所有者权权益。（二）名词解解释1.代客客理财22信用用证3支付结结算类中中间业务务4.资资产负债债表5存款保保险制度度6资资产负债债管理77.差异异营销88信贷贷资产证证券化99.全面面风险管管理100.关联联贷款111.贷贷款诈骗骗罪（三）.判断并并说明理理由1.“五五级”分类的的方法只只适用于于商业银银行的贷贷款业务务。2.商业业银行的的中间业业务是其其资产负负债业务务的延伸伸。3.商业业银行到到证券市市

11、场上市市，能在在一定程程度上解解决其不不良资产产问题。4.按照照商业贷贷款理论论的要求求，商业业贷款一一般采取取票据贴贴现的方方式。5.借助助于表外外业务，银行能能够扩大大其信用用规模。6.市场场细分就就是把市市场分割割成界定定清晰的的消费者者子集。这些消消费者子子集在产产品需求求上具有有不同质质性。7.我国国商业银银行的分分支机构构不具有有法人资资格。8.商业业银行资资产的变变现能力力强，则则其流动动性越强强。9.中中华人民民共和国国银行法法对行行政责任任处罚部部分按行行政处罚罚和法律律责任分分别做说说明。10.付付款人或或承兑人人死亡或或者宣告告破产，使得付付款或承承兑事实实上不可可能时，

12、票据持持有人承承担损失失。（四）选择1资本本性债券券是介于于银行存存款负债债和股票票之间的的负债业业务，通通常被称称为银行行的（ ）A核心心资本 B附附属资本本 CC发行行资本 D实实收资本本2下列列各项中中，属于于政府对对商业银银行监管管内容的的是（ ）A市场场准入 BB信用用程度 C资本充充足 DD利润润分配3.下列列负债项项中，属属于商业业银行主主动负债债的是（ ）A同业业拆借BB企业业存款CC结算算中占用用 D发行大大额存单单4.商业业银行的的管理机机构包括括总经理理或行长长以及总总经理或或行长领领导下的的各种业业务部门门或职能能部门。下列属属于业务务部门的的是（ ）A信贷贷部 B投资

13、部部C信信托部 DD会计计部5下列列各项比比例指标标中，反反映银行行资产与与负债关关系的比比例指标标是（ ）A资本本充足率率B存存贷款比比率C资产收收益率DD呆帐帐准备金金与贷款款比率6.商业业银行经经营活动动产生现现金流量量的项目目有（ ）A同业业拆借和和同业放放款项 B投资收收益取得得的现金金C吸收收投资所所取得的的现金 DD取得得借款收收到的现现金7我国国商业银银行最主主要的经经营收入入来源是是（ ）A同业业拆借 BB贷款款业务 C中间业业务 DD代理理业务8下列列各项比比例指标标中，反反映银行行资产与与负债关关系的比比例指标标是（）A资本本充足率率 B存存贷款比比率C资产产收益率率 D

14、呆呆帐准备备金与贷贷款比率率9按照照人们的的生活方方式、社社会阶层层或性格格特征等等来划分分市场的的方法叫叫（ ）A地理理市场细细分 BB人口口统计细细分C消费费心理细细分 DD市场场容量细细分10交交易对象象无力履履约的风风险被称称为商业业银行的的（ ）A信用用风险 BB转移移风险C声誉誉风险 DD法律律风险（五）简答题题1简述述中华华人民共共和国商商业银行行法所所规定的的法律责责任。2.简述述政府对对商业银银行监管管的目标标与基本本原则。3.简述述成立中中国银联联股份有有限公司司的现实实意义。4.简述述银行产产品的特特点。5.商业业银行为为什么开开办代收收费用业业务？6.商业业银行资资产的功功能。7.简述述商业银银行风险险管理的的程序。8.简述述商业银银行资本本金作用用。9.简述述商业银银行的分分销渠道道。10商商业银行行确定贷贷款利率率考虑的的因素。11简简述网上上银行的的特征。12.简简述政府府对商业业银行监监管的主主要内容容。（六）.论述题题1试述述银行负负债的作作用。2股份份制商业业银行权权力机构构的构成成及其职职责。6