2022基金从业考试真题7章.docx

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1、2022基金从业考试真题7章2022基金从业考试真题7章 第1章 关于同业拆借，下列说法错误的是( )A.同业拆借市场是有形的交易市场B.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标C.对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场D.英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一答案：A考点：货币市场工具解析：同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。交易过程涉及资金的拆入方(借方)和拆出方(贷方)。 按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是()。.票据市场;.证券市场;.外汇市场;.黄金市场A.、B.

2、、C.、D.、正确答案：C本题考查知识点记忆。 下列选项中说法错误的是（）。A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率D.通常所说的年利率都是指实际利率正确答案：D通常所说的年利率都是指名义利率。 设立信托，对于信托财产，未依照规定办理信托登记的，应当( )登记手续;不补办的，该信托( )产生效力。A.免除;持续B.免除：不C.补办;部分D.补办;不正确答案：D解析：中华人民共和国信托法第十条

3、：设立信托，对于信托财产，未依照规定办理信托登记的，应当补办登记手续;不补办的，该信托不产生效力。考点：中华人民共和国信托法 在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处( )，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑答案：B 基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。A.建立并管理投资人的基金账户B.基金会计核算C.基金交易确认D.代理发放红利正确答案：B基金

4、份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。 价格与交易量的关系、卖空比率、( )都属于技术分析方法。A.多规则系统 B.低市盈率C.股利贴现模型 C.市场中立多空战略答案：A 在股权投资基金的合格投资者规定中，个人投资者的标准为：金融资产不低于300万元。这里的金融资产不包括( )。A股票B房产C债券D银行存款答案：B解析：这里的金融资产包括：银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

5、2022基金从业考试真题7章 第2章 关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是( )A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件正确答案：B解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相

6、关的法律法规等行为规范。 切点投资组合的特征不包括（ ）。A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合正确答案：D切点投资组合具有三个重要的特征：它是有效前沿上唯一一个不舍无风险资产的投资组合；有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合；切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关。因此切点投资组合在资本资产定价理论中具有重要的地位。 中国基金业协会自( )起正式开展私募基金管理人登记、私

7、募基金备案和自律管理工作。A、2022年2月7日B、2022年5月1日C、2022年2月7日D、2022年5月1日答案：A解析：根据证券投资基金法、私募基金监督管理暂行办法和中央编办相关通知要求，中国基金业协会按照“受托登记、自律管理”职责，自2022年2月7日起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。故本题正确答案为A。 基金管理人进行组合投资伯条件有( )。A：基金资金规模较大B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色C：代客理财是一个竞争性市场D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员答 A B D 合伙协议应对合伙企业的记账

8、、会计年度、审计、年度报告、( )等事项作出约定。A.查阅会计账簿的时间B.查阅会计账簿的地点C.查阅会计账簿的条件D.查阅会计账簿的人员正确答案：C 下列不受AIFMD指令监管的基金包括（ ）。A.对冲基金B.不动产基金C.证券投资基金D.风险投资基金正确答案：C另类投资基金受另类投资基金管理人指令(AIFMD)监管。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。ABD三项属于另类投资基金；C项，欧盟的证券投资基金监管体系以可转让证券集合投资计划指令(UCITS指令)为核心。 下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的

9、是（ ）。A.基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料B.基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案C.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开D.基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度正确答案：BB项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。 是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.均值B.方差C.中位数D.相关系数

10、正确答案：D2022基金从业考试真题7章 第3章 ( )，中国金融期货交易所正式成立。A.2022年9月B.2022年5月C.2022年9月D.2022年6月正确答案：A考点：远期合约和期货合约。解析：我国的期货市场开始于20世纪90年代。2022年9月，中国金融期货交易所正式成立。 投资者承诺向基金投资的总额度称为( )。A、法定资本B、未投资资本C、实缴资本D、认缴资本正确答案：D解析：本题考查股权投资基金运作中的现金流。投资者承诺向基金投资的总额度称为认缴资本。 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（ ）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（ ）申

11、报优先于较高价格卖出申报。A.买进；买进B.卖出；卖出C.买进；卖出D.卖出；买进正确答案：C(JP14)封闭式基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为()。A 1-2年B 6-8年C 3-5年D 9-10年正确答案：C解析：一般来说，情景综合分析法的预测期间在35年左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。 ()6月6

12、日，中国证券投资基金业协会正式成立。A、2022年B、2022年C、2022年D、2022年正确答案：B解析：2022年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款正确答案：B 下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值B.赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用答案：AC ( )是可

13、以通过分散化投资来降低的风险。A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险正确答案：D2022基金从业考试真题7章 第4章 除开放式基金管理暂行办法另有规定外，基金管理人应当接受基金投资人有效赎回申请之日起( )个工作日内，支付赎回款项。A、7B、3C、5D、1答案：A 证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每()提供一次基金份额参考净值。A、1天B、30秒C、1分钟D、15秒正确答案：D解析：证券交易所在开市后根ETF据申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算15秒提并每供一次基金份额参考净值。 私募股权投资基金的组织结构不包

14、括 ( )A、有限合伙制B、公司制C、信托制D、股份制正确答案：D 私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。 一些机构所俗称的“成长基金”，按照美国创业投资协会、欧洲股权和创业投资协会的统计口径，以及国内外有关政策法规的界定，属于( )范畴。A.狭义创业投资基金B.狭义股权投资基金C.并购基金D.定向增发投资基金正确答案：A解析：一些机构所俗称的“成长基金”，按照美国创业投资协会、欧洲股权和创业投资协会的统计口径，以及国内外有关政策法规的界定，属于狭义创业投资基金范畴。 考点：股权投资基金分类：按投资领域分类 我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格

15、涨跌幅不得超过( )。A.3%B.5%C.8%D.10%正确答案：B 深圳开展QFLP试点工作，外商投资股权企业的的注册资本不得低于( )美元。A、6000万B、4000万C、2500万D、1500万正确答案：D解析：QFLP的概念。 关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是( )。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育有一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案：C解析：国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的

16、替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 我国证券投资基金法自( )起施行。A.2022年7月1日B.2022年6月1日C.2022年10月8日D.1997年11月14日正确答案：B2022年6月1日开始实施的证券投资基金法，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了

17、一个新的发展阶段。2022基金从业考试真题7章 第5章 关于合伙人劳务出资规定说法正确的是( )。A、普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人也不得以劳务出资B、普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资C、普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人则可以以劳务出资D、普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则也可以以劳务出资正确答案：B解析：根据合伙企业法规定，普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资。这一规定明确地承认了作为管理人的普通合伙人的智力资本的价值，体现了有限合伙制“有钱出钱、有力出力”的优势。 （ ）是指未被开发的可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。A.地产B.

18、写字楼C.酒店D.养老地产正确答案：A地产是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。 代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。A.50%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：依据证券投资基金法的规定。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 需直接从基金资产中列支的费

19、用不包括()。A.基金管理费B.基金托管费C.持有人大会费用D.申购费、赎回费正确答案：D基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。这些费用需直接从基金资产中列支。 以下关于方差和标准差的说法，错误的是（ ）。A.样本的方差值是标准的平方B.一组数据的方差越大表明其离散程度越高C.通过研究方差或不标准差，可以预测随机变量未来取值的离散程度D.方差可以用于衡量一组数据的离散程度正确答案：C 下列关于我国股权投资基金的说法中，正确的是( )。A.通常具有低风险、低预期收益的特点B.主要投资于上市公司股票C.只能非公开募集D.投资期限较短正确答案：C解析：在我国，目

20、前股权投资基金只能以非公开方式募集。 某基金总资产60亿元，负债10亿元，发行在外的基金份额为40亿份，该基金的份额净值为()元A、1.5B、1.2C、1.75D、1.25答案：D 国际上常见的基金销售代销机构主要有( )。A.银行B.证券公司C.保险公司D.独立的理财顾问答案：ACD2022基金从业考试真题7章 第6章 ( )年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A.2022B.2022C.2022D.2022答案：B 关于期货合约的表述，错误的是( )。A、期货合约是标准化合约B、期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算C、期货合约中的交割价格是确定不变的D、期货合约的违约风险很低

21、答案：C解析： 本题考查期货合约。期货合约随着价格变化而修改合约中的交割价格。每天交易所的清算机构将所有较早合约的交割价格都调整到最新的市场价格。 期权合约的要素包括( )。I.标的资产.执行价格.通知日.期权费A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：D 关于避险策略基金，以下错误的是()。A.最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金B.避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券C.基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报D.避险策略基金从本质上讲是一种债券基金正确答案：D避险策略基金本质上来说是一种

22、混合基金。 基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格正确答案：D(P91)依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。 私募股权投资基金中GP、LP、FOF分别代表了( )。A、普通合伙人、有限合伙人、母基金B、母基金、普通合伙人、有限合伙人C、有限合伙人、母基金、普通合伙人D、有限合伙

23、人、普通合伙人、母基金正确答案：A解析：GP即普通合伙人、LP即有限合伙人、FOF即母基金 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )A存在前端和后端收费两种模式B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减参考答案：A解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。 QDII基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招

24、募说明书、基金合同及其他文件。A.2B.3C.4D.5正确答案：B2022基金从业考试真题7章 第7章 私募基金运行期间。基金合同发生重大变化。管理人应在( )个工作日内向基金业协会报告。A、10B、5C、2D、3正确答案：B解析：私募基金运行期间，基金合同发生重大变化。管理人应在5个工作日内向基金业协会报告。 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在( )日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1答案：C解析：申购采用全额缴款方式。若资金在规定时

25、间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。考点：基金的交易、申购和赎回如下说法错误的是()A.截至2022年年底，我国共有l45只ETF(不包括ETF联接)B.美国的第只ETF是标准普尔500存托仓单(SPDRs)C.1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第只ETF指数参与份额(TlPs)D.我国首只ETF上证50ETF采用的是完全复制正确答案：A截至2022年年底，我国共有l47只ETF(不包括ETF联接)，资产规模

26、约为38427亿元。 （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.自动传真、电子邮箱与手机短信C.“一对一”专人服务D.邮寄服务正确答案：C 以下对强行平仓说法正确的是( )。A.期货价格达到涨跌限幅时，期货公司有权对客户持仓进行强行平仓B.当客户保证金不足时，期货公司有权在不通知客户的情况下对其持仓进行强行平仓C.对客户强行平仓后的盈利归期货公司所有，亏损归客户所有D.在追加保证金通知后，一定期限内仍未补足保证金的，期货公司有权强行平仓正确答案：D 私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过( )

27、私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、电视公告B、现场公示C、报纸公告D、网站公示正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 基金管理公司的核心竞争力体现在()A.所管理的基金规模大小B.从业人员的多少C.注册资本金大小D.投资管理能力答案：D解析：基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。 私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等 内外部环境的变化同步适时修改或完善。体现了基金私募基金管理人内控( )。A、适时性原则B、全面性原则C、执行有效原则D、独立性原则正确答案：A解析：适时性原则。私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调 整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。