2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节.docx

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1、2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第1节（）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.违约风险暴露D.预期损失答案：B解析：违约概率(PD) 指债务人合同约定的期限内不能按合同要求履行相关义务的可能性。违约损失率(LGD)是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。违约风险暴露(EAD) 是指违约发生时债权人对于违约债务的暴露头寸，是债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额。预期损失(Expected Loss, EL ) 又称为期望损失，是指事前估计到的或期望的违约

2、损失。非预期损失(Unexpected Loss , UL ) 反映的是实际损失偏离预期损失的部分，即非预期损失等于实际的损失减去预期损失。(2022年)期货公司由（）按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。A.国务院证券监督管理机构B.国务院期货监督管理机构C.证监会D.期货业协会答案：B解析：期货公司实行业务许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。以下属于从事技术、风险监控、合规管理人员可以从事的工作是()A.营销B.客户账户存管C.客户资金存管D.合规资格审查答案：D解析：根据关于加强证券经纪业务管理的规定，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得

3、从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列说法不正确的是（ ）A.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯设备及其他信息传递设施B.有200万元人民币以上的注册资本C.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员D.同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员答案：B解析：选项B应为有100万元人民币以上的注册资本。股东有权查阅、复制的内容是()。公司章程股东会会谈记录董事会会议决议财会会计报告A.B.C.D.答案：D解析：根据中华人民共和国公司法第三十三条规定：股东有

4、权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的（ ）。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B解析：按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。不含同业存单，因报销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。下列有关证券承销业务的事项中，错误的是（ ）。A.向不特定的对象发行的证券票面总值超过5000万元的，应当由承销团承销B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日C.证

5、券承销业务采取代销或者包销方式D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证券业协会备案答案：D解析：公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理委员会备案。选项D错误。2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第2节金融债券的发行主体有( )。政策性银行商业银行企业集团财务公司金融租赁公司和汽车金融公司A:. . B:. . . C:. . . D:. . . .答案：D解析：金融债券的发行主体有：政策性银行；商业银行；企业集团财务公司；金融租赁公司和汽车金融公司；其他金融机构。(2022年)股份有限公司

6、的控股股东可以是持有股份的比例虽然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以对（）的决议产生重大影响的股东。A.职工代表大会B.股东大会C.董事会D.监事会答案：B解析：控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。沪深300指数（ ）调整一次。A.1周B.1个月C.6个月D.12个月答案：C解析：沪深300每半年调整一次。（2022年）证券中介机构包括证券经营机构和证券（ ）机构两类。A.业务B.投资C.

7、服务D.法人答案：C解析：证券市场中介机构，是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（ ）A.2%B.3%C.5%D.10%答案：C解析：按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%。因包销、中国证监会认可的做市业务以及股票质押违约处理等导致的情形以及中国证监会另有认定的除外。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨

8、询业务应当符合的监管要求有()。在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A.B.C.D.答案：A解析：除了题中、四项外，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求还包括：(1)建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕

9、记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。(2)通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报。(3)不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。(4)产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。根据我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式不包括()A.非公开发行股票

10、B.发行可交换公司债券C.发行可转换公司债券D.向原股东配售股份答案：B解析：根据我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第3节对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施包括（ ）。责令改正出具警示函责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告责令暂停发布证券研究报告A.B.C.D.答案：D解析：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事发布证券研究报告业务、证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和发布证券研究报告暂行规定证券投资顾问业务暂行规定的,中国证

11、监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令暂停发布证券研究报告、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。( )是指证券交易所、期货交易所、证券公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。A.利用未公开信息交易罪B.内幕交易、泄露内幕信息犯罪C.欺诈发行股票、债券罪D.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪答

12、案：A解析：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。业务推广协议签订服务提供注册登记A.B.C.D.答案：A解析：对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。下列说法错误的是(

13、)。A:法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力B:经济手段调节过程通常较快C:行政手段比较直接D:行政手段多在证券市场发展初期进行答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。交易者买入（ ），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权答案：D解析：金融期权相关知识。认沽期权也被称为“看跌期权”。证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（ ）。代理投资人从事证券

14、、期货买卖；向投资人承诺证券、期货投资收益；利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项包括：代理投资人从事证券、期货买卖；向投资人承诺证券、期货投资收益；与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货；利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。下列不属于金融市场特点的是（ ）。A.交易对象的特殊性B.交易价格的特殊性C.交易场所的

15、非固定性D.交易的自由竞争性答案：B解析：金融市场的特点主要有：交易对象的特殊性、交易价格的一致性、交易场所的非固定性、交易的自由竞争性、非物质化、借贷活动的集中性。2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第4节下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。储蓄银行开发银行中央银行商业银行A.B.C.D.答案：B解析：全球金融体系的主要参与者。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括()。A.合法B.安全C.谨慎D.高效答案：C解析：考查社会公益基金。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵

16、循合法、安全、高效的原则，确定投资风险控制机制。#公司不得收购本公司股份。但是,有下列情形之一的除外（ ）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份将股份用于员工持股计划或者股权激励减少公司注册资本与持有本公司股份的其他公司合并将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券A.B.C.D.答案：A解析：公司不得收购本公司股份。但是,有下列情形之一的除外:（l）减少公司注册资本；（2）与持有本公司股份的其他公司合并；（3）将股份用于员工持股计划或者股权激励；（4）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份；（5）将股份用于转换上市公司发行的可转

17、换为股票的公司债券；（6）上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（ ）披露一次基金份额净值。A.每周B.每日C.于下一个交易日D.两日答案：A解析：我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并每周披露一次基金份额净值。下列关于证券市场的法律法规层次的说法中，正确的是（ ）。法律效力最低的是由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则法律效力最高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律法律效力最高的是由证券监管部门和相关部门制定的规范性文件法律效力最高的是由证券交易所、由中国证券业协会及中国证券登记结算有

18、限公司制定的行业自律规则A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券市场的法律法规分为四个层次其法律效力依次递减：第一个层次是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规；第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件；第四个层次是指由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则。下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。交易对手风险是一种信用风险交易对手风险是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险市场风险包括股票价

19、格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A.B.C.D.答案：D解析：风险的相关描述。根据信用风险事件的不同类型，信用风险可以分为违约风险、交易对手风险与信用转移风险等。下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。2022年3月真题上市公司从事证券服务业务的资产评估机构证券发行人从事证券服务业务的资信评估机构A.、B.、C.、D.、答案：B解析：中国证监会在履行其职责时，有权对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。#2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第5节下列说法中，正确的是（ ）。.禁止

20、证券公司、证券投资咨询机构对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传.禁止证券公司以任何方式承诺或者保证投资收益.证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备.证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备A：.B：.C：.D：.答案：D解析：业务推广和客户招揽环节的规范要求。禁止证券公司、证券投资咨询机构对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传；禁止证券公司以任何方式承诺或者保证投资收益;证券公司、证券投资咨询机构应当提前

21、5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备；证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备客户在从事融资融券交易期间，可能面临的风险或损失包括（ ）。担保物被强制平仓融资融券成本增加因标的证券终止上市，被提前了结融资融券交易因融资融券标的证券范围调整，被提前了结融资融券交易A.、B.、C.、D.、答案：D解析：以上所述均属于客户在从事融资融券交易期间，可能面临的风险或损失。按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产

22、品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。财务状况风险承受水平投资目标财务需求知识和经验A.B.C.D.答案：D解析：按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性是指“中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。根据2022年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。A.负债业务B.利润表C.表外业务D.资产业务答案：C解析：根据2022年原中国银监会发布的商业银行表外

23、业务风险管理指引（修订征求意见稿），表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。A.100B.110C.150D.161.05答案：C解析：单利计息的计算方式。5年后A收到100+100*10%*5=150元。下列关于合伙企业的说法，正确的是()。A. 普通合伙人对合伙企业承担有限责任B. 合伙企业具有独立的法人主体资格C. 合伙企业的财产属于合伙人共有D. 合伙企业与公司一样具有高度的人合性。

24、答案：C解析： 一是法律地位不同。公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。 二是财产独立性不同。公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有。 三是承担的责任不同，股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任。机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制有助于分散金融风险

25、，促进金融体系的稳定运行有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A.B.C.D.答案：C解析：机构投资者的作用。发展机构投资者有助于促进直接融资。2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第6节私募基金子公司下设特殊目的机构的，应当在设立后（ ）个工作日内向协会备案。A.5B.7C.10D.20答案：C解析：私募基金子公司下设特殊目的机构的，应当在设立后10个工作日内向协会备案。（ ）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。A.资产流动

26、性风险B.市场风险C.投机风险D.流动性风险答案：A解析：资产流动性风险的相关内容，选A。定向资产管理业务的特点有（ ）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务具体的投资方向在资产管理合同中约定必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制A.B.C.D.答案：A解析：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点包括：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体的投资方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。证券公司开展柜台市场业务的总体要求有（

27、 ）。具备从业资格遵守法律法规遵循诚实信用遵循公平自愿原则A.B.C.D.答案：C解析：考查证券公司开展柜台市场业务的总体要求。 根据中国证券业协会证券公司柜台交易业务规范证券公司柜台市场管理办法（试行），证券公司开展柜台市场业务，应当遵守以下要求： 1具备从业资格 2遵守法律法规，遵循诚实信用、公平自愿原则证券交易所的组织形式有（）。A会员制B契约制C事业制D公司制A.B.C.D.答案：D解析：本题考查证券交易所的组织形式。证券交易所有会员制和公司制两种形式，通常大多数国家实行会员制。下列关于货币最终目标的表述错误的是（ ）。A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B.货

28、币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案：C解析：货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中，稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是()A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构答案：C解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第7节个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。A.随意性B.专业性C.分散性D.短期性答案

29、：B解析：个人投资者的特点包括以下四个方面：资金规模有限、专业知识相对匮乏、个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性、投资的灵活性强。甲盗用乙的身份证,以乙的名义向丙公司出资。乙被记载于丙公司股东名册,并进行了工商登记,但直至出资期限届满仍未履行出资义务。根据公司法律制度的规定,下列关于出资责任承担的表述中,正确的是（ ）。A.甲承担出资责任B.乙承担出资责任C.甲、乙对出资承担连带责任D.乙首先承担出资责任,不足部分再由甲补足答案：A解析：下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。储蓄银行开发银行中央银行商业银行A.B.C.D.答案：B解析：全球金融体系的主要参与者。中央银行

30、是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。资产证券化最早起源于（）。A美国B德国C英国D希腊答案：A解析：资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。证券公司监督管理条例第十二条规定，证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和（ ）相适应。A.人力资源状况B.技术条件C.市场风险D.政策法规环境答案：A解析：证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应

31、当具备（ ）核准的证券自营业务资格。A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.注册地中国证监会派出机构D.证券交易所答案：B解析：按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备中国证监会核准的证券自营业务资格。基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记系统进行备案。A20B5C15D10答案：A解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十一条，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同(基金公司

32、章程或者合伙协议)等基本信息。2022证劵从业( 新 )历年真题解析8节 第8节发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（ ）。客户身份核实客户账户变动确认是否向客户充分揭示风险是否存在全权委托行为A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成

33、回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于：确认客户身份，如客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限。确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。确认客户开户为其真实意愿。提醒客户自行设置和妥善保管密码。确认客户开户方式。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（ ）A.1:1B.2:1C.3：1D.4:1答案：B解析：金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商

34、品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2：l。违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上30万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上100万元以下答案：B解析：本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足10

35、0万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。董事会应根据公司（ ）情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。损益资本充足负债资产A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据证券公司证券自营业务指引第五条，董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定的基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。违反证券投资基金法规定，

36、未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上30万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上100万元以下答案：B解析：证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。（ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。A.证券投资基金法B.证券期货投资者适当性管理办法C.创业板市场投资者适当性管理暂行规定D.证券公司监督管理条例答案：B解析：证券期货投资者适当性管理办法的意义。