21年基金从业考试真题5篇.docx

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1、21年基金从业考试真题5篇21年基金从业考试真题5篇 第1篇 证券投资基金的特点不包括( )。A.集合理财、专业管理B.分散投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全答案B ( )是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金售后服务B.基金售中服务C.基金售前服务D.基金客户服务答案：D 从营业利润率的计算公式可以得知，当主营业务收入一定时，影响该指标高低的关键因素是( )。A.主营业务利润B.营业利润C.利润总额D.净利润答案：B解析：营业利润率=营业利润/营业收入(商品销售额)100%，故本题选B选项。 契约型基金合同组织形式相关内容主要包括( )。I

2、. 私募基金份额的登记II. 交易及清算交收安排III. 私募基金财产的估值和会计核算IV. 私募基金的财产A.I、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D解析：契约型基金合同组织形式相关内容主要包括：前言(订立基金合同的目的、依据和原则);私募基金的基本情况;私募基金的申购、赎回与转让;私募基金份额持有人大会及日常机构;私募基金份额的登记;私募基金的财产;交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算;基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算;违约责任;争议的处理。 按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为

3、增长类股票、周期类股票、稳定类股票和( )股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类答案：D21年基金从业考试真题5篇 第2篇 下列关于道德的差异性，说法错误的是()A.不同的社会有完全不同的道德B.社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性C.不同的社会条件下有着不同的社会价值观念D.社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范正确答案：A解析：不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。 以下为非系统性风险的

4、是()。A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.公司财务风险正确答案：D 在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国人民银行和中国证监会D.中国证监会和中国银监会正确答案：D 关于私募股权投资基金募集人数的限制，下列选项中正确的是()。A、有限公司型基金不超过60人B、股份公司型基金不超过300人C、合伙型基金不超过50人D、契约型基金不超过100人答案：C解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法第十一条，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法公司法合伙企业法等法律规定的特定数量。目前，我国私募股权投资基金投资者

5、人数限制如下：公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人;合伙型基金：不超过50人;契约型基金：不超过200人。 私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律 规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取( )。A、 书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施B、罚款、公开谴责等措施C、书面警示、暂停业务、取消业务资格D、罚款、取消业务资格正确答案：A解析：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关 法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责

6、人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施21年基金从业考试真题5篇 第3篇 合伙型基金全体合伙人一致同意不托管合伙企业财产的，应在( )中明确约定本合伙型基金不进行托管。A、出资协议B、招募说明书C、入伙协议D、合伙协议正确答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第五条规定，合伙型基金的合伙协议应当具备托管事项条款：合伙企业财产进行托管的，应在合伙协议中明确托管机构的名称或明确全体合伙人在托管事宜上对执行事务合伙人的授权范围，包括但不限于挑选托管人、签署托管协议等。全体合伙人一致同意不托管的，应在合伙协议中明确约定本合伙型基金不进行托管，并明确保障投资基金财产安

7、全的制度措施和纠纷解决机制。 以下不属于基金宣传推介材料的是( )A.基金的海报B.基金的代理销售协议C.基金公司的公开出版资料D.基金的宣传单答案：B 投资者需求的影响因素包括( )。.收益要求.风险容忍度.流动性.投资期限A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查投资者需求。投资者需求的影响因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。 下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是( )。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

8、D.以上说法都正确答案：D解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 基金管理公司的主要发起人是( )。A：证券公司B：商业银行C：保险公司D：信托投资公司答案：A D21年基金从业考试真题5篇 第4篇 基金监管的首要目标是（ ）。A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展正确答案：B(P75)基金监管的首要目标是保护投资人利益。 合规管理部门对（）负责。A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理正确答案：D合规管

9、理部门对总经理负责。 下列关于资产管理行业的表述错误的是( )。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本答案：C解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1) 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源， 使有限的资源配置到最有效

10、率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3) 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务， 满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。考点：金融市场与资产管理行业 詹森a是由詹森在()模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A.SMLB.A

11、PTC.WACCD.CAPM答案：D解析：詹森a是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。 关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。A.员工的风险信息交流意识是其他风险管理要素的基础B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、 共担或降低这些风险等措施进行风险应对C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分识别事项可能带来的风 险与机会D.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法答案：A解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、 接受、共担或降低这些

12、风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分，故B项正确。事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的 风险与机会，故C项正确。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法，故D项正确。基金管理人的内部环境是其他风险管理要素的基础，故A项错误。21年基金从业考试真题5篇 第5篇 投资者的投资境况和需求会随着时间而变。因此有必要至少每（ ）对投资者的需求作一次重新的评估。A.半年B.年C.两年D.季度正确答案：B投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。 影响股指期货无套利区间宽度的主要因素是市场冲击

13、成本和交易费用。( )正确答案：对 投资后管理工做一般分为日常管理和重大事项管理，其中重大事项管理不包括( )。A、对所出资企业股东会议案进行审议、表决等有关事项B、对所出资企业监事会议案进行审议、表决等有关事项C、对所出资企业董事会议案进行审议、表决等有关事项D、定期编写投后管理报告等管理文件正确答案：D解析：重大事项管理包括对所出资企业股东会、董事会、监事议案进行审议、表决等有关事项。 合规政策内容不包括()A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬答案：D解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。 关于信息数据管理，以下表述错误的是()。A.电子信息数据需要即时保存B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C.为确保数据安全，重要数据应本地备份D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查C