21年基金从业考试题库精选8篇.docx

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1、21年基金从业考试题库精选8篇21年基金从业考试题库精选8篇 第1篇 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是()。A.基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制答案：BC 单项选择题中国证监会对私募基金的监管以行业自律为主，以( )为核心，辅之以事中、事后的适度监管，充分维护私募基金市场的活力。A.合同备案B.现场检查C.信息披露D.运作

2、检查正确答案：C 证券投资管理过程中需要遵循的最基本、最重要的原则是( )。A.诚实信用原则B.投资分散原则C.风险收益匹配原则D.合法合规原则答案：D 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率( )。A:0B:50%C:100%D:无法预测正确答案:C解析：在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。 ( )是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。A.互换合约B.期权合约C.期货合约D.外汇期货正确答案：A21年基金从业考

3、试题库精选8篇 第2篇 跟踪误差是跟踪偏离度的（ ）。A.标准差B.方差C.平均值D.协方差正确答案：A(P306)跟踪误差是跟踪偏离度的标准差。因此，计算跟踪误差的第一步是选择基准组合，然后计算投资组合相对于基准组合的跟踪偏离度，最后计算跟踪偏离度的标准差，即跟踪误差。 目前即期利率曲线正常，如果预期短期利率下跌幅度超过长期利率，导致收益曲线变陡，应该( )。A.买入短期国债，卖出长期国债B.卖出短期国债，买入长期国债C.进行收取浮动利率、支付固定利率的利率互换D.进行收取固定利率、支付浮动利率的利率互换正确答案：A ( )指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发

4、行C.自行发行答案：A 关于资本资产定价模型的市场组合，以下叙述正确的是( )。A、理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可能检验的B、市场组合是一个无效投资组合C、市场组合是一条从无风险利率出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线D、市场组合在所有风险资产中的风险最小答案：A解析：市场组合M是对整个市场的定量描述，代表整个市场。每个投资者手中持有的风险证券均以最优风险证券组合T的形式存在，所不同的仅是各自在T上投放的资金比例不同而已。当视全体投资者为一个整体时，每个投资者手中持有的最优风险证券组合T在形式上合并成为一个整体组合。这个整体组合在结构上与最优

5、风险证券组合T相同，但在规模上等于全体投资者所持有的风险证券的总和。在资本资产定价模型假设下，当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合;所有有效组合都可视为无风险证券F与市场组合M的再组合。 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()A、 10%B、15%C、20%D、25%答案：D21年基金从业考试题库精选8篇 第3篇 某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10000份后又以1.1元的基金净值赎回该基金10000份，不考虑费用的话该投资者此项获利需缴纳的税收情况是()A.应缴个人所得税50元B.应缴个人所得税200元C.暂不征收

6、个人所得税D.应缴个人所得税100元答案：C 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%正确答案：B开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 下列选项中不属于社会力量的是()。A、基金行业自律组织B、基金投资者C、审计机构D、社会媒体正确答案：A解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。 合格投资者的投资本金锁定期为( )个月。A.1B.3C.5D.6正确答案：B解析：合格投资者的投资本金锁定期为3个月。 普通股股东的

7、权利不包括（ ）。A.参与股东大会B.获得固定股息C.获得公司分红D.对特定事项进行投票正确答案：B普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以获得公司的分红，参加股东大会并对特定事项进行投票。B项属于优先股股东的权利。21年基金从业考试题库精选8篇 第4篇 世界上最早、最有影响的股价指数是( )。A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由

8、美国报业集团道-琼斯公司编制并在华尔街日报上公布。 基金宣传推介材料应当( )。A.无需解释投资风险B.有选择性地而宣传基金业绩表现C.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料D.培养投资人长期投资的理念答案：D解析：需要揭示投资风险，全面的宣传业绩表现，只能宣传与备案一致的宣传材料，不能修改，所以ABC错误，D正确。 以下关于契约型基金的税收说法错误的是( )。A.基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担B.股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确C.信托法及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题D.税务机构出台了关于信托税收的统一规定正确答案：D解析：证券投资基金法第

9、八条规定，“基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”，但进行股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确。信托法及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题，税务机构目前也尚未出台关于信托税收的统一规定。考点：契约型基金的税负分析 以下属于管理人内部控制原则的是( )。.全面性原则.相互制约原则.执行有效原则.成本效益原则A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：管理人内部控制的原则主要包括：(1)全面性原则(2)相互制约原则(3)执行有效原则(4)独立性原则(5)成本效益原则(6)适时性原则 项目在境内申报

10、上市在获得项目申报信息的流程中关注项目申报信息有( )。.项目申报重点.项目申报时间.项目申报要求.项目申报名称A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：关注项目申报信息：项目申报重点、项目申报时间、项目申报要求。21年基金从业考试题库精选8篇 第5篇 关于投资基金的特点，说法正确的是()。A、集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B、分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担答案：A 按( )分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。A.期权买方执行期权的时限B.期权买方的权利C.执行价格与标的资产的市场价格的关系

11、D.按偿还期限答案：B解析：按期权买方的权利分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。看涨期权是指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。而看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产。故本题选B选项。 以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有( )。A.于 1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立B.为公司型封闭式基金C.60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市答案：ABC 投资者投资不动产的主要形式不包括( )。A.房地产有限合伙B.房

12、地产权益基金C.房地产直接投资D.房地产投资信托正确答案：C 基金管理人的内部控制机制层次不包括()A、公司管理层对人员和业务的监督控制B、员工自律C、各部门主管(包括监察稽核)的检查监督D、证监会的检查、监督、控制和指导答案：D21年基金从业考试题库精选8篇 第6篇 UCITS基金持有人以（ ）进行申购和赎回。A.基金单位净值B.基金累计份额净值C.基金所有者权益D.基金资产总值正确答案：AUCITS基金是指那些从公众募集资金，以风险分散为原则。只投资于可转让证券的基金。持有人以基金单位净值进行申购和赎回。基金形式可以是共同基金、契约式单位信托基金或公司型基金。 基金销售机构通过电视台、电台

13、、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的( )。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用参考答案：D参考解析：基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。 基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；股东大会B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会正确答案：D基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。 国内私募股权投资基金公司+有限合伙模式的优点包括( )。.资产配置丰富.通

14、过投资决策委员会进行决策.降低管理团队的个人风险.避免双重征悦A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：公司+有限合伙模式的优点:(1)降低管理团队的个人风险，公司制实行有限责任制，一旦基金面临不良状况，作为有限责任的管理公司可以成为风险隔离墙;(2)基金由管理公司管理，有限合伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定协议，通过投资决策委员会进行决策。 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基

15、金经理可以直接进行交易正确答案：A考察对基金经理的运作管理。21年基金从业考试题库精选8篇 第7篇 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。A.05%B.075%C.1%D.15%正确答案：D(JP147)不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于5%的赎回费，并全额计人基金财产。 某债券的面值1000元，票面利率为5%，期限为4年，每年付息一次。现以950元的发行价向全社会公开发行，则该债券的到期收益率为（ ）。A.5%B.6%C.646%D.742%正确答案：C根据固定利率债券估值法到期收益率的计算公式，得： 下列关于

16、股权投资人与债券投资人说法错误的是（ ）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价正确答案：C不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金；而股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息。在面临清算时，债权投资的清偿顺序先于股权投资，当剩余价值不够偿还权益资本时，股东只能收回一部分投资；更严重的是，可能损失所有投资。因此，股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价，其收益应该高于债权投资的收益。 股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证

17、，投资者购买股票后就成为公司的债权人。 ( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。此题为判断题(对，错)。正确答案：考28;见基金销售教材P4621年基金从业考试题库精选8篇 第8篇 私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适 应的( )。A、职业操守和专业胜任能力B、职业道德和学历水平C、公职业操守守和学历水平D、职业道德和专业胜任能力正确答案：A解析：私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备 与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能

18、力。 某三年期零息债券面额为1000元，三年期市场利率为5%，那么该债券的目标市场价格为()元。A.878B.870C.872D.864正确答案：D 下列系统中，在银行间债券市场中办理债券结算的是()。A.中债综合业务平台B.中国外汇交易中心本币交易平台C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平台正确答案：C中国现代化支付系统(CNAPS)是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全地处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。它是各银行和货币市场的公共支付清算平台，是中国人民银行发挥其金融服务职能的重要的核心支持系统。 下列( )不是私募股权投资母基金的特点。A、高收益;低风险B、精挑细选;有效分散风险C、高效投资;专业动态管理D、集腋成裘;散户变身机构正确答案：A解析：私募股权投资母基金的特点:集腋成裘:散户变身机构;精挑细选;有效分散风险;高效投资;专业动态管理。 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.进行个别证券选择D.投资组合的修正正确答案：C证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。