2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章.docx

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1、2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章 第1章中国证券业协会证券分析师委员会成立的意义在于（ ）。A.有利于证券分析师的继续教育 B.促进证券分析的深入C.促进证券分析师业务能力的提高 D.为证券分析师职业的智能化提供组织保障答案：A,B,C解析：。中国证券业协会证券分析师委员会的成立有利于证券分析师的继续教言,促证券分析的深入，促进证券分析师业务能力的提高，为证券分析师职业的专家化提供组织保障。夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上可能不一致。两种衡量方法评价结果的不同是由投资目标的不同引起的。()答案：错解析：夏普指数与特雷诺指数在对

2、基金绩效的排序结论上可能不一致。两种衡量方法评价结果的不同是由分散水平的不同引起的。在首次公开发行申请文件中，会计师出具的文件包括（ ）。 A.核验的非经常性损益明细表 B.内部控制鉴证报告C.财务报表$审计报告 D.盈利预测报告及审核报告（如有）答案：A,B,C,D解析：。在首次公开发行申请文件中，会计师出：其的文件包括:（1)财务报表及审计报告；(2)盈利预测报告及审核报告（如有）；(3)内部控制鉴证报告；（4)经注册会计师核验的非经常性损益明细表。某公司于2022年依法成立，注册资本为260万元，2022年度的股东会议中对修改公司章程的事项作出决议，以下说法正确的是（）。A.该公司是有限

3、责任公司B.该决议必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过C.该公司是股份有限公司 D.该决议必须经代表2/3以上表决权的股东通过答案：A,D解析：答案为AD。根据公司法的规定，股份有限公司注册资本最低限额为人民币500万元，该题中公司注册资本为260万元，可以判断该公司是有限责任公司。修改公司章程的决议属于有限责任公司的特别决议，根据规定，有限责任公司的特别决议事项，必须经代表2/3以上表决权的股东通过，而不是“出席会议”的股东所持表决权的2/3以上通过。修改公司章程属于股东会的职权，对该事项作出决议必须召开股东会。客户沟通是证券公司营销人员在招揽客户过程中的重要环节。 ( )答案：A

4、解析：客户询通是证券公司营销人员在招揽客户过程中的重要环节。客户沟通的过程中，营销人员是一个信息的发送者，他通过传播媒介将相关信息传给客户。沟通过程会引起客户的反馈或者回应，最终使客户购买产品或接受服务才是有效的沟通。交易所交易基金又称为（ ）。A. ETF B. LOF C. QDII基金 D.结构型基金答案：A解析：ETF是英文Exchange Traded Funds的简称，常被译为“交易所交易基 金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。商业银行因能通过存款吸收资金，有稳定的资金来源，因此无需发行债券。（）答案：错解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并

5、约定在一定期限内还本付息的有价证券。20世纪60年代以前，商业银行等金融机构，因能吸收存款，有稳定的资金来源，一般不允许发行金融债券。60年代以后，商业银行等金融机构为改变资产负债结构或用于某种特定用造，纷纷加入发行金融债券的行列，从而打破了金融债券的发行格局。中小非金融企业集合票据是指()个（含）以上、()个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业发行的金融工具。A:2；5B:3；6C:5；10D:2；10答案：D解析：中小非金融企业集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业发行的金融工具。2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章 第2章首次公开发行股票网下配

6、售过程中，以下表述正确的有（）。A:首发后总股本4亿股以下的，同下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%B:发行价格可以通过向网下投资者询价的方式确定，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价C:发行人、承销面可以与询价对象自主约定网下配售股票的持有期限为3个月D:发行人和主承销面应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查答案：A,B,C解析：A项，证券发行与承销管理办法第九条第一款规定，首次公开发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%；发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。B项，首次公开发

7、行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。C项，询价对象与发行人、承销面可自主约定同下配售股票的持有期限。D项，主承销面应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查。银行柜台结售汇市场和银行间外汇市场上外汇供求都不存在管制刚性。 （ ）答案：错解析：答案为B。由于银行结售汇制由银行拒台结售汇市场和银行间外汇市场两 层市场体系组成，两个市场上外汇供求都存在管制刚性。在我国，证监会由()管辖。A:中国人民银行B:国务院C:人大常委会D:财政部答案：B解析：中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国

8、务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。基金管理费费率大小，通常（ ）。A.与基金规模成反比，与风险成正比 B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比 D.与基金规模成正比，与风险成反比答案：A解析：A。基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。计算应收账款周转率所需财务数据全部来自于资产负债表。（）答案：错解析：应收账款周转率是营业收入与平均应收账款的比值，其中的营业收入数据来自利润表，平均应收账款是指未扣除坏账准备的应收账款金额，是资产负债表中的应收账款期和数与期末数及对应坏账准备

9、的平均数根据行业的生命周期分析，处于（）内的企业数量在增加、产品价格在下降、利润增加、风险高。A:幼稚期B:成长期C:成熟期D:衰退期答案：A解析：每个产业都要经历一个由成长到衰退的发展演变过程。这个过程被称为产业的生命周期。一般地，产业的生命周期可分为4个阶段，即初创期(也叫幼稚期)、成长期、成熟期和衰退期。初创期：这些创业公司财务上可能不但没有盈利，反而普遍亏损。成长期：这一时期企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与合并率相当高。成熟期：产业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，而风险却因市场比例比较稳定，新企业难以打人成熟期市场。衰退期：厂商的数目逐步减少，市场

10、逐渐萎缩，利润率停滞或不断下降。发行公司债券，则公司应当在6日内首期发行，剩余数量应在12日内发行完毕。（ ）答案：错解析：发行公司债券，则公司应当在6月内首期发行，剩余数量应在 24日内发行完毕。关于评估证券的投资价值，下列说法不正确的是（）。A:证券的投资价值受多方面因素的影响，并随着这些因素的变化而发生相应的变化B:债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化C:影响股票投资价值的因素包括宏观经济、行业形势和公司经营管理等D:投资者在决定投资某种证券前，首先应该认真评估该证券的投资价值，当证券处于投资价值区域外时，投资该证券必然获得丰厚回报答案：D解析：投资者在决定投资

11、某种证券前，首先应该认真评估该证券的投资价值。只有当证券处于投资价值区域时，投资该证券才有利可图，否则可能会导致投资失败。2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章 第3章企业提出资产评估项目核准申请时，应向国有资产监督管理机构报送的材料有()。A:资产评估项目核准申请文件B:与评估目的相对应的经济行为批准文件或有效材料C:资产评估机构提交的资产评估报告D:与经济行为相对应的审计报告答案：A,B,C,D解析：企业提出资产评估项目核准申请时，应向国有资产监督管理机构报送下列文件材料：(1)资产评估项目核准申请文件；(2)资产评估项目核准申请表；(3)与评估目的相对应的经济行为批准文件或有效材料

12、；(4)所涉及的资产重组方案或者改制方案、发起人协议等材料；(5)资产评估机构提交的资产评估报告；(6)与经济行为相对应的审计报告；(7)资产评估各当事方的相关承诺函；(8)其他有关材料。根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。A.国家税收部门 B.中国证监会C.中国结算公司 D.证券交易所答案：C解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。清算、交收与财产实际转移之间的关系是（ ）。A.清算发生财产实际转移 B.交收发生

13、财产实际转移C.清箅、交收均不发生财产实际转移 D.请算、交收均发生财产实际转移答案：B解析：B。清算是对应收、应付证券及价款的计算，其结果是确定应收、应付 数量或金额，并不发生财产实际转移；交收则是根据清算结果办理证券和价款的收付，发 生财产实际转移（虽然有时不是实物形式）。对于首次上市证券在上市首日的前收盘价格，上海证券交易所规定，首次上市证券上市首日，其即时行情显示的前收盘价格为其发行价，基金为其前一日基金份额净值（四舍五入至 0.001元）。 （ ）答案：错解析：证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。马柯威茨分别用（ ）来衡量投资的预期收益水平和

14、不确定性（风险)，建立均值方差模型帮助进行决策。A.平均收益率 B.期望收益率C.收益率的协方差 D.收益率的方差答案：B,D解析：本题表述正确。资本资产定价模型主要应用于()。A:资产估值B:评估债券的信用风险C:资源配置D:资金成本预算答案：A,C,D解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为如下三项假设：假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。资本资产定价模型主要应用于资产估值、资金成本预算以及资源配置等方面

15、。2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章 第5章我国的凭证式国债，在持有人需要提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2收取手续费。()答案：对解析：凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面额及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的凭证。持有人若需要提前兑取凭证式国债，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2收取手续费。测算股价与移动平均线偏离程度的指标是()。A:RSIB:PSYC:WR%D:BIAS答案：D解析：BIAS是测算股价与移动平均线偏离程度的指标，其基本原理是：如果股价偏离移动平均线太远，不管

16、是在移动平均线上方或下方，都有向平均线回归的要求。关于上证50指数，下列叙述中错误的是()。A:上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本C:指数以2022年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点D:当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性答案：B解析：B项，上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动

17、性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。标准的趋势线必须有（）个以上的高点或低点连接而成。A:2B:3C:4D:5答案：A解析：标准的趋势线必须有2个以上的高点或低点连接而成。国有资产折股时，不得低估作价并折股，一般应以评估确认后的()折为国有股股本。A:总资产B:固定资产C:所有者权益D:净资产答案：D解析：国有资产折股时，不得低估作价并折股，一般应以评估确认后的净资产折为国有股股本。下列关于基金销售费用说法正确的有()。A:基金的销售费用应在基金合同、招募说明书等载明B:中国证监会可以设定基金销售费最低标准C:基金管理人可以自

18、行根据情况设定相应的费率D:未经募集说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率答案：A,C,D解析：基金行业自律协会对基金销售费率最低水平设限。社会消费品零售总额是研究国内零售市场变动情况、反映经济景气程度的重要指标，反映了城乡居民与社会集团消费水平的高低、居民消费意愿的强弱。()答案：对解析：题干所述是研究社会消费品零售总额的重要意义之所在。根据美国哈佛商学院教授迈克尔?波特的竞争结构分析，一个行业内存在着五种基本 竞争力量同等程度地决定行业内的激烈竞争程度。 （ ）答案：错解析：各种力量的作用是不同的，常常是最强的某个力量或几个力量 处于支配地位、起决定性作用。2022证劵从业( 旧

19、)模拟冲刺试题集8章 第6章以包销方式承销股票时，由于剩余股票全部由承销商购买，所以承销商囤积或截留股票的行为不受干预。()答案：错解析：法律规定，主承销商自购剩余股票，应该在股份发售完毕之后进行；在公司股票发售的时候，承销商不得自购发行股票。发行人应当建立募集资金专项存储制度，募集资金应当存放于()决定的专项账户。A:股东大会B:董事会C:监事会D:总经理答案：B解析：发行人应当建立募集资金专项存储制度，募集资金应当存放于董事会决定的专项账户。本题正确答案为B选项。采用发起设立方式的股份有限公司，发起人交付全部出资后，应当召开全体发起人大会，选举()，并通过公司章程草案。A:董事会成员B:经

20、理成员C:监事会成员D:董事会秘书答案：A,C解析：董事会秘书和经理成员由董事会选举。对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，征收营业税和企业所得税。()答案：错解析：上述活动不征收营业税和所得税，但是对基金管理人从事基金管理活动取得的收入征收营业税和企业所得税。询价对象有下列（ ）情形之一的，中国证券业协会应当将其从询价对象名单中去除。 A.不再符合证券发行与承销管理办法规定的条件 B.最近12个月内因违反相关监管要求被监管谈话3次以上 C.未按时提交年度总结报告 D.最近12个月没有活跃的证券市场投资记录答案：A,B,C解析：。询价对象是指符合证券发行与承销管理

21、办法规定条件的证 券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机 构投资者，以及经中国证监会认可的其他机构投资者。询价对象如有下列情形之一的，中 国证券业协会应当将其从询价对象名单中去除：（1)不再符合证券发行与承销管理办法 规定的条件；（2)最近12个月内因违反相关监管要求被监管谈话3次以上；（3)未按时提 交年度总结报告。下列属于自助委托形式的有（ ）。A:柜台委托B:电话委托C:磁卡委托D:网上委托答案：B,C,D解析：当客户办理了具体的委托手续，包括客户填写委托单(柜台委托)或自助委托(包括电话委托、磁卡委托、网上委托等)及证券经纪商受理委托，则客户和

22、证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。客户交易结算资金第三方独立存管模式的核心内容是()。A:证券与资金管理分离B:券商托管证券与银行存管资金C:券商与银行分工明确D:专业和高效相结合答案：B解析：客户交易结算资金第三方独立存管模式的核心内容是券商托管证券、银行存管资金。下列有关设立公司时注册资本的说法正确的是()。A:投资人可以按照规定的比例在2年内分期缴清出资B:最低注册资本额降低至人民币10万元C:出资方式包括货币、实物、工业产权、土地使用权等D:货币出资金额不得低于公司注册资本的30%答案：A,C,D解析：2022年修订的公司法，对以下内容进行了修改。关于公司注册资本：取消

23、了按照公司经营内容区分最低注册资本额的规定，允许公司按照规定的比例在2年内分期缴清出资，其中投资公司可以在5年内缴足，有限责任公司的最低注册资本额降低至人民币3万元。关于无形资产的出资比例：规定货币出资金额不得低于公司注册资本的30%。2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章 第7章下列有关最优证券组合的说法中，正确的是（ ）。A.特定投资者可以在有效组合中选择最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的 偏好通过他的有效边界来反映B.无差异曲线位置越靠下，投资者的满意程度越高C.投资者的有效组合是使他最满意的有效组合，是无差异曲线与有效边界的切点D.有效边界位置越靠上，投资者的满意程度

24、越高答案：C解析：特定投资者可以在有效组合中选择最 满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的 偏好通过他的无差异曲线来反映；无差异曲线位 置越靠上，投资者的满意程度越高（投资者的有效 组合是使他最满意的有效组合，是无差异曲线与 有效边界的切点。证券交易所管理办法规定，证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按()作证券行情表，并就其市场内的成交情况编制日报表、周报表、月报表和年报表，及时向社会公布。A:日制B:小时制C:周制D:月制答案：A解析：证券交易所管理办法规定，证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按日制作证券行情表，并就其市场内的成交情况编制日报表、周报表、月报表和年报表，

25、及时向社会公布。投资者参与开放式基金的认购需要经过（ ）三个步骤。 A.基金账户的开立 B.资金账户的开立C.交易席位的取得 D.认购确认答案：A,B,D解析：投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤，即基金账 户的开立、资金账户的开立和认购确认。恒定混合策略和投资组合保险策略是消极型资产配置策略。()答案：错解析：上述恒定混合策略和投资组合保险策略为积极性资产配置策略，当市场变化时需要采取行动，其支付模式为曲线。而买入并持有策略为消极性资产配置策略，在市场变化时不采取行动，支付模式为直线。下列关于技术分析的各项表述中，不正确的是（）A:三角形一般属于持续整理形态B:T型是种较为典

26、型的股份反转突破形态C:道氏理论是波浪理论的发展和补充D:一般认为，成交量是股份的先行指标答案：C解析：C项，艾略特波浪理论中的大部分理论是与道氏理论相吻合的，不过艾略特不仅找到了股价移动的规律，而且还找到了股价移动发生的时间和位置，这是波浪理论较之于道氏理论更为优越的地方道氏理论必须等到新的趋势确立以后才能发出行动的信号，而波浪理论可以明确地知道目前股价是处在上升（或下降）的尽头，还是处在上升（或下降）的中造，可以更明确地指导操作基金管理人可以通过规定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。 （ ）答案：对解析：基金管理人为了扩大基金销售规模，可以选择灵活的费率结构，比如前端收 费、后端

27、收费等方式。向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（）A:财务顾问B:法律顾问C:理财顾问D:证券投资顾问答案：D解析：证券投资顾问业务暂行规定明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问证券投资顾问不得同时注册为证券分析师公司应当自作出减少注册资本决议之日起_日内通知债权人，并于_日内在报纸上公告。()A:10，20B:10，30C:20，30D:15，30答案：B解析：根据中华人民共和国公司法第一百七十八条的规定，股份有限公司需要减少注册资本时，必须编制资产负债表及财

28、产清单。公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。2022证劵从业( 旧 )模拟冲刺试题集8章 第8章证券评级机构应当对评级标准严格保密。 （ ）答案：错解析：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同 一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。 评级标准有调整的，应当充分披露。询价对象应当为其管理的股票配售对象分别指定资金账户和证券账户，指定账户应当在()登记备案。A:财政部B:中国证监会C:中国证券业协会D:证券登记结算机构答案：B,C,D解析：询价对象应当为其管理的股票配售对象分别指定资金账户和证券

29、账户，专门用于累计投标询价和网下配售。指定账户应当在中国证监会、中国证券业协会和证券登记结算机构登记备案。经验表明，进行行业分析时，定量分析要优于定性分析。 （ ）答案：错解析：行业分析的各种方法都有其优势和不足，他们之间是相互补充和相互印证的 关系。证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。 （）答案：对解析：证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构，根据我国证券交易所管理办法的规定，证券交易所应当在其业务规则中对会员代理客户买卖证券业务做出详细规定，并实施一定的监管。以下关于外资股的说法错误的是（）。A:境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购B:境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人

30、民币认购、买卖C:红筹股不属于外资股D:公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付答案：B解析：境内上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购和买卖，在境内证券交易所上市交易。发行人推销证券的方法有两种：一是自行销售，被称为“自销”；二是委托他人代为销售，被称为“承销”。()答案：对解析：资本资产定价模型主要用于()。A:资产估值B:资金成本预算C:资源配置D:风险管理答案：A,B,C解析：资本资产定价模型是一个估价模型，所以它主要应用于资产估值、资金成本预算以及资源配置等。下列各项中，不属于金融期货的性质的是()。A:买卖双方的权利与义务是对称的B:双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金C:双方潜在的盈利和亏损无限D:回避价格不利变动，在价格有利变动时可通过放弃期货来保护利益答案：D解析：D项应为在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益。