2022证券经纪人历年真题和解答9章.docx

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1、2022证券经纪人历年真题和解答9章2022证券经纪人历年真题和解答9章 第1章 在申报价格最小变动单位方面，以下符合上海证券交易所交易规则规定的有( )AA股、债券的申报价格最小变动单位为0.01元人民币B基金交易为0.001元人民币C权证交易为0.01元人民币D债券质押式回购交易为0.005元人民币正确答案：ABD答案 ABD解析 C项权证交易为0.001元人民币。 证券经纪业务分为（ ）买卖证券业务。A柜台代理B通过证券交易所代理C电话代理D网络代理正确答案：AB 通货膨胀对证券市场特别是个股的影响，没有一成不变的规律可循，完全可能产生反方向影响。以下关于通货膨胀对证券市场影响的分析正确

2、的是( )。A温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小B通货膨胀不仅产生经济影响，还可能产生社会影响，并影响投资者的心理和预期，从而对股价产生影响C通货膨胀使得各种商品价格上涨，也使得企业未来经营状况变得更好，从而增加证券投资的收益D通货膨胀对企业的微观影响表现为：通货膨胀之初，“税收效应”“负债效应”“存货效应”“波纹效应”有可能刺激股价上涨，但长期严重的通货膨胀必然恶化经济环境、社会环境，股价将受大环境影响而下跌。正确答案：ABD答案 ABD解析 通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性，也使得企业未来经营状况具有更大的不确定性，从而增加证券投资的风险。 下列收入可免纳个人所得税的是（ ）

3、。A个人的股息B个人的红利所得C国债的利息收入D国家发行的金融债券的利息收入正确答案：CD 上市公司行业分类指引将上市公司的经济活动分为门类、大类两级，中类作为支持性分类参考，其中，类别编码采用了( )。A层次编码法B字母升序编码C字母降序编码D顺序编码法正确答案：D答案 D解析 由于上市公司集中于制造业，上市公司行业分类指引应该在制造业的门类和大类之间增设辅助性类别(次类)。与此对应，总体编码采用了层次编码法，类别编码采取顺序编码法，门类为单字母升序编码。2022证券经纪人历年真题和解答9章 第2章 行业经济是（ ）经济的构成部分，（ ）经济活动是行业经济活动的总和。A微观，微观B微观，宏观

4、C宏观，微观D宏观，宏观正确答案：D 我国第一只LOF是( )。A博时主题行业股票基金B华夏上证500基金C南方积极配置证券投资基金D华夏上证50基金正确答案：C答案 C解析 D项华夏上证50基金是我国第一只ETF。 对于股东大会网络投票，深圳证券交易所网络投票系统的要点有：对于不采用累积投票制的议案，申报( )股代表同意。A0B1C2D3正确答案：B答案 B解析 对于采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报选举票数；对于不采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。 提高技术分析方法准确程度不能机械地使用技术分析，通过在实践中不断扩大基

5、本面的分析就可以使分析的准确度基本满足证券投资需要。( )正确答案：答案 解析 提高技术分析方法准确程度不能机械地使用技术分析，除了在实践中不断修正技术分析参数外，还必须注意结合基本面分析。 宏观分析所需的有效资料一般不包括( )。A贸易统计资料B金融物价统计资料C每年国民收入统计与景气动向D企业成本统计资料正确答案：D答案 D解析 宏观分析所需的有效资料一般包括政府的重点经济政策与措施、一般生产统计资料、金融物价统计资料、贸易统计资料、每年国民收入统计与景气动向、突发性非经济因素等。2022证券经纪人历年真题和解答9章 第3章 赋予股东优先认股权的主要目的是( )。A增加公司的募集资金B确保

6、公司股份能足额认购C保护原有普通股股东的利益和持股价值D保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例正确答案：CD答案 CD解析 赋予股东优先认股权有两个主要目的：能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；能保护原普通股股东的利益和持股价值。 下列有关金融衍生工具的描述，正确的是( )。A金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金B基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性C金融衍生工具的杠杆效应一定程度上决定了它的高投机性和高风险性D金融衍生工具与基础变量的联动关系是非线性函数或者分段函数关系正确答案：ABC答案 ABC解析 通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支

7、付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。 中国证监会是负责全国证券市场监督管理的主管部门。关于中国证监会的职权，下列说法不正确的是( )。A制定有关证券市场监督管理的行政法规和规章，依法行使审批或者核准权B指导和监督自律性组织的活动C对监管对象进行现场检查D限制被调查事件当事人的证券买卖正确答案：A答案 A解析 只有国务院才有权制定行政法规，中国证监会属于国务院直属事业单位，无权制定行政法规 根据证券化产品的属性，可以将资产证券化分为( )。A境内资产证券化和离岸资产证券化B股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化C应收账款证券化、债权型

8、证券化、股权型证券化D不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化正确答案：B答案 B解析 A项是按资产证券化的地域分类；D项是按证券化的基础资产不同分类。 有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（ ）正确答案：2022证券经纪人历年真题和解答9章 第4章 对一国经济来说，严重的通货膨胀将( )。A引发泡沫经济B扭曲商品相对价格C损害一国的经济基础D降低资源配置效率正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通货膨胀对社会经济产生的影响有：引起收入和财富的再分配，扭曲商品相对价格，降低

9、资源配置效率，引发泡沫经济乃至损害一国的经济基础和政权基础。严重的通货膨胀会导致以上情形的出现，故本题选ABCD四项。 公司分配股息的基础和最高限额为( )。A税后利润B税前利润C普通股股息D公积金和公益金正确答案：A答案 A解析 股东一年的股息有多少要看上市公司的经营业绩，因为股息是从税后利润中提取的，所以税后利润既是股息的惟一来源，又是上市公司派息的最高限额。 证券市场监管的手段是（ ）。A法律手段B经济手段C行政手段D市场手段正确答案：ABC 在吸收资金时，以个人为目标的( )，一般吸收个人小额储蓄资金，又被称为储蓄债券。A流通国债B非流通国债C短期国债D中长期国债正确答案：B答案 B解

10、析 非流通国债(储蓄国债)是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，它可以记名，也可以不记名。非流通国债吸收资金，有的以个人为目标，有的以一些特殊的机构为对象。以个人为目标的非流通国债，一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。 在证券经纪业务中，证券经纪商为客户保密的资料包括( )。A股东账户的账号和密码B买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格C资金账户的账号和密码D客户的违法信息正确答案：ABC答案 ABC解析 证券经纪商为客户保密的资料包括：客户开户的基本情况，如股东账户和资金账户的账号和密码；客户委托的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等；客户股东账户中的

11、库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。2022证券经纪人历年真题和解答9章 第5章 公司证券的形式包括( )。A商业票据、政府债券B商品证券、股票C公司债券、金融债券D股票、公司债券及商业票据正确答案：D答案 D解析 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。 关于证券登记，下列说法不正确的是( )。A是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为B是确定具体证券持有人及其权利的法律行为C是保障投资者合法权益的重要环节D是规范证券发行和非交易过户的关键所在正确答案：D答案 D解析 证券登记是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有

12、人名册的行为。证券登记是确定或变更证券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要环节，也是规范证券发行和证券交易过户的关键所在。 已上市流通股份包括（ ）。A境内上市人民币普通股票，即A股B境内上市外资股，即B股C境外上市外资股D其他正确答案：ABCD 公司法法律条款涉及的主要内容包括（ ）。A中国境内有限责任公司的设立和组织机构，股份有限公司的设立和组织机构B公司合并和分立，公司破产、解散和清算C股份有限公司的股份发行和转让，公司债券，公司财务和会计D外国公司的分支机构，法律责任正确答案：ABCD 证券营业部在审查委托时，主要是审查委托单的( )。A合法性B合理性C一致性D有效性正

13、确答案：AC答案 AC解析 审单主要是审查委托单的合法性及一致性。证券营业部业务员首先应审查委托买卖是否属于全权委托，包括对买卖证券的品种、数量、价格的决定是否作全权委托；其次要审查记名证券是否办妥过户手续；再次是审查是否采用信用交易方式。对全权委托、记名证券未办妥过户手续或采用信用交易方式的委托，证券营业部一律不得受理。2022证券经纪人历年真题和解答9章 第6章 根据我国证券法的规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。A混业经营、混业管理B混业经营、分业管理C分业经营、混业管理D分业经营、分业管理正确答案：D答案 D解析 证券法第六条规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分

14、业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。 在评估证券的投资价值时，下列说法不正确的是( )。A投资者之所以对证券进行投资，是因为证券具有一定的投资价值B债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化C影响股票投资价值的因素包括宏观经济、行业形势和公司经营管理等D投资者在决定投资某种证券前，首先应该认真评估该证券的投资价值，当证券处于投资价值区域时，这种投资一定不会失败正确答案：D答案 D解析 投资者在决定投资某种证券前，首先应该认真评估该证券的投资价值。只有当证券处于投资价值区域时，投资该证券才有的放矢，否则可能会导致投资失败。但是当证券处于投资

15、价值区域时，投资也不一定都会成功。 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票( )以下的罚款。A等值B二倍C五倍D十倍正确答案：A答案 A解析 证券法第一百九十九条规定，法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 投资者买卖证券的第一步是要向证券登记结算公司申请开立（ ）。A资金账户B证券账户C资产账户D储蓄账户正确答案：B 根据证券法的规定，证券公司应当加入证券业协

16、会。（ ）正确答案：2022证券经纪人历年真题和解答9章 第7章 下列对股东表决权的论述，不正确的是( )。A普通股东对公司重大决策的参与权是平等的B股东每持有一份股份，就有一票表决权C对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D普通股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权正确答案：D答案 D解析 D项股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。 证券业相关人员的下列行为没有违反法律规定的是( )。A证券从业人员买卖股票B证券业管理人员持有股票C证券从业人员持有股票D证券业管理人员买卖经批准发行的投资基金证券

17、正确答案：D答案 D解析 股票发行与交易管理暂行条例第三十九条规定，证券从业人员、证券业管理人员和国家规定禁止买卖股票的其他人员，不得直接或者间接持有、买卖股票，但是买卖经批准发行的投资基金证券除外。 市场波动具有三种，即（ ）。A主要趋势B次要趋势C短暂趋势D长期趋势正确答案：ABC 关于国债基金的描述，不正确的是( )。A其风险较低B是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金C由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而收益不受市场利率的影响D汇率会影响国债基金的收益，管理人在购买国际债券时往往还需要在外汇市场上做套期保值正确答案：BC答案 BC解析 B项国债基金是一种以国债为主要(而并

18、非惟一)投资对象的证券投资基金；C项国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。 涉及证券市场的法律、法规的三个层次是（ ）A由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律B由国务院制定并颁布的行政法规C由证券监管部门和相关部门制定的部门规章D由证券行业协会制定的部门规章正确答案：ABC2022证券经纪人历年真题和解答9章 第8章 境内证券经营机构要取得B股席位，必须取得( )。A交易所的会员资格证明B外汇经营许可证C中国证券业协会的批准文件D经营外资股业务资格证书正确答案：B答案 B解析 境内证券经营机构要取得B股席位

19、，必须取得国家外汇管理局颁发的外汇经营许可证；境外证券经营机构要取得B股席位，必须取得中国证监会颁发的经营外资股业务资格证书。 属于间接投资工具的是（ ）。A债券B股票C基金D存款正确答案：C “4P”中的价格是指企业出售产品或服务所得到的经济回报，包括( )等。A基本价格B固定价格C折扣价格D借贷条件正确答案：ACD答案 ACD解析 “4P”中的价格代表客户购买产品时支付的费用，是指企业出售产品或服务所得到的经济回报，包括基本价格、折扣价格、付款时间、借贷条件等。 国际债券的投资者主要是（ ）。A银行或其他金融机构B各种基金会C工商财团D自然人正确答案：ABCD 是决定产品生产成本的基本因素

20、。A技术优势B科学管理C规模效益D生产效率正确答案：C答案 C解析 由资本的集中程度而决定的规模效益是决定产品生产成本的基本因素。2022证券经纪人历年真题和解答9章 第9章 下列选项中，属于证券市场相关的部门规章的有( )。A中华人民共和国证券法B证券公司监督管理条例C证券公司融资融券业务试点管理办法D证券公司风险控制指标管理办法正确答案：CD答案 CD解析 A项是由全国人民代表大会常务委员会制定的，属于法律；B项是国务院制定的行政法规。 目前已有一套公认有效的、相对固定的测定方式，对投资者的心理行为进行测定。( )正确答案：答案 解析 由于心理因素比较复杂，目前还没有一套公认有效的、相对固

21、定的测定方式，而投资者的任何行为都会受到心理因素的影响。 技术分析理论的内容就是市场行为的内容，不包括( )。AK线理论B循环周期理论C波浪理论D特征线模型理论正确答案：D答案 D解析 技术分析理论的内容就是市场行为的内容。粗略地进行划分，可以将技术分析理论分为以下几类：K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。D项特征线模型理论属于证券组合分析的内容。 是根据客户不同的需求特征将整体市场划分成若干个不同群体的过程。A客户沟通B渠道选择C市场细分D确定目标市场正确答案：C答案 C解析 市场细分的概念是由美国营销学家温德尔?斯密于1956年提出的，是指根据客户不同的需求特征将整体市场划分成若干个不同群体的过程。 上市开放式基金合同生效后即进入( )，一般不超过3个月。A冻结期B合约期C等待期D封闭期正确答案：D答案 D解析 基金合同生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过3个月。封闭期内基金不受理赎回。