2022证劵从业( 新 )考试试题及答案6卷.docx

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1、2022证劵从业( 新 )考试试题及答案6卷2022证劵从业( 新 )考试试题及答案6卷 第1卷国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币A.B.C.D.答案：B解析：这种特殊性表现在资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币。关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有()。、金融衍生工具产生的最基本原因是避险、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅

2、速发展的重要原因、新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段A.、B.、C.、D.、答案：D解析：金融衍生工具的发展动因：（1）金融衍生工具产生的最基本的原因是避险；（2）20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段一般性货币政策工具的主要作用在于控制和调节（）。A.货币需求量B.货币供应量C.信贷规模D.利率答案：B解析：一般性货币政策工具是中央银行调控的常规手段，其主要作用在于控制和调节货币供应量。证券公司应当自每月结束之日起(

3、 )个工作日内报送月度报告。A: 3B: 7C: 15D: 30答案：B解析：根据证券公司监督管理条例第63条的规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内。报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当立即向国务院证券监督管理机构报送临时报告。说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。证券公司按照国家规定，不可以（ ）证券类金融产品。A.发行B.交易C.委托他人代为买卖D.销售答案：C解析：证券公司监督管理条例第四十三条规定，证券

4、公司从事证券自营业务，不得违反规定委托他人代为买卖证券类金融产品。下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的有（ ）。背信运用受托财产罪的犯罪主体是特殊主体，即金融机构背信运用受托财产罪客观上表现为实施了违背受托义务、擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产的行为，情节严重的本罪的主观方面表现为过失本罪既处罚单位，也处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员A.、B.、C.、D.、答案：C解析：背信运用受托财产罪主观方面只能是故意，过失不构成本罪。故项说法错误。下列各项中，属于证券公司从事证券经纪业务禁止行为的有（ ）。了解客户资金来源将客户的资金和证券出借或抵押接受客户的全权委托泄露客户资料A

5、.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：（1）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物：或违规向客户提供资金或有价证券。（2）侵占、损害客户的合法权益。（3）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违背客户的委托为其买卖证券；接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券。（4）以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。（6）在批准的营业场所之

6、外私下接受客户委托买卖证券。（7）编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄露或利用内幕信息。（8）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。（9）贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。（10）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。（11）泄露客户资料。2022证劵从业( 新 )考试试题及答案6卷 第2卷公司发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（ ）的罚款。A.5以上15以下B.2以上10以下C.5以上20以下D.10以上20以下答案：A解析：中华人民共和国公司法第二百条规定，公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司

7、登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5以上15以下的罚款。下列关于证券公司全国股份转让系统公司申请备案的说法中，正确的是（ ）。A.全国股份转让系统公司受理证券公司的请求后，同意备案的，自受理之日起10个转让日内与证券公司签订协议书，向其出具主办券商业务备案函，并予以公告B.主办券商应在取得业务备案函后10个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息C.主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日10个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新D.主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案

8、申请之日起10个转让日内与主办券商重新签订协议书答案：A解析：本题考查全国股份转让系统公司备案制度。全国股份转让系统公司受理证券公司的请求后，同意备案的，自受理之日起10个转让日内与证券公司签订协议书，向其出具主办券商业务备案函，并予以公告；主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息；主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日5个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新；主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起5个转让日内与主办券商重新签订协

9、议书。李某大学毕业后进入某证券公司工作，如果其从事代销金融产品业务，按规定应当具有（ ）资格。A.证券从业B.法律从业C.市场营销D.会计从业答案：A解析：证券公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定。证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A.B.C.D.答案：D解析：经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则： （一）投资者利益优先原则当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。（二）勤勉尽责原

10、则经营机构及其工作人员应当全面了解投资者的情况，包括与投资者分类、风险承受钝力评估相关的各类信息；深入调查分析产品或者服务信息，充分了解划分产品或服务风险等级时应当综合考虑的因素以及应当审慎评估的特殊因素。（三）客观性原则经营机构应当采用科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。经营机构及其从业人员应当客观公正地对产品或服务以及投资者情况进行调查和评价，尽力做到客观、准确，并将相关调查和评价结果作为向投资者推介适当产品或服务的重要依据。（四）有效性原则经营机构应当建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；同时，经营机构及其从业人员还应根据投资者的不

11、同类别、投资知识和经验等采取与之对应的信息披露措施，确保风险揭示充分、有效。（五）差异性原则经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务。债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券购买者名称A.B.C.D.答案：A解析：债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。不包括债券的购买者名称。证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（ ）报告一次公司净资本等风险

12、控制指标的具体情况和达标情况。A.全体股东B.全体董事C.全体监事D.高级管理人员答案：B解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。 证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律法规规定的，中国证监会可以视情节轻重采取( )、认定为不适当人选等监管措施。责令改正监管谈话出具警示函责令公开说明 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：根据证券发行与承销管理办法第37条的规定，发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负

13、责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者本办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁人措施，并记人诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。2022证劵从业( 新 )考试试题及答案6卷 第3卷全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易所，主要为（ ）发展服务。创新型企业创业型企业成长型中小微企业成熟型企业A.B.C.D.答案：D解析：全国股份转让系统主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。中国证券投资基金

14、业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A.7B.10C.15D.20答案：D解析：中国证券投资基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（ ）的罚款。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.3倍以上5倍以下D.5倍以上10倍以下答案：B

15、解析：证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。在股票审核制度方面的主要内容为（ ）。推进新股市场化发行机制强化发行人及其控股股东等责任主体的诚信义务切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益加大监管执法力度，切实维护“三公”原则A.、B.、C.、D.、答案：C解析：在股票审核制度方面的主要内容为：(1)推进新股市场化发行机制；(2)强化发行人及其控股股东等责任主体的诚信义务；(3)加大监管执法力度，切实维护“三公”原则。 我国现行的规定是，各工商企业可

16、（ ）。参与股票配售投资股票二级市场投资中小板投资境外股票市场A.、B.、C.、D.、 答案：B解析：我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。中小企业板块的设计要点有( )。暂不降低发行上市标准尽可能扩大行业覆盖面在现有主板市场内设立中小企业板块在主板市场的制度框架内实行相对独立运行 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：中小企业板块的设计要点主要是四个方面：暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；在考虑上市企业的成长性和科技含量的同

17、时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。证券交易所监事会的职能有（ ）。提议召开临时会员大会提议召开临时理事会向会员大会提出提案检查证券交易所风险基金的使用和管理当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正A.B.C.D.答案：D解析：以上选项均符合证券交易所监事会职能。2022证劵从业( 新 )考试试题

18、及答案6卷 第4卷A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为（ ）元A.0.16B.1C.4D.5答案：C解析：每股价值=每股销售收入 x 市销率倍数。金融债券的招投标发行通过( )债券发行系统进行。A: 中国人民银行B: 中国债券登记结算有限责任公司C: 中国银监会D: 证券交易所答案：A解析：金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进行。中国人民银行对招标过程进行现场监督。个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（ ）。具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成

19、绩合格有效未负有数额较大到期未清偿的债务A.B.C.D.答案：D解析：个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1）具备3年以上保荐相关业务经历。（2）最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。（3）参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。（4）诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负

20、债的公允价值计量估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值A.B.C.D.答案：A解析：对不存在活跃市场的投资品种，应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。证券公司开展融资

21、融券业务，须经过中国证监会批准证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A.B.C.D.答案：A解析：证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。故错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故错误。国务院对基本养老保险

22、基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债答案：B解析：基本养老保险基金。按照基本养老保险基金投资管理办法规定，养老基金投资限于境内投资。A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A.310B.340C.400D.440答案：A解析：企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本

23、性支出=500-90+20-50-15-55=310万元。2022证劵从业( 新 )考试试题及答案6卷 第5卷证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问( )与服务方式、业务规模相适应。人员数量业务能力合规管理风险控制A: . . B: . . C: . D: . . . 答案：D解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第10条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。诚信信息的查询记录自该记录生成之日起保存( )年。A: 2B: 3C: 5D: 10答案：C解析：根据中国证

24、券业协会诚信管理办法第23条的规定，诚信信息的查询己录自陔记录生成之日起保存5年。（）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.违约风险暴露D.预期损失答案：B解析：违约概率(PD) 指债务人合同约定的期限内不能按合同要求履行相关义务的可能性。违约损失率(LGD)是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。违约风险暴露(EAD) 是指违约发生时债权人对于违约债务的暴露头寸，是债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额。预期损失(Expected Loss, EL ) 又称为期望损失，是指事前估计到的或期望的违约损失。非预

25、期损失(Unexpected Loss , UL ) 反映的是实际损失偏离预期损失的部分，即非预期损失等于实际的损失减去预期损失。按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（ ）核准的证券自营业务资格。A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.注册地中国证监会派出机构D.证券交易所答案：B解析：按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备中国证监会核准的证券自营业务资格。（2022年）公募债券的特点有（ ）、发行量大、持有人数多、对象一般限定为机构投资者。、流动性好A.、B.、C.、D.、答案：A解析：公募债券的发行对象是不特定

26、的广泛分散的投资者，所以发行量大，并且持有人数多，流动性好，但是发行对象不限定为机构投资者，故答案选A。在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。A.客户从其银行结算账户向资金账户存人交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行.柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托.自助委托的方式发出转账指令B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行答案：B解析：客户证券交易应当由证券公司单方发起

27、证券登记结算公司的职能不包括( )。A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券持有人名册登记及权益登记C.对证券交易活动进行管理D.受发行人委托派发证券权益答案：C解析：证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理，受发行人委托派发证券权益，办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。2022证劵从业( 新 )考试试题及答案6卷 第6卷基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费

28、用主要包括（ ）。印花税佣金开户费过户费A.B.C.D.答案：B解析：我国基金交易费用主要内容。开户费属于基金运作费。在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有( )。建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限严格合同管理、履行风险提示建立健全预警补仓和强制平仓制度制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等A: . . . B: . C: . D: . . . 答案：A解析：客户信用风险的控制措施有：建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；严格合同管理、履行风险提示；证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、

29、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项是业务管理风险控制的措施。中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立其中“两个不变”指（ ）。中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求中小企业板块上市的企业必须是成熟企业A.B.C.D.答案：A解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同

30、；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。下列关于上市公司信息披露的说法，错误的是()A.上市公司董事、监事、高级管理人员应当保证上市公司所披露的信息真实、准确、完整B.上市公司监事会应当对董事会编制的公司定期报告进行审核并提出书面审核意见C.上市公司董事、高级管理人员应当对公司定期报告签署书面确认意见D.上市公司监事会应当对公司定期报告签署书面确认意见答案：D解析：上市公司董事、高级管理人员应当对公司定期报告签署书面确认意见。上市公司监事会应当对董事会编制的公司定期报告进行审核并提出书面审核意见。上市公司董事、监事、高级管理人员应当保证上市公司所披露的信息真实、准确、完整。作

31、为有价证券，债券和股票具有的相同点是（ ）。都是经济主体筹措资金的手段都是间接融资的手段都是直接融资的手段筹资成本相同A.B.C.D.答案：A解析：证券金融公司开展转融通业务，影响证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：C解析：本题考查转融通保证金的比例。（ ）属于基金资产承担的费用。基金份额持有人大会费用基金管理费基金转换费基金托管费A.B.C.D.答案：C解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用,主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。