21年银行岗位考试题库精选7章.docx

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1、21年银行岗位考试题库精选7章21年银行岗位考试题库精选7章 第1章金融机构要保存与查询目的相关的原始文档,人民银行征信管理部门有权对各行查询的()性、()性进行检查。答案：合法、合规 代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。此题为判断题(对，错)。正确答案：评级系统至少有2个不同的评级维度。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 银行汇票一律记名，金额起点为()元。A、100B、200C、1000DD、500本题答案：D反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构()等监管措施的行为。A、依法收集金融机构报送的反洗钱

2、信息B、分析评估其执行反洗钱法律制度的状况C、根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改D、根据评估结果采取向上级主管行通报参考答案：ABC 员工行为动态排查中，要重点掌握员工的行为包括：（ ）A.经商B.赌博C.超前消费D.无故不到岗正确答案：ABD 以下哪些业务是监管评级三级的机构可以开办的?( )A、AA+级债券投资B、非保本理财C、信托产品D、以票据为标的的资产回购答案：ABD解析：关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知(银监办发215号文)。经营流动资金贷款的农合机构如违反流动资金贷款管理暂行办法操作,将由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处()万元以上()万元以下罚款。A.10

3、，20B.15，30C.20，40D.25，50参考答案：C 北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。B.北京证监局。C.证监会。D.中国人民银行。正确答案：C21年银行岗位考试题库精选7章 第2章 假币浓度是指人民币银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的_。A.十万分比B.百万分比C.千万分比正确答案：B 员工管理中的四项制度包括干部交流、()、强制休假、()。正确答案：岗位轮换、亲属回避根据广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定,营业机构应当在规定范围内进行联网核查,不得随意扩大联网核查业务范围,不得进

4、行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 不良资产处置应坚持（ ）的原则，按照有关法律、法规的规定进行。A.效益优先B.管理科学C.严控风险D.竞争择优E.公开、公平、公正正确答案：ACDE 对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。()参考答案： 欧元纸币中只有5欧元、10欧元和20欧元三种面额的纸币采用珠光油墨印刷图案。此题为判断题(对，错)。正确答案： 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息;情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()A、

5、不按借款合同规定用途使用贷款的B、用贷款进行股本权益性投资的C、不按借款合同规定清偿贷款本息的D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的本题答案：A, B, C, D 我行原则上不受理以下哪种类型的商业用房贷款()A、无物理分割的大型商场B、土地用途为工业、厂房用途的商铺C、酒楼和酒店客房D、桑拿(水会)本题答案：A, B, C, D金融机构未按照监管要求履行反洗钱义务,情节严重的,处()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款;致使洗钱后果发生的,处()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款;情节特别严重的,反

6、洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A.5万元以上20万元以下;50万元以上500万元以下B.10万元以上50万元以下;100万元以上1000万元以下C.20万元以上50万元以下;50万元以上500万元以下D.50万元以上100万元以下;100万元以上1000万元以下答案：C21年银行岗位考试题库精选7章 第3章一级支行(含)以上机构负责编制业务会计档案销毁清册并组织销毁,有权人和经办人在业务会计档案销毁清册上签署意见,由()等部门共同负责监销。A、运行管理B、内控合规C、安全保卫D、科技信息参考答案：ABC关于厅堂经理客户分流的要求,下面说法不正确的

7、是()。A.主动引导客户使用个人网银、手机银行等电子渠道办理业务，并引导客户关注“广发银行”微信公众号B.自助/智能机具和柜面均可办理的业务，厅堂经理应优先将客户引导至自助/智能机具前办理C.对需要在现金柜/非现金柜办理业务的客户，主动为客户取号。如无需等候，待柜员叫号后直接引导客户至柜台办理业务D.对已明确理财经理管户的客户，或表示已预约理财经理、对公客户经理等专业岗位人员的客户，厅堂经理应引导客户至相关岗位人员处答案：C银行业金融机构可以通过票据转贴现业务转移规模,消减资本占用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错解析：银监办发2022203号风险提示。 按照中国农业发展银行违规问责办

8、法(试行)的有关要求，处级干部的问责处理情况要报上一级行备案。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 柜员变动不必办理会计交接。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()人民币。A.五千万元B.一亿元C.十亿元答案：C 根据关于进一步加强反假币工作的通知（公通字202243号）要求，金融机构一次性发现假人民币面额（）以上的，应在当天将有关情况通报公安机关。A.200元（含）B.300元（含）C.500元（含）正确答案：C以下不属于内部户的帐户是()。A、内部资产类账户B、内部负债类账户C、资产负债共同类账户D、或有资产帐户参考答案：D一般情况下,混合

9、基金的风险()于股票基金,收益()于债券基金。A.高 高B.高 低C.低 低D.低 高参考答案：D21年银行岗位考试题库精选7章 第4章 机制假币多采用_印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮，粗糙、缺乏层次。AA.胶版B.打印C.凸版D.凹印正确答案：A 根据关于做好合规风险监测报告工作的通知(农银办发2022639号),关于农业银行合规风险监测的职责分工，下列说法正确的是( )A.总行内控与法律合规部负责组织、管理和评价全行合规风险监测报告工作，实施专项监测，分析合规风险状况，并向高级管理层提交全行合规风险评估报告B.各级行内控合规部门负责组织、实施、管理和评价辖内合规风险监测报告工作C.

10、各级行内控合规部门负责按要求实施非现场定期监测，全面收集和定期报送辖内合规风险信息，并向本行管理层和上级行内控合规部门提交合规风险评估报告D.总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门正确答案：ABCD洗钱的三个阶段包括:()A.归并阶段B.离析阶段C.转换阶段D.放置阶段答案：ABD 外商投资企业向银行请求资本金结汇，需提供哪些材料?参考答案：(1)外商投资企业外汇登记IC卡;(2)资本金结汇所得人民币资金的支付命令函;资本金结汇后的人民币资金用途证明文件;商业合同或收款人出具的支付通知(含商业合同主要条款内容、金额、收款人称号、银行

11、账号、资金用途等);若用于偿还人民币贷款，需提交该贷款资金已按合同商定在批准的经营界限内使用的说明;最近一期验资报告(须附外方出资情况询证函的回函);前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单;等值5万美元的备用金结汇，无需提供(3)(5)材料;资本金账户利息可凭银行利息清单直接治理结汇。 核保中所指的职业必须具备下列特征()。A.目的性B.稳定性C.规范性D.危害性参考答案：ABC单位结算账户开户审核要点包括:()A、是否上传扫描的印鉴卡B、各类证明材料、复印件、客户公章是否齐全C、复印件上是否加盖单位预留印鉴D、身份证是否联网核查并打印结果答案：AB

12、D撰写调查报告内容主要包括()。A.借款人基本情况，借款人经营情况B.借款人信用情况，申请贷款情况C.担保情况，贷款风险分析D.财务状况及市场分析参考答案：ABCD 现场检查准备阶段的配合措施包括()。A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认参考答案：ABC中国银行业监督管理委员会对信托公司的信托从业人员实行信托业务资格管

13、理制度。符合条件的,颁发信托从业人员资格证书;未取得信托从业人员资格证书的,不得经办信托业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对21年银行岗位考试题库精选7章 第5章下列哪些项目是核心资本的组成部分?A.实收资本B.重估准备C.一般准备D.未分配利润可计入部分参考答案：ACD现在流通的澳门元纸币是1988年以后发行的,有()券和()券两种。A.大西洋银行B.中国银行C.建设银行D.交通银行E.中国人民银行参考答案：AB现场检查中,如果发现某银行一天办理了以下个人通知存款的支取业务,()应当认定业务违规。A、2笔1万元B、3笔5万元C、4笔10万元D、5笔20万元参考答案：A 在序数效用理

14、论中，( )是用来描述消费者偏好的曲线。A.无差异曲线B.平均成本线C.预算约束线D.等产量线正确答案：A 贷款计息方式包括()。A.利随本清B.定期结息C.还本付息D.不计息本题答案：A, B, C 人民币现金存取款免填单业务适应于下列哪种业务。()A.续存B.办理无折存款业务C.办理无卡存款业务D.以上均可本题答案：A 银监会及其派出机构对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行全面、综合、客观、公正、的调查，收集有关证据;必要时，依法进行现场检查。此题为判断题(对，错)。正确答案：下列不属于业务风险类突发事件的是()A、信贷损失B、金融挤兑C、流动性下降D、交易亏损参考答案：B 营业前，

15、柜员必须检查现金实物与上日“()”现金箱余额是否相符，会计主管或会计主管授权人要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把核对。本题答案：柜员日终平账报告表21年银行岗位考试题库精选7章 第6章中国人民银行省一级分支机构接到中国人民银行地市中心支行、县(市)支行接到金融机构报告后,应当立即核实有关情况,并填写临时冻结申请表,报告()。A.中国人民银行B.司法机关C.公安部门D.检察机关参考答案：A固定资产贷款单笔支付金额超过项目总投资5%或超过()万元人民币的贷款资金支付,应采取受托支付方式。A.100B.200C.500D.1000参考答案：C既有人保又有物保的,债权人可选择优先实现物保。(

16、)此题为判断题(对，错)。参考答案：错误在哪里可以查询可疑交易上报的历史记录?()A、可在LA400核心业务系统中查询，查询路径：客户和组合客户维护M-可疑交易报送情况查询B、可在监管上报平台查询，查询路径：反洗钱综合查询可疑数据清单C、仅可通过手工台账登记上报记录D、无法查询答案：AB 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。()参考答案： 以下（）属于变造币。A.剪贴假币B.拼凑假币C.揭页假币D.照相假币正确答案：ABC有效银行监管的核心原则是世界

17、各国银行监管部门必须遵守的指导性文件。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1 万美元C、人民币1000元D、港币1000元参考答案： B各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度,此制度作为银行的基本内控制度,不需向监管部门进行报备()此题为判断题(对，错)。答案：错21年银行岗位考试题库精选7章 第7章 对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(不包括合同工、临时工)的，要予以重奖。判断对错参考答案：() 航空器抵

18、押权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，可以对抗善意第三人。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 2022年4月3日，经省分行批准同意，给予有限公司综合授信额度万元，以工业厂房为抵押。 经办行为借款人申报AA级信用等级时描述：“公司各项财务指标均优于行业均值，财务状况较好，财务指标进一步优化，利润2022年-2022年为万元、万元、万元”；“公司目前经营稳定，有一定发展潜力，管理水平较高，发展前景好”；“该公司在该行开立一般结算账户，日均存款在200万左右，对该行综合贡献较高，是可发展的优质客户”。而从借款企业在工商档案中的财务报表看：2022年2022年借款企业3年连续亏损；2022年1

19、0月31日至2022年4月30日账户日均存款余额仅4.85万元。 6月30日经办行发放贷款后，该公司使用贷款资金支付了贸易公司材料款万元。仅仅两周时间，该公司即停止了生产。贷款出现风险后，结算账户仍有较多存款，经办行停止了该公司万剩余授信额度的使用，并暂停了万尚未支用贷款资金的对外支付，但未及时压缩风险敞口，提前扣款收贷。8月27日，该公司供应商贸易公司以偿付7月25日合同货款为由，向法院申请冻结并扣划了该公司剩余贷款资金万元，导致损失扩大。 问题：结合该案例，分析经办行在信贷经营管理中的明显不当之处。正确答案：贷前调查不实，误导决策；未及时压缩风险敞口，提前扣款收贷，导致损失增大.原则上,E

20、类网点风险诊断报告由()撰写发布。A、支行B、二级分行C、一级(直属)分行D、总行参考答案：C国家安全机关有权对单位、个人存款进行()。A、查询B、冻结C、转移D、扣划参考答案：ABD 董事会应定期开会，董事会会议应每年召开至少()。A.一次B.二次C.四次D.六次正确答案：C客户申请涉假查询,应在办理取款业务之日起,()个月内(含取款当日),到取款金融机构提交冠字号码查询申请。A.1B.2C.3参考答案：A对文化创意、新技术开发等项目发放的项目融资贷款,不执行项目融资业务指引的规定。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以 调查为主， 调查为辅。必要时，可通过 机构对客户资料的真实性进行核实。（）A.常规，突击，信用评级B.现场，电话，会计事务所C.实物，书面资料，律师事务所D.实地，间接，外部证信正确答案：D