21年银行岗位试题9节.docx

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1、21年银行岗位试题9节21年银行岗位试题9节 第1节银行对某一客户或关系密切的客户群体的贷款或授信总额达到一定规模,使得单一贷款的损失可能性不再是相互独立是()。A.信贷集中性风险B.非正常关联交易风险C.关联公司担保的风险D.行业系统性的风险参考答案：A 下述哪个属于零息永久性债券()。A.捐赠B.固定分红率的优先股C.可转换债券D.变动利率的抵押债券本题答案：A 按址汇款中，兑付无着汇款需要()授权。A、综合柜员B、支行(局)长C、业务管理员D、业务主管本题答案：B依托自助设备开立I类户的,应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 2022年6

2、月28日，全国人大常委会对刑法第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：A.“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B.“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”C.“以各种方法掩饰、隐瞒”D.“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”正确答案：D 银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么?参考答案：防范操作风险的“十个联动”是指：针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法;一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动;基层行行长、营业网点主

3、任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动;重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动;激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动;贷款“三查”尽职调查与三查档案(纸质或电子介质)妥善保管责任制的配套与联动;完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动;查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动;案件查处与信息披露制度建设的配套与联动;对基层操作风险管控奖(表扬.奖励)惩(惩戒.处分)并举的激励约束机制建设的配套联动;21年银行岗位试题9节 第2节 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应()。A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗

4、钱风险分类进行动态、持续的管理C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类参考答案：BD运钞途中发现前方有路障不能通过时,驾驶员应选择合适地点停车,汽车不得熄火,押运人员要提高警惕,做好一切防范准备。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 内控合规管理信息系统积累了全行自()年至今的检查监督数据。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：B 农村合作金融机构可对未在本社(行)开立存款账户的客户办理承兑业务。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，

5、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。()参考答案：错 有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.此题为判断题(对，错)。正确答案：21年银行岗位试题9节 第3节中国人民银行或者其省一级分支机构根据履行同业拆借市场监管职责的需要,可以采取措施进行同业拆借现场检查。下列哪些措施不可以采取?()A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.不可以对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存参考答案：D 商业银行因行使抵押权、 质权而取得的不动产或者股权， 应

6、当自取得之日起两年内予以处分.此题为判断题(对，错)。正确答案：2022年版第五套人民币1元硬币的主要防伪特征有()。A.隐形图文B.外援滚字C.微缩图案D.电磁特征答案：ABCD 一笔贷款经查是借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还，此贷款应至少划为：A.关注类B.次级类C.可疑类D.损失类正确答案：A金融市场基础设施按照票据市场基础设施建设有关标准进行系统建设与管理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错解析：票据市场基础设施按照金融市场基础设施建设，票据交易管理办法第三章第十三条。 个人商业用房贷款属于消费类贷款。()本题答案：错21年银行岗位试题9节 第4节 申请办理海关付税保函的客户

7、应为海关评定的( )企业。A B类B BBB类C BB类D A类或B类E A类标准答案：D 下列合同中，可以附最高额抵押合同的是()A.借款合同B.运输合同C.委托合同D.合伙合同正确答案：A以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?()A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ABCD垂直票面观察2022年版第五套人民币100元,光彩光变数字的颜色()。A.以金色为主B.以蓝色为主C.以绿色为主D.以棕色为主参考答案：A 商业银行发现重大违规事件应按照()

8、的规定向银监会报告。A.重大事故报告制度B.重大事项报告制度C.重大案件报告制度D.重大事件报告制度正确答案：B 下列哪些人民币不能流通_。A.人民币样币B.停止流通的人民币C.不能兑换的残缺、污损人民币D.不能兑换的特殊残缺、污损人民币正确答案：ABCD21年银行岗位试题9节 第5节()是指在非现场监管负责人领导下,对法人(或主报告行)日常持续性监管负主要责任的人员。A.非现场监管负责人B.主监管员C.非现场监管员D.非现场监管协调员参考答案：B反洗钱内部控制建立,需遵循以下哪些原则()A.全面性原则B. 审慎性原则C.有效性原则D.独立性原则答案：ABCD中国人民银行信用评级管理指导意见适

9、用于中国人民银行对信用评级机构在银行间债券市场和信贷市场从事金融产品信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务的管理和指导。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确商业银行通过压力测试确定潜在风险点和脆弱环节,将结果按照内部流程进行报告,采取应急处理措施和其他相关改进措施,向监管当局报告。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确下列哪种方式汇款,客户不需出示本人有效身份证件。()A、现金办理人民币汇款B、以转账方式办理大额人民币汇款C、办理个人外币汇款D、以转账方式办理小额(5万元以下)人民币汇款参考答案：D办理银行承兑汇票贴现业务不是每一笔都必须按有关规定向承兑银行查询、核实汇票的

10、真实性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误21年银行岗位试题9节 第6节以下活动可能存在洗钱行为的有。()答案：以上都是第五套人民币5元纸币的白水印图案是水仙花。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误重新定价风险又被称为期限错配风险。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 票据转卖利率区间的确定一般参照（），原则上不低于当期票据买入利率。A.票据市场交易利率B.债券市场交易利率C.同业拆借利率D.系统内资金拆借利率正确答案：A贷款人应根据什么原则,建立规范的流动资金贷款评审制度和流程?()A.贷审分离B.贷审合并C.分级审查D.分级审批参考答案：AD在哪几种情况下,我社有权暂停

11、或终止对客户的网上银行服务()。A.客户利用网上银行系统差错、故障不录得利或造成他人损失B.发生不法分子假借客户身份盗用网上银行的事件C.客户注册后连续3年以上未使用网上银行服务D.未按期缴纳网上银行有关服务费用正确答案：ABCD21年银行岗位试题9节 第7节以下哪个(些)是人民币存取款业务冠字号码查询工作的检查范围?()A.取款机B.存取款一体机C.柜台渠道D.以上都是参考答案：D洗钱预防措施的核心是什么?答案：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。 单折子系统应由客户本人办理的特殊业务主要包括( )。A.密码修改 B.补领新存款凭证 C.密码解锁 D.印鉴更换参考答案：ABCD

12、重大突发事件的报告应遵循的原则：()A.及时、客观、准确、全面的原则B.及时、准确、真实、全面的原则C.快速、审慎、准确、全面的原则D.快速、客观、准确、全面的原则正确答案：B 我国票据法规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起()A、2年B、6个月C、3个月D、1年答案：A金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息()。A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况E、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息参考答案：ABCDE21年银行岗位试题9节 第8节客户到银行办理个

13、人结算账户,必须持身份证复印件来银行办理,如果代他人开卡,必须持代理人、开卡人身份证()此题为判断题(对，错)。答案：错 客户洗钱风险等级分为()、低风险。A.禁入类B.瑕疵类C.高风险D.中风险正确答案：ACD 商业银行的经营是其对所开展的各项业务活动的()。A、控制和监督B、调整和监督C、组织和控制D、组织和营销本题答案：D C3综合查询系统可生成贷款、信用证、保函等凭证至上一日日终的余额。此题为判断题(对，错)。正确答案：商业银行不能为客户在一般存款账户办理下列哪些业务:()A.借款转存B.汇兑结算C.存入现金D.提取现金参考答案：CD关于托收承付和委托收款不同点有()。A、承付期B、结

14、算金额起点C、前者适用同城、后者适用异地D、收费标准参考答案：AB21年银行岗位试题9节 第9节异常交易等于可疑交易。()此题为判断题(对，错)。答案：错银团贷款的借款人应履行()义务。A.按照银团贷款合同的约定，保证贷款用途B.及时向代理行划转贷款本息C.如实向银团成员提供有关情况D.按贷款成员要求，直接向银团贷款成员偿付本息和费用参考答案：ABC下列哪一方有权换发票?()A、转让行B、第一受益人C、第二受益人答案：B单位定期存款提前支取部分,按()挂牌公告的活期存款利率计息。A、支取日B、存入日C、利率调整日D、利率调整次日参考答案：A中国公民出入境、外国人入出境携带人民币实行限额管理制度,具体限额由()规定。A.中国人民银行B.外汇管理局C.出入境管理局参考答案：A 下列项目中，不属于会计核算的具体内容的是( )。A.有价证券的收付B.财物的使用C.制定下年度管理费用开支计划D.资本的增减正确答案：C