21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷.docx

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1、21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷 第1卷在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有（ ）。上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名A.、B.、C.、D.、答案：D解析：按照关于进一步规范证券营业网点的规定，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均

2、水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)；或者最近3年证券公司分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。私募基金运行期间,发生（）事项的，私募基金管理人应当在5 个工作日内向基金业协会报告。.基金合同发生重大变化.投资者数量超过法律法规规定.基金发生清盘或清算.基金托管人数量范围发生变更A.、B.、C.、D.、答案：A解析：私募基金运行期间，发生以下重大事项的，私募基金管理人应当在5 个工作日内向基金业协会报告：（1）基金合同发生重大变化。（2）投资者数量超过法律法规规定。（3）基金发生清盘或清算。（4）私募基金管理人、基金托管人发生变更。（5）对基金持续运行、投资者

3、利益、资产净值产生重大影响的其他事件。（第一章第四节）证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以（ ）形式为证券投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务.在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视等公众传播媒体提供证券投资咨询服务；A：.B：.C：.D：.答案：B解析：证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投

4、资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：（1）接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务；（2）举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等；（3）在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视等公众传播媒体提供证券投资咨询服务；（4）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务；（5）中国证监会认定的其他形式。总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告。(2022年)下列关于法的规范性体现的说法，正确的有（）.体现了人们在违反法定义务后应承担的责任.体现了人们依法应履行的义务.体现了人们在国家的意志和

5、权威.体现了人们依法享有的权利A.、B.、C.、D.、答案：A解析：法的规范性体现在：（1）规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利；（2）规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务；（3）规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任。法的规范性是法的基本特征，正是基于法的规范性，使法对人们的行为或社会关系具有指引、评价、预测、教育及强制的作用，这既是法区别于其他社会规范的重要标志，也是法律作为人类文明进步成果的重要体现。证券公司在向客户融资、融券前，应办

6、理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。身份财产与收入状况证券投资经验风险偏好A.B.C.D.答案：D解析：证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷 第2卷对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（ ）原则。A.“份额申购，份额赎回”B.“份额申购，金额赎回”C.“金额申购，金额赎回”D.“金额申购，份额赎回”答案：D解析：对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循金额申购，份额赎回原则。从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性

7、金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。A.中央银行B.其他金融公司C.非金融公司D.公共部门答案：B解析：其他金融公司是指从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司。下列关于有限合伙企业合伙人的说法正确的是（）。A. 合伙人人数有限制，特殊情况下例外B. 可以不设普通合伙人C. 不能设置多个普通合伙人D. 合伙人人数没有限制答案：A解析：弥补赤字的手段有（ ）。举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余A.、 B.、C.、D.、 答案：D解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。弥

8、补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。按债券的发行主体分类，债券安全性最低的是（）。A.国债B.地方债C.金融债D.公司债答案：D解析：按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷 第3卷设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。A.自有资金不少于人民币1亿元B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件答案：A解析：证券登记结算公司的设

9、立条件。自有资金不少于人民币2亿元。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后（ ）内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。A.5日B.10日C.15日D.30日答案：B解析：从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。下列关于集合资产管理业务的说法错误的是（ ）。A.证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划

10、和非限定性集合资产管理计划B.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债.国家重点建设债券.债券型证券投资基金.在证券交易所上市的企业债券.其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品C.限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%D.非限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的10%答案：D解析：证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市

11、的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。非限定性集合资产管理计划的投资范围由管理合同约定。伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（ ）。.以外币交易为主.以居民交易为主.以金融机构批发性交易为主.交易时段桥接美洲和亚太A：.B：.C：.D：.答案：B解析：伦敦外汇市场有以下几个特点：1.以外币交易为主2.以非居民交易为主3.以金融机构批发性交易为主4.以外汇衍生品交易为主5.交易时段桥接美洲和亚太市场以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提

12、条件准备金比例与银行可用贷款资金呈正向相关存款派生能力与存款准备金比例呈负向变动关系存款准备金的高低影响货币的供应量A.B.C.D.答案：D解析：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此说法错误，正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷 第4卷公司公开发行新股，应当符合（ ）。最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为具有持续盈利能力，财务状况良好经国务院批准的国务院证券监

13、督管理机构规定的其他条件具有健全且运行良好的组织机构A.B.C.D.答案：B解析：公司公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具有健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起( )个月内启动推广工作，并在( )个工作日内完成设立工作并开始投资运作。A: 3、15B: 3、10C: 6、60D: 6、30答案：C解析：证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或

14、者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（ ）年以上的经历。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务2年以上的经历。下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是()。股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决

15、定股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格A.、B.、C.、D.、答案：C解析：股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故A项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故D项错误。下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有（ ）。融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增新机构等中介服务机构定价市场化发行方式市场化A.B.C.D.答案：B解析：银行间债券市场的非金融企业债务融资工具有以下特点：融资工具发行对象均

16、为作为银行间债券市场成员的机构投资者；融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构；定价市场化，融资工具的发行利率根据企业和融资工具级别、银行间市场资金面情况等要素，由发行人和主承销商协商决定，通常低于银行贷款基准利率；发行方式市场化，依照中国银行间市场交易商协会相关工作指引注册发行，通常一次注册拟发行的全部额度，此后可根据资金需求及市场情况分批发行，无须再做审批，但需要将相关分期发行信息上报备案在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算，全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答

17、7卷 第5卷违反公司法规定，虚报注册资本取得公司登记的，可对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（ ）的罚款，情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。A.5%以上10%以下B.5%以上15%以下C.10%以上15%以下D.15%以上20%以下答案：B解析：根据公司法第一百九十八条规定：虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司的登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。下列情形符合律师事务所从事证券法律业务管理办法规定不得从事证券法律业务的是（ ）。A.甲律师事务所有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过

18、证券法律业务B.乙律师事务所还没有办理有效的执业责任保险C.丙律师最近三年从事过证券法律业务D.丁教授最近三年连续从事证券法律领域的研究工作答案：B解析：按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。，发行人应在首次公开发行股票的招股说明书中针对不同的发行方式，披露预计发行上市的重要日期，主要包括（ ）。询价推介时间定价公告刊登日期资本金验证日期申购日期和缴款日期A.、B.

19、、C.、D.、答案：B解析：在首次公开发行股票的招股说明书中，发行人应针对不同的发行方式，披露预计发行上市的重要日期，主要包括有：询价推介时间；定价公告刊登日期；申购日期和缴款日期；股票上市日期。1988年，我国首次通过（ ）方式发行国债。A.行政分配B.公开招标C.承购包销D.商业银行和邮政储蓄柜台销售答案：D解析：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式；1988年，财政部首次通过 商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债；1991年，我国开始以承购包 销方式发行国债下列不属于监事会的职权的是( )。 A、检查公司财务B、提议召开临时股东会会议C、向董事会会议提出提案D、监督高级管理

20、人员执行公司职务的行为答案：C解析：根据公司法第53条的规定，监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷 第6卷下列关于公司设立方式的说法中

21、，正确的有（ ）。发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司；发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司；募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司；募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司。A.、B.、C.、D.、答案：C解析：有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司可采取发起设立的方式，也可以采取募集设立的方式。涉及证券市场的法律、法规分为四个层次，第二个层次是由( )制定并颁布的行政法规。A.全国人民代表大会B.国务院C.全国人民代表大会常务委员会D.证券监管部门答案：B解析：涉及证券市场的法律、法规分为四个层次：第一个层次是

22、指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规；第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范文件；第四个层次是指由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司等自律组织制定的行业自律规则。证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（ ）。客户身份核实客户账户变动确认是否向客户充分揭示风险是否存在全权委托行为A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。客户回访应当

23、留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于：确认客户身份，如客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限。确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。确认客户开户为其真实意愿。提醒客户自行设置和妥善保管密码。确认客户开户方式。企业债券的发行主体可以是（ ）。上市公司股份有限公司有限责任公司尚未改制为现代公司制度的企业法人A.B.C.D.答案：D解析：企业债券的发行主体不包括上市公司。理事会理事长不可以进行下面（ ）行为。A.召集和主持理事会会议B.主持会员大会C.证券交易所的法定代表人D.兼任证券交易所的总经理答案：D解析：理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所

24、的总经理。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答7卷 第7卷下列选项中，基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.按照规定召集基金份额持有人大会C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项答案：D解析：本题考查基金托管人应当履行的职责。基金托管人应当履行下列职责： （1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理

25、人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项属于基金管理人的职责。下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。A.企业债券和公司债券是相同的一种债券B.企业债券涵盖公司债券C.企业债券的发行主体不包括上市公司D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券答案：A

26、解析：在我国，企业债券和公司债券是不同的两种债券。公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭（ ）的批准文件，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。A.持有证券公司5以上股权的股东B.国务院金融监督管理机构C.国务院证券监督管理机构D.债权人答案：C解析：公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭国务院证券监督管理机构的批准文件，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（ ）不得参加资格考试。A.6个月内B.1年内C.2年内D.5年内答案：C解析：参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。作出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息的单位是（ ）。中国证券监督管理委员会中国证券业协会中证资本市场发展监测中心有限责任公司地方性证券业协会A.B.C.D.答案：C解析：下列主体作出的表彰、奖励、评比应记人奖励信息：中国证券业协会、中证机构间报价系统股份有限公司及地方性证券业协会。中国证券业协会认为有必要记录其奖励信息的其他单位。