基金从业考试试题题库9篇.docx

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1、基金从业考试试题题库9篇基金从业考试试题题库9篇 第1篇 下列关于做市商的表述中，正确的是( )。A、做市商本身并没有参与到交易中B、做市商只是在交易中执行投资者的指令C、做市商是市场流动性的主要提供者和维持者D、做市商为投资者提供经纪业务是做市商的主要利润来源答案：C解析：本题考查做市商与经纪人。选项AB错误，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。选项D错误，做市商的利润主要来自于证券买卖差价。 特雷诺指数()，基金的绩效表现越好。A、越小B、越稳定C、越大D、一定正确答案：C

2、解析：特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好。 投资者需求的影响因素包括( )。.收益要求.风险容忍度.流动性.投资期限A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查投资者需求。投资者需求的影响因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。 关于投资期限，下列表述错误的是( )。A、投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩B、投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险C、投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求D、投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度正确答案：B答案解析：本题考查投资者需求。投资期

3、限越长，则投资者越能够承担更大的风险。 甲公司2022年与2022年相比，销售收入增长10%，总资产增加12%，总负债增加9%。则2022年与2022年相比，下列叙述错误的是（ ）。A.净资产收益率提高B.销售利润率降低C.资产收益率降低D.总资产周转率降低正确答案：C基金从业考试试题题库9篇 第2篇 股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资资金的金额不低于100万元，且符合相关标准的单位和个人，以下符合相关标准的是( )。A.自然人乙最近三年个人年均收入30万元，无任何金融资产B.自然人丁持有某信托计划100万元，近三年年均收入60万元C.自然人甲持

4、有某有限责任公司500万元的出资，近三年年均收入20万元D.自然人丙持有资管计划产品额度200万元，近三年年均收入20万元正确答案：B解析：对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。 基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )。A.3年B.5年C.10年D.20年正确答案：D基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。 风险投资一般采用（ ）形式将资金投入企业。A.债权B.杠杆融资C.股权D.杠杆筹资正确答案：C风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品

5、或服务的初创型企业。 关于全额结算，以下表述错误的是( )。A.全额结算的结算结构不对结算完成进行担保B.全额结算也就是逐笔结算C.全额结算有助于降低结算本金风险D.全额结算的结算成本较低正确答案：D解析：全额结算对做市商有较高的资金要求，其资金负担较大，结算成本较高。 以下（）不属于基金估值的对象。A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易额C.基金所持有的债券D.基金的权证正确答案：B基金从业考试试题题库9篇 第3篇 基金持有人与基金管理人之间的关系是委托人受益人与受托人之间的关系。判断对错正确答案：正确 关于私募投资基金，以下描述错误的是( )。A.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私

6、募基金备案B.私募投资基金以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金C.私募投资基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业D.私募基金管理人应当保证登记和备案所提供文件与信息的真实性、准确性、完整性正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案 由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上涨幅度()实际的价格上涨幅度。A.小于B.大于C.小于等于D.大于等于正确答案：A对于凸性为正的债券(不合期权的债券都有正的凸性)，收益率升高时，斜率是较小的负值，久期估算价格的下降幅度大于实际价格的下降幅度；收益率

7、降低时，斜率是较大的负值，久期估算价格的上涨幅度小于实际价格的上涨幅度。 关于基金业绩评价的意义，下列说法错误的是( )。A、基金评价就是对基金投资回报率的简单排序B、基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气C、对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩D、只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况答案：A解析：本题考查基金业绩评价的意义。选项A错误，仅仅了解投资产品所实现的回报率是不够的。投资者和基金管理公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何，相对于其他经理表现如何。最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是

8、高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险。 基金管理公司督察长履行职责的范围是（ ）。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节正确答案：DD解析基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。基金从业考试试题题库9篇 第4篇 当物价不断上涨时，名义利率比实际利率( )。A.高B.低C.两者相等D.不确定正确答案：A 按照运作方式，证券投资基金可以分为()。A.稳健型基金和激进型基金B.公募基金和私募基金C.开放式基

9、金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：C按照运作方式，证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 下列不属于设立管理公开募集基金的基金管理公司所需要的条件的是()。A.有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程B.取得基金从业资格的人员达到法定人数C.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件D.注册资本不低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本正确答案：D我国证监会按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，规定基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。为切实保护基金份额持有人的利益，基金管理公司必须具备必要的责任承担能力，以保证其能够承

10、担因违法违规行为给基金份额持有人造成损失后的赔偿。D项说法错误。 基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根据基金经营机构客户信息保存期限的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 我国基金管理公司最核心的业务是( )。A:基金募集与销售B:基金投资管理C:受托资产管理业务D:基金运营服务正确答案:B解析：基金投资管理是基金管理公司最核心的一项业务。基金从业考试试题题库9篇 第5篇 一般来说，伞型或系列基金的主要特点有( )。A.统一进行投资B.节省基金转换费用C.投资收益稳定D.不方便投资人选择正确答案：B ( )未将所得

11、税因素考虑在内，并且要求企业的业绩相对稳定，否则可能会出现较大误差。A、市现率B、市净率C、市盈率D、市销率正确答案：A解析：市现率法，有两个不足之处，第一，要求企业业绩稳定，否则会出现误差。第二，未将所得税因素考虑在内。 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%正确答案：D不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 就尽职调查而言最为重要的工作应为( )。A.设计投资方案B.资料收集与分析C.制定尽职调查计划D.进行内

12、部审核正确答案：B解析：资料收集与分析属于尽职调查工作的核心，关系到尽职调查报告的质量。故本题选B选项。 （）是使用频率最高的债务比率。A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.总资产周转率D.资产收益率正确答案：A资产负债率是使用频率最高的债务比率。基金从业考试试题题库9篇 第6篇 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（ ）。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：CC项，从事基金宣传推介、基金理

13、财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 我国目前主要的场外交易市场有（）。A.代办股份转让系统B.股份报价试点转让C.银行间市场D.交易所市场正确答案：ABC 基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs正确答案：B解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。 关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是()A.价值型股票基金成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金成长型股票基金D.无法比较答案：C解析

14、：正确的是价值型股票基金成长型股票基金。 基金的日常监管由（）来具体实施。A.中国证监会基金部B.证监局C.证券交易所D.中国证券业协会基金公司会员部正确答案：ABCD基金从业考试试题题库9篇 第7篇 下列与基金份额净值的计算无关的是( )。A.基金总资产B.基金总负债C.基金总份额D.基金持有人数正确答案：D ()是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。A.预期损失B.主动比重C.风险价值D.浮动利率债券正确答案：A预期损失(ES)，是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。预期损失也被称为条件风险价值度或条件尾部期望或尾部损失。 个人投资者可以通过( )参与国债期

15、货交易。A.证券公司B.期货公司C.银行D.基金公司正确答案：B 可转债的价值必须()普通债券的价值。A.高于B.低于C.等于D.不确定答案：A 下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是()A.ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记B.ETF的申购和赎回坚持三项原则C.ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0.2%的标准收取佣金D.ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式答案：C解析：关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按 0.2%的标准收取佣金。 基金从业考试试题题库9篇 第8篇 根据不同的市场行情，投资

16、者下达的指令不包括()A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令答案：D解析：根据不同的市场行情，投资者下达的指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令。 执行成本可以进一步分为( )。A.市场冲击成本 B.持有库存的风险成本 C.处理委托指令的成本 D.选择市场时机成本答案：A D 基金管理人应根据投资人的()销售基金产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人A、资产状况B、投资经验C、收入水平D、风险承受能力答案：D 契约型基金合同中股权投资业务相关内容不包括( )。A、基金的募集B、基金的收益分配C、风险揭示D、基金的费用与税收答案：C解析： 本题考查基金投资者

17、与基金管理人的权利义务关系。契约型基金合同中股权投资业务相关内容主要包括：(1)基金的募集;(2)基金的投资;(3)当事人及其权利义务;(4)基金的费用与税收;(5)基金的收益分配。 目前，银行间债券市场现券交易的结算日有()和()两种，其中对T为交易达成日。A.T+1，T+3B.T+0，T+1C.T+3，T+5D.T+2，T+3正确答案：B目前，银行间债券市场现券交易的结算日有T+0和T+1两种，其中T为交易达成日。基金从业考试试题题库9篇 第9篇 下列关于基金分拆和基金分红的说法正确的是（ ）。A.选择现金分红方式分红，投资者所拥有的基金份额会发生改变B.基金分红必须选择一个恰当的时机，而

18、基金分拆时机的选择较为随意C.基金投资者可以更改分红方式和分拆方式D.选择现金分红方式，基金分红后资产规模不会发生改变正确答案：BA项，选择现金分红方式的投资者在获得现金分红的同时，其所拥有的基金份额并不发生改变；C项，投资者可以在权益登记日之前修改分红方式，即基金投资者可以根据个人的具体情况以及基金行情的变化自主更改分红的方式，而基金的分拆中基金投资者并没有类似的权利；D项，选择现金分红方式的投资者在获得现金分红的同时，其所拥有的基金份额并不发生改变，但基金分红有大量的现金流出，基金的资产规模也会发生改变。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.董事会正确答案：A 下列关于流动性的说法，不正确的有（ ）。A.流动性与收益之间通常存在一个替代关系B.投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低C.流动性是指投资者以成本价格将投资资产变现的时间D.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本正确答案：CC项，流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。 证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的( )保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：C ( )是基金职业道德的核心规范。A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业正确答案：C