2022年反洗钱工作总结报告6篇.docx

《2022年反洗钱工作总结报告6篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年反洗钱工作总结报告6篇.docx（25页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022年反洗钱工作总结报告6篇 工作总结最主要的部分是在于问题的分析，才能在今后的工作中能的提升，精彩的工作总结，能够刚好的发觉工作中的利与弊。以下是我细心为您举荐的2022年反洗钱工作总结报告6篇，供大家参考。 2022年反洗钱工作总结报告1 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，主动开展反洗钱法律法规的宣扬和投资者教化工作。现将反洗钱工作总结如下： 一、20_年营业部完成的主要工作 (一)内

2、限制度建设与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 (二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。 (三)组织机构建设状况： 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 设立反洗钱专干：全面负

3、责营业部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。 (四)大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果刚好精确地反馈至合规管理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法中平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反馈记录。 (五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况： 1、业务办理中客户身份识别状况： (1)在开户环节对客户身份识别 在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过居民身份证阅读

4、器、其他的身份协助证明、公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔细、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并精确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。 (2)客户相关信息资料变更 我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户供应有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的

5、证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或供应服务。 (3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务 营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进行办理。 (4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通托付方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或供应相关金融服务; (5)客户风险等级划分 依据公司20_年5月31日下发的关于印发的通知。营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。 (6)20_年全年营

6、业部依据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范; 2、客户身份资料和交易记录保存状况： 营业部严格根据客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法中平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。 (六)宣扬培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，主动参与各种相关反洗钱学习培训，并刚好向员工传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。 1、营业部随文件下发刚好进行员工的反洗钱相关培训，留

7、存了相关培训记录。 2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教化讲座。 3、营业部通过在投资者教化园地张贴反洗钱学问问答，大力宣扬反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的相识。 4、营业部针对投资者的须要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。 5、营业部为了向广阔投资者宣扬反洗钱相关学问，营造宣扬氛围，悬挂了打击洗钱犯罪、维护金融秩序的宣扬条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣扬海报。 6、通过向投资者发送反洗钱宣扬短信，DVD滚动播放反洗钱宣扬短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深化的了解和相识。 7、3月15日、1

8、0月30日、_月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣扬群体较广的火车站广场、社区设立宣扬台和宣扬展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣扬资料。让过往群众相识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。 (七)相关资料报送状况：营业部能够刚好采集反洗钱非现场监管报表数据，刚好、精确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。 (八)法定备案资料报送状况：营业部能够刚好的报送反洗钱工作的法定备案资料。 (九)创业板投资者适当性管理工作：营业部仔细做好创业板投资者教化和规则宣扬工作，主动引导投资者理性参加;加强

9、对投资者开通创业板的风险揭示工作。 (十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够根据划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共刚好、精确反馈38次合规工作报告。 (十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确、刚好上报数据。 二、20_年反洗钱工作安排： 1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增加员工的反洗钱

10、学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的实力，提高员工的反洗钱工作水平。 2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将实行主动的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求刚好、精确完成划分工作。 3、深化、全面、系统地开展营业部的投资者教化和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱教化工作。 4、将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，主动履行反洗钱义务和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣扬培训的力度，确

11、保全员树立坚固的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。 2022年反洗钱工作总结报告2 银行、保险、证券是金融行业的三个重要的组成部分。随着经济社会的快速发展，经济犯罪形式呈多样化发展趋势，这对金融业反洗钱工作提出了新的要求。证券行业作为资本市场的融合体，具有市场交易资金浩大、交易品种困难繁多、交易对手众多且不确定等特点，使得不法分子以此为掩护胜利躲避执法机关的打击，成为洗钱犯罪新的重点领域。 一、通过证券业渠道进行洗钱主要有下面几种形式： 1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易 主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的身份证件开立证券

12、资金账户进行交易，掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实的全部权关系。 2、 短期集中交易 客户开户后，短期内大量买卖证券然后快速销户。详细的表现形式为，客户开户后马上大量买卖证券，然后通过困难交易模糊资金交易痕迹，将不法资金与合法资金融合，然后快速卖出股票变现，以买卖股票盈利方式模糊资金性质。 3、 频繁进行转托管、撤指定 客户在证券经营机构开设证券资金账户后，利用变更指定交易、转托管方式实现股票份额的转移，进而实现股票套现。比如开户人通过多次转托管把股票转到其他证券公司，然后将股票卖掉转移资金或者通过撤销指定交易方式重新在其次家指定交易实现资金的转移，掩盖资金流淌痕迹。 4、通过证券公司内部不同账户

13、进行证券转移 客户通过构造虚假事实，伪造各类证明文件到营业部办股票过户手续，然后将股票卖掉，转移资金，掩盖资金的流淌痕迹。如客户为了达到洗钱目的可能构造虚假信息，办理假继承和假赠送业务从而实现证券转移。 5 、通过投资公司转移资金进行洗钱 洗钱分子为了掩盖资金的真实来源，将非法资金转移到投资公司，通过投资公司进行证券投资。此种方式能混淆资金的实际限制人，并且没有明显的交易痕迹。 6 、通过并购上市公司，公司公开上市进行洗钱 一方面，洗钱分子在上市公司并购过程中找寻机会，把非法资金用于收购兼并上市公司，取得从非法到貌似合法的地位，在收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。另一方面洗钱分子在

14、公司上市前以非法资金认购公司股份，成为原始股东当公司公开上市时，再从中抽出资金这种方式简单发生在筹建阶段和增资扩股阶段。 二、证券业营业部层面反洗钱对策 证券营业部是证券行业反洗钱工作的前线阵地，干脆参加客户账户的开立、撤销，账户资金监控，可疑行为上报等工作，肩负着重要的任务。上述六种反洗钱的形式中，营业部层面可涉及到的主要是前四种。因此营业部层面必需针对反洗钱特点实行有效的反洗钱措施，有力打击反洗钱行为。 1、加强从业人员对开户人员供应信息真伪的识别实力 在营业部开立账户是进行证券交易的第一步，这也是把好洗钱关的第一步。证券公司对开户需供应的资料要明确。一是客户身份识别的基本内容。这是对全部

15、客户都要求的内容，详细可以包括现有客户身份基本信息中的内容，如自然人客户包括客户的姓名、性别、国籍、职业、收入状况、居处地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中包括居处、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、实际限制人信息等。因此，在现有的操作流程中，营业部从业人员要严格根据流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员供应信息真伪的识别实力，降低虚假账户的开立机会。 2、按客户类别和风险类别设置识别程序 分别规定不同的客户身份识别内容，证券业金

16、融机构客户身份识别可以根据客户类别，如国内公司、国外公司、私人全部的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对于高风险的客户应当实行持续的客户身份识别和重新识别程序，以获得更多的信息以确定客户身份和交易目的。 3、加强可疑交易监控及上报 由于证券业的反洗钱工作比银行业的更为困难更难限制，因此证券行业更加注意对可疑交易的监控。目前营业部设置有风险及可疑交易监控专员，发觉问题刚好上报。洗钱犯罪形式是不断更新的，更加隐藏，更加难以被发觉，因此这要求从业人员提高反洗钱敏锐性，加强学习，提高识别实力。 4、加大基层营业部反洗

17、钱学问培训，提高全员反洗钱意识 由于洗钱犯罪的隐敝性、困难性，在推断是否为洗钱时须要较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关学问。假如反洗钱工作人员仅限于理解法规的字面含义缺乏阅历与专业技能就不能真正发觉洗钱的线索! 而反洗钱工作也须要大量涉及法律、金融、会计等方面学问的适合型人才恰恰基层营业部的反洗钱人员在这方面比较欠缺各类监管机关要通过举办各种业务培训班来培育工作人员的专业技能提高工作人员的业务水平和对大额可疑交易的监测、分析水平。 2022年反洗钱工作总结报告3 20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反

18、洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注意学习，提高反洗钱工作相识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、

19、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、支配布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参与了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱好用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型平安解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查好用手册等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位

20、员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义 三、注意执行，完善反洗钱内限制度建设 一是制度先行，出台了xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、xx反洗钱工作考核方法(试行)、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如仔细落实人行xx号文件，重新印制了.个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户运用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身

21、份证复印的背面;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显削减;仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行状况等进行了一次反洗钱工作专项审计 四、注意宣扬，增加民众的反洗钱意识 一是定点宣扬。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣扬，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣扬活动，刊登在了20xx年8月13日xx日报周末版上，对提高社会的反洗钱相识起到了肯定的作用。 二是全面宣

22、扬。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬。据统计，宣扬活动共发放反洗钱法学问宣扬资料75多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣扬横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱相识。 三是联合学校开展反洗钱宣扬。我行针对小学生流淌性强、分布广，接受学问快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深化xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱学问传授给家庭成员。 2022年反洗钱工作总结报告4 依据*商银发字20xx27号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间

23、向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个方法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供

24、应有效证明文件和资料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并

25、要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。 五、严格监管和限制公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散

26、转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 2022年反洗钱工作总结报告5 在20xx年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工

27、作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分相识到反洗钱工作的重要性，依据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣扬与培训相结合的同时，接着提升员工对反洗钱工作的相识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将xx年一季度反洗钱工作状况总结如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统支配，做到了行动有支配，支配有落实，将反洗钱工作落到了 实处。 二、注意培训学习，提高反洗钱工作相识。 我社仍将反洗钱“一法

28、四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训安排中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有特别重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，运用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗

29、钱系统建设打下坚实的基础。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将接着强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺当开展。 2022年反洗钱工作总结报告6 今年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内限制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告状况、宣扬培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下： 一、今年反洗钱工作开展状况 (一)组织机构建设方面 1、刚好调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年

30、12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。 今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，探讨布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，刚好通报季度反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。 (二)内限制度建设方面 1、刚好落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都刚好把反洗

31、钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制，加强内控管理。依据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内限制度进行梳理、细化，制定了中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要依据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法协作和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也依据省分行实施方法及分行实施细则，结合支行

32、详细状况，制定相应的反洗钱内部管理方法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。 今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发觉2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，刚好上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发觉漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经

33、营规模明显不符，刚好上报人行。 2、的确履行客户尽职调查义务。我行各级机构仔细执行客户尽职调查制度，严格执行福银20xx253号关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以供应完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、供应资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行依据

34、非现场监管报表填报要求，仔细做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。 4、仔细落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不刚好，造成确认率较低，分行牵头部门刚好通报各单位的确认进度，督促各单位刚好登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。 5、协作人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，依据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(20xx)第45号)要求，东山支行主动组织人员对调查所

35、涉及8个账户自开户以来交易状况进行了调查和分析，刚好上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以推断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。 (四)反洗钱宣扬、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣扬。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣扬活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参与。本次宣扬活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增加社会各界反洗钱意识为宣扬目的，体现了反洗钱宣扬“进闹市”和“

36、进高校”特色。宣扬实行张贴宣扬海报、分发宣扬手册、现场员工讲解等方式进行。由于打算充分，吸引了过往群众和学生驻足询问。本次活动共接受询问200多人次，分发反洗钱学问宣扬材料1600多份，取得了良好的宣扬效果。 8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣扬栏”，进一步推动了我行反洗钱宣扬工作的深化开展。10月份，依据省分行关于统一开展反洗钱宣扬活动的通知要求，我行下发文件，要求在宣扬周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣扬活动标语一条、开展上街询问活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣扬折页2.6万份，发至各支行营

37、业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱基本学问，提高社会公众诚信遵守法律意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣扬活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣扬活动，分发反洗钱学问折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣扬活动;龙海支行下载反洗钱学问26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣扬氛围和扩大宣扬范围;云霄支行支配反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣扬。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人

38、员参与省分行反洗钱工作视频会议。 9月20日，举办反洗钱业务学问培训，主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参与了培训。各支行也依据业务发展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参与当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务学问，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务学问测试，以巩固培训学习

39、效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)依据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，刚好落实整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖16个综合型支行进行检查，检查发觉在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进行经济惩罚2350元。各支行也依据分行反洗钱领导小组工作支配，组织反洗钱检查、互查。 (3)主动协作人行反洗钱检查。今年16月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，

40、我们刚好布置支行做好检查各项打算工作，并与人行沟通检查状况。依据人行提出的监管看法，进一步督促支行落实整改。 二、明年反洗钱工作安排 1、加强反洗钱的学习教化。一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱学问学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行范围内开展一次反洗钱学问学习测试活动。 三是开展反洗钱警示教化，拟2月上旬，传达省人行吴成

41、居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教化电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教化片。 2、开展反洗钱业务培训。拟4月份，举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参与培训班，学习相关反洗钱规定。 3、加大反洗钱宣扬。宣扬工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份，举办两次大型的反洗钱宣扬活动，接着沿着反洗钱宣扬进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣扬活动标语、开展上街询问活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。 4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进行检查。二是拟在5月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行支配，部分支行交叉检查。三是9月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。 5、接着做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作