21年证券从业历年真题和解答7篇.docx

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1、21年证券从业历年真题和解答7篇21年证券从业历年真题和解答7篇 第1篇 证券公司受期货公司委托从事介绍业务时，不得（ ）。 A代理客户进行期货交易、结算或者交割 B代期货公司、客户收付期货保证金 C利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金 D提供期货行情信息正确答案：ABC熟悉证券公司提供中间介绍业务的资格条件与业务范围。见教材第五章第五节，P179。 在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。 （ ）正确答案： 客户开设资金账户时，应同时自行设置初始密码，该密码须妥善保管。客户在正常的交易时间内不可以随便修改密码，如需修改则应带相关证件到证券经纪商柜台办理。（ ）正确答案

2、：B。客户在正常的交易时间内可以随时修改密码。 中证全债指数体系包括（ ）只分年期指数和（ ）只分类别指数。A3，4B4，3C3，3D44正确答案：B 以下不属于简单估计法的是( )。A.利用历史数据进行估计B.市场决定法C.回归估计法D.市场归类决定法正确答案：C 在资产评估时，应根据不同的评估目的、评估对象，选用不同的且最适当的价格标准。对不同公司投入股份有限公司的同类资产，应当采用不同价格标准评估。（ ）此题为判断题(对，错)。正确答案： 在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该较小。（ ）正确答案： 债券的成本可以看做（ ）。A使投资者预期未来现金流量(利息

3、和本金收入)的终值与目前债券的市场价格相等的一个折旧率B使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的现值与目前债券的市场价格相等的一个折旧率C使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的终值大于目前债券市场价格的一个折旧率D使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的现值大于目前债券市场价格的一个折旧率正确答案：B (判断题)可赎回优先股票可以依照该股票发行时所附的赎回条款，由公司出价赎回，股份公司对赎回自己的股票，可再次发行，无须注销。（）错。一般的股票从某种意义上说是永久的，因为它的有效期限是与股份公司相联系的；而可赎回优先股票却不具有这种性质，它可以依照该股票发行时所附的赎回条款，由公司

4、出价赎回。股份公司一旦赎回自己的股票，必须在短期内予以注销基础必考必过，其他任选一门，两门合格就行至今都有效，新规定未出，成绩长时间有效，长期不从业也不会失效的，考试合格后先被机构应聘，再申请,有了证券从业资格证书才可以从事证券营销经纪等业务在WU82513511的知识店铺的资料分享里2022证券从业资格考试讲义试题考试辅导和练习答案考前必过关试题都是由2022网校权威名师编写的，2022证券从业资格考试计划考试大纲考试注意事项准考证领取考试违纪等有详细介绍证券从业资格考试历年考题，各科目练习答案和讲义综合试题答案解析解答证券从业资格证书年检和常见问题解释全已公布，可以在WU82513511的

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7、中选出一个与基金投资风格完全对应的指数非常困难C.基金经理常有与基准组合比赛的念头D.投资者更关心的是基金是否达到了其投资目的，如果仅关注基金在同组的相对比较，将会偏离绩效评价的根本目的正确答案：ABC 发审委委员发现存在尚待调查核实并影响明确判断的重大问题时，应当在发审委会议前以书面方式提议暂缓表决。（ ）正确答案： 某公司上年度和本年度的流动资产年均占用额分别为100万元和120万元，流动资产周转率分别为6次和8次，则本年比上年销售收入增加（ ）万元。A180B360C320D80正确答案：B 技术分析的理论基础是：市场永远是对的；价格沿趋势移动；历史会重复。正确答案： 优先认股权的作用包

8、括（ ）。A增加公司的募集资金B保护原有普通股股东的利益和持股价值C确保公司股份能足额认购D保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例正确答案：BD赋予股东优先认股权的目的是保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例，以及保护原有普通股股东的利益和持股价值，从而维护股东利益，防止每股税后利润因增加资本而摊薄。 第 124 题 发起设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。（）A正确B错误正确答案：发起设立应该是发起人认购公司发行的全部股份而设立的公司。 权证交易中，禁止的事项包括（ ）。 A权证发行人不得

9、买卖自己发行的权证 B标的证券发行人不得买卖标的证券对应的权证 C禁止内幕信息知情人员利用内幕信息进行权证交易活动，获取不正当利益 D禁止任何人直接操纵权证价格正确答案：ABCD熟悉权证业务的有关规定。见教材第五章第三节，P168。 股票投资组合的目的之一是实现收益最大化。关于股票市场组合的收益，下列说法正确的有( )。（1分）A从市场经验来看，单只股票受行业政策和基本面的影响较大，相应的收益波动往往也很大B在公司业绩快速增长时期可能给投资者带来可观的收益，但是如果因投资者未观察到的信息而导致股票价格大幅下跌，则可能给投资者造成很大的损失C在给定的风险水平下，通过多样化的股票选择，可以在一定程

10、度上减轻股票价格的过度波动，从而在一个较长的时期内获得最大收益D获得超过市场组合收益的回报是消极型投资策略的主要目标正确答案：ABC18. ABC消极型投资策略以拟合市场投资组合为主要目的，通过跟踪误差，尽量缩小投资组合与市场组合的差异，并以获得市场组合平均收益为主要目标。积极型投资策略旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。21年证券从业历年真题和解答7篇 第3篇 只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。 （ ）正确答案： 公司改组为上市公司，其使用的国有土地使用权必

11、须评估，应当由土地资产的使用单位或持有单位向国家土地管理部门提出申请，然后聘请（ ）级土地评估机构评估。AABAACAAADA+正确答案：A常识，国有土地使用权必须聘请A级土地评估机构评估。 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经1/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。( )正确答案： 根据首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法的规定，招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。（ ）A正确B错误正确答案：A本题考查首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法中对信息披露的规定。题干表述正确。 证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（

12、）%的，无须取得证券自营业务资格。 A80 B85 C90 D95正确答案：A掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P287。 投资目标的确定应包括（ ）。A风险B收益C证券投资的资金数量D投资的证券品种正确答案：AB 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应遵守自愿、有偿和诚实信用的原则。（ ）正确答案：证券的发行、交易活动必须实行公开、公平、公正的原则，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用原则。 某可转换债券面值1000元，转换价格10元，该债券市

13、场价格990元，标的股票市场价格8元股，则当前转换价值为（ ）。 A1990元 B1010元 C990元 D800元正确答案：D计算如下：转换比例=100010=100(股)转换价值=8100=800(元)熟悉可转换证券的投资价值、转换价值、理论价值和市场价值的含义及计算方法。见教材第二章第四节，P63。 我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有权利的有（ ）A. 分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产B. 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会D

14、.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；正确答案：ABCD21年证券从业历年真题和解答7篇 第4篇 证券公司违反证券公司监督管理条例，将被责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以一定的罚款，但不对责任人员进行处罚。（ ）正确答案： 内部到期收益率就是使投资的净未来值等于零的贴现率。 （ ）正确答案：内部到期收益率在投资学中被定义为把未来的投资收益折算成现值使之成为价格或初始投资额的贴现收益率 政府债券的（ ）关系着一国的政治、经济发展的全局。A票面形式B发行规模C期限结构D未清偿余额正确答案：BCD政府债券的发行和收入的安排使用是从整个国民经济的范围和发展

15、来考虑的。政府债券的发行规模、期限结构、未清偿余额，关系着一国政治、经济发展的全局。A项票面形式与一国政治经济的发展关系不大。 证券交易特征主要表现在以下几个方面，这几个方面分别为（ ）。A公平性B流动性C风险性D公开性E收益性正确答案：BCE 投资银行业的起源可以追溯到19世纪，但是当时投资银行业仅仅作为商业银行的一个业务部门被包含在银行业的范畴之中，银行业的含义比今天要宽泛得多。（ ）正确答案： 为了更准确了解公司产品市场占用率，证券分析师应( )A了解公司财务结构B了解公司产品销售市场的地域分布状况C了解公司产品的技术含量D了解公司产品在市场的占有率正确答案：BD61. BD产品市场占用

16、率情况是衡量公司产品竞争力的重要指标。证券分析师可以从两个方面对此展开考察：一是公司产品销售市场地域分布情况；二是公司产品在同类产品市场的占用率。 重置成本法的计算公式是：被评估资产的价值=被评估资产全新市价一折旧或被评估资产价值=被评估资产全新市价成新率。（ ）正确答案： 上市公司暂停上市后，就必须作退市处理。正确答案： 在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查。（ ）正确答案：21年证券从业历年真题和解答7篇 第5篇 基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。（ ）正确答案：掌握基金销售活动监管的内容。见教材第十章第四节，P229。

17、 操纵市场的行为方式之一是合谋，它是指交易双方同时委托同一经纪商在证券交易所相互申报买进卖出，但其间并无证券或款项的交割行为。（ ）正确答案：答案为B。合谋是指行为人欲影响市场行情而与他人同谋，由一方做出交易委托，另一方按对方委托的内容，在同一时间、地点，以同等数量和价格反向委托，并达成交易的行为。题中所述为虚买虚卖的行为方式。 基金托管人对基金管理人复核的财务报表有( )（1分）A基金资产负债表B基金经营业绩表C基金收益分配表D基金净值变动表正确答案：ABCD81. ABCD基金财务报表的复核指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进

18、行核对的过程。 道，琼斯分类法将大多数股票分为农业、工业和公用事业三类。 ( )正确答案：143.B道琼斯分类法将大多数股票分为工业、运输业和公用事业三类。 短期RSI>长期RSI，属空头市场；反之为多头市场。（ ）正确答案：短期RSI>长期RSI，应属多头市场，反之为空头市场。 （ ）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。A风险提示书B证券交易委托代理协议C客户须知D客户交易结算资金银行存管协议书正确答案：B 资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（ ）。A较高B适中C较低D极高正确答案：B买入并持有策略只有在构造投资组合时要求

19、市场具有一定的流动性。恒定混合策略对市场流动性有一定的要求但要求不高。投资组合保险策略对市场流动性要求最高，它需要在市场下跌时卖出而市场上涨时买入。 客户只能开立1个信用资金账户 ( )正确答案：138.A证券公司在与客户签订融资融券合同，后，其营业部应当为客户开立信用资金台账，同时通知商业银行根据客户的申请，为其开立实名信用资金账户。客户只能开立1 个信用资金账户。 公开募集证券说明书所引用的（ ），应当由有资格的证券服务机构出具，并由至少2名有从业资格的人员签署。 A审计报告 B盈利预测审核报告 C资产评估报告 D资信评级报告正确答案：ABCD掌握新股发行申请文件的编制和申报的基本原则、申

20、请文件的形式要求以及文件目录。见教材第七章第一节，P240。21年证券从业历年真题和解答7篇 第6篇 （ ）是最普通、最基本的股息形式A.财产股息B.股票股息C.现金股息D.负债股息正确答案：C 基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。 （ ）正确答案： QDII基金的净值在（ ）披露。A估值日B估值日后1个工作日C估值日后2个工作日D估值日后3个工作日正确答案：C 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。（ ）正确答案：掌握开放式基金的认购步骤、认购方式、收费模式。见教材第三章第一节，P60。 上市公司重大购买、出售、置换资产的交易完成后，利润实现数未达到盈利预测水平

21、的，按照（ ）的有关规定执行。 A上市公司新股发行管理办法 B关于对拟发行上市企业改制情况进行调查的通知 C公司法 D证券法正确答案：A 根据规定，在公开发行证券募集说明书中发行人应披露经审计财务报告期间的财务指标不包括（ ）。A速动比率B应收账款周转率C资产负债率D销售净利率正确答案：D根据中国证监会2022年5月8日发布的公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第11号公司公开发行证券募集说明书第41条规定，发行人应列表披露最近3年及一期的流动比率、速动比率、资产负债率(母公司)、应收账款周转率、存货周转率、每股经营活动现金流量、每股净现金流量、研发费用占营业收入的比重等财务指标以及非经常

22、性损益明细表。除特别说明，上述财务指标以合并财务报表的数据为基础进行计算，其中扣除非经常性损益前后的净资产收益率和每股收益的计算应执行财政部、中国证监会的有关规定。 我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为（ ）年。A5B8C12D15正确答案：C我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的12年，绝大多数采用公募方式发行。 各结算参与人与其所属证券营业部之间的资金清算由中国结算公司负责。（ ）正确答案：各结算参与人与其所属证券营业部之间的资金清算由结算人负责。 公募基金主要具有的特征有( )。A.可以面向社会公开发售基金份额和传言推广B.基金募集对象不固定C.投资

23、金额要求低，适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管正确答案：ABCD21年证券从业历年真题和解答7篇 第7篇 深圳证券交易所配股认购于（ ）开始，认购期为（ ）个工作日。AR-1日，l5BR日，10CR+1日，5DR+1日，10正确答案：CC深圳证券交易所配股认购于R+1日开始，认购期为5个工作日。 证券公司为加强自律管理，应严格保密纪律，有机会获取内幕信息的从业人员不得泄露、不得利用内幕信息。 （ ）正确答案：A熟悉证券自营业务的监管措施和法律责任。见教材第六章第四节，P193。 现在人们所说的道琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有（ ）。A工业股价

24、平均数B商业股价平均数C运输业股价平均数D公用事业股价平均数正确答案：ACD 对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税。（ ）正确答案： 在证券经纪业务中，当情况发生变化而不得不变更委托指令时，经纪商可先行变更客户委托指令，事后向客户解释说明。（ ）正确答案：委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。即便情况发生了变化，为了维护委托人的权益不得不变更委托指令，也必须事先征得委托人的同意。 已设立的股份有限公司增加资本，申请发行境内1市外资股时，（ ）。 A公司净资产

25、总值不低于15亿元人民币 B公司净资产总值不低于1亿元人民币 C公司总资产值不低于15亿元人民币 D公司总资产值不低于1亿元人民币正确答案：A考点：熟悉增资发行境内上市外资股的条件。见教材第十章第一节，P380。 基金托管费年费率国际上通常为（ ）左右。 A0.25% B0.3% C0.2% D2.5%正确答案：C掌握各种费用的计提标准及计提方式。见教材第七章第二节，P170。 证券交易所决定接纳或开除会员应在（ ）个工作日内向中国证监会备案。A5B10C15D30正确答案：A 下列属于集合资产管理计划推广安排中的禁止行为的是（ ）。A委托证券公司的客户资金存管银行代理推广集合资产管理计划B通过报刊、电视、广播及其他公共媒体推广集合资产管理计划C在集合资产管理计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金D托管银行负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金正确答案：B集合资产管理计划运作时，严禁通过报刊、电视、广播及其他公共媒体推广。其他选项均符合集合资产管理计划推广安排的规定。本题正确答案为B。