22年基金从业每日一练5章.docx

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1、22年基金从业每日一练5章22年基金从业每日一练5章 第1章 基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括( )A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.良好的客户体验正确答案：D解析：基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。 下列关于基金的直销方式的表述，正确的有（）。A.直销人员可以上门服务B.要通过银行等中介机构C.基金管理公司直接将基金销售给公众D.可以广告宣传方式正确答案：ACD直销一般通过广告宣

2、传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金公司直接达成交易。 买卖股票和基金的过户费属于( )的收入。A.基金管理人B.中国结算公司C.证券交易所D.基金托管人正确答案：B解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 基金合同约定基金不进行托管的，应当在基金合同中明确( )。.保障基金财产安全的制度措施.收益分配制度.资产管理制度.纠纷解决机制A、B、C、D、正确答案：B解析：本题考查基金托管业务。除基金合同另有约定外，基金应当由基金托管人托管。基金合同约定基金

3、不进行托管的，应当在基金合同中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 陈先生打算在未来三年每年年初存入3000元，年利率3%，单计利息，则在第三年年末存款的终值是( )元。A.9573.52B.9340.21C.9540D.9000正确答案：C答案解析：由于本题是单利计息的情况，所以不是简单的年金求终值的问题，第三年年末该笔存款的终值=3000(1+33%)+3000(1+23%)+3000(1+13%)=9540(元)。 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当

4、登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩.C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩答案：A解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上的但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过( )在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构正确答案：D 下列条款中，属于给予发行人额外权力的嵌入条款是( )。A.转换条款

5、B.回售条款C.承销条款D.赎回条款正确答案：D22年基金从业每日一练5章 第2章 新证券投资基金法在（ ）年开始实施。A.2022B.1990C.2022D.2022正确答案：C(P258)新证券投资基金法在2022年实施之后，国内基金中才允许发展公募另类投资基金，国内的黄金ETF在2022年密集上市，还有相关的黄金ETF联结基金产品同时进入了市场。 私募股权投资基金盈利模式和证券基金一样低买高卖，为卖而买，获取( )资本增值收益。A、短期B、长期C、中期D、定期正确答案：B解析：私募股权投资的投资期限一般为5-7年的投资期，因此属于获取长期资本收益为目标。 投资部对投资组合的潜在风险进行充

6、分估计，并制定风险预案，属于基金公司投资交易的（ ）环节。A.形成投资策略B.构建投资组合C.绩效评估与组合调整D.执行交易指令正确答案：B在投资组合构建及执行过程中，投资部须将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会，对投资组合的潜在风险进行充分估计并制定风险预案。 参与全国银行间债券回购的金融机构应在（ ）开立债券托管账户。A.中国证券登记结算公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.全国银行间同业拆借中心D.证券交易所正确答案：B中央结算公司(中央国债登记结算有限责任公司的简称)主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结

7、算、信息发布等服务，并负责维护中债综合业务平台的正常运行。 关于房地产投资信托琴金，以下说法错误的是( )。A、投资于房地产或者房地产抵押贷款B、不能在证券交易所挂牌上市C、通过发行受益凭证或者股票募集资金D、是一种资产证券化的产品(2022基金基金基础考试真题)答案：B 1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入（）的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲线D.久期正确答案：D1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。 申请封闭式基金份额上市交易，应当契合的条件有()。.基金合同期限为5年以上.基金募集金额不低于5亿元人民币.基金份额持有人不少于2000人.基金的募集

8、契合证券投资基金法规定A.、B.、C.、D.、正确答案：A申请封闭式基金份额上市交易，应当契合下列条件：1.基金的募集契合证券投资基金法的规定;2.基金合同期限为5年以上;3.基金募集金额不低于2亿元人民币;4.基金份额持有人不少于1000人;5.基金份额上市交易规则规定的其他条件。 2022年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。A、华夏基金管理公司B、华安基金管理公司C、南方基金管理公司D、招商基金管理公司正确答案：A2022年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。 22年基金从业每日一练5章 第3章 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有

9、（ ）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性正确答案：C(P76)高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。 有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担()。A、无限连带责任B、无限责任C、有限责任D、连带责任正确答案：A试题解析：有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。 下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。该证券的期望收益率等于( )A.EM

10、= 5B.EM = 6C.EM = 7D.EM =4答案：A解析：考察期望收益率的计算。收益率(%) -20 30 ,概率1/2 1/2 ,期望收益率E (r) =20*1/2+30*1/2=5。 基金客户服务中，( )是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。A、售前服务B、售中服务C、售后服务D、上门服务答案：B解析： 本题考查基金客户服务的内容。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。 影响投资需求的关键因素不包括（ ）。A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.经济周期正确答案：D对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还

11、可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。 某基金合同规定其股票资产占基金的比例为80%以上，投资于成长型行业和公司股票的资产不低于股票资产的80%，该基金属于( )基金。A.指数型B.成长风格C.混合型D.大盘风格正确答案：B 下列不属于货币市场工具的是()。A.银行回购协议B.中长期债券C.短期政府债券D.商业票据正确答案：B 下列关于房地产投资信托基金特点，描述错误的是（ ）。A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高正确答案：D房地产投资信托(基金)，是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资

12、机构。房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。房地产投资信托基金的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。房地产投资信托基金具有以下特点：流动性强；抵补通货膨胀效应；风险较低；信息不对称程度较低。22年基金从业每日一练5章 第4章 下列行为违反了客户利益优先的是()A.从事与投资人利益相冲突的业务B.采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突C.遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，及时向所在机构报告D.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益正确答案：A解析：A项，遵守客户利益优先要求基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务。 属于投资交易过程中的隐

13、性成本的是（ ）。A.佣金B.对冲费用C.印花税D.过户费正确答案：B隐性成本是指由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整，在交易的过程中产生的多种交易成本。除了对冲费用，投资交易过程中的隐性成本还有买卖价差、市场冲击、机会成本等。 股权投资基金常用的估值方法中，相对估值法可分为( )。.市盈率法.市净率法.市现率法.市销率法A. 、B.、C. 、D.、正确答案：A 基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。A. 基金份额持有人B. 基金托管人C. 基金管理人D. 基金管理人和基金托管人答案：C解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基

14、金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 下列关于可转换债券的价值的说法不正确的是（ ）。A.纯粹债券价值来自债券利息收人B.可转换债券的价值实际上是一个普通债券加上一个有价值的看涨期权C.若普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很低D.当股价很高时，可转换债券的价值主要体现了固定收益类证券的属性正确答案：D可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值。当股价很低时，可转换债券像普通债券一样交易，可转债的价值主要体现了固定收益类证券的属性；而当股价很高时，可转债的价格主要由其转换价值所决定，并且可转债的价值主要体现了权益证券的属性。

15、在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值是( )。A、时间价值B、内在价值C、外在价值D、空间价值答案：A解析： 本题考查期权合约的价值。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。 下列关于大宗商品的说法，错误的是( )。A.大宗商品具有实体，可进入流通领域B.大宗商品不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大正确答案：B解析：大宗商品在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通胀保护能力 欧洲( )通过了另类基金管理人指引，从而建立了针对股

16、权投资基金行业的新的监管体系。A.2022年6月B.2022年9月C.2022年4月D.2022年7月正确答案：A解析：欧洲2022年6月通过了另类基金管理人指引，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。考点：国际股权投资基金发展现状22年基金从业每日一练5章 第5章 下列关于债券按偿还期限的说法正确的是（）。A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以下。美国的短期国债的期限通常为3个月或6个月B.中期债券的偿还期一般为15年C.长期债券的偿还期一般为10年以上D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管

17、，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是()。A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告B 假设市场上存在一种期限为6个月的零息债券，面值100元，市场价格992556元，那么6个月的利率为（ ）。A.07444%B.15%C.075%D.101%正确答案：C 证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括( )。A.为中小投资者

18、拓宽投资渠道。B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.作为直接投资工具汇集中短期资金进行长期投资D.为企业在证券市场中筹集资金创造良好的融资环境，起到将储蓄资金转化为生产资金的作用答案：C 下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业正确答案：C 为了进一步保障基金

19、信息质是，法规规定，基金年度报告应当经()独立董事签字同意。A、1/3以上B、2/3以上C、1/2以上D、全部正确答案：B解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。 一家上市公司，上市以来盈利情况一直良好，2022年由于行业形势发生变化，在销售收入实现增长的情况下公司仍然发生小幅度亏损，下列说法正确的是()。A.不宜用市净率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市销率法估值D.公司价值为负数正确答案：C 政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括( )。I.参股II.接管III.融资担保IV.跟进投资A.I 、II、IIIB.I、III、IVC.I 、II、IVD.I、II、III、IV正确答案：B解析：政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括参股、融资担保、跟进投资。 考点：母基金和政府引导基金