初级银行从业资格专业实务科目考试大纲：公司信贷-银行信贷实务.docx

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1、初级银行从业资格专业实务科目考试大纲：公司信贷:银行信贷实务银行从业资格网权威发布初级银行从业资格专业实务科目考试大纲：公司信贷，更多初级银行从业资格专业实务科目考试大纲相关信息请访问银行从业人员资格网。2018年7月19日，中国银行业协会发布了新版公司信贷考试大纲，考生可以此为参考资料，备考2018下半年银行从业资格考试。银行业专业人员职业资格考试专业实务科目公司信贷初级考试大纲详细内容如下：考试目的通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关学问，包括公司信贷基础学问、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的实力。考试内容一、公司

2、信贷(一)驾驭公司信贷的要素和种类;(二)熟识公司信贷管理的原则、流程和组织架构;(三)了解开展绿色信贷的基本内容和要求;(四)驾驭公司信贷主要产品。二、贷款申请受理和贷前调查(一)熟识借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务、借款人分类;(二)驾驭面谈访问的内容和方式、内部看法反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料打算和留意事项;(三)驾驭贷前调查的方法和内容;(四)熟识贷前调查报告的基本内容。三、借款需求分析(一)熟识借款需求分析的意义和借款需求的影响因素;(二)熟识借款需求的分析方法，能够运用相关资料推断企业是否须要借款，以及借款需求是由何缘由引起;(三)熟识借款需求与负债结构的关系。

3、四、贷款环境风险分析(一)熟识区域风险的分析方法;(二)熟识行业风险分析的基本方法。五、客户分析与信用评级(一)熟识客户品质分析的内容和基本方法;(二)熟识客户财务分析的内容和基本方法;(三)理解客户信用评级的对象、因素、方法和流程。六、担保管理(一)驾驭贷款担保的分类、范围、原则和作用;(二)驾驭贷款保证人的资格与评价，保证担保的一般规定、主要风险与管理要点，及银担业务合作的风险防范;(三)驾驭抵押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点;(四)驾驭质押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点，及质押与抵押的区分;(五)驾驭商业银行押品管理的基本原则、押品风险限制的基本要求，押品的实

4、物管理与存续期管理。七、信贷审批(一)驾驭信贷授权与审贷分别的含义;(二)驾驭授信额度的确定因素和确定流程;(三)驾驭贷款审查事项及审批要素。八、贷款合同与发放支付(一)驾驭贷款合同的签订流程和管理要点;(二)驾驭贷款发放的条件、原则和审查流程;(三)驾驭贷款支付的类型、各类支付方式的条件和操作要点。九、贷后管理(一)驾驭借款人贷后监控的基本内容;(二)驾驭贷款用途及还款账户监控;(三)驾驭保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;(四)驾驭风险预警的程序、指标体系和处置;(五)驾驭信贷业务到期处理的方法;(六)熟识档案管理的内容和要求。十、贷款风险分类与贷款损失打算金的计提(一)熟识贷

5、款风险分类的含义、对象、原则和标准;(二)熟识贷款风险分类的方法。十一、不良贷款管理(一)驾驭不良贷款的含义;(二)熟识不良贷款的处置方式。附录：(一)贷款通则(中国人民银行1996年6月28日)(二)商业银行授信工作尽职指引(银监发200451号)(三)商业银行集团客户授信业务风险管理指引(中国银行业监督管理委员会令2010第4号)(四)绿色信贷指引(银监发20124号)(五)流淌资金贷款管理暂行方法(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)(六)固定资产贷款管理暂行方法(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)(七)项目融资业务指引(银监发200971号)(八)银团贷款业务指引(修订)(银监发201185号)(九)商业银行并购贷款风险管理指引(银监发20155号)(十)国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知(国发201551号)(十一)商业银行押品管理指引(银监发201716号)(十二)贷款风险分类指引(银监发200754号)(十三)金融企业不良资产批量转让管理方法(财金20126号)(十四)中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知(银监发201656号)