21年证劵从业( 新 )试题9章.docx

《21年证劵从业( 新 )试题9章.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年证劵从业( 新 )试题9章.docx（30页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、21年证劵从业( 新 )试题9章21年证劵从业( 新 )试题9章 第1章申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。发行债券的数量债券期限募集资金的用途决议的有效期A.B.C.D.答案：D解析：申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对下列事项作出决议：（1）发行债券的数量。（2）向公司股东配售的安排。（3）债券期限。（4）募集资金的用途。（5）决议的有效期。（6）对董事会的授权事项。（7）其他需要明确的事项。按照期货交易管理条例的规定，下列不属于受监管主体相关义务的有（）。A.要求非期货公司结算会员、交割仓库B.限制或者暂停部分期货业

2、务C.向国务院期货监督管理机构报送财务会计报告D.如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒答案：B解析：考点：考查期货交易管理条例第五十五条的规定，期货公司及其分支机构不符合持续性经营规则或者出现经营风险的，国务院期货监督管理机构对逾期未改正的期货公司可以采取下列措施：(1)限制或者暂停部分期货业务；(2)停止批准新增业务；(3)限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；(4)限制转让财产或者在财产上设定其他权利；(5)责令更换董事、监事、高级管理人员或者有关业务部门、分支机构的负责人员，或者限制其权利；(6)限制期货公司自有资金或者风险准备金的调拨和使用；(7)责令

3、控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。#下列从业人员中，执业行为错误的是（）。 A、应保守所在机构的商业秘密 B、离开所在机构后，保密义务结束 C、应保守客户的个人隐私 D、应保守客户的商业秘密答案：B解析：证券业从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。故B项说法错误。上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（ ）。A.9：00-12：00、13：00-16：00B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00C.15：00-15：30D.9

4、：15-11：30、13：00-15：00答案：B解析：关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:159:25、9:3011:30、13：00-15：00；每个交易日9:209:25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A.短期融资券B.中期票据C.企业债D.公司债答案：B解析：短期融资券是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间

5、债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。商业银行证券公司保险公司证券投资咨询公司A.B.C.D.答案：D解析：可从事基金代理销售的机构，全部都是销售渠道，目前商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道。根据募集方式的不同，可将投资基金分为()与()两大类。A.契约型基金；公司型基金B.封闭式基金；开放式基金C.公募基金；私募基金D.主动型基金；被动型基金答案：C解析：考查证券投资基金按照不同划分标准的分类。根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类。

6、诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循( )的原则。时效；真实；公正；规范。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。21年证劵从业( 新 )试题9章 第2章集合竞价下的交易应当按（ ）顺序依次成交。价格优先同等价格下、时间优先客户优先机构优先A.B.C.D.答案：A解析：集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价格，时间优先的顺序。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（ ）连续盈利。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。 金融租赁公司和汽车金融公司发

7、行金融债券，应具备以下条件： 具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系。 具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员。 金融租赁公司注册资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币。 资产质量良好，最近1年不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备计提充足。 无到期不能支付债务。 净资产不低于行业平均水平。 经营状况良好，最近3年连续盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。 最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。 风险监管指标达到监管要求。 最近3年没有重大违法、违规行为。 中国人民银行和原中国银监会要求的其

8、他条件。 另外，金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于8。（ ）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。A.信用风险B.经营风险C.操作风险D.财务风险答案：D解析：财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。A.5B.10C.20D.15答案：B解析：沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例不超过10。以下说法正确的有（ ）。期货合约在交易所内交易远期合约交易双方按规定比例缴纳保证金期货合约具备对冲机制，履约

9、回旋余地较大远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A.B.C.D.答案：B解析：期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。证券账户开立的总体要求包括（）。证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户证券公司应当建立健

10、全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉及纠纷处理工作A.B.C.D.答案：A解析：考点：考查证券公司开立客户账户规范中做出的客户账户开立总要求。选项属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的要求。证券公司的（ ）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。A.董事、监事、高级管理人员、部门经理B.独立董事、监事C.董事、监事、高级管理人员D.高级管理人员、境外分支机构负责人答案：C解析：证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。关于外国债券的特点，以下说法正确的有（ ）。债券发

11、行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家新型的国际债券在美国发行的外国债券称为扬基债券在日本发行的外国债券称为武士债券A.、B.、C.、D.、答案：C解析：外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。21年证劵从业( 新 )试题9章 第3章地方政府专项债券的期限为（ ）。A.1年.2年.3年.5年B.1年.2年.5年.7年.10

12、年C.1年.3年.5年.7年.10年D.1年.2年.3年.5年.7年.10年答案：D解析：地方政府专项债券的期限为1年、2年、3年、5年、7年、10年。证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有（ ）。管理制度内部隔离制度尽职调查制度询问制度A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司从事财务顾问业务，应当具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；应当建立健全尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制。按照公司法规定，下列说法正确的是（ ）。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的

13、股份比例为20%以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上答案：A解析：社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（ ）。未直接参与

14、信息披露违法行为配合证券监管机构调查且有立功表现受他人胁迫参与信息披露违法行为主动上交个人财产A.B.C.D.答案：B解析：根据第二十条规定，认定从轻或者减轻处罚考虑的情形如下：（1）未直接参与信息披露违法行为。（2）在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告。（3）在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施。（4）配合证券监管机构调查且有立功表现。（5）受他人胁迫参与信息披露违法行为。（6）其他需要考虑的情形。证券公司经营管理的主要负责人和（ ）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报

15、告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A.首席风险官B.合规负责人C.董事长D.财务负责人答案：D解析：证券公司经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（ ）功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性答案：B解析：金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易

16、资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡，这也称之为价格发现过程。下列对法的概念描述，正确的是（）。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统法以保障和约束为内容A.B.C.D.答案：A解析：考点：考查法的概念。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。下列关于金融衍生工具发展现状，说

17、法有误的是（ ）。A.金融衍生工具以场内交易为主B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长答案：A解析：考点：考查金融衍生工具发展现状。A选项错误，金融衍生工具以场外交易为主。金融衍生工具的发展现状包括：第一，金融衍生工具以场外交易为主。第二，按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的

18、半数以上，是最大的单个衍生品种类。第三，按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多。第四，近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长。21年证劵从业( 新 )试题9章 第4章根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。I封闭式基金开放式基金契约型基金公司型基金A.、B.I、IIC.I、D.、答案：B解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。其中，封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额

19、可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。以下关于证券公司对客户身份识别的基本要求的说法中错误的是（ ）。A.证券公司不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易B.证券公司不得为客户开立假名账户C.考虑客户的特殊需求，证券公司可以为客户开立匿名账户D.客户由他人代理办理业务的，证券公司应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记答案：C解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。证券公司不得为客户开立匿名账户。多元化投资与相关系数低的证券，可以有效（）。A.降低系统性风险B.降低非系统性风险C.增加系统性风险D.增加非系统性风险答案：B解析：证券组合的风险

20、随着组合所包含证券数量的增加而降低，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险。下列属于管理风险的是（ ）A.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用市场B.违反规定为客户开立账户C.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用D.客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托答案：A解析：BCD属于合规风险。集合竞价下的交易应当以下列（ ）顺序依次成交。价格优先同等价格下、时间优先客户优先机构优先A.B.C.D.答案：A解析：集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价格，时间优先的顺序。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整

21、改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施（）。停止批准新业务停止批准增设、收购营业性分支机构限制分配红利限制转让财产或在财产上设定其他权利限制债务担保限制股权结构的重大变化A.B.C.D.答案：A解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：(1)停止批准新业务；(2)停止批准增设、收购营业性分支机构；(3)限制分配红利；(4)限制

22、转让财产或在财产上设定其他权利。个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（ ）。证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表证券业执业证书申请报告保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函A.、B.、C.、D.、答案：B解析：个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交下列材料：(1)申请报告。(2)个人简历、身份证明文件和学历学位证书。(3)证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明。(4)证券业执业证书。(5)从事保荐相关业务的详细情况说明，以及最近3年内担任境内证券发行项目协办人的工作情况说明。

23、(6)保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人遵纪守法、业务水平、组织能力等情况。(7)保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字。(8)中国证监会要求的其他材料。证券自营业务的范围包括（ ）。一般上市证券的自营买卖兼并收购中的自营买卖一般非上市证券的买卖证券承销业务中的自营买卖A.B.C.D.答案：A解析：证券自营业务的范围包括：（1）一般上市证券的自营买卖。（2）般非上市证券的买卖。（3）兼并收购中的自营买卖。（4）证券承销业务中的自营买卖。21年证劵从业( 新 )试题9章 第5章我国的货币市场基金通常的申购费率为（ ）。?A：0.1%B：0.1

24、5%C：0D：0.05%答案：C解析：我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。一般是从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。故本题选C选项按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担全面风险管理的直接责任。A.监事会B.经理层C.董事会D.各业务部门、分支机构和子公司答案：D解析：证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的处罚有()。责令停止承销或者代理买卖没收违法

25、所得处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款A.B.C.D.答案：B解析：证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制

26、证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚款。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.3倍以上5倍以下D.5倍以上10倍以下答案：B解析：本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。中华人民共和国公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，应设立监事会其成员不得少于()人。A.2B.3C.4D.5答案：B解析：中华人民共和国公司法第五十一条规定，有限责任公司设监事会，其成员不得少

27、于3人；股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A.社会经济活动B.信用C.时间D.地域答案：D解析：洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。A.货币政策工具中介目标操作目标最终目标B.货币政策工具操作目标中介目标最终目标C.最终目标货币政策工具中介目标操作目标D.最终目标操作目标中介目标货币政策工具答案：B解析：货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工

28、具操作目标中介目标最终目标。将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（ ）。A.交易工具B.金融资产到期期限C.交割方式D.金融资产的种类答案：B解析：将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是金融资产到期期限。21年证劵从业( 新 )试题9章 第6章资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（ ）。A.投资形式B.负债形式C.融资形式D.资产形式答案：C解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。下列关于证券公司在融资融券业务中对业务规模和集中度风险的控制

29、的说法错误的是（ ）。?A：融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控B：业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%C：证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务D：证券公司要根据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模答案：B解析：业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内：对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；接受单只担保股票的市值不得

30、超过该只股票总市值的20%。全国性社会保障基金，是由（ ）构成，是国家社会保障储备基金。中央财政预算拨款国有资本划转基金投资收益以国务院批准的其他方式筹集的资金A.B.C.D.答案：D解析：考查全国社会保障基金的资金构成，以上选项均正确。 全国社会保障基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成，其性质为国家社会保障储备基金，用于人口老龄化高峰时期的养老保险等社会保障支出的补充、调剂。期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.3倍以上5倍

31、以下D.3倍以上10倍以下答案：A解析：期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（ ）。担保承诺类业务代理投资融资服务类业务中介服务类业务财务顾问类业务A.B.C.D.答案：D解析：表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、

32、其他类。财务顾问类业务属于中介服务类业务。下列各种说法中，正确的有（ ）。中国证监会是我国证券行业自律性组织中国证券业协会的权力机构为会员大会中国证券业协会采取会员制的组织形式中国证券业协会不具有独立的法人地位A.、B.、C.、D.、答案：A解析：中国证券业协会是证券业的自律性组织，是非营利性社会团体法人，具有独立法人地位。中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。下列有关证券登记结算机构的说法，正确的是（ ）。投资者委托证券公司进行证券交易，可以不开立证券账户证券登记结算机构不得挪用客户的证券证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的

33、名义为投资者开立证券账户证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户A.B.C.D.答案：D解析：本题考查证券登记结算机构的业务规则。投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户；证券登记结算机构不得挪用客户的证券；证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户；证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户。因此说法错误，说法正确。（2022年）对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（ ）A.优先股的股息率固定B.优先股股东股息分派优先C.优先股股东表决权受限D.

34、优先股股东剩余资产分配优先答案：C解析：发行优先股的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润分配的负担。另外，优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。21年证劵从业( 新 )试题9章 第7章证券业从业人员不得从事的活动有（ ）。从事内幕交易或利用未公开信息交易活动泄露利用作便利获取的内幕信息或其他未公开信息或明示、暗示他人从事内幕交易活动损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益A.B.C.D.答案：D解析：证券从业人员不得从事以下活动：从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开

35、信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动；利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场；编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场；损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；从事与其履行职责有利益冲突的业务；接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动；买卖法律明文禁止买卖的证券；利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益；违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；中国证监会、协会禁止的其他

36、行为。下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。套期保值是常见的风险对冲工具风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险 转嫁给愿意和有能力承接的主体A.B.C.D.答案：C解析：为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。证券公司中应对违反职责范围内的内部控制要求所导致的风险和损失承担首要责任的是（ ）。A.董事会B.直接从事业务经营活动的相关人员C.合

37、规部门D.经理层答案：B解析：直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员有义务向证券公司报告内部控制的缺陷，并及时加以纠正。相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。公司董事会的构成及运作高级管理人员的经验和水平公司财务状况管理团队的稳定性A.B.C.D.答案：C解析：考查公司治理情况的分析；主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作，高级管理人员的经验和水平以及管理团队的稳定性等。下列关于公司法的规定中，说法错误的是（ ）。 A、公司的发起人、股东虚假出资，未交付

38、或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款 B、股东大会是股份有限责任公司的最高权力机关 C、以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送中国证券业协会的核准文件 D、经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权答案：C解析：以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件。故C项说法错误。下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（ ）在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查在信息披露上有不良诚信记录并记入证券

39、期货诚信档案相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预A.B.C.D.答案：B解析：下列信息披露违法行为应当认定为从重处罚情形的有：（1）不配合证券监管机构监管，或者拒绝、阻碍证券监管机构及其工作人员执法，甚至以暴力、威胁及其他手段干扰执法。（2）在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调査。（3）两次以上违反信息披规定并受到行政处罚或者证券交易所纪律处分。（4）在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案。（5）中囯证券监督管理委员会认定的其他情形。交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（

40、 ）。现券交易质押式回购质押券申报与转回买断式回购A.B.C.D.答案：B解析：交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台包括两层市场：一层为交易商之间的市场，采用报价制和询价制；另一层为交易商与普通投资者之间的市场，采用协议交易的模式，通过成交申报进行交易。该平台可以进行现券交易、买断式回购操作，以及质押券的申报和转回，但不能进行质押式回购操作。对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳交易所对应中央国债登记公司D.银行间市

41、场对应中国证券登记结算总公司答案：A解析：银行间市场对应中央国债登记公司，上海（深证）证券交易所对应于中国证券登记结算上海（深证）分公司，选项A正确，选项B、C、D说法不正确。21年证劵从业( 新 )试题9章 第8章证券公司出现重大风险，但具备下列()条件的，可以直接向国务院证券监督管理机构申请进行行政重组。财务信息真实、完整省级人民政府或者有关方面予以支持整改措施具体，有可行的重组计划人员变动A.B.C.D.答案：B解析：参考证券公司风险处置条例第十二条规定。下列说法，错误的是（ ）。A.证券公司及证券营业部违反关于加强证券经纪业务管理的规定的，由中国证监会及其派出机构视情况依法采取责令改正

42、、监管谈话、出具警示函、暂不受理其行政许可有关的文件、责令处分相关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施B.对于证券公司违反证券公司开立客户账户规范的，中国证监会视情节轻重采取相关措施C.对于证券公司违反中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的，中国结算公司视情节轻重采取相关措施D.对于证券公司违反上海证券交易委员会管理规则深圳证券交易委员会管理规则的，上海、深圳证券交易所视情况采取措施答案：B解析：对于证券公司违反证券公司开立客户账户规范的，中国证券业协会视情节轻重采取相关措施。在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金

43、、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的10%，指数基金可以不受上述限制。(2022年)个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件有（ ）中国证监会规定的其他条件具备3年以上保荐相关业务经历最近3年未受到中国证监会的行政处罚未负有数额较大到期未清偿的债务A.、B.、C.、D.、答案：B解析：个人申请保荐代表人资格上交的保荐机根据证券发行上市保荐业务管理办法，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：1

44、具备3年以上保荐相关业务经历；2最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；3参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；4诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；5未负有数额较大到期未清偿的债务；6中国证券业协会规定的其他条件。证券公司和个人应当保证申请文件真实、准确、完整。申请期间，申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起2个工作日内向中国证监会提交更新资料。中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。如果偏离5或以上的产品数超

45、过所发行产品总数的（ ），金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：考点：金融资产的计量原则。如果偏离5或以上的产品数超过所发行产品总数的5，金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。A.600B.1200C.2000D.5000答案：D解析：对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手开放式基金非交易过户主要包括（ ）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A.B

46、.C.D.答案：D解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束（ ）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。A.3个月，10B.3个月，7C.4个月，10D.4个月，7答案：D解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。21年证劵从业( 新 )试题9章 第9章证券公司违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取以下（ ）等行政监管措施。出具警示函责令参加培训责令定期报告监管谈话认定为不适当人选拘留A.B.C.D.答案：A解析：本题考查证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施。证券公司违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选