基金从业历年真题和解答6章.docx

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1、基金从业历年真题和解答6章基金从业历年真题和解答6章 第1章 为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为( )。A、风险补偿B、风险溢价C、风险评估D、风险抵押B本题考查信用利差。为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为风险溢价。 我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A、基金托管人B、基金管理人C、登记结算机构D、证券业协会正确答案：B根据法规

2、规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 有如下一组数据：3，5，6，2，5，4，1，3，2，5。则中位数为( )。A、3B、3.5C、4D、4.5参考答案B解析：本题考查随机变量与描述性统计量。该组数据从小到大排列为：1，2，2，3，3，4，5，5，5，6，则中位数为(3+4)2=3.5。 需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()。.基金合同;.招募说明书;.发售公告;.托管协议A.、B.、C.、D.、正确答案：C本题考查知识点记忆。 多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是( )。A.限制在基金存续期

3、的后期阶段进行滚动投资B.限制在整个基金期限内的滚动投资行为C.限制在基金存续期的前期阶段进行滚动投资D.包括A和B正确答案：D解析：多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资，也有的股权投资基金干脆限制在整个基金期限内的滚动投资行为。故本题选D选项。 中国证券投资基金业协会要求( )提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：A解析：中国证券

4、投资基金业协会要求基金管理人提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。考点：法律意见书要求出台的背景基金从业历年真题和解答6章 第2章 开放式基金注册登记机构通过设立和维护()，确认基金份额持有人持有基金份额。A.基金份额持有人资金账户B.基金管理的交易账户C.基金份额持有人名册D.基金销售机构的销售账户正确答案：C 对持续持有期少于()日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.30;0.75%B.25;0.75%C.30;0.5%

5、D.45;0.75%正确答案：A对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 场内证券交易清算与交收的原则不包括( )。A.全额清算原则B.共同对手方制度C.货银对付原则D.分级结算原则正确答案：A解析：场内证券交易清算与交收的原则包括：净额清算原则;共同对手方制度;货银对付原则;分级结算原则。 下列不属于股权投资基金管理人参与投资后管理渠道和方式的是( )。A、日常联络和沟通工作B、关注被投资企业经营状况C、审计被投资企业的财务核算D、参与被投资企业股东大会、董事会、监事会正确答案：C解析：本题考查投资后管理概述。股权投资基金管理人一般通过以下

6、渠道和方式参与投资后管理，获取被投资企业信息：(1)参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会、监事会;(2)关注被投资企业经营状况;(3)日常联络和沟通工作。 2022年余额宝发展迅速，其实质是与天弘基金挂钩的一种（ ）。A.混合基金B.货币基金C.债券基金D.指数基金正确答案：B货币基金是指以货币市场工具(包括银行拆借、短期国债、银行协议存款、短期融资券以及信用等级很高的短期票券等)为投资对象的基金。“余额宝”与天弘增利宝货币基金挂钩，发展迅速。 公司型基金依据( )设立并营运。A:公司法B:公司章程C:基金法D:基金合同正确答案:B基金从业历年真题和解答6章 第3章 （ ）是指在一国证券市

7、场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.股票B.存托凭证C.可转换债券D.认股权证正确答案：B存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。对发行人来说，发行存托凭证可以扩大市场容量，增强筹资能力；对于投资者来说，购买存托凭证可以规避跨国投资的风险(如汇率风险)。 投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金是( )。A、公司型基金B、契约型基金C、合伙型基金D、母基金参考答案C解析：本题考查合伙型基金。合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普

8、通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。 我国的证券投资基金发展很快，已经覆盖国际上大多数证券投资基金品种，但目前我国不存在的基金类型是( )。A、基金中的基金B、保本基金C、系列基金D、混合基金正确答案：A 证券投资基金的特点包括()。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险公担D.严格监管、信息透明正确答案：ABCD考2;见基金销售教材P50-51 以下关于封闭式基金的表述，错误的是( )。A：封闭式基金的规模是固定的B：由基金公司直销、商业银行代销C：在证券交易所上市交易D：通过证券公司进行委托买卖参考答案：B解析：封闭式基金

9、份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本5W的股东D.出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于25%的股东正确答案：D考7;见销售基础教材P57基金从业历年真题和解答6章 第4章 做市商可以分为多元做市商和（ ）。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商正确答案：C做市商可以分为两种：(1)特定

10、做市商。这是，一只证券只由某个特定的做市商负责交易。多元做市商。这是，每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易，避免一家做市商垄断市场的现象发生，从而操纵价格。 中国证券业协会成立于( )。A.2022年6月7日B.1991年8月28日C.2022年8月28日D.2022年12月4日正确答案：B中国证券业协会成立于1991年8月28日。 契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过( )人。A、50B、100C、200D、150正确答案：C解析：合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。 私募基金风险揭示书中投资者对基金合同中投资者权益相关重要

11、条款应确认( )。.当事*利义务.费用及税收.纠纷解决方式.基金运营策略A.、B.、C.、D.、正确答案：B 对某上市公司股票价格的估值，如估值日该股票停牌，最近交易日证券市场未发生重大涨跌，且该上市公司也未发生重大事件，则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值B.采取该股票的最近交易市价估值C.按该股票的成本价估值D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格正确答案：B 运用股指期货进行套期保值时可能存在的风险有( )。A.基差风险B.套保比率变化风险C.股票涨跌风险D.保证金管理风险正确答案：ABD基金从业历年真题和解答6章 第5章 投资本金20万元，在年复利55%

12、情况下，大约需要（ ）年可使本金达到40万元。A.144B.13O9C.135D.1421正确答案：B20(1+55%)t=40，解得t13。 因未备案首只私募基金产品而被注销登记的私募基金管理人可按要求重新申请私募基金管理人登记，对符合要求的申请机构，将在()网站上公示私募基金管理人的基本情况。A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券业协会D、中国证券投资基金业协会答案：D解析：因未备案首只私募基金产品而被注销登记的私募基金管理人若因实际业务需要，可按要求重新申请私募基金管理人登记。对符合要求的申请机构，中国证券投资基金业协会将以在官方网站公示私募基金管理人基本情况

13、的方式，为该申请机构再次办结登记手续。 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。A.“售前”B.“售中”C.“售后”答案：A 基金管理公司的督察长直接对（ ）负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会正确答案：AA解析基金管理公司的督察长直接对董事会负责。 基金业绩评价需要考虑的因素包括()。A.投资目标与范围B.时期选择C.投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择D.基金规模正确答案：A 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日正确答案

14、：C考察LOF份额的转托管。 基金从业历年真题和解答6章 第6章 下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是( )。A、相对与投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等B、由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金C、QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D、跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求正确答案：B解析：QDII基金的流动性也需注意。由于QDII基金涉及跨

15、境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观答案：B 根据上海证券交易所融资融券交易实施细则，用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其在上海证券交易所上市交易超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：C在上海证券交易所上市交易超过3个月。 中金所上市的首个国债期货产品为( )。A.3年期国债期货合约B.5年期国债期货合约C.7年期国债期货合约D.10年期国债期货合约正确答案：B 关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是( )。A.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率D.可以根据申购金额不同分段设置费率答案：B解析：基金销售机构可以对基金销售费用实行优惠，前端可采取金额不同费率不同;后端可采取期限不同费率不同，持有期低于3年不免后端费，所以B错误。 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。此题为判断题(对，错)。正确答案：