22年基金从业预测试题7卷.docx

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1、22年基金从业预测试题7卷22年基金从业预测试题7卷 第1卷 合伙协议应对合伙企业的( )等事项作出约定。.记账、会计年度、宙计.季度报告.年度报告.查阅会计账薄的条件。A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、查阅会计账簿的条件等事项作出约定。 证券投资基金运作管理办法规定，投资于()，并且又不符合股票基金和债券基金之规定的基金被通称为混合型基金。A.股票B.债券C.期货D.货币市场工具正确答案：ABD考15;见销售基础教材P68 投资者拟买入1手IF1505合约，以3453点申报买价，当时买方报价3449.2点，卖方报价3449.6点。

2、如果前一成交价为3449.4点，则该投资者的成交价是( )。A.3449.2B.3453C.3449.4D.3449.6正确答案：D （ ）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金正确答案：D(P51)南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2022年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金南方避险增值基金。 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。A、使用“净值归一”等表述B、预测基金的证券投资业绩C、登载完整的风险提示函D、使用“坐享财富增长”的表述答案：C 基金客户服务的宗旨是()。A.良好的客服形象B.客户永远是第一位C.良好的客

3、户关系D.良好的品牌正确答案：B基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。 自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括()。A.通过研究和预测决定经济形势B.转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值D.从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益正确答案：C运用基本面分析深入研究个股的投资价值，属于自下而上分析。 下列关于私募基金管理人管理运用基金财产的说法中，错误的是()。A、私募基金管理人承诺按照恪尽职守的原则管理运用基金财产B、私募基金管理人承诺按照诚实信用

4、的原则管理运用基金财产C、私募基金管理人承诺按照谨慎勤勉的原则管理运用基金财产D、私募基金管理人承诺基金的最低收益答案：D解析：私募投资基金合同指引2号(公司章程必备条款指引)第四条规定，私募基金管理人及私募基金投资者应在公司章程首页用加粗字体进行如下声明与承诺，包括但不限于：私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运角基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺。 股权投资基金的运作流程是其实现( )的全过程。A.基金增值B.资本增值C.资金增值D.以上都不对答案：B解析：股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。22年基金从业预测试题7卷 第2卷 ()制度是一

5、国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。A.QFIIB.FOFC.股票D.债券正确答案：AQFII(合格境外机构投资者)是一类重要的机构投资者。QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国正确答案：B美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。 客户至上的基本要求是()的利益优先。A客户B基金托管人C基金管理人D基金销售

6、机构正确答案：A 某客户在某期货公司开户后存入保证金500万元，在8月1日开仓买进9月沪深300指数期货合约40手，成交价格1200点，同一天该客户卖出平仓20手沪深300指数期货合约，成交价为1215点，当日结算价位1210点，交易保证金比例为15%，手续费为单边每手100元。则客户的账户情况是( )。A.当日平仓盈亏90000元B.当日盈亏150000元C.当日权益5144000元D.可用资金余额为4061000元正确答案：ABD 基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是()。A、股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项B、基金经理A在休假期间，私自授权

7、基金经理B代他管理基金C、总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责D、总经理授权副总经理分管公司市场营销业务参考答案：B解析：公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。 关于权益类证券投资风险收益，以下表述错误的是( )。A.无论是系统风险还是非系统风险，都要求相应的风险溢价B.风险资产期望收益率=风险资产收益率+风险溢价C.风险较高的公司对应较高的风险溢价，其期望收益一般也较高D.在其他条件都相同的情况下，股票投资者对风险更高的公司出价更低，要求的期望收益率更高正确答案：B 李某打算在未来两年每年年初存入1000元，年利率为3%，单利计息，则在第二年年末存款

8、的终值为( )元。A、1030B、1060C、2090D、5050C本题考查单利与复利。第二年年末该笔存款的终值为：1000(1+23%)+1000(1+3%)=2090元。 要求基金从业人员持证上岗的目的是()。1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。2、保证基金从业人员具备 必要的执业能力和专业水平。3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。A.2、3、4B.1、2、4C.1、2、3D.1、3、4正确答案：B 私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供

9、文件和信息的( )。A.合规性、准确性、完整性B.真实性、准确性、完整性C.合规性、准确性、适当性D.真实性、准确性、适当性考 点：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)正确答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第4条规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故本题选B选项。22年基金从业预测试题7卷 第3卷 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1份B.10份C.10

10、0份D.1000份正确答案：C封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略有( )。A.移动平均法B.价格与交易量的关系C.低市盈率法D.股利贴现模型正确答案：ABD 下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是( )。A.销售利润率B.资产收益率C.应收账款周转率D.净资产收益率正确答案：C 关于私募基金的募集，以下正确的是()。A.向合格投资者非公开募集，募集对象累计达300人B.通过微信、电

11、子邮件等方式向不特定对象宣传推介C.通过报刊、电台宣传推介D.私募基金的投资者书面承诺符合合规投资者条件并在风险揭示中说明正确答案：D本题考查知识点记忆。 中证500股指期货开盘价是指某一个合约开市前10分钟内经过集合竞价产生的成交价格。( )正确答案：错 跟踪误差是指复制性投资组合收益率与( )之间的业绩差异。A.期望收益率 B.行业平均收益率C.上期收益率 D.基准指数收益率答案：D 公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为( )。.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺

12、骗的行为、实践或商业交往.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A、B、C、D、答案：C解析：本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。 封闭式基金主要通过交易所进行交易，而开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购赎回。此题为判断题

13、(对，错)。正确答案： 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30正确答案：D解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。22年基金从业预测试题7卷 第4卷 关于保证金交易的说法，错误的是()。A.保证金交易也称为信用交易B.保证金除以所投资金额或证券总价值的比率称为保证金率C.在我国，保证金交易被称为“融资融券”D.所有的证券公司都可以开

14、展融券业务正确答案：D融资融券业务会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。为防范融资融券的投资风险，证券交易所对参与融资融券的证券公司做出了严格规定，只有符合一定标准的证券公司才能开展此项业务。 评估资产管理人的市场时机选择能力的方法包括( )。A.回归分析 B.现金管理分析 C.绩效评估 D.绩效衡量答案：A B 以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（ ）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D.基金会计核算

15、主体为证券投资基金正确答案：CC项，基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。 ( ) 是基金管理人因投资管理基金资产而向基金收取的费用。A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售费D.基金推介费正确答案：A解析：基金管理费是基金管理人因投资管理基金资产而向基金收取的费用; 基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。 某权证的标的证券进行除息，除息前一日该公司股票收盘价10元，除息当日该股票参考价为6元，权证原行权价格为7元，则新行权价格为(

16、)。A.5.8B.4.5C.4.2D.3.5答案：C解析：新行权价格=(原行权价格标的证券除权日参考价)/除权前一日标的的证券收盘价=(76)/10=4.2元。故本题选C选项。 下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是( )。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策正确答案：D 下列关于个人投资者的投资需求，说法错误的是（ ）。A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略D.个人投资者应根据所处生命周期的不

17、同阶段确定其应该选择的基金产品类型正确答案：B随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果；而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。A.3B.5C.10D.20正确答案：D 某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为15%，申购当日基金份额净值为1025元，则其申购手续费为（ ）元。A.14778B.14823C.

18、15823D.15978正确答案：A(JP18)净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+5%)=9822(元)；申购手续费=申购金额-净申购金额=10000-9822=178(元)。22年基金从业预测试题7卷 第5卷 合格境内机构投资者基金的风险不包括( )。A.汇率风险B.国别风险C.税务风险D.管理风险正确答案：D考点：不同类型基金的风险管理。解析：合格境内机构投资者(QDII)基金由于涉及外汇业务对汇率反应较为敏感，因而受汇率影响较大。当投资境外的市场时，基金面临最大的风险也是汇率风险。QDII基金还存在定市场风险，如：(1)投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管

19、制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究，避免对基金运作产生不利的限制或违反当地法规。此外，当地政治动荡等事件也会对基金投资构成重大风险;(2)税务风险。跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项;(3)QDII基金的流动性风险也需注意。 市场营销观念的三个支柱是( ).A. 客户导向B. 利润C. 全公司努力D. 市场定位E. 产品质量答案：A B C 欧洲( )通过了另类基金管理人指引，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。A.2022年6月B.2022年9月C.2022年4月D.2022年7月正确答案：A解析：欧洲2022年6月通过了另类

20、基金管理人指引，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。考点：国际股权投资基金发展现状 下列关于随机变量的说法中，错误的是（ ）。A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量正确答案：D(P156)我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。随机性是金融市场的重要特征之一。 制定投资政策说明书的好处不包括（ ）。A.能够帮助管理人制定切合实际的投资目标B.有助于合理评估投资管理人

21、的投资业绩C.有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略D.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人正确答案：A(P283)制定投资政策说明书的好处体现在多个方面。首先，能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；其次，能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人，有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解；最后，有助于合理评估投资管理人的投资业绩。 证券交易中最普遍、最清晰的成本是（ ）。A.买卖价差B.印花税C.过户费D.佣金正确答案：D佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、

22、最清晰的成本。 当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降而负担较高的利息。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列关于募集机构的说法正确的是( )。.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金.假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，也可以向其推荐评级为中或者高风险的私募基金.实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：募集机构应当

23、自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金。假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，而不得推荐评级为中或者高风险的私募基金。 根据现行中国金融期货交易所规则，2022年1月15日(1月第三个周五)上市交易的合约有IF1601、IF1602、IF1603、IF1606，则2022年1月20日(周一)的上市交易的合约有( )。A.IF1601B.IF1602C.IF1603D.

24、IF1609正确答案：BCD22年基金从业预测试题7卷 第6卷 单项选择题私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统.如实填报( ).基金管理人基本信息.高级管理人员及其他从业人员基本信息.股东或合伙人基本信息.管理基金基本信息.投资运作信息A.B.C.D.正确答案：B 基金监管工作的首要目标是()。A.保护基金投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.防范和降低系统风险D.推动基金业的规范发展正确答案：A考1;见基金销售教材P207 下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。A.交易单位又称合约规模B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖C.确定期货合约交易单位的大小时，

25、主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素D.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小正确答案：D当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较大。 投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿；风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限；而风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 关于契约型股权投资基金的基金管理人办理股权投资基金的份额登记事项，下列说法正确的是( )。A、只可自行办理B、只可委托基金服务机构代为办理C、不可委托基金服

26、务机构代为办理D、可以自行办理，也可委托基金服务机构代为办理正确答案：D答案解析：本题考查契约型股权投资基金的增资、退出、权益分配与清算退出。基金管理人可以自行办理股权投资基金的份额登记事项，也可委托基金服务机构代为办理，但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。 企业的监控指标中接近盈利/盈利阶段的业务指标有( )。.销售渠道.订货.团队.营销计划A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：接近盈利/盈利阶段的业务指标有销售渠道、订货、团队、营销计划。 美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为( )类。A、12B、33C、5D、43答案：B 基金绩效的评估是指基金

27、管理人采取一定的方法，准确反映()。A.基金投资管理的综合绩效水平B.基金自身的优劣C.资范围对基金组合表现的影响D.资目标对基金组合表现的影响正确答案：A考16;见销售基础教材P106假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（）为2，如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（ ）。A.6%B.7%C.5%D.8%正确答案：D22年基金从业预测试题7卷 第7卷 基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动被称为( )。A、基金销售支付B、基金估值核算C、基金评价机构D、基金投资顾问参考答案A解析：本题考查基金销售支付机构。基金销售支付是指基金销售活动

28、中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则简称销售人员执业守则是中国证券业协会于( )发布并实施的自律规则。A、2022年4月25B、2022年4月25C、2022年4月25答案：C 我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。（）答案：正确 按交易方式分类，下列是银行间债券市场的交易品种，但不是交易所债券市场交易品种的是( )。A.现券交易B.质押式回购C.融资融券D.远期交易正确答案：D 基金行业协会章程由( )制定，并报国务院证券监督管理机构备案。A.会员大会B.监事会C.董事会D.股东大会正确答案：A解析：证券投资基金法第一百一十

29、一条基金行业协会章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。考点：中华人民共和国证券投资基金法 全美范围内的标准化的期权合约是从1973年( )的看涨期权交易开始的。A.美国商品交易所B.芝加哥期权交易所C.纽约期权交易所D.英国期权交易所正确答案：B解析：全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的。 关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”原则B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为20%正确答案：AB考6;见基金销售教材P92 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括( )。A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管时间具有连续性答案：C解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征包括:监管内容具有全面性;监管对象具有广泛性;监管时间具有连续性;监管主体及其权限具有法定性;监管活动具有强制性。 在我国承担基金份额注册登记工作的主要有()。A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理公司D.中国结算公司正确答案：CD考15;见基金销售教材P103