证劵从业( 新 )考试答案8卷.docx

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1、证劵从业( 新 )考试答案8卷证劵从业( 新 )考试答案8卷 第1卷对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长（ ）。A.半年；两倍B.半年；三倍C.一年；两倍D.一年；三倍答案：A解析：原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长两倍。下列选项中，不属于股份有限公司监事会职权的是（ ）。A.检查公司财务B.执行股东会的决议C.向股东会会议提出提案D.对董事、高级管理人员提起诉讼

2、答案：B解析：股份有限公司中，执行股东会的决议属于董事会的职权，选项A、C、D均属于监事会职权。市场流动（ ），冲击成本（ ）。A.越低，越高B.越高，越低C.越低，越低D.变高，不变答案：B解析：因此,市场流动性越高，冲击成本越低；反之，流动性越低,冲击成本越大。金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。.货币衍生工具.股权类产品的衍生工具.结构化金融衍生工具.OTC交易的衍生工具A：.B：.C：.D：.答案：A解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（

3、）。净值托宾q股价投资A.B.C.D.答案：C解析：注意审题，题干问的共同变量 1.信用传导机制。伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量的结论。其传导机制可以表示为：货币供应量股价净值逆向选择和道德风险贷款投资总产出。2.资产价格传导机制。货币学派的托宾q理论与莫迪利安尼的生命周期理论提出的传导机制中，货币政策通过其他相关的资产价格以及真实财富效应作用于整个经济。其传导机制可以表示为：货币供应量股价托宾q投资总产出。净值属于信用传导机制，托宾q属于资产价格传导机制。股价和投资两个机制都包括。区域性市

4、场投资者可以是下列哪些？()、具备一定条件的法人机构、私募股权投资基金、合伙企业、金融资产低于50万人民币的自然人A.、B.、C.、D.、答案：C解析：区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备一定条件的法人机构、合伙企业，金融机构依法管理的投资性计划，以及具备较强风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人。不得通过拆分、代持等方式变相突破合格投资者标准或单只私募证券持有人数量上限。鼓励支持区域性股权市场采取措施，吸引所在省级行政区域内的合格投资者参与。证劵从业( 新 )考试答案8卷 第2卷根据证券公司合规管理实施指引，合规管理的基本制度应当明确（ ）合规管理的目标

5、、基本原则、机构设置发生重大亏损或者重大损失的处置程序履职保障、合规考核违法违规行为及合规风险隐患的报告、处理和责任追究?A：B：C：D：答案：B解析：证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当明确合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核、违法违规行为及合规风险隐患的报告、处理和责任追究等内容。证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。

6、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A.100B.80C.40D.60答案：B解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80的，无须取得证券自营业务资格。完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公司之间的差别不在于（ ）。A

7、.公众手中是否保留部分存款B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零C.是否考虑超额准备金影响D.是否考虑法定存款准备金影响答案：D解析：理论上的货币乘数简单表示为法定存款准备金的倒数，但是在存款货币创造过程中存在一系列漏出因素，A、B、C均为需要考虑的漏出因素，经过漏出因素的调整，才是完整的货币乘数。#违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括()。未直接参与信息披露违法行为配合证券监管机构调查且有立功表现受他人胁迫参与信息披露违法行为主动上交个人财产A.B.C.D.答案：A解析：违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形有：(1)未直接参与信息披露违法

8、行为。(2)在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告。(3)在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施。(4)配合证券监管机构调查且有立功表现。(5)受他人胁迫参与信息披露违法行为。(6)其他需要考虑的情形。记账式国债招标时，远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写( )的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。应急投标书应急招标书应急申请书应急意见书A:. . B:. . C:. . . D:. . . .答案：B解析：记账式国债发行招标工作通过财政部国债发行招投标系统进行，国债承销团成员通过上述系统远程

9、终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写应急投标书应急申请书的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A.50B.30C.20D.10答案：C解析：私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20。证劵从业( 新 )考试答案8卷 第3卷常见的间接融资方式有（ ）。银行信用融资消费信用融资租赁融资商业信用融资A.B.C.D.答案：A解析：间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁

10、融资等。公司债券实际发行额不少于人民币( )亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。 A、3B、4C、5D、7答案：C解析：符合以下条件的公司债券，可在全国银行间债券市场交易流通：依法公开发行；债权、债务关系确立并登记完毕；发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；实际发行额不少于人民币5亿元；单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。按照证券监督管理条例的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（ ）核准的任职资格。A.证券公司所在地所属中国证券业协会B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构C.证券公司注册地所属中国证券业协会D.证券公司注册地所

11、属中国证监会派出机构答案：D解析：证券公司董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。股票；、基金证券；、债券；、权证。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生产品等。以下各项属于证券经纪业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权

12、威性，客户资料的保密性。按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A.B.C.D.答案：B解析：首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不寒行价格涨跌幅限制。证劵从业( 新 )考试答案8卷 第4卷上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（

13、 ）等监管措施。 .监管谈话 .出具警示函 .责令定期报告 .罚款 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第四十条规定，上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众投资者道歉；利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示

14、函、责令定期报告等监管措施。规定了票面利率，在到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券，称之为（ ）。A.实物债券B.贴现债券C.息票累积债券D.附息债券答案：C解析：与附息债券相似，息票累积债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（ ）股。A.100B.200C.300D.500答案：B解析：通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股；通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申

15、报卖出。表示到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。A.Delta值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值答案：D解析：金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。RhO值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（）。A. 一家B. 四家C. 两家D. 三家答案：C解析：下列属于经济指标中的同步性指标的包括（ ）。利率水平国内生产总值个人收入企业工资支

16、出A.B.C.D.答案：B解析：同步性指标的具体内容。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。证劵从业( 新 )考试答案8卷 第5卷除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A.B.C.D.答案：D解析：证券投资者保护基金资金的运用。（2022年）公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。A.合资公司B.有限责任公司C.股份有限公司D.集团公司答案：C解析：公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股

17、东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（ ）。A.金融市场信息不对称B.利率的影响C.托宾q值D.汇率的影响答案：A解析：由于金融市场信息不对称，引起利率上升和实际经济下滑的货币紧缩政策会导致企业资产负债表恶化，引起包括代理成本在内的企业融资成本的上升，造成企业投资减少。目前，在我国从数量上看，是证券市场()最广泛的投资者。A. 机构投资者B. 非银行金融机构C. 个人投资者D. 证券公司答案：C解析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合

18、格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。（ ）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。A.流动性风险B.操作风险C.经营风险D.信用风险答案：A解析：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列属于股票应当载明的事项的有（ ）。公司名称公司成立日期股票种类股票编号A.B.C.D.答案：D解析：股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。股票由法

19、定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明发起人股票字样。证劵从业( 新 )考试答案8卷 第6卷对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有()。现在定约成交将来交割非标准化在场外市场进行A.、B.、C.、D.、答案：B解析：期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行；期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行。下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（）。A.委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续执行合伙事务B.不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况C.受委托执行合伙事务的合伙

20、人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托D.合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通过的表决方法答案：C解析：考点：本题考查合伙事务执行。根据合伙企业法第二十七条规定，委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再执行合伙事务，选项A错误；根据合伙企业法第二十七、二十八、二十九条规定，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况；受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事物的，其他合伙人可以决定撤销该委托，选项B错误，选项C正确；根据合伙企业法第三十条规定，合伙协议未约定或者约定不明确的，实

21、行合伙人一人一票并经全体合伙人过半数通过的表决方法，选项D错误。可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍答案：C解析：面向公众投资者公开发行公司债的条件，选C。交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（ ）。现券交易质押式回购质押券申报与转回买断式回购A.B.C.D.答案：B解析：交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台包括两层市场：一层为交易商之间的市场，采用报价制和询价制；另一层为交易商与普通投

22、资者之间的市场，采用协议交易的模式，通过成交申报进行交易。该平台可以进行现券交易、买断式回购操作，以及质押券的申报和转回，但不能进行质押式回购操作。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户客户信用交易担保资金账户证券公司自营账户A.B.C.D.答案：C解析：证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信

23、用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户。按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（ ）。A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉B.擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉C.擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉答案：C解析：背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数在30万

24、元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。证劵从业( 新 )考试答案8卷 第7卷我国证券交易所的证券交易采取（ ），一般投资者只能委托会员间接进行交易。 A、代理制 B、委托制 C、代销制 D、经纪制答案：D解析：场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。券公司在全国股份转让系统开展业务前，应向全国股份转让系统公司申请备案，提交的文件包括但不限于（ ）。申请书公司基本情况申报表公司章程最近年度经审计财务报表和净资本计算表A.B.C

25、.D.答案：C解析：应提交下列文件：申请书；公司设立的批准文件；公司基本情况申报表；经营证券业务许可证复印件；企业法人营业执照复印件；申请从事的业务及业务实施方案；公司章程；最近年度经审计财务报表和净资本计算表；全国股份转让系统公司要求提交的其他文件。股票发行制度不包括（ ）A.发行主体B.发行监管制度C.发行定价D.发行方式答案：A解析：股票发行制度不包括发行主体。签订期货经纪合同的双方主体分别是（ ）。A.期货公司和证券公司B.期货公司和客户C.证券公司和客户D.期货公司和证监会派出机构答案：B解析：证券公司应当及时将客户开户资料提交期货公司，期货公司应当复核后与客户签订期货经纪合同，办理

26、开户手续。金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。.所有权.占有权.使用权.收益权A:、B:、C:、. D:、.答案：C解析：金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。下列说法，正确的是（ ）。禁止证券公司、证券投资咨询机构对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传禁止证券公司以任何方式承诺或者保证投资收益证券公司、证券投资咨询机构以应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向

27、公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备A.B.C.D.答案：D解析：选项的说法是正确的，是符合业务推广和客户招揽环节的规范要求。证劵从业( 新 )考试答案8卷 第8卷股票发行的定价方式有()。协商定价方式上网竞价方式询价方式招标定价方式A.、B.、C.、D.、答案：B解析：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。其中，询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行

28、价格。下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（ ）。A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书B.评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案答案：C解析：A、B、D项均属于前期准备阶段，C项属于信息处理阶段。根据合伙企业法规定，下列（）选项符合除名退伙情形。未履行出资义务执行合伙事务时有不正当行为因故意或重大过失给合伙企业造成损失合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强

29、制执行A.B.C.D.答案：A解析：考点：本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十九条规定，合伙人由下列情形之一的，经其他合伙人一致同意可以决议将其除名：(1)未履行出资义务；(2)因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；(3)执行合伙事务时有不正当行为；(4)发生合伙协议约定的事由。合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行属于当然退伙的情形。#以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（ ）。A.信息系统安全稳定运行，最近六个月未发生因公司管理问题导致的重大事故B.最近两年各项风险控制指标持续符合规定C.同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资产不低于人民币2亿元D

30、.董事.监事.高级管理人员最近两年未因违法违规正被中国证监会立案调查答案：A解析：信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故。下列关于利息计算的说法中正确的有（ ）。短期债券通常全年天数定为360天，半年天数定为180天我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算我国交易所市场对附息债券的计息规定是利息累积天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息我国对贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息A.B.C.D.答案：D解析：债券估值利息计算相关知识，全部说法正确，选D。通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。A.附息式国债B.贴现式国债C.流通国债D.记账式国债答案：B解析：按付息方式，国债可分为贴现国债和附息国债。通常，期限在1年以下（含1年）的国债为贴现国债，期限在1年以上的国债为附息国债。