证劵从业( 新 )每日一练8章.docx

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1、证劵从业( 新 )每日一练8章证劵从业( 新 )每日一练8章 第1章下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有()。证券公司总部从事基金销售业务管理的人员商业银行总行从事基金销售业务管理的人员商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员A.B.C.D.答案：B解析：证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。可管理性是指通过（ ）金融风险可以得到有效的预测和控制。金融理论的发展金融市场的规范智能性的管理媒介货币政策变化的影响A.、B.、C.、D.、

2、答案：B解析：可管理性是指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司应当建立健全适当性管理制度，下列表述错误的是（ ）。证券公司可事后告知客户所提供服务或销售产品的风险特征证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，应当将该情形提示客户，并由证券公司替客户选择是否接受该项服务或产品证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当提示客户，并由客户选择是否接受该项服务或产品证券公司的提示和客户的选择应当记载、留存A.、B.、C.、D.、答案：A解析：项，证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风

3、险特征。项，证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。证券金融公司根据( )的决定设立。A.国务院B.省级人民政府C.中国证监会D.证券交易所答案：A解析：证券金融公司根据国务院的决定设立。中国证监会根据国务院的决定，履行审批程序。基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括( )。 A、净资产不低于2亿元人民币B、经营行为规范C、在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币D、没有因违法违规行为正在被监管机构调查等答案：C解析：基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备下列基本条件；净

4、资产不低于2亿元人民币；在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产；经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查；等等。证劵从业( 新 )每日一练8章 第2章以下最可能进行证券经纪业务营销业务的是（ ）。A.取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲B.取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙C.通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙D.通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁答案：D解析：进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考

5、试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书，参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。集合资产管理业务的特点是（ ）。综合性，证券公司与客户可以是一对一或一对多客户可以选择托管银行专门账户投资运作比较严格的信息披露A.B.C.D.答案：B解析：集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；通过专门账户投资运作；比较严格的信息披露。我国证券公司的业务范围包括( )。证券经纪证券承销与保荐证券投资咨询证券自营A:. . B:. . . C:. . . D:. . . .答案：D解析：按照

6、证券法的规定，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理及其他证券业务。证券法同时规定经国务院证券监督管理机构批准证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务及其他业务。为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。A.120B.90C.60D.30答案：B解析：为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于90天。金融期货的交易制度主要包括（ ）。集中交易制度大户报告制度限仓制度每日价格波动限制及断路器规则A.B.

7、C.D.答案：B解析：金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4）结算所和无负债结算制度。（5）限仓制度。（6）大户报告制度。（7）每日价格波动限制及断路器规则。（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。证劵从业( 新 )每日一练8章 第3章中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。机构诚实守信合规经营财务状况及资产流动性良好内部控制有力A.B.C.D.答案：D解析：中国证监会

8、制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。下列各个市场中，信息披露要求最高的是（）。A柜台交易市场B区域性股权交易市场C中小板市场D新三板答案：C解析：我国交易市场分为场内市场和场外市场。场内市场主要包括主板市场(包括中小板市场)和创业板市场，场外市场主要包括新三板市场、区域性股权交易市场、券商柜台市场、私募基金市场等。其中，场外交易市场通常对其信息披露频率和内容要求较低，监管较为宽松，

9、市场透明度不及交易所市场。申请证券执业证书时，申请人的书面申请表及有关材料由（ ）负责妥善保管。A.证监会B.证券业协会C.申请人所在机构D.申请人答案：C解析：申请人登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及证券业从业人员资格管理实施细则（试行）第八条规定的其他申请材料提交所在机构。机构应妥善保管申请人的书面申请表及有关材料。超过企业债券管理条例第十八条规定的最高利率发行企业债券的，责令改正，处以相当于所筹资金金额（ ）以下的罚款。A.5B.10C.15D.20答案：A解析：本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。超过企业债券管理条例第十八条规定的最高利率发行

10、企业债券的，责令改正，处以相当于所筹资金金额5以下的罚款。证券公司经纪业务内部控制应当重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。具体而言，经纪业务方面的主要制度包括（ ）。法人集中清算制度客户交易结算资金集中管理制度高级管理人员分工制度交易数据安全备份制度交易清算差错的处理程序和审批制度重大交易差错的报告制度A.B.C.D.答案：D解析：高级管理人员分工制度属于投资银行类业务内部控制。证劵从业( 新 )每日一练8章 第4章财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后()内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。A.15分钟B.30分钟C.1日D.60分

11、钟答案：A解析：财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。下列属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（ ）。期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；证券交易成交额累计在50万元以上的；获利或者避免损失数额累计在10万元以上的；多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。A.B.C.D.答案：A解析：根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）

12、多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。下列关于私募基金子公司说法错误的是（ ）。A.私募基金子公司下设的基金管理机构只能管理与本机构设立目的一致的私募股权基金，各下设基金管理机构的业务范围应当清晰明确，不得交叉重复B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构禁止以现金管理为目的管理闲置资金C.私募基金子公司不得以自有资金投资于除本机构设立的私募基金、依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资及公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的D.私募基金子公司不得在下设的基金管理机构等特殊目的的机构之外设立其他机构答案：B解

13、析：私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保持流动性的原则。我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（ ）。A.证券交易所是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任B.证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理过户登记手续C.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务D.对结算参与人实行准入制度答案：A解析：证券结算采取分级结算制度和结算参与人制度。按照证券法规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担

14、相应的清算交收责任。下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（ ）。.商业银行为补充附属资本发行.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。证劵从业( 新 )每日一练8章 第5章任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或者其他方式”，实际控制证券公司（）以上的股份，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准。A10%B3%C1

15、%D5%答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第十四条，任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%；以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。证券公司开展资产管理业务，从事该业务人员应当具有证券从业资格，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A.2；3B.3；3C.2；5D.3；5答案：D解析：资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理

16、从业经理的人员不少5人。关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（ ）。A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的答案：A解析：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具。目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）;按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）。A.15个工作日；3个月B.20个工作日；4个月C.15

17、个工作日；5个月D.20个工作日；6个月答案：D解析：按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（ ）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A.财政部；中国银保监会B.财政部；中国证监会C.中国人民银行；中国银保监会D.中国人民银行；中国证监会答案：D解析：本题考查恐怖活动资产冻结工作的有关规定。证劵从业( 新 )每日一练8章 第6章有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有

18、人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是()。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利答案：D解析：考查附有选择权债券的定义。附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种

19、超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24答案：D解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。（ ）是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。A.非法集资类犯罪B.擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪C.违规披露、不披露重要信息的犯罪D.欺诈发行股票、债券罪答案：D解析：欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重

20、情节的行为。证券公司及其从业人员的欺诈客户的行为包括（ ）。单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量违背客户的委托为其买卖证券不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金A.B.C.D.答案：A解析：“单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量”属于操纵市场行为。在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（ ），股价（ ）。A.增加；上升B.减少；下降C.增加；下降D.减少；上升答案：B解析：在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收

21、益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降证劵从业( 新 )每日一练8章 第7章证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（ ），有效防范洗钱风险。持续识别审慎评估有效控制全程管理A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中，正确的是()。从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉从业人员应依照相应的业务规范

22、和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私A.B.C.D.答案：D解析：从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。根据首次公开发行股票承销业务规范，承销商应当保留承销过程中的相关资料并存档备

23、查，其中承销过程中的相关资料包括但不限于（ ）。路演推介活动及询价过程中的推介或宣传材料，投资价值研究报告、路演记录、路演录音等定价与配售过程中的投资者报价信息、申购信息、获配信息(包括但不限于投资者名称、获配数量、证券账户号码及身份证明文件等)确定网下投资者条件、发行价格或发行价格区间、配售结果等的决策文件信息披露文件与申报备案文件A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据首次公开发行股票承销业务规范第五十条，除I、四项外，承销过程中的相关资料还包括其他和发行与承销过程相关的文件或承销商认为有必要保留的文件等。直接融资的特点有（ ）。直接性分散性融资信誉有较大的差异性可逆性A.B.C.D.答

24、案：A解析：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（ ）。A.利率的期限结构B.利率的结构期限C.利率的风险结构D.利率的机构风险答案：C解析：利率的风险结构与期限结构的定义。证劵从业( 新 )每日一练8章 第8章下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（

25、 ）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交.证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例A.B.C.D.答案：B解析：对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司无须补交。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合

26、同的，原聘用机构应当在上述情形发生后（ ）日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。A.5B.10C.15D.30答案：B解析：本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10 日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。我国国际债券的品种有( )。政府债券地方债券金融债券可转换公司债券A: . . B: . . . C: . . . D: . . . .答案：B解析：略期货保证金安全存管监控机构依照有关规定对保证金安全实施监控，进行（），发现问题应当立即

27、报告国务院期货监督管理机构。A 每年稽核B 每周稽核C 每月稽核D 每日稽核答案：D解析：根据期货交易管理条例第五十二条，期货保证金安全存管监控机构依照有关规定对保证金安全实施监控，进行每日稽核，发现问题应当立即报告国务院期货监督管理机构。国务院期货监督管理机构应当根据不同情况，依照本条例有关规定及时处理。基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%答案：C解析：我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。