2022基金从业考试历年真题精选7辑.docx

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1、2022基金从业考试历年真题精选7辑2022基金从业考试历年真题精选7辑 第1辑 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16，贝塔系数()为2，如果市场组合的预期收益率为12，市场的无风险收益率为()。A.5B.6C.7D.8正确答案：D 基金管理人合规管理的基本原则是( )。独立性原则客观性原则公正性原则公平性原则专业性原则协调性原则A.B.C.D.参考答案：C参考解析：基金管理人合规管理的基本原则有五条：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。 下列说法错误的是( )。A.基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由基金合同约定B.基金份额持有人大会日常机

2、构应当由基金合同约定C.基金合同应订明基金份额持有人大会或日常机构的议事内容与程序D.基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动正确答案：B解析：私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第三十条规定，基金份额持有人大会日常机构应当由基金份额持有人大会选举产生。基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由基金合同约定。第三十二条规定，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。 我国证券投资基金主要投资于( )。A、国内A股B、国内B股C、债券D、海外证券E、短期商业票据答案：A C 下列属于基金合同所包含的重要信息的

3、是（ ）。基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素基金估值和净值公告等事项基金合同特别约定的事项。A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。基金合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。 企业的经济增加值(EVA)

4、是指企业的税后净利润扣除()后的剩余部分。A.企业的无形资产B.企业的债务余额C.企业的资本成本D.固定资产折旧额答案：C 股权投资基金的运作流程是其实现( )的全过程。A.基金增值B.资本增值C.资金增值D.以上都不对答案：B解析：股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为5%。假设赎回当日基金单位净值为1025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。A.1019875B.1019775C.1218968D.1218768正确答案：A(JP18)赎回总金额=100130025=10250(元)；赎回手续费=1025

5、00005=5125(元)；净赎回金额=10250-5125=1019875(元)。 下列关于大宗商品的说法，错误的是（ ）。A.大宗商品具有实体，可进人流通领域B.大宗商品不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大正确答案：B大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通货膨胀保护功能。2022基金从业考试历年真题精选7辑 第2辑 票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（ ）分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式正确答案

6、：D(P6)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。 （）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性B.协调性C.公正性D.健全性正确答案：B协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 关于LOF基金上市交易的表述,正确的是( )。A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同正确答案：D答案解析：L

7、OF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交LOF易所交易实行对价格涨跌幅限制，涨跌幅比例10为%，自上市首日起执行日买。T入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 在( )注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A、中国证券业协会B、证券交易所C、中国银监会D、中国证监会正确答案：D解析：在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 证券投资基金的作用主要有()A.基金为中小投资者拓

8、宽了投资渠道B.基金的发展有利于证券市场的稳定C.基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模D.基金起到了丰富和活跃证券市场的作用正确答案：ABCD ()是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额的登记B.基金份额的申购C.基金份额的认购D.基金份额的赎回正确答案：A 非公开募集基金的募集对象不得超过( )。A.100人B.150人C.200人D.50人正确答案：C非公开募集基金的募集对象不得超过200人。 进行基金业绩评价除计算回报率之外,还必须考虑其他因素,以下属于基金业绩评价必须考虑因素的是()。A.基金投资目标与范围B.基金产品星级评价C.基金经理管理

9、产品数量D.基金公司产品线完善程度正确答案：A 投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金是( )。A、狭义创业投资基金B、并购基金C、不动产基金D、公司型基金参考答案A解析：本题考查狭义创业投资基金。狭义创业投资基金，是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。2022基金从业考试历年真题精选7辑 第3辑 职业素质既包括专业技能，也包括( )。A.教育背景B.表达能力C.执行能力D.道德素养正确答案：D 我国基金管理公司目前的机构设置是比较落后的，根据发达市场的经验，基金管理公司相当多的专业职能应外包给专业化的机构承担，而基金管理公司主要负责投资组合的管理。（）答

10、案：正确 ( )是指当市场出现连续两个交易日的同方向涨(跌)停板、单边市等特别重大的风险时，中金所为迅速、有效化解市场风险，防止会员大量违约而采取的紧急措施。A.强制平仓制度B.强制减仓制度C.大户持仓报告制度D.持仓限额制度正确答案：B 基金监管工作的首要目标是( )。A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A解析：基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。 在固定收益平

11、台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为_，申报数量单位为_。（ ）A.001元；1手B.001元；10手C.0001元；1手D.0001元；10手正确答案：C在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0001元，申报数量单位为1手(1手为1000元面值)。交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格(110%)。 基金从业资格考试总共有几套试卷?答：基金从业资格考试是考前从题库里抽题的，按章节比例、难度抽出，每个人题库顺序都有差别。 根据私募投资基金合同指引1号的规定，私募基金管理人可以与投

12、资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金总列支相应( )。A、管理费B、托管费C、服务费D、运营费正确答案：C解析：私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应的服务费。 在金融期货交易中，大多数期货合约采取（ ）的结算方式。A.对冲平仓B.实物交割C.现金交割D.转手交易正确答案：A交易者进行期货交易的目的有两种套期保值或者进行投机。这种目的决定了期货交易是一种不以实物商品的交割为目的的交易。期货交易中最后进行实物交割的比例很小，一般只有1%3%，绝大多数的期货交易者都以对冲平仓的方式了结交易。 中国

13、证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检査时，不得少于(),并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务A、1人B、2人C、3人D、4人正确答案：B解析：中国证監会工作人员依法履行职责进行调查或者检查时，不得少检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调査或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务2022基金从业考试历年真题精选7辑 第4辑 法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善制制度的()原则。A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性正确答案：D解析：适时性原则的内容。 美国于2022年出台了( )，对原有的法律体系作出了进一步修订与补充，提升

14、了股权投资基金机关的审慎性。A.多德-弗兰克法案B.泛欧金融监管改革法案C.另类基金管理人指引D.创业投资基金管理人指引正确答案：A解析：美国于2022年出台了多德-弗兰克法案，对原有的法律体系作出了进一步修订与补充，提升了股权投资基金机关的审慎性。考点：国际股权投资基金发展现状 开放式基金申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：“未知价”交易原则相关内容。 下列说法中，错误的是( )。A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同C.封闭式基金主要通过交易所进行交易D.封闭式基金主

15、要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回正确答案：D 货币市场基金通常被认为是高风险的投资工具。A.正确B.错误正确答案：B 每一交易日股票基金有( )价格。A.无数B.2C.5D.1答案：D解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。 以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是( )。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.债券基金的平均到期日常常会相对固定C.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日D.单一债券的信用风险比较集中正确答案：A 基金管理人可以从事债券的自营业务。（）答案：正确 创业投资者包含创

16、业投资者的股权参与，具体包括直接购买( )等方式。.股票.认股权证.可转换债券.指数成分股A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：创业投资者包含创业投资者的股权参与，具体包括直接购买股票、认证股权、可转换债券等方式。2022基金从业考试历年真题精选7辑 第5辑 下列对无套利区间幅宽影响最大的因素是( )。A.股票指数B.持有期C.市场冲击成本和交易费用D.交易规模正确答案：C 投资基金主要是一种( )投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散答案：B解析：投资基金主要是一种间接投资工具。 合伙协议对财务会计制度的约定包括( )等事项。.记账.审计.季度、半年度、年度报告.会计年度.复制会计账

17、簿的条件A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查基金投资者与基金管理人的权利义务关系。合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、查阅会计账簿的条件等财务会计制度事项作出约定。 （）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.独立董事；内部监察稽核部门C.公司督察长；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门正确答案：C公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 （ ）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。A.2022B.2022C.2022D.2022正确

18、答案：C(P238)期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。 投资决策业务控制的内容不包括（ ）。A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系正确答案：D(JP183)D项属于基金交易业务控制的主要内容。 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、系列基金正确答案：D考点：系列基金的概念。 基金终止并报中国证监

19、会备案后( )个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15答案：B 关于特雷诺比率，以下表述正确的是( )。A.特雷诺比率衡量的是基金全部风险调整后的超额收益率B.特雷诺比率表示的是基金单位系统风险下的超额收益率C.特雷诺比率来源于套利定价模型D.特雷诺比率与夏普比率衡量的都是基金总体风险调整后的超额收益率答案：B2022基金从业考试历年真题精选7辑 第6辑 2022年基金从业资格考试机考输入法如何切换?是否好用?答：系统中的输入法可以直接选择，里面有十几种，用快捷键切换拼音答英语题比较方便。基金从业资格考试都是选择题，输入法不会有影响。 股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能

20、力和风险承担能力的单位或个人，其中个人投资者的标准包括：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。这里的“金融资产”不包括( )。A.银行存款B.债券C.房产D.股票答案：C 在下列哪种市场中，证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息?（ ）。A.弱有效市场B.无效市场C.强有效市场D.半强有效市场正确答案：A 目前，LOF的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点正确答案：A本题考查LOF份额的上市交易。 在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险

21、评估与管理制度D.实质性审查制度正确答案：C在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是( )。A.证券结算风险基金B.保险机构C.中国证监会D.交易所正确答案：A 全美范围内标准化的期权合约是从1973年（ ）的看涨期权交易开始的。A.美国商品交易所B.芝加哥期权交易所C.纽约期权交易所D.英国期权交易所正确答案：B全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的。 ()是正当竞争的前提，()是正当竞争的基础。A.公平竞争、

22、合法竞争B.合法竞争、公平竞争C.公平竞争、公平竞争D.合法竞争、合法竞争答案：A解析：公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础。 从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。此题为判断题(对，错)。正确答案：考18;见基金销售教材P752022基金从业考试历年真题精选7辑 第7辑 沪深300指数编制按照自由流通比例进行分级靠档，自由流通比例靠档规则哪些是正的?( )A.当自由流通比例时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：上调至最接近的数值B.当自由流通比例时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：上调至最接近的数值C.当自由流通比例介于到20%时，该股票在沪深3

23、00指数中的权重比例为：20%D.当自由流通比例介于到20%时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：20%正确答案：AC 投资者可以通过( )期货、期权等衍生品，将投资组合的市场收益和超额收益分离出来。A.买入B.卖出C.投机D.套期保值正确答案：D 以下不属于基金客户服务的特点的选项是( )。A.专业性B.规范性C.持续性D.适用性正确答案：D解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。 以下关于零息债券的描述正确的是（ ）。A.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行

24、，到期按票面利息偿还本金和利息正确答案：A 下列属于外部风险的是( )。A、决策失误B、法律法规C、执行不力D、操作风险正确答案：B解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。 股票的（ ）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。A.票面价值B.清算价值C.账面价值D.内在价值正确答案：B股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。 现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（ ）。A.该证券正常交易

25、时，采用最新成交价B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C.该证券停牌且-3日有成交时，采用最新成交价D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价正确答案：D(JP25)D项正确的表述为“该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价”。 基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及风险控制部。此题为判断题(对，错)。正确答案：考16;见销售基础教材P105 可能对基金持有收益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括( )。A.编制年度报告B.更换基金管理人C.转换基金运作方式D.延长基金合同期限答案A基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的