2022基金从业模拟试题8辑.docx

《2022基金从业模拟试题8辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022基金从业模拟试题8辑.docx（27页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022基金从业模拟试题8辑2022基金从业模拟试题8辑 第1辑 投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是（ ）。A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金正确答案：A另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金 下列关于全球存托凭证说法错误的是（ ）。A.大多数全球存托凭证在伦敦证交所和卢森堡证交所进行交易B.发行地在发行公司所在国家C.可以销售给美国的机构投资者D.通常以美元计价正确答案：B全球存托凭证的发行地既不在美国，也不在发行公司所在国家。大多数全球存托凭证在伦敦证交所和卢森堡证交所进行交易。尽管不在美国的证券市场交易，但是它们通常

2、以美元计价，也可以销售给美国的机构投资者。全球存托凭证不会受到部分国家对于资本流动的限制，因此可给投资者提供更多投资外国公司的机会。 1990年，（ ）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克正确答案：C1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TTPs）。1993年，美国第一只ETF标准普尔存托凭证（SPDRs）诞生，其后ETF在美国获得迅速发展。 基金管理费率通常与基金规模呈( )，与风险呈( )。A.正比，正比B.正比，反比C.反比，正比D.反比，反比答案：C 以下不属于基金客户服务

3、特点的是( )。A.时效性B.持续性C.专业性D.客观性正确答案：D解析：基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。 若私募基金管理人在( )之内主动与协会联系并按照要求提供相关资料并说明情况的，经研究同意，可将其从“失联(异常)”机构名单中移除。A.一个月B.两个月C.三个月D.四个月正确答案：C解析：若私募基金管理人在三个月之内主动与协会联系并按照要求提供相关资料并说明情况的，经研究同意，可将其从“失联(异常)”机构名单中移除。 属于私募股权投资基金常见的投资条款的有( )。.内部控制条款.估值条款.风险控制条款.排他条款A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权投

4、资基金常见的投资条款:(1)估值条款(2)估值调整条款(3)回购权条款(4)反摊薄条款(5)董事会席位条款(6)保护性条款(7)竞业禁止条款(8)优先购买权、股份授予条款(9)保密条款(10)排他条款2022基金从业模拟试题8辑 第2辑 对基金产品的风险评价，可以由()提供。、基金管理公司特定部门、基金托管机构、基金销售机构的特定部门、第三方的基金评级与评价机构A.、B.、C.、D. 、答案：解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 根据中国证监会对

5、基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.30B.50C.80D.90正确答案：C根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80以上投资于股票的为股票基金。 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（ ）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5正确答案：B(P84)根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。 下列关于资产负债表的表述中，正确的是( )。A.它是反映现金增减变动的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方

6、正确答案：C 基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任，应当报经()审核。A.中国证监会B.证券业协会C.基金业协会D.证券交易所正确答案：A基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任，应当报经中国证监会审核。 私募投资基金监督管理暂行办法对创业投资基金实行差异化管理，以下表述错误的是( )。A.中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取等同于其他私募基金的标准化行业自律B.中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督

7、管理C.中国证券投资基金业协会对创业投资基金提供差异化会员服务D.中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务正确答案：A 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理正确答案：D督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。2022基金从业模拟试题8辑 第3辑 在我国，证监会属于()管辖。A.国家发改委B.国家证券委C.国务院D.中国人民银行正确

8、答案：B考5;见销售基础教材P12 一般来说，伞型或系列基金的主要特点有( )。A.统一进行投资B.节省基金转换费用C.投资收益稳定D.不方便投资人选择正确答案：B 近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在()。 结构个人化 机构多元化 风险最小化 机构层次化A.、B.、C.、D.、正确答案：A近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。 对持续持有期少于()日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.30;0.75%B.25;0.75%C.30;0.5%D.45;0.75%正确答案：

9、A对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、7日B、10日C、15日D、30日正确答案：D解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 税后净营业利润指的是( )。A、财务报告中的税后净利润减去债务利息支出B、财务报告中的税后净利润加上股利支出C、财务报告中的税后净利润加上债务利息支出D、财务报告中的税后净利润减去股利支出正确答案：C解析：税后净营业利润：含义和通常意义上的税

10、后利润不同，指的是财务报告中的税后净利润加上债务利息支出，也就是公司的销售收入减去除利息支出以外的全部经营成本和费用后(包含所得税)的净值。 衍生资产的价格与（ ）价格具有联动性。A.标的资产B.股票市场C.外汇市场D.债券市场正确答案：A与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。2022基金从业模拟试题8辑 第4辑 ( )是基金公司管理基金投资的最高决策机构。A.投资决策委员会B.股东大会C.理事会D.监事会答案：A 可以暂停估值的情形不包括（

11、 ）。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时C.占基金很小比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的正确答案：C当基金有以下情形时，可以暂停估值：基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值；如

12、出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的；中国证监会和基金合同认定的其他情形。 下列属于基金外包服务的基础业务内容包含( )A、向基金管理人提供客户报告B、风险及绩效分析C、基金份额登记、估值核算D、清算交收正确答案：C解析：基金外包服务的内容：(1)基础业务服务：基金份额登记、估值核算等;(2)全方位的个性化的服务：管理人提供清算交收、风险及绩效分析、客户报告等外包增值服务，满足基金管理人全方位的、个性化的需求。 债券市场价格越_债券面值，期限越_，则当期收益率就越偏离到期收益率。（ ）A.偏离；短B.接近；短C.接近；长D.偏离；长正确答案：A债券

13、当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。 资产负债表的下列科目中，不属于所有者权益的是（ ）。A.长期股权投资B.资本公积C.股本D.未分配利润正确答案：A资产负债表中，所有者权益包括以下四部分：股本，即按照面值计算的股本金；资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等；盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积；未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。A项属于企业的资产。 在证券市场交易中，( )是市场

14、存在的基础。A. 信息不对称B. 道德风险C. 经济的发展D. 价格预期答案：A解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。 下列关于私募基金外包服务的说法，错误的是( )。A:外包机构及其从业人员，不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法违规活动B:基金管理人不可以自行办理其募集的基金产品的销售业务，必须委托外包机构从事基金销售业务C:未经基金管理人同意，外包机构不得将已承诺的基金业务外包服务转包或变相转包D:基金管理人委托外包机构开展外包活动前，应与外包机构签订书面外包服务合同或协议，明确双方的权利义务及违约责任答案：B解析：B项，根据基金业务外包服务指引(

15、试行)第十二条，基金管理人可以自行办理其募集的基金产品的销售业务或委托外包机构从事基金销售业务。办理基金销售、销售支付业务的机构应设置有效机制，切实保障销售结算资金安全。2022基金从业模拟试题8辑 第5辑 关于跨境股权投资，其投资范围( )。A.仅包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资B.仅包括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资C.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，也包括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资D.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，也包括境内的股权投资基金面外境内目标公司的投资，但港、澳、台地区除外答案：C解析：跨境股权投资包括境外的股

16、权投资基金面向境内目标公司的投资，以及境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资，故选项C正确。 被投资企业可能会对拖售权的行使设置一定的条件，以下属于所设置的条件的是( )。.股权投资基金提出要行使拖售权时，公司创始股东有权按照第三方买家提出的同等交易条件受让股权投资基金在公司的股权.只有在公司创始股东拒绝受让的情况下，拖售权才能被行使.第三方买家对公司的估值必须高于某一事先设定的数额.第三方买家对公司的估值不得高于某一事先设定的数额A、B、C、D、正确答案：A 督察员对在监察稽核中所掌握的信息资料负有保密责任，不得随意向第三方公开。（）答案：正确 最早的私募股权投资公司成立于( )A、198

17、0年B、1977年C、1975年D、1976年正确答案：D解析：1976年，华尔街著名投资银行贝尔登的三名投资银行家合伙成立了一家投资公司KKR，专门从事并购业务，这是最早的私募股权投资公司。 某只债券的市场价值为98元，面值为100元，息票率为8%，则该债券的当期收益率为( )。A.8.163%B.8.233%C.8.678%D.9.080%正确答案：A解析：当期收益率=1008%/98=8.163%。 不能产生开盘价的，以( )产生。A.集合竞价方式B.前一日股票价C.连续竞价方式D.交易所决定考点：场内证券交易特别规定及事项答案：C解析：根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价

18、为当日证券的第一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。故本题选C选项。 基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括( )。A.可操作性原则B.安全性原则C.成本控制原则D.实用性原则答案：D2022基金从业模拟试题8辑 第6辑 ( )是指保持资产组合中各类资产的固定比例。A、买入并持有战略B、恒定混合策略C、动态资产配置D、投资组合保险策略正确答案：B解析：恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整，以保持各类资产的投资比例不变。 关于投资者参与证券交易所债券质押

19、式回购，下列说法中错误的是（ ）。A.质押冻结期间债券的利息归证券交易所所有B.质押式回购期限最长为1年，在1年之内由投资者双方自行商定回购期限C.在质押式回购中，交易双方需要商定首期结算金额、到期结算金额和回购债券数量D.在办理质押式回购业务前，应签订质押式回购主协议正确答案：AA项，质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。在回购期内，资金融人方出质的债券，回购双方均不得动用。质押冻结期间债券的利息归出质方所有。 基金管理公司内部控制机制一般包括( )。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导

20、下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导答案：ABCD解析：本题考查公司内部控制的四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。 目前，开放式基金主要通过证券公司代销。 ( )答案：错误 以下不属于银行间债券市场交易制度的是( )。A.公开市场一级交易商制度B.做市商制度C.结算代理制度D.共同对手方制度正确答案：D 一般而言，超额收益在( )市场中更容易被发现。A.指数基金市场B.小盘股市场C.新兴国家资本市场D.蓝筹股市场正确答案：BC 影响股指期货无套

21、利区间宽度的主要因素是市场冲击成本和交易费用。( )正确答案：对2022基金从业模拟试题8辑 第7辑 每一交易日股票基金有( )个价格。A.1B.2C.5D.无数正确答案：A解析：股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。 收益率固定不变，通货膨胀率上升时，投资者面临（ ）。A.利率风险B.汇率风险C.购买力风险D.政策风险正确答案：C购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。通货膨胀是购买力风险出现的原因，使得资产总购买力发生变化。 关于系列基金，下

22、列说法不正确的是( )A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金正确答案：D解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。 在大多数市场上，买卖价差异是由经纪人或交易商所决定的，以抵消其所面对的持有库存的风险成本、处理委托指令的成本及

23、( )。A.市场冲击成本 B.人力成本C.科研成本 D.与信息更灵通的投资者进行交易的成本答案：D基金管理公司的最高投资决策机构为（ ）。A.基金管理公司董事会B.基金经理办公会C.基金管理公司股东会D.投资决策委员会正确答案：D投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。投资决策委员会应在遵守国家有关法律法规、公司规章制度的前提下，对基金公司各项重大投资活动进行管理，审定公司投资管理制度和业务流程，并确定不同管理级别的操作权限。 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从()中支付的客户维护费总额。

24、A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用答案：A解析：基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从基金管理费中支付的客户维护费总额。 关于ETF，以下说法错误的是( )。A.申购ETF需要用现金像基金公司购买B.中小投资者一般不参与ETF的一级市场交易C.ETF本质上是一种指数基金D.ETF赎回时得到的是一篮子股票答案：A解析：ETF是实物申购。2022基金从业模拟试题8辑 第8辑 关于回转交易，下列说法错误的是( )。A.回转交易是指当日买入的证券，经确认成交后，在交收之前卖出的交易B.目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行

25、回转交易C.目前，在我国证券交易所的交易品种中，债券、权证和B股都可以进行回转交易D.目前，在我国证券交易所的交易品种中，权证实行T+0回转交易正确答案：B解析：根据我国现行制度规定，债券、权证和B股等都可以进行回转交易。债券竞价交易、权证交易和专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易;B股实行次交易日起回转交易。 根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A、80%B、60%C、70%D、50%正确答案：A答案解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资80%产以上投资于债券的为债券基金。 巨额赎回申请发生时，基金管理人在对当日接受赎回比例不

26、低于基金总份额的( )时，可以对其余赎回申请延期办理。A、11%B、20%C、10%D、5%答案：C 封闭式基金募集成功的条件是( ).A.募集资金超过该基金批准规模80%B.募集资金超过该基金批准规模90%C.募集数额不少于2亿元D.募集数额不少于5亿元E.募集期到期答案：A C 对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要( )投票表决通过。A.监事B.股东C.执行董事D.独立董事正确答案：B解析：对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要股东投票表决通过。 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品正确答案：C在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。 ( )对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任C合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。