21年基金从业答疑精华8节.docx

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1、21年基金从业答疑精华8节21年基金从业答疑精华8节 第1节 私募基金的资产管理业务不包括（ ）。A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.集合资金信托D.私募风险投资基金正确答案：CC解析私募基金的资产管理业务主要包括：私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。 公司型基金必须聘用专业的基金管理人从事基金管理，契约型基金可以聘请、可以不聘请基金管理人。()此题为判断题(对，错)。正确答案：契约型基金必须聘用专业的基金管理人从事基金管理，公司型基金可以聘请、也可以不聘请基金管理人。 有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为

2、有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担()。A、无限连带责任B、无限责任C、有限责任D、连带责任正确答案：A试题解析：有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。 下列说法错误的是( )。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.基金募集失败，基金管理人需要承担全部因募集行为而产生的债务和费用正确答案：D解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立;基金管理人依法向中国证监会办理基金备

3、案手续，基金合同生效。基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项。并加计银行同期存款利息。 下列关于开放式基金认购的表述不正确的是( )。A.投资者认购时。需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销正确答案：C 按照交易工具的期限，可将金融市场分为( )。A.货币市场和资本市场B.

4、股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场答案：A解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。 中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施答案：B解析：中国证监会对基金托管人的监管措施有：(1)责令整改措施。(2)取消托管资格措施。(3)对基金托管人职责终止的监管措施。21年基金从业答疑精华8节 第2节 以下不属于现金流量表基本内容的是( )。A、投资活动产生的现金流量B、筹资活动产生的现金流最C、经营活动产生的现金流量D

5、、外汇变动产生的现金流员答案：D 根据基金销售机构对个人投资者的财富水平区分，下列哪类个人投资者财富水平最高（ ）。A.私募基金B.富裕投资者C.高净值投资者D.零售投资者正确答案：C基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，如将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。 关于货币基金与股票基金的表述，正确的是( )。A.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易B.货币基金长期受益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票正确答案：B解析：股票基金以追求长期

6、的资本增值为目标，比较适合长期投资。 我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为()。A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格股份变动比例/(1-股份变动比例)C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格股份变动比例/(1+股份变动比例)D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格股份变动比例/(1+股份变动比例)正确答案：C 合规管理部门对()负责。A

7、、总经理B、董事会C、督察长D、监事会正确答案：A解析：合规管理部门对总经理负责。 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩.C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩答案：A解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上的但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 （ ）作为专业、独立的中介服务机构，为基

8、金提供会计服务。A.基金评价机构B.基金信息技术系统服务机构C.会计师事务所D.基金销售支付机构正确答案：C(P19)律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。21年基金从业答疑精华8节 第3节 ( )已经成为当前证券投资基金的主流产品。A、开放式基金B、封闭式基金C、契约型基金D、公司型基金答案：A解析：本题考查全球基金业发展的趋势与特点。开放式基金成为证券投资基金的主流产品。 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有( )。.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法.对基

9、金产品和基金投资人进行匹配的方法.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法A、B、C、D、答案：B解析：本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。(2)对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法。(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。 基金收益分配后基金份额净值( )基金面值。A、可以低于B、可以高于C、不能高于D、不能低于正确答案：D解析：基金收益分配后基金份额净值不能低于基金面值。 采取多个基金

10、共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。A、系列基金B、基金中的基金C、保本基金D、混合基金正确答案：A系列基金的定义;系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。A.流动性偏好理论B.久期的特性C.理论期限结构的特性D.套利原理正确答案：B久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高

11、的那种债券。这类策称为免疫策。 下列关于衍生工具的说法中，错误的是( )。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具正确答案：A解析：衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。 关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错

12、误的是( )。A、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用B、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展C、有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险D、基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例答案：B解析：选项B内容属于明显的常识性错误。21年基金从业答疑精华8节 第4节 基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )A.15年B.60天C.1年D.15天答案：D 关于基金募集申请的说法错误的是( )A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发信的

13、3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资答案：D 我国的证券投资基金发展很快，已经覆盖国际上大多数证券投资基金品种，但目前我国不存在的基金类型是( )。A、基金中的基金B、保本基金C、系列基金D、混合基金正确答案：A 下列不是职业道德特征的是（ ）。A.特殊性B.规范性C.同一性D.继承性正确答案：C(P112113)职业道德的特征包括：(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。(3)职业道德具有规范性。(4)职业道德具有具体性。 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报

14、价格变动单位为_，申报数量单位为_。（ ）A.001元；1手B.001元；10手C.0001元；1手D.0001元；10手正确答案：C在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0001元，申报数量单位为1手(1手为1000元面值)。交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格(110%)。 以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具

15、流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。答案：D解析：资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场描述错误。 我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/4正确答案：A我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。 21年基金从业答疑精华8节 第5节 目前我国收取印花税的交易品种是（ ）。A.权证B.基金C.股票D.债券正确答案：C 某投资者在周五赎回某普通货币市场基

16、金，假设下周一是工作日，则该投资者享有该基金收益的截止日是（ ）。A.周六B.周五C.下周一D.周日正确答案：D 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A.0%B.5%C.10%D.2%正确答案：C单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%U寸，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金转换中该基金的转出申请加上基金的赎回申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A.非公开B.公开C.公开和非公开都可以D.以上都不对正确答案：A 以

17、基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产的金融衍生工具属于( )。A.货币衍生工具B.利率衍生工具C.信用衍生工具D.股权类产品的衍生工具正确答案：C解析：信用衍生工具指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产(准确地说，这是一种结果)的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险。这是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。 证券的开盘价格通过( )方式产生。A.连续竞价B.协议竞价C.充分竞价D.集合竞价正确答案：D考点：基金参与证券交易所二级市场的交易与清算。解析：根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日证券的第

18、一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报仍然有效，并按原申报顺序自动进入连续竞价。 有关基金公司交易部职能，表述错误的是()。A.基金采取集中交易制度，即墓金的投资决策与交易执行职能分别由墓金经理和从金交易部门承担B.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核，执行和反馈C.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现D.交易部属于荃金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同(2022证券投资基金基础真题)答案：D21年基金从业答疑精华8节 第6节 常用于对基金

19、实际收益率衡量的指标是()。A、简单收益率B、年化收益率C、几何平均收益率D、算术平均收益率正确答案：C几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。 下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回正确答案：A解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。 一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞投资信托基金C.马萨诸塞政府信托基金D.美国波士顿投资信托基金正确答案：

20、B投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。 可以反映投资风险水平的统计量是( )。A.分位数B.标准差C.中位数D.均值正确答案：B 我国A股印花税率为单边征收(只在卖出股票时征收)，税率为（ ）。A.1B.2C.3D.5正确答案：A(P327)目前，我国A股印花税率为单边征收(只在卖出股票时征收)，税率为1。 以下说法错误的是（ ）。A.上市公司增发之后，公司注册资本相应增加B.上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少C.上市公司配股之后，公司发行在外的总股数没有变化

21、D.上市公司配股之后，公司注册资本相应增加正确答案：CC项，向原有股东配售股份，简称配股，是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准其优先购买新股的方式。即按老股东持股比例一股配售若干股，以保护老股东的权益及其对公司的控制权。配股之后，股东持股比例不变，但公司发行在外的总股数增加。 按规定，下列各项收入免征增值税的不包括( )。A、国外市场投资者(包括单位和个人)买卖内地基金份额取得的转让收入B、封闭式证券投资基金管理人运用基金买卖股票取得的转让收入C、开放式证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的转让收入D、证券投资基金开展质押式买入返售取得的金融同业往来利息收入正确答案：A

22、21年基金从业答疑精华8节 第7节 现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为（ ）。 查看材料A.贴现B.折价C.复利D.单利正确答案：A将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现。因此。现值计算中，利率i也被称为贴现率。 时间加权收益率衡量的是基金经理人的（ ）。A.绝对表现B.超常表现C.相对表现D.基准表现正确答案：A时间加权收益率是核算绝对收益的指标，反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率。时间加权收益率给出了基金经理人的绝对表现。 对于存在活跃市场的投资品种，基金估值的原则不包括 ( ) 。A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.估值日无

23、市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用近期交易市价的平均价确定公允价值C.估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D.有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，确定公允价值正确答案：B解析：对于存在活跃市场的投资品种， 估值日无市价， 但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值。 我国公司型基金的法律依据为( )，基金按照公司章程来运营。A.公司法B.证券投资基金法C.证券法D.合伙公司法答案：A解析：我国公司型基金的法律依据为公

24、司法，基金按照公司章程来运营。 我国证券投资基金主要投资于( )。A、国内A股B、国内B股C、债券D、海外证券E、短期商业票据答案：A C 母基金基金经理的主要工作聚焦于子基金的挑选，避免在资产配置、择时上出现错误从而削弱了FOF的整体业绩，这是( )的特点。A、主动管理主动型FOFB、主动管理被动型FOFC、被动管理主动型FOFD、被动管理被动型FOF正确答案：C 在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自( )记起至少保存15年。A、交易记账当年B、交易记账次年C、账户注销当年D、账户注销次年答案：A解析：本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理

25、与保密的实务操作中，客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。21年基金从业答疑精华8节 第8节 我国基金监管的目标，也体现为()的立法宗旨。A.证券投资基金法B.证券投资基金运作管理办法C.证券投资基金销售管理办法D.证券投资基金管理公司管理办法正确答案：A我国基金监管的目标，也体现为证券投资基金法的立法宗旨。 证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的（ ）。A.1B.3C.5D.2正确答案：B(JP37)从2022年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度。证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3%0，也不得低于代收的证券交易监管费和证券

26、交易所手续费等。 我国的证券自律管理机构包括()。A.沪、深证券交易所B.中国证券业协会C.证券登记结算公司D.国务院证券监督管理机构正确答案：ABC考5;见销售基础教材P11 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为( )。A.主动型基金B.股票型基金C.指数型基金D.封闭式基金答案：C 基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、()和监察稽核控制等。A.费用支出内部控制B.信息技术内部控制C.岗位职责控制D.业务控制正确答案：B考10;见销售基础教材P233 基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素正确答案：A基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 最直接、最简明的大宗商品投资方式是( )。A、购买大宗商品实物B、购买资源或者购买大宗商品相关股票C、投资大宗商品衍生工具D、投资大宗商品的结构化产品答案：A解析：本题考查大宗商品的投资方式。购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。