21年基金从业历年真题8节.docx

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1、21年基金从业历年真题8节21年基金从业历年真题8节 第1节 关于货币市场基金，下列说法正确的是()A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力，适合长期投资正确答案：BC考7;见销售基础教材P182 大宗商品的分类不包括( )。A.能源类B.基础原材料类C.黄金D.农产品正确答案：C解析：C项应为贵金属类。 以下关于估值方法说法正确的是( )。A.相对估值种类最多，是早期创业投资基金较常用的方法B.折现现金流法常见于杠杆收购和破产投资策略C.成本法主要多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的的中后期创投基金和并购基金D.清算价值法作为一种辅助

2、方法正确答案：A解析：相对估值种类最多，是早期创业投资基金较常用的方法;折现现金流法多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的的中后期创投基金和并购基金;成本法主要作为一种辅助方法存在;清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略。 增值服务目的不包括()A.使被投资企业快速健康发展B.降低投资风险C.提高投资回报D.锁定基金投资业绩答案：D 境内一家A证券公司成立于2022年6月，2022年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。A公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比例为65%，经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币，和4

3、亿元人民币的等值外汇资产。A公司申请QDII业务还需要满足哪些条件( )。A、要等到3个月以后才能申请B、应将净资本与净资产比例提高到70%C、经营集合资产管理计划业务应满3年D、在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产正确答案：B解析：对于申请QDII的证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。21年基金从业历年真题8节 第2节 基金市场的参与主体不包括（ ）。A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监

4、管机构和自律组织正确答案：AA解析在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。 以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是()。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D.依法办理非公开募集基金的登记、备案B 除开放式基金管理暂行办法另有规定外，基金管理人应当接受基金投资人有效赎回

5、申请之日起( )个工作日内，支付赎回款项。A、7B、3C、5D、1答案：A 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。A、销售归集分账户B、销售归集总账户C、基金资产托管账户D、基金资产清算账户答案：B解析：基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性

6、、专业性、持续性及适用性。21年基金从业历年真题8节 第3节 货币衍生工具指以各种( )作为合约标的资产的金融衍生工具。A、货币B、基础产品C、股票D、利率答案：A解析： 本题考查货币衍生工具。货币衍生工具指以各种货帀作为合约标的资产的金融衍生工具。 根据沪深交易所现行的资金清算规则，交易资金采用( )交割制度。A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3正确答案：A解析：根据沪深交易所现行的资金清算规则，交易资金采用T+1日交割制度。 我国第一只公司型创业投资基金是( )。A、淄博乡镇企业投资基金B、通发有价证券投资基金C、三峡投资基金D、马萨诸塞投资信托基金参考答案A 时间加权收益率的计算公式

7、的前提假定是（ ）。A.红利发放后立即存人银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确正确答案：C假定红利发放后立即对本基金进行再投资，且红利以除息前一日的单位净值为计算基准立即进行再投资，分别计算每次分红期间的分段收益率，考察期间的时间加权收益率可由分段收益率连乘得到。 关于开盘价与收盘价说法不正确的是( )。A.在我国开盘价由集合竞价产生，不能产生开盘价的以连续竞价产生B.上交所收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量的加权平均价(含最后一笔交易)。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价C.深交所收盘价通过集合竞价产生D.集合竞价产

8、生开盘价后，未成交的买卖申报自动作废正确答案：D解析：未成交的申报自动进入连续竞价阶段。21年基金从业历年真题8节 第4节 目标公司的下列情形中，可以作为估值调整机制触发条件的是( )。.未在约定时间前实现IPO.原大股东失去控股地位.高管严重违反约定.实际业绩未达到事先约定的业绩目标A、B、C、D、正确答案：A 股权投资基金尽职调查的内部复核中，项目组内最高级别的复核是( )。A、项目组内部复核B、项目主管领导的复核C、基金管理人复核D、基金投资者复核正确答案：B 关于时候风险指标的特点，以下说法正确的是( )。A.夏普比率是一种典型的事后风险评价指标B.方差是典型的事前指标，不能作为时候指

9、标使用C.事后风险指标能够准确地评价投资组合表现，因为不含有运气的成分D.XXX正确答案：A ()是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基金份额直、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。A.基金财务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金财务报表的复核正确答案：C本题是对基金资产净值的复核的考查。基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括：基金账户的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配的复核和业绩表现数据的复核等。 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正

10、确答案：D在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。21年基金从业历年真题8节 第5节 根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（）。A.基金管理公司董事长离任的B.基金管理公司总经理离任的C.基金管理公司督察长、基金经理离任的D.基金托管部门高级管理人员离任的正确答案：C基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，基金管理公司对其进行离任审查；基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行对其进行离任审查。 对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金

11、提供了更好的激励约束机制，原因在于( )。A、封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定B、如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力C、封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高D、如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加参考答案D 投资后管理关系到投资项目的发展和退出方案的实现,良好的投资后管理将会从主动层面减少或消除( ),实现投资的保值增值。A.已经发生的投资风险B.已经形成的投资损失C.潜在的投资风险D.无法识别的投资风险参考答案：C 人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照( )进行区分的。A.资金募集方式B.运作方式C.法律形式D.投资对

12、象正确答案：D 我国合伙企业法生效时间为( )A、2022年6月1日B、2022年6月1日C、2022年月1日D、2022年月1日正确答案：A我国合伙企业法生效时间为2022年6月1日。21年基金从业历年真题8节 第6节 有限合伙型私募股权投资基金的合伙协议依据( )制定。A、合伙企业法B、基金法C、证券法D、公司法正确答案：A解析：有限合伙型私募股权投资基金的合伙协议依据合伙企业法制定。 基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A.大于B.小于C.等于D.大于或等于答案：A 政府引导基金又称创业引导基金，是指由政府出资，并吸引( )，不以盈利为目的，投

13、资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。.有关地方政府.金融机构.投资机构.社会资本A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：政府引导基金又称创业引导基金，是指由政府出资，并吸引有关地方政府、金融、投资机构和社会资本，不以盈利为目的，投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。 基金因持有股票而带来的投资收益不包括（ ）。A.股票价差收入B.股票股利C.现金股利D.存款利息收入正确答案：D投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行

14、权等实现的损益。具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。D项，存款利息收入是基金利润中利息收入的内容。 2022年基金从业资格考试机考是否可以带计算器和草稿纸?答：机考系统中有计算器，草稿纸是提前就发好的，考生用完了可以继续跟监考老师要。21年基金从业历年真题8节 第7节 我国货币市场基金的申购采用（）原则。A.确定价B.未知价法C.账面价值D.估计价值正确答案：A 若没有预期的变现需求，投资者可以适宜()流动性要求，以()预期收益。A.降低;提高B.提高;提高C.提高;降低D.降低;降低正确答案：A 关于私募基金投资者人数，下列说法不

15、正确的是()。A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人A 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的( )。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用正确答案：D基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。基金客户服务流程 关于有限合伙制说法错误的是( )A、有限合伙人负责出资B

16、、在国内的普通合伙人通常为基金管理公司C、普通合伙人代表整个私募股权基金对外行使权力D、普通合伙人没有经营管理权利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人监督正确答案：D解析：普通合伙人负责日常经营管理，有限合伙人负责监督。21年基金从业历年真题8节 第8节 募集机构应当向()宣传推介私募基金。A、特定对象B、不特定对象C、个人投资者D、机构投资者答案：A解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第十七条，募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。 封闭式基金的募集期限是3个月，而开放式基金的募集期为6全月。判断对错正确答案：错误 下列不受AIFMD指令监管的基金包括（ ）。A.对冲基金B.不动产基金C.证券投资基金D.风险投资基金正确答案：C另类投资基金受另类投资基金管理人指令(AIFMD)监管。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。ABD三项属于另类投资基金；C项，欧盟的证券投资基金监管体系以可转让证券集合投资计划指令(UCITS指令)为核心。 ETF基金最早产生于（）。A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚正确答案：AETF基金最早产生于加拿大。 股指期货投资者通过套期保值，将全部市场价格风险转移给股指期货套利者。( )正确答案：错