21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇.docx

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1、21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第1篇上市公司的区位分析包括（ ）。A.区位内的自然和基础条件B.区位内的消费水平C.区位内政府的产业政策和其他相关的经济支持D.区位内的比较优势和特色答案：A,C,D解析：ACD。上市公司的区位分析包括：区位内的自然和基础条件、区位内政府的产业政策和其他相关的经济支持、区位内的比较优势和特色。股票是一种有价证券，它是（.）签发的证明股东所持股份的凭证。A.合伙企业 B.有限公司C.股份有限公司 D.注册公司答案：C解析：C。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票实质上代表了股

2、东对股份公司的所有权。在营销组合的四大要素中，()是满足投资者需求的手段。A:促销B:费率C:产品D:渠道答案：C解析：营销组合的四大要素产品(Product)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)是基金营销的核心内容。其中，产品是满足投资者需求的手段。基金销售机构只有不断提供能够满足投资人需求的多样化的基金产品供客户选择，才能不断扩大业务规模。首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后的()个完整的会计年度。A:1B:2C:3D:4答案：B解析：首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后的两个完整的

3、会计年度；主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度。根据现代组合理论，下列说法正确的有()。A:无差异曲线的陡峭程度不反映投资者的偏好个性B:对于不知足且厌恶风险的投资者而言，随着风险水平增加，投资者要求的边际补偿率越来越大C:不同投资者因为偏好态度不同，会有不同的无差异曲线簇D:多个证券组合可行域的形状不仅与组合内证券的期望收益、风险和相关性有关，还依赖于组合中证券的投资权重答案：B,C,D解析：A项，无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱公司异常是与特定事件相关的异常现象。如，分析家推荐，指推荐购买某种股票的分析家

4、越多，这种股票价格越有可能下跌。()答案：错解析：事件异常是与特定事件相关的异常现象。如，分析家推荐，指推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票价格越有可能下跌；人选成分股，指股票人选成分股，引起股票价格上涨等。中央结算公司应定期向全国银行间同业拆借中心报告债券托管、结算等有关情况。（）答案：错解析：中央结算公司应定期向中国人民银行报告债券托管和结算有关情况。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第2篇某一次还本付息债券面值100元，期限3年，票面利率5%，发行价格为101元，则其复利到期收益率为()。A:1.151/3-1B:1.141/3-1C:1.851/3-1D:1.911/3-1

5、答案：B解析：因为该债券为一次还本付息，根据到期收益率计算公式得：101=100*（1+5%*3）/（1+y）3得：到期收益率 。可转换公司债券上市的条件之一是可转换公司债券的期限为（ ）年以上。A.3 B. 2 C. 5 D. 1答案：D解析：。上市公司申请可转换公司倩券在证券交易所上市，应当符合下列 条件：(1)可转换公司债券的期限为1年以上；（2)可转换公司债券实际发行额不少于人民 币5000万元;（3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件。企业收到资产评估机构出具的评估报告后应当逐级上报初审，经初审同意后，自 评估基准日起（ ）个月内向国有资产监督管理机构提出核准申请。A.8

6、B.6 C.4 . D.3答案：A解析：。资产评估项目的核准程序：（1)企业收到资产评估机构出具的评估 报告后应当逐级上报初审，经初审同意后，自评估基准日起8个月内向国有资产监督管理 机构提出核准申请。（2)国有资产监督管理机构收到核准申请后，对符合核准要求的，及 时组织有关专家审核，在2 0个工作日内完成对评估报告的核准；对不符合核准要求的，予 以退回。市净率越小，说明股票的投资价值越高，股价的支撑越有保证；反之，则投资价值越低。()答案：对解析：关于无差异曲线，下列表述正确的有()。A:无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B:同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同C:不同无差异曲

7、线上的组合给投资者带来的满意程度不同D:无差异曲线的位置越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高答案：B,C解析：无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高。交易系统通常由交易主机、交易大厅、参与者交易业务单元（沪）或交易席位（深）、报盘系统及相关的通信系统等组成。 （ ）答案：错解析：交易系统通常由交易主机、交易大厅、参与者交易业务单元（上海证券交 易所）或交易单元（深圳证券交易所）、报盘系统及相关的通信系统等组成。交易单元是指交 易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易所证券交易与接受深圳证券交易所 监管及服务的基本业务单位。通

8、信网络是连接证券商拒台终端、交易席位和撮合主机（交易主 机）的通信线路及设备。发行人应在招股说明书相关章节中对其（ ）进行充分披露，并做到财务信息披露和非财务信息披露相互衔接。A.经营情况 B.财务情况C.行业趋势情况 D.市场竞争情况答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。发行人应在招股说明书相关章节中对其经营情况、财务情况、行业趋势情况和市场竞争情况等进行充分披露，并做到财务信息披露和非财务信息披露相互街接。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第3篇基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。()答案：

9、错解析：基金销售适用性反应了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。关于基金申购、赎回款项的支付，下列说法错误的有()。A:基金申购采用全额交款方式B:若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户C:对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项D:对QDII基金而言，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款项答案：C,D解析：投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金

10、而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。对QDII基金而言，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。根据中国证监会于2022年5月6日发布的()，上市公司申请发行新股，还应当符合相关的要求。A:证券法B:上市公司证券发行管理办法C:公司法D:上市公司证券发行试行办法答案：B解析：根据中国证监会于2022年5月6日发布的上市公司证券发行管理办法，上市公司申请发行新股，还应当符合相关的要求。本题正确答案为B选项。地方政府债券由中国证监会代理发行。()答案：错解析：2022年2月17日，十一届全国人大常委会第18次委员长会议

11、审议了国务院关于安排发行2022年地方政府债券的报告。在之后颁布的国务院关于发行2022年地方政府债券有关问题的通知中规定，地方政府债券将由财政部通过现行国债发行渠道代理发行。传统的开放式基金不包括交易型开放式指数基金和上市开放式基金。()答案：对解析：移动平均线MA的参数选得越大，MA的特性就显得越明显。()答案：对解析：移动平均线MA的参数指的是天数，参数选择得越大，MA的特征就显得越明显。并购重组委会议审核上市公司并购重组申请事项的，中国证监会在并购重组委员会会议召开的第4个工作日前将会议审核的（）在中国证监会网站上予以公示。A.申请人名单 B.会议时间C.相关当事人承诺函 D,参会委员

12、名单、答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。并购重组委会议审核上市公司并购重组申请事项的，中国证监会在并购重组委会议召开的第4个工作日前将会议审核的申请人名单、会议时间、相关当事人承诺函和参会委员名单在中国证监会网站上予以公示，并于公示的下一工作日将会议通知、工作底稿、并购重组申请文件及中国证监会的初审报告送交参会委员签收。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第4篇广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发，它包括()。A:金融产品设计B:金融产品定价C:交易策略设计D:金融风险管理答案：A,B,C,D解析：一般说来，金融工程的概念有狭义和广义两种。狭义的金融工程

13、主要是指利用先进的数学及通讯工具，在各种现有基本金融产品的基础上，进行不同形式的组合分解，以设计出符合客户需要并具有特定风险与收益的新的金融产品。而广义的金融工程则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发。它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。中央锒行一般根据宏观监测和宏观调控的需要，根据（ ）的大小将货币供应量划分为不同的层次。A.安全性 B.流动性 C.盈利性 D.可兑换性答案：B解析：。中央银行一般根据宏观监测和宏观调控的需要，根据流动性的大小将货币供应量划分为不同的层次。在下列关于趋势线的陈述中，正确的陈述有()。A:趋势线是被用来判断

14、股票价格运动方向的切线B:下降趋势线是一种压力线C:在上升趋势中，需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线D:上升趋势线被突破后，该趋势线就转化为潜在的压力线答案：A,B,D解析：趋势线是衡量价格波动方向的，由趋势线的方向可以明确地看出股价的趋势，A选项正确。上升趋势线起支撑作用，下降趋势线起压力作用。上升趋势线是支撑线的一种，下降趋势线是压力线的一种，B选项正确。在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线；在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线，所以C选项错误。上升趋势线属于支撑线，支撑线被突破后，该趋势线就转化为潜在的压力线，D选项正确。.证券研究报

15、告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究成果，关注证券定价，不关 注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。答案：对解析：证券研究报告操作上向不特定的客户 发布，提供证券估值等研究成果，关注证券定价， 不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。中国证监会依据有关规定和关于加强证券公司承销企业债券业务监管工作的通知的要求对主承销商的申请材料进行初审，并在15个工作日内出具意见。()答案：错解析：中国证监会派出机构依据有关规定和关于加强证券公司承销企业债券业务监管工作的通知的要求对主承销商的申请材料进行初审，并在15个工作日内出具意见。本题说法错误。某投资人赎回某基金1万份份额持有时间为8个月，

16、对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A:10447.5元B:10497.5元C:10347.5元D:10227.5元答案：A解析：赎回总金额=赎回基金份额*赎回日基金份额净值=10000.00*1.05=10500.00（元），赎回费用=赎回总金额*赎回费率=10500.00*0.5%=52.50（元），赎回金额=赎回总金额-赎回费用=10500.00-52.50=10447.50（元）。趋势线被突破后，股价将反转。 ( )答案：A解析：。趋势线被突破后，说明股价下一步的走势将要反转，越重要、越有效的趋势线被突破，其转势的信号越强烈。21

17、年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第5篇作为反映证券市场容量重要指标的证券化率是指（）。A:证券市值/GDFB:证券面值/GDFC:证券面值/GNFD:证券市值/GNP答案：A解析：从20世纪70年代开始，证券市场出现了高度繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，而且证券交易日趋活跃。其重要标志是反映证券市场容量的重要指标证券化率(证券市值/GDF)的提高。证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭

18、受财产损失或声誉损失的风险。 ( )答案：A解析：A。证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发 生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。证券公司从事证券自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报证券交易所备案。()答案：错解析：证券公司从事证券自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报中国证监会备案。推出融资融券业务的积极影响主要表现在()。A:作为一种新的交易工具，融资融券业务特别是融券的推出将在我国证券

19、市场形成做空机制，改变目前证券市场只能做多不能做空的单边市现状B:融资融券业务将增加资金和证券的供给，增强证券市场的流动性和连续性，活跃交易，大大提高证券市场的效率C:融资融券业务的推出将连通资本市场和货币市场，有利于促进资本市场和货币市场之间资源的合理有效配置，增加资本市场资金供给D:融券的推出有利于投资者利用衍生工具的交易进行避险和套利，进而提高市场效率。尤其是在股指期货推出后，融券将有利于股指期货的套利答案：A,B,C,D解析：融资融券业务的推出是继股权分置改革全面实施之后，又一个对中国资本市场发展具有根本性影响的制度安排。其积极影响主要表现在以下几个方面：作为一种新的交易工具，融资融券

20、业务特别是融券的推出将在我国证券市场形成做空机制，改变目前证券市场只能做多不能做空的单边市现状；融资融券业务将增加资金和证券的供给，增强证券市场的流动性和连续性，活跃交易，大大提高证券市场的效率；融资融券业务的推出将连通资本市场和货币市场，有利于促进资本市场和货币市场之间资源的合理有效配置，增加资本市场资金供给；融券的推出有利于投资者利用衍生工具的交易进行避险和套利，进而提高市场效率；融资融券有利于提高监管的有效性。它在促进市场完善、提高市场有效性的同时，也带来一定的风险。主要表现在：融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用，融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵，融资融券业务可能会对金融

21、体系的稳定性带来一定威胁。基金财产保管的基本要求包括()。A:严守基金商业秘密B:依法合规处分基金财产C:对基金财产的损失承担赔偿责任D:保证基金资产的安全答案：A,B,C,D解析：基金财产保管的基本要求：保证基金资产的安全；依法合规处分基金财产；严守基金商业秘密；对基金财产的损失承担赔偿责任。按基础产品比较，利率衍生品只有在场内，才是名义金额最大的衍生品种类。()答案：错解析：按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。关联交易属于内幕交易的范畴。（）答案：错解析：关联交易属于中性

22、交易，它既不属于单纯的市场行为，也不属于内幕交易的范畴。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第6篇政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的()分类。A:付息方式B:债券形态C:发行额度D:发行主体答案：D解析：债券可以依据不同的标准进行分类，根据发行主体的不同，可以分为政府债券、金融债券和公司债券。我国目前尚没有债券分离交易的可转换公司债券。（）答案：错解析：2022年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。证券交易所普通会员和特殊会员都享有的权利有（ ）。A.选举权和被选举权B.参加会员大会C.接受证券交易所提

23、供的相关服务D.对证券交易所事务的提议权和表决权答案：B,C解析：答案为BC。证券交易所会员享有的权利主要有以下几方面：（1)参加会员 大会；（2)有选举权和被选举权；（3)对证券交易所事务的提议权和表决权；（4)参加证券 交易所组织的证券交易，享受证券交易所提供的服务；（5)对证券交易所事务和其他会员的 活动进行监督；（6)按规定转让交易席位等。特别会员享有的权利有：（1)列席证券交易所 会员大会；（2)向证券交易所提出相关建议；（3)接受证券交易所提供的相关服务。某企业某会计年度的资产负债率为60%，则该企业的产权比率为（）。A.40% B.67% C.150% D.80%答案：C解析：回

24、售条款相当于债券持有人（ ）。A.无条件出售给发行人的1张美式卖权B.无条件向发行人购买的1张美式买权C.无条件出售给发行人的1张美式买权D.同时持有发行人出售的1张美式卖权答案：D解析：回售条款相当于债券持有人同时持有发行人出售的1张美式卖权。证券投资咨询机构应具备的条件之一：注册资本不低于()人民币。A:1000万元B:2000万元C:3000万元D:4000万元答案：B解析：证券投资咨询机构应具备的条件之一是：注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到（ ）。 A.实收资本 B.权益资本C.自有资本 D.未分配利润答案：A解析

25、：答案为A。资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到“实收资本”或者“股本”账户，并按照投资者所持有公司的股份份额比例的大小分到各个投资者的账户中，以此增加每个投资者的投入资本。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第7篇股票的市场价格只与股票的供求关系有关。()答案：错解析：在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。股票的市场价格除了与股份公司的经营状况和盈利水平有关外，还受到其他如政治、社会、经济等多方面因素的综合影响。以下关于公司财务状况分析的说法错误的是()。A:周转率视为安全性指标B:杠杆比率视为安全性指标C:净资产收益率视为盈利性指标D

26、:销售利润率视为盈利性指标答案：A解析：衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益；财务安全性通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系分析，这类指标也被称为杠杆比率；流动性最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。因此，周转率视为流动性指标。技术分析是从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。证券市场行为最基本的表现形式不包括()。A:证券市场价格的变化B:证券成交量的变化C:证券的相关因素变化所经历的时间D:公司经营业绩答案：D解析：证券的市场行为可以有多种表现形式，其中证券的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表

27、现形式。股票发行人办理退出登记时，中国结算公司须将股份持有人名册清单等相关材料移交给股票发行人。（）答案：对解析：办理退出登记时，中国结算公司在结清与股票发行人的债权债务，或就债权债务问题达成协议后，与股票发行人或其代办机构签订证券登记数据资料移交备忘录，将股份持有人名册清单等证券登记相关数据和资料移交股票发行人或其代办机构。资产管理业务存在的风险主要有（ ）。A.合规风险 B.市场风险C.经营风险 D.管理风险答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。资产管理业务存在较大风险，其风险种类和表现形式与自 营业务的风险基本相似，主要包括：合规风险、市场风险、经营风险、管理风险。开展融资融券业务试

28、点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有()。A:合法合规原则B:集中管理原则C:独立运行原则D:岗位分离原则答案：A,B,C,D解析：开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守以下原则：合法合规原则；集中管理原则；独立运行原则：岗位分离原则。下列对非上市证券的认识中，错误的是()。A:非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B:非上市证券不允许在证券交易所内交易C:非上市证券可以在其他证券交易市场交易D:凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券答案：D解析：非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证

29、券，封闭式基金份额属于上市证券。故选D。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答8篇 第8篇银行和企业集团财务公司买卖基金的差价收入不征收营业税。()答案：错解析：银行和企业集团财务公司都是金融机构，法律规定对金融机构包括银行和非银行金融机构买卖基金的差价收入征收营业税。中国证监会限制证券公司将年度报告对外公开披露。()正确错误答案：错解析：证券公司应向中国证监会，沪、探证券交易所，公司住所地的中国证监会派出机构，中国证券登记结算公司和中国证券业协会报连年度报告。中国证监会鼓励证券公司将年度报告对外公开披露。上市的证券公司还应当遵从关于上市公司的特别规定。对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法

30、是（ ）。A.定量分析法 B.定性分析法C.资本资产定价模型 D.套利定价理论答案：A解析：答案为A。对单个基金的分析研究通常是将其与同类基金进行比较，考察 其在相同市场环境下的业绩表现。对单个基金业绩的分析和研究主要采用定量分析法。根据上市公司证券发行管理办法，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束（ ） 后，方可转换为公司股票。A. 3个月 B. 6个月C. 1年 D. 2年答案：B解析：答案为B。根据上市公司证券发行管理办法，上市公司发行的可转换公 司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的 存续期限及公司财务状况确定。为了对基金绩效做出有效的衡量，

31、下列必须考虑的因素不包括()。A:基金的投资目标B:基金的风险水平C:比较方法D:时期选择答案：C解析：为了对基金绩效做出有效的衡量，必须加以考虑的因素有：基金的投资目标、基金的风险水平、时期选择、比较基准、基金组合的稳定性。注册资本不低于()亿元人民币是资产支持证券发行的承销机构必须具备的条件之一。A:1B:2C:3D:4答案：B解析：资产支持证券承销机构应为金融机构，其注册资本应不低于2亿元人民币。我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是( )。A.收盘价 B.当日加权平均价格C.开盘价 D.当日最高价和最低价的算术平均价答案：A解析：答案为A。交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价 估值，期货合约以结算价格估值。