22年基金从业考试答案9节.docx

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1、22年基金从业考试答案9节22年基金从业考试答案9节 第1节 下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是（ ）。A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱C.中青年人更具有冒险精神D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增正确答案：D个人投资者的年龄会影响其投资需求和投资决策。随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。 不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的( )计入基金财产。A.0.5%;75%B.0.75%

2、;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%答案：A解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。考点：基金销售费用规范 “促销组合四要素”不包括( )。A.广告促销B.营业推广C.公共关系D.市场调研答案：D 下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。A.基金转换费B.基金管理人的管理费C.基金托管人的托管费D.销售服务费正确答案：A基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时

3、已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感。 ()是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金正确答案：A证券投资基金是投资基金中最主要的，一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。 公司外部资金的来源不包括（ ）。A.发行公司股票B.发行公司债券C.公司留存收益D.银行贷款正确答案：C公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。C项属于公司内部资金。 合规与风险控制部的职责不包括()A.风险的日常管理B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C.向高

4、级管理层和董事会提出合规建议和报告D.定期对本部门的合规风险进行评估答案：D解析：D项为各业务部门的职责。 22年基金从业考试答案9节 第2节 对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )。A.15年B.5年C.3年D.10年答案：A 假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人;某日甲方买入股票150万元;卖出股票120万元;买入债券360万元，卖出债券450万 元;乙方买入股票400万元;卖出股票300万元;买入债券80万元，卖出债券50万元;则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收 金额是( )。A.应付160万B.应付70万

5、C.应收60万D.应付130万正确答案：B 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率( )。A:0B:50%C:100%D:无法预测正确答案:C解析：在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。 单项选择题中国证监会对私募基金的监管以行业自律为主，以( )为核心，辅之以事中、事后的适度监管，充分维护私募基金市场的活力。A.合同备案B.现场检查C.信息披露D.运作检查正确答案：C 商业票据的特点主要有( )。.面额较大.利率较低，通常比银行优惠利率

6、低，而且比同期国债利率低.只有一级市场.没有明确的二级市场A.、B.、C.、D.、答案：C考点：货币市场工具。解析：商业票据的特点主要有三点：面额较大;利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;只有一级市场，没有明确的二级市场。 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3答案：B解析：一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.4848元，2022年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.2

7、75元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）。A.40.87%B.48.07%C.47.08%D.48.7%正确答案：AR=（1.89761.7886）1.4848（1.8976-0.275）-1100%=40.87%。22年基金从业考试答案9节 第3节 按基金分配，是指投后退出的所有资金首先用于( )后，以及事先约定的优先收益后，基金管理人才参与超额收益的分配。.返还全体投资者的出资本金.事先约定的优先收益.管理费用A、.B、.C、.D、.正确答案：A解释：按基金分配，是指投后退出的所有资金首先用于返还全体投资者的出

8、资本金，以及事先约定的优先收益后，基金管理人才参与超额收益的分配。 国有企业和国有控股的企业，不得炒作上市交易股票。（）答案：正确 货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A、货币市场进入门槛很低B、货币市场属于场外交易C、货币市场进入门槛很高D、货币市场属于场内交易正确答案：C答案解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。 参与证券投资的金融机构包括（）。A.企业B.商业银行C.证券经营机构D.保险公司正确答案：BCD 买壳上市可分为( )两步走，即先收购控股一家上市公司。然后利用这家上市公司，将买壳者的其他资产通过配股、收够等机会注入进去。A、“借壳上市”B、“买壳上

9、市”C、“买壳借壳”D、“借壳买壳”正确答案：C解析：买壳上市的考点 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是()。A、缘故法、介绍法和陌生拜访法B、介绍法、缘故法和陌生拜访法C、缘故法、陌生拜访法和介绍法D、陌生拜访法、介绍法和缘故法答案：A解析：针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。 有限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据( )共同设立。A、基金合同B、招募说明书C、投资协议D、有限合伙协议正确答案：D解析：有限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据有限合伙

10、协议。22年基金从业考试答案9节 第4节 以下属于管理人内部控制原则的是( )。.全面性原则.相互制约原则.执行有效原则.成本效益原则A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：管理人内部控制的原则主要包括：(1)全面性原则(2)相互制约原则(3)执行有效原则(4)独立性原则(5)成本效益原则(6)适时性原则 下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是( )。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险D、债券基金有一个确定的到期日正确答案：D解析：与一般债券会有一个确定的到

11、期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。 股指期货套利交易的风险一般高于单边投机交易的风险。( )正确答案：错 下列不属于基金合同特别约定事项的是( )。A、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B、基金当事人的权利义务C、基金持有人大会的召集、议事表决的程序和规则D、基金发售、交易、申购、赎回的相关安排答案：D解析： 本题考查基金合同。基金合同特别约定的事项：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利;基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。 下列符合诚实守信规范要求的是()A.压低基金的收

12、费水平B.低于基金销售成本销售基金C.公平、合法、有序地进行竞争D.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案：C解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。 下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。A、基金投资咨询公司B、证券登记结算公司C、中国证监会认定的登记机构D、基金管理人正确答案：A基金登记机构的准入监管的内容。 从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于()。A

13、 风险承受能力较强的投资者B 风险承受能力较弱的投资者C 风险承受能力较稳定的投资者D 风险承受能力较不稳定的投资者正确答案：C解析：从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。22年基金从业考试答案9节 第5节 在契约型基金形式下，基金的直接参与主体是( )。A、投资者B、信托公司C、基金托管人D、基金管理人答案：D解析：本题考查基金投资者与基金管理人的权利义务关系。在资产管理计划或契约型基金形式下，基金管理人是基金的直接参与主体。 某A股的股权登记日收盘价为30元/股，配股方案为每10股配5股，配股价为10元股，则该股除权参考价为（ ）元股。A.1625B.20C.

14、2333D.25正确答案：C该股的除权参考价为： 合伙企业清算，清算人自被确定之日起( )日内将合伙企业解散事项通知债权人。A、10B、3C、2D、5正确答案：A解析：合伙企业清算，清算人自被确定之日起10日内将合伙企业解散事项通知债权人。 ( )对于股权投资基金的成功运作发挥决定性作用。A.资金B.企业的投资价值C.人力资本D.激励约束机制答案：C解析：股权投资基金对于专业性的要求较高，需要更多投资经验积累、团队培育和建设，体现出较明显的智力密集型特征，人力资本对于股权投资基金的成功运作发挥决定性作用。 不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的

15、相对固定性。不动产投资的特点不包括( )。A.低流动性B.不可分性C.异质性D.不可返还性正确答案：D考点：不动产投资。解析：不动产投资具有如下特点：异质性、不可分性、低流动性。 （ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。A.增长型B.收入型C.稳定型D.平衡型正确答案：D(P39)根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金；平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 在( )办理私募基金管理登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。A、中国银监会

16、B、中国证监会C、中国证券业协会D、中国基金协会正确答案：D解析：在中国证券投资基金业协会(简称中国基金业协会)办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。22年基金从业考试答案9节 第6节 属于投资交易过程中的隐性成本的是（ ）。A.佣金B.对冲费用C.印花税D.过户费正确答案：B隐性成本是指由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整，在交易的过程中产生的多种交易成本。除了对冲费用，投资交易过程中的隐性成本还有买卖价差、市场冲击、机会成本等。 承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是 ( )。A、基金托管人B、基金销售机构C、注册登记机

17、构D、基金审计的会计师事务所正确答案：A 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格，是基金托管人的职责。 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()工作日。A、5个B、10个C、15个D、20个正确答案：D考察巨额赎回的处理方式。 自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括( )A.根据宏观经济研究决定大类资产配置B.从周期非型行业转换为周期型行业，从而获得板块的差额收益(2022年9月基金基金基础真题)C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值D.转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益正确答案：C解析：运用基本面分析深入

18、研究个股的投资价值，属于自下而上分析。 股指期货持仓量是指期货交易者所持有的未平仓合约的单边数量。( )正确答案：对 市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的A、100%B、20%C、50%D、10%正确答案：A解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。 在对多期收益率进行衡量和比较时，()可以准确地衡量基金过往的实际收益情况，因此，常用于对基金过往收益率的衡量上。A.算术平均收益率B.移动加权平均收益率C.几何平均收益率D.时间加权平均收益率正确答案：C考5;见基金销售教材P17222年基金从业考试答案9节 第7节

19、 关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是()。A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责B 证券投资基金依据( )的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式B.份额是否固定C.投资对象D.投资理念答案：A 有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。A、基金信息披露活动由中国证监会负责监管B、基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管C、基金的设立、募集、交易受中国证监会

20、监管D、基金托管人主要由中国银监会负责监管答案：D解析：基金托管人主要由中国银监会与中国证监会共同来监管 股权投资基金管理人最主要的职责是( )。A.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B.在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C.以上都是D.以上都不是正确答案：C解析：股权投资基金管理人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 ( )有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心答案：C 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的

21、，应当向( )申请注册。A：证券交易所B：中国证监会C：基金业协会D：工商登记注册地中国证监会派出机构参考答案：B解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。 托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。此题为判断题(对，错)。正确答案：22年基金从业考试答案9节 第8节 下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是（ ）。A.申购与赎回渠道B.申购和赎回的开放时间C.申购和赎回的原则与程序D.拒绝或暂停申购的情形正确答案：D

22、(JP29)QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的相同点为：申购与赎回渠道；申购和赎回的开放时间；申购和赎回的原则与程序。 不属于加强合规文化建设时应努力的内容为()A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动C.有效落实绩效考核机制D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育正确答案：C解析：除ABD三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。 关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )。A、不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼B、在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎

23、回申请C、在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户D、尊重所有客户答案：B解析： 本题考查客户至上的内容。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或者从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。 假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是()。A.每年获得固定的股息B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权C.获得承诺的现金流(本金和利息)D.按公司经营成果、在投资需求和管理者对支付股利的看法获得股利分配正确答案

24、：D 资产管理行业的功能和作用不包括( )A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本答案：D解析：资产管理行业的功能和作用不包括给金融市场提供流动性，加大交易成本。 中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是( )。A、基金公司有众多的股票、债券可供选择投资B、基金经理对股票或债券有深入的研究C、基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资D、相对于股票投资，基金投资较为稳健参考答案C解析：本题考查证券投资基金的特点。中小投资者

25、由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。 下列有关股指期货无套利区间说法正确的是( )。A.中证500指数成分个股多，停牌股多，增加了其股指期货无套利区间宽度B.上证50指数行业集中度高，增加了其股指期货无套利区间宽度C.沪深300股指期货的现货、期货流动性好，增加了其股指期货无套利区间宽度D.中证500指数缺乏现货做空工具，增加了其股指期货无套利区间宽度正确答案：AD22年基金从业考试答案9节 第9节 基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基

26、金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。（）答案：错误 当技术分析无效时，该证券市场至少属于( )。A.无效证券市场B.强有效证券市场C.半强有效证券市场D.弱有效证券市场正确答案：D解析：弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。在弱、半强、强有效证券市场上，技术分析均无效，三种市场包含的假设条件依次增多，因此，技术分析无效时，市场至少属于弱有效证券市场。 商业秘密的特点不包括（ ）。A.不为公众所知悉B.能够带来经济利益C.被

27、采取保密措施D.不具有实用性正确答案：D商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告( )。.基金及公司发生违法违规行为.基金公司员工迟到早退.基金公司员工工资调整.基金及公司存在重大经营风险或者隐患A、B、C、D、答案：C解析：本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：(1)基金及公司发生违法违规行为。(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患。(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。(4)中国证监会规定

28、的其他情形。 某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，()。A.独立性原则B.有效性原则C.相互制约原则D.健全性原则正确答案：D 合规独立性是指()的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案：B解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 股权投资基金的资金来源主要为( )。I.各类机构投资者II.金融机构投资者III.高净值个人客户IV.多资产个人客户A.I、IVB.II、IIIC.I、IIID.II、IV正确答案：C解析：股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和高净值个人客户。考点：股权投资基金组织形式的选择