银行高管考试题.doc

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1、姓名 姓名： 工作单位 分数 密封线 高级管理人员任职资格考试试题题目一二三四五六总分得分一、填空题20分，每空1分1、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和 的重大事项作出说明。 2、银行业金融机构的审慎经营规那么，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规那么，包括风险管理、 、( )、资产质量、( )、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行

2、业金融机构的设立、 、终止以及 。4、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得缺乏五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。5、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行 。具体方法由国务院银行业监督管理机构制定。6、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的 及其 进行现场检查。7、商业银行应当保障 的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。8、商业银行贷款，应当对借款人的(

3、 )、 、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行 、分级审批的制度。9、商业银行不得违反规定提高或者降低 以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。10、商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反规定徇私向亲属、朋友发放 或者提供( )造成损失的，应当承当全部或者局部( )责任。11、中国人民银行是中华人民共和国的 银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行 政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。二、判断题20分，每题2分，对的请划，错的请划1、信用社违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，由国务院银行业监督管理机构

4、责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万以上的并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得缺乏五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者撤消其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 2、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。 3、银行业金融机构从事未备案的业务活动。银行业监督管理机构无权对其进行行政处分。 4、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 5、银行

5、业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。 6、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。 7、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。 8、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行字样。 9、中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算效劳。具体方法由

6、中国人民银行制定。 10、中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、货币政策制定和调整中，发挥决策作用。 三、选择题20分，每题2分1、银行业金融机构违反审慎经营规那么的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取以下哪些措施：( )A、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务； B、限制分配红利和其他收入；C、限制资产转让； D、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；2、商业银行以平安性、流动性、效益性

7、为经营原那么，实行： A、自主经营;B、自担风险;C、自负盈负;D、自我约束;E、自我开展;F、自我平衡3、银行业金融机构有以下哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得缺乏五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者撤消其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：( )A、未经批准设立分支机构的；B、未经批准变更、终止的；C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；D、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；E、

8、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。4、银行业金融机构有以下哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者撤消其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：( )A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； C、未按照规定进行信息披露的；D、严重违反审慎经营规那么的；E、拒绝执行?银监法?第三十七条规定的措施的。5、设立商业银行，应当具备以下条件： A、有符合?商业银行法?规定的注册资本最低限额;B、有具备任职专业和业务经验的董事、高级管理人员;C、有健全的组织机

9、构和管理制度;D、要有足够的工作人员6、中国人民银行为执行货币政策，可以运用以下哪些货币政策工具：( )A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；B、确定中央银行基准利率；C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；D、向商业银行提供贷款；E、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇。7、伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处：( )A、十五日以下拘留、一万元以下罚款。B、七日以下拘留、一万元以下罚款。C、十五日以下拘留、一万元以上罚款。8、商业银行对同一借款人的贷

10、款余额与商业银行资本余额的比例不得超过： A、百分之五;B、百分之十;C、百分之十五;D、百分之二十五9、第二十四条 商业银行有以下哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构 ( )A、变更名称；B、变更注册资本；C、调整业务范围；D、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；E、修改章程。10、设立农村商业银行的注册资本最低限额为 元人民币：A、5千万;B、1亿;C、5亿;D、10亿四、简答题20分，每题10分1根据?中华人民共和国商业银行法?，银行业金融机构拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的，如何进行处分？2、深化农村信用社改革试点的主要内容是什么？五、案例分析题20分

11、，每题10分1某商业银行接到中国银监会关于商业银行提供某一效劳收取手续费的收费工程和标准的有关通知，要求商业银行立即执行。商业银行的有关人员认为不能执行该规定。为什么？六、论述题10分商业银行法规定，设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交哪些文件、资料：试卷十八答案一、填空题20分，每空1分1、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和 的重大事项作出说明。风险管理 2、银行业金融机构的审慎经营规那么，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构

12、依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规那么，包括风险管理、 、( )、资产质量、( )、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。内部控制、资本充足率、损失准备金3、银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、 、终止以及 。变更、业务范围4、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得缺乏五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。国务院银行业监督管理机

13、构5、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行 。具体方法由国务院银行业监督管理机构制定。任职资格管理6、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的 及其 进行现场检查。业务活动、风险状况7、商业银行应当保障 的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。存款人8、商业银行贷款，应当对借款人的( )、 、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行 、分级审批的制度。借款用途、归还能力、审贷别离9、商业银行不得违反规定提高或者降低 以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。利率10、商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责

14、任。违反规定徇私向亲属、朋友发放 或者提供( )造成损失的，应当承当全部或者局部( )责任。贷款、担保、赔偿11、中国人民银行是中华人民共和国的 银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行 政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。中央、货币二、判断题20分，每题2分，对的请划，错的请划1、信用社违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万以上的并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得缺乏五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者撤消其经营许可证；构

15、成犯罪的，依法追究刑事责任。 2、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。 3、银行业金融机构从事未备案的业务活动。银行业监督管理机构无权对其进行行政处分。 4、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 5、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。 6、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。 7、中国

16、人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。 8、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行字样。 9、中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算效劳。具体方法由中国人民银行制定。 10、中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、货币政策制定和调整中，发挥决策作用。 三、选择题20分，每题2分1、银行业金融机构违反审慎经营规那么的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改

17、正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取以下哪些措施：( )A、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务； B、限制分配红利和其他收入；C、限制资产转让； D、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；ABCD2、商业银行以平安性、流动性、效益性为经营原那么，实行： A、自主经营;B、自担风险;C、自负盈负;D、自我约束;E、自我开展;F、自我平衡ABCD3、银行业金融机构有以下哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元

18、以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得缺乏五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者撤消其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：( )A、未经批准设立分支机构的；B、未经批准变更、终止的；C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；D、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；E、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。ABCE4、银行业金融机构有以下哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者撤消其经营许可

19、证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：( )A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； C、未按照规定进行信息披露的；D、严重违反审慎经营规那么的；E、拒绝执行?银监法?第三十七条规定的措施的。ABDE5、设立商业银行，应当具备以下条件： A、有符合?商业银行法?规定的注册资本最低限额;B、有具备任职专业和业务经验的董事、高级管理人员;C、有健全的组织机构和管理制度;D、要有足够的工作人员ABC6、中国人民银行为执行货币政策，可以运用以下哪些货币政策工具：( )A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；B、确定中央银行基准利率；C、为在中国人

20、民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；D、向商业银行提供贷款；E、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇。ABCDE7、伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处：( )A、十五日以下拘留、一万元以下罚款。B、七日以下拘留、一万元以下罚款。C、十五日以下拘留、一万元以上罚款。A8、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过： A、百分之五;B、百分之十;C、百分之十五;D、百分之二十五B9、第二十四条 商业银行有以下哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构 (

21、)A、变更名称；B、变更注册资本；C、调整业务范围；D、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；E、修改章程。ABCDE10、设立农村商业银行的注册资本最低限额为 元人民币：A、5千万;B、1亿;C、5亿;D、10亿A四、简答题20分，每题10分1 1、根据?中华人民共和国商业银行法?，银行业金融机构拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的，如何进行处分？处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者撤消其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2、深化农村信用社改革试点的主要内容是什么？答：深化农村信用社改革，重点解决两个问题：一是以法人为

22、单位，改革信用社产权制度，明晰产权关系，完善法人治理结构，区别各类情况，确定不同的产权形式；二是改革信用社管理体制，将信用社的管理交由地方政府负责。主要内容包括四个方面：（1） 改革信用社产权制度。（2） 改革信用社管理体制。（3） 国家给予适当政策扶持。（4） 转换经营机制，增强效劳功能。五、案例分析题10分1某商业银行接到中国银监会关于商业银行提供某一效劳收取手续费的收费工程和标准的有关通知，要求商业银行立即执行。商业银行的有关人员认为不能执行该规定。为什么？答：根据?商业银行法?第五十条的规定：商业银行办理业务，提供效劳，按照规定收取手续费。收费工程和标准由国务院银行业监督管理机构、中国

23、人民银行根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。2、某地方政府的领导，经过认真研究分析，要求当地的一家商业银行为一家国有企业担保，该行有权拒绝吗？答：根据?商业银行法?第四十一条的规定：任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。六、论述题10分商业银行法规定，设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交哪些文件、资料：一申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等；二申请人最近二年的财务会计报告；三拟任职的高级管理人员的资格证明；四经营方针和方案；五营业场所、平安防范措施和与业务有关的其他设施的资料；六国务院银行业监督管理机构规定的其他文件、资料。