理财规划师经典例题6篇.docx

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1、理财规划师经典例题6篇理财规划师经典例题6篇 第1篇唐先生打算购买商业保险，但是不知道如何确定保险金额，咨询理财规划师，理财规划师告诉他，可以根据未来收入的现值来确定，这种方法被称为（ ）。A.生命价值法B.需求法C.资本保留法D.风险处理法答案：A解析：温先生育有一子一女，多年经商，较为富有。生病后他立下遗嘱，将产业全部留给儿子温甲，存款却都留给了侄子温丁。温先生去世后，女儿温乙对这个安排很愤怒，问温甲和温丁的意见，两人都不出声。三个月后，温乙要求分割遗产，下列说法正确的是()。A:温乙无权请求分割遗产，因为温先生没有给她留下遗产B:温乙可以请求分割存款C:温乙可以请求分割产业D:温乙可以请

2、求按法定继承分割温先生全部遗产答案：B解析：遗嘱中指定的继承人可为法定继承人中的任何人，不受继承人继承顺序的限制，但不能是法定继承人以外的人，否则遗嘱无效。对于遗嘱无效部分，可按法定继承来继承遗产。本案中侄子温丁不属于法定继承人，故该部分遗嘱无效，所以温乙可以请求分割存款。消费者在使用信用卡进行消费时需要注意的事项不正确的是()。A:超额透支不能享受免息还款待遇B:部分偿还不能享受免息待遇C:信用卡提现不能享受免息待遇D:信用卡存钱有利息答案：D解析：信用卡内的存款不计付利息是国际惯例，多数银行都是这样操作的。根据固定资产投资的资金来源不同，分为()。A:国家预算内资金B:国内贷款C:利用外资

3、D:自筹资金E:群众集资答案：A,B,C,D,E解析：固定资产投资根据资金来源不同，分为五类：国家预算内资金；国内贷款；利用外资；自筹资金；其他资金，包括企业或金融机构通过发行各种债券筹集到的资金、群众集资、个人资金、无偿捐赠的资金及其他单位拨入的资金等。 苏某(男)的父亲于1975年逝世，留有遗产为房屋(A)一处，由苏某继承，但是直到1977年才取得房产证。1976年苏某与秦某(女)结婚，两人结婚时苏某的姑父送给贺礼2千元，婚后育有一子苏鹏(化名)和一女苏琳(化名)。两人于1985年1月购买房产一处(B)并对房屋(A)进行了修缮。1986年1月，苏某因从部队专业，获得转业费10万元。秦某是一

4、名业余作家，创作了多部小说，1989年3月，她与一家出版社签订出版合同，其中在1989年4月支付小说(甲)的版税5万元，而小说(乙)的版税6万元直到1990年2月才支付。两人因感情不和于1990年1月离婚，于是苏鹏跟随父亲生活，而苏琳跟随秦某生活，离婚后秦某获得房屋B，但给予了苏某相应的补偿。刘某(女)由于丧偶，其夫留有房屋(C)一处。1992年1月苏某与刘某再婚，刘某再婚时刘某的女儿王华(女，化名)已经结婚，并与刘某分开居住。而苏鹏跟随苏某和刘某居住，刘某于1993年1月收养了苏鹏。苏鹏的生母秦某于2022年1月遭遇不幸，不幸逝世，留有遗产:房屋B，存款10万元。2022年1月刘某遭遇车祸，

5、不幸逝世。留有遗产为房屋(C)，存款10万元。在本案中，如果没有财产协议，苏某(男)和秦某(女)夫妇对婚后所获得的财产是一种( )关系。A按份共有B共同共有C分别共有D部分共有正确答案：B理财规划师经典例题6篇 第2篇()是指对纳税人的全部应税所得分成若干部分，每一部分可以包括一类或几类所得，各部分分别按不同的费用扣除标准和税率进行计税。A:分类所得税制B:混合所得税制C:统一所得税制D:综合所得税制答案：B解析：混合所得税制，即将纳税人的全部应税所得分成若干部分，每一部分可以包括一类或几类所得，各部分分别按不同的费用扣除标准和税率进行计税。下列属于著作权保护的作品的是()。A:计算机软件B:

6、标语口号C:通用表格D:时事新闻答案：A解析：B、C、D项都不属于受著作权保护的作品。接上题，下列()不是张女士婚姻的请求权人。A:李先生B:张女士C:张女士的朋友D:张女士的母亲答案：C解析：利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活：能弥补银行的信用不足，这种信用形式是()。A:民间信用B:消费信用C:国家信用D:商业信用答案：C解析： 封闭式基金的规模在发行后未经法定程序认可，不能再增加发行。（ ）此题为判断题(对，错)。正确答案：理财规划师经典例题6篇 第3篇 _是指客户净资产与总资产的比值。A投资与净资产比率B清偿比率C即付比率D流动性比率正确答案：C商业银行超额准备金减少与社会

7、公众持有货币减少意味着()。A:市场利率下降B:市场利率上升C:宏观货币政策紧缩D:国债价格下降E:国债价格上升答案：B,C,D解析：商业银行超额准备金减少与社会公众持有货币减少，这表明宏观货币政策紧缩，市场利率上升，国债价格下降。家庭消费支出规划主要包括()。A:住房消费规划B:汽车消费规划C:个人耐用消费品消费规划D:保险消费规划E:个人信贷消费规划答案：A,B,E解析：家庭消费支出规划主要包括住房消费规划、汽车消费规划和个人信贷消费规划等。下列各项优惠政策中，属于免纳个人所得税项目的是()。A:国债利息B:抚恤金C:保险赔款D:个人举报奖金E:职工的退休工资答案：A,B,C,E解析：D项

8、，个人举报、协查各种违法、犯罪行为而获得的奖金属于暂免征收个人所得税的所得。姜先生离婚后与儿子小姜一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残疾的儿子大姜交给前妻抚养，姜先生2022年因车祸去世，在清理遗产时发现姜先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小姜，则姜先生的遗嘱()。A:有效，将财产给小姜B:无效，因为没有给大姜留遗产份额C:有效，姜先生有权处理自己的财产D:无效，因为没有给前妻留赡养费答案：B解析：根据我国继承法的规定，遗嘱应当对缺乏劳动能力而又没有生活来源的继承人保留必要的遗产份额。这一规定属于强行性规定，遗嘱取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权的，不能生效。理财

9、规划师经典例题6篇 第4篇在其他条件不变的情况下，若一国的劳动力增加了，那么会导致长期总供给曲线()。A:左移B:右移C:斜率变小D:斜率变大答案：B解析：假设其他条件不变的情况下，如果一国的劳动力增加了，会使得物品与劳务的供给量增加，从而导致长期总供给曲线向右移动。根据教育对象不同，教育规划可以分为()和()两种。A:个人教育规划；客户对子女的教育规划B:子女职业教育规划；客户对子女的教育规划C:子女职业教育规划；子女高等教育规划D:子女基础教育规划；子女高等教育规划答案：A解析：在经济持续繁荣增长时期，资金供不应求，利率下降；当经济萧条市场疲软时，利率会随着资金需求的减少而上升。()答案：

10、错解析：在经济发展的不同阶段，市场利率有不同的表现。在经济持续繁荣增长时期，资金供不应求，利率上升；当经济萧条市场疲软时，利率会随着资金需求的减少而下降。假定在接下来的一段时期内股票A和股票B同时上涨的概率是0.25。在已经知道股票A上涨的概率是0.5的条件下，股票B上涨的概率是()。A:0.25B:0.3C:0.5D:0.75答案：C解析：条件概率的计算公式为：P(BA)=P(AB)/P(A)=0.25/0.5=0.5。经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年。此周期通常又被称做()。A:康德拉耶夫周期B:朱格拉周期C:基钦周期D:不能确定答案：B解析：中周期又称中波，指一

11、个周期平均长度为8年到10年。1860年，法国经济学家朱格拉在其论法国、英国和美国的商业及其发生周期一书中系统地分析了这种周期，故又名朱格拉周期。理财规划师经典例题6篇 第5篇我国著作权法中，著作权与()属同一概念。A:出版权B:作者权C:专有权D:版权答案：D解析：著作权亦称版权，是指作者或者其他著作权人依法对文学、艺术和科学创作作品所享有的各项专有权利的总称。 客户询问享有保单现金价值，不因保单效力的变化而丧失的为( )。A保单所有人B投保人C被保险人D保单受益人正确答案：A 财务分析的基础是资产负债表和损益表。 （ ）此题为判断题(对，错)。正确答案：诉讼时效主要适用于()。A:支配权B

12、:请求权C:形成权D:抗辩权答案：B解析：诉讼时效是法律规定的某种事实状态经过法定时间而产生一定法律后果的法律制度。诉讼时效仅适用于请求权，一旦诉讼时效期间届满，权利人则不再享有请求人民法院保护的权利。 某公司发行的股票每股盈余为5元，股利支付率为40%，股权收益率为8%，年终分红已支付完毕，目前投资者的预期收益率普遍为15%，则该只股票合理的价格应为( )元。A20.55B25.65C19.61D15.75正确答案：A理财规划师经典例题6篇 第6篇共用题干小刘2022年参加工作，2022年结婚，婚前和妻子小张于2022年1月共同买了一套两居室的房子，首付30万元是二人之前的积蓄以及父母的资助

13、。贷款70万元，期限25年，利率为6.85%，购买当月开始还款，等额本息还款方式。目前小刘的月薪为6000元，小张为4500元，均为税前。小刘2022年的业绩表现优秀，预计12月底公司会发给他10万元的奖金（税后），他和小张商量后决定将这10万元奖金用于提前归还房贷。根据案例回答下列问题。目前小刘一家所负担的房贷月供款占其税前收入的比例()。A:偏高B:合理C:偏低D:无法确定答案：A解析： 李先生计划投资某限定性券商集合资产管理计划，下列( )不是限定性集合资产管理计划的投资方向。A国家重点建设债券B股票等权益类证券C短期货币掉期业务D上市的企业债券正确答案：C理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。答案：错解析：我国银行间债券市场采用的是()。A:全价交易B:净价交易C:折价交易D:溢价交易答案：B解析：如果一国本位制度中规定货币单位受等量金属或他国货币等价的约束，称为()。A:法定本位制B:规范本位制C:金属本位制D:自由本位制答案：B解析：