银行岗位考试答案8节.docx

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1、银行岗位考试答案8节银行岗位考试答案8节 第1节 下列属于中风险等级客户的有：()A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的;B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的;C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的;D、客户实际控制多个账户，但无合理解释的;参考答案：BCD根据基础客户及行业客户精准营销指导意见规定,行业客户营销的管理要在农区、城区获取基础客户基础上,按照()通进一步细分行业客户,深入研究客户特点,主动融入客户生活圈,提升营销针对性和有效性。A.涉农行业B.公共服务C.经营消费D.商贸流

2、通参考答案：ABCD金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”应包括(但不限于)哪几类人员?答案：(1)公司实际控制人;(2)未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。 核心原则规定,银行监管者应确保银行的管理信息系统能使管理者有能力识别其资产风险集中度;制定审慎限额,以限制银行对单一借款人或相关借款人群体的风险暴露。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 我国商业银行核心资本包括 ( ) 。A.实收资本B.资本公积金C.盈余公积金D.未分配利润E.贷款呆账准备金正确答案：ABCD 对

3、于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。()此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试答案8节 第2节 按商业银行市场风险管理指引要求，下面关于压力测试说法不正确的是（ ）。A.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力B.压力测试应当包含定性和定量分析C.商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试D.董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善

4、压力测试程序正确答案：C远期交割期限有几种?A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月E、1个月参考答案：ACDE 网上银行证书注册客户可以在网银上修改一下哪些信息()A.单位电话B.与联系人的关系C.家庭地址D.电子信箱本题答案：A, C, D 保险人(名词解释)本题答案：根据中国保险法规定，保险人又称“承保人”，是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。 要按照以下哪几个原则，主动配合，积极开展工作，认真贯彻落实好生源地助学贷款()A、防范风险B、方便群众C、简化程序D、应贷尽贷本题答案：A, B, C, D 金融机构办理的单笔交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额

5、或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试答案8节 第3节任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性()时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A.金融服务;B.提取大额现金;C.结算服务答案：A 根据关于提高上市公司质量的意见，上市公司诚信建设的工作举措为()。A.完善上市公司控股股东、实际控制人、上市公司及其高级管理人员的监管信息系统，对严重失信和违规者予以公开曝光B.建立上市公司及其控股股东或实际控制人的信贷、担保、信用证、商业票据等信用信息及监管信息的共享机制C.督促商业银行严格审查上市公司董

6、事会或股东大会批准对外担保的文件和信息披露资料D.督促商业银行严格审查上市公司对外担保的合规性和担保能力正确答案：ABCD各级行社文明规范服务督导队每月要抽查()的营业网点。A、五分之一B、四分之一C、三分之一D、二分之一参考答案：C 银行业金融机构从业人员是指按照中华人民共和国劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。此题为判断题(对，错)。正确答案： 某客户3月1日办理一笔5万元的7天通知存款，并于次日办理通知手续

7、，请问客户于3月9日全额支取，请问获得了利息是()。已知人民币活期储蓄年利率为0.36%，7天通知存款利率为1.35%。A、0元B、1元C、4元D、14.125元本题答案：B 按会计凭证分类，下面（）不属于特定凭证。A.特种转帐借方传票B.存、取款凭条C.储蓄挂失申请书D.储蓄存单正确答案：A银行岗位考试答案8节 第4节 持续期缺口管理法(名词解释)本题答案：通过调整资产与负债期限与结构，采取对银行净值有利的持续期缺口策略来规避置产预付扎的总体利率风险。 查询、冻结、扣划业务的有权机关的执法人应提交法律、法规规定的法律文书和执法人个人身份证明，由营业机构运营主管或受理部门业务主管审批后办理。参

8、考答案：( )为加强对账管理,金融机构可采取提升客户体验、降低对账成本等措施,提高()的使用率。A.电子对账B.电话对账C.邮件对账D.上门对账参考答案：A 不动产权属证书记载的事项与不动产登记簿记载不一致的，无论何时均以不动产登记簿为准。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 根据中国农业银行联网核查交易提示变动表(第2号)，人民币5万元(含)外币等值1万美元(含)以上银行卡取现本人办理业务要求证件验证方式为()。A.出示B.核查C.留存身份证复印件D.不核查E.不留存身份证复印件正确答案：ABE债务人住所变更,致使债权人要求其履行债务发生重大困难,一般保证的保证人可以对债权人拒绝承担保

9、证责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错银行岗位考试答案8节 第5节欧洲工商管理学院教授W钱金和勒妮莫博涅认为,代表已知的市场空间,局限在现有行业之内进行残酷竞争,从竞争者手中抢夺顾客的战略,称之为()。A、红海B、蓝海C、红军D、蓝军参考答案：A省分行“关于进一步加强现金清分外包管理的意见”中提到加强现金清分外包人员业务技能管理说法错误的是()。A.外包公司每周至少组织一次外包人员找错、识假测试，每月至少组织一次外包人员识假培训B.各分支行现金中心、支行库每季至少组织一次外包人员找错、识假测试C.在我行组织的各类找错、识假测试中，凡外包人员未发现预设差错或假币的，除当事人暂停上岗外，

10、对所属外包公司按每张不低于500元扣减清分收入D.对外包公司未按规定组织相关培训的按每次不低于500元扣减外包公司清分收入参考答案：B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合()A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作参考答案：ABCD 出质人()时，贷款人仍然拥有单位定期存单所代表的质权。A合并B分立C债权债务发生变更D撤销参考答案：ABC解析：单位定期存单质押贷款管理规定第19条 农业银行各级机构应严格执行利率授权和相关管理规定，依据合同约定向存款人、债权人支付利息，不得违反央行利率管理规定和本行的利率管理政策吸

11、收存款。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 货币乘数与法定准备率成反比，与超额准备率成正比。 ( )此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试答案8节 第6节 案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ ）小时以内。A.36B.48C.72D.24正确答案：D 在内控合规管理信息系统中，()展现形式能同时显示各一级分行整改率。A.仪表盘B.折线图C.合规地图D.饼状图正确答案：C 2022年8月1日，A银行参加同城票据交换，提出转账支票11张，金额84000元，提出进账单5张，金额32000元；提入转账支票12张，金额121000元，提入进账单4张，金额95

12、000元。 问题：计算A银行在此次同城票据交换中，应收金额、应付金额及差额正确答案：应收金额=提出转账支票金额+提如今账单金额=84000+95000=179000元应付金额=提入转账支票金额+提出进账单金额=121000+32000=153000元差额=应收金额-应付金额=179000-153000=26000元依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息,可以在我行内联网公开发布。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 申请设立财务公司的企业集团申请前一年的注册资本金不低于8亿元人民币。此题为判断题(对，错)。正确答案：冠字号码查询受理单位应在受理之日起()个工作日内办结,如胡特殊情况

13、需延长办理时间的,应提前告知查询人。A.3B.10C.15D.20参考答案：A银行岗位考试答案8节 第7节内部欺诈风险属于()。A、操作风险B、信用风险C、声誉风险D、市场风险参考答案：A 个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人转账支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。此题为判断题(对，错)。正确答案：签发(),银行应予以退票,并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款。A.空头支票B.签字与预留银行签章不符的支票C.大小写金额不符的支票D.支付密码错误的支票参考答案：ABD 按税负是否可以转嫁，通常把税收收入分为( )。A.价内税B.直接税C.间

14、接税D.地方税E.中央和地方共享税正确答案：BC能辨别面额,票面剩余(),其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按原面额全额兑换。A.二分之一(含二分之一)以上B.四分之三(含四分之三)以上C.五分之三(含五分之三)以上参考答案：B内部管理水平全行基础指标主要反映网点经营中的()等内部管理水平。A、风险暴露水平B、柜面业务处理质量C、重要事项审核质量D、内部控制有效性E、人员素质结构参考答案：ABCDE银行岗位考试答案8节 第8节中小企业信用担保机构实际发生的代偿损失,应依次冲减已在税前扣除的担保赔偿准备和在税后利润中提取的一般风险准备,不足冲减部分据实在企业()税前

15、扣除。A、所得税B、营业税C、增值税D、消费税参考答案：A 简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。正确答案：（1）金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。 （2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 （3）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 （4）制定反洗钱内部操作规程和控制措施。 （5）对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 影响固定资产折旧的因素主要有( )。A.折旧的基数B.预计净残值C.使用年限D.折旧方法正确答案：ABCD中华人民共和国中国人民银行法中对金融机构进行反洗钱现场检查的依据?答案：2022年修订的中华人民共和国中国人民银行法第三十二条明确规定，中国人民银行有权对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。 个人贷款管理暂行办法规定，贷款调查应以( )，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。A.间接调查为主、实地调查为辅B.实地调查为主、间接调查为辅C.尽职调查为主、实地调查为辅D.实地调查为主、口头调查为辅正确答案：B以下哪个凭证不属于全行统一使用的空白重要凭证。()A、预留印鉴卡B、单位定期存款存单C、增值税专用发票D、旅行支票参考答案：D