证劵从业( 新 )答疑精华8篇.docx

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1、证劵从业( 新 )答疑精华8篇证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第1篇（2022年）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入A.证券交易所B.国家税务部门C.中国结算公司D.国家财政部门答案：C解析：证券交易的过户费一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。证券投资者保护基金的来源有()。国内外机构、组织及个人的捐赠所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的055缴纳基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入A.B.C.D.答案：C解析：证券投资者保护基金

2、的来源包括：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的055缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。按照证券公司内部控制指引的要求，以下关于证券公司受托投资管理业

3、务内部控制的说法错误的是（ ）。A.受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性C.为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺不高于国债收益率的保底条款D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作答案：C解析：考点：本题考查证券公司受托投资管理业务内部控制的有关规定。受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。2022年，我国对QFII外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（ ）。A.放宽单家QFII机构投资额度上限B.简化

4、额度审批管理C.进一步便利资金汇出入D.将锁定期从一年缩短为4个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%答案：D解析：合格境外机构投资者。2022年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。A.10B.15C.20D.25答案：C解析：在Q

5、DII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20。证券投资咨询机构及其执业人员在与自身有利益冲突的（ ）情形下，应当进行执业回避。经中国证监会核准的公开发行证券的企业的承销商或上市推荐人及其所属的证券投资咨询机构和证券投资咨询执业人员（包括自有关证券公开发行之日起18个月内调离的证券投资咨询执业人员），不得在公众传播媒体上刊登或发布其为用户撰写的投资价值分析报告，也不得以假借其他机构和个人名义等方式变相从事前述业务证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务证券投资

6、咨询机构或其执业人员在知悉本机构、本人以及财产上的利害关系人与有关证券有利害关系时，不得就该证券的走势或投资的可行性提出建议或评价中国证监会根据合理理由认定的其他可能存在利益冲突的情况A.B.C.D.答案：D解析：考查证券投资咨询机构及其执业人员应进行执业回避的情形。 证券投资咨询机构及其执业人员在与自身有利害冲突的下列情况下应当进行执业回避： 第一，经中国证监会核准的公开发行证券的企业的承销商或上市推荐人及其所属的证券投资咨询机构和证券投资咨询执业人员（包括自有关证券公开发行之日起18个月内调离的证券投资咨询执业人员），不得在公众传播媒体上刊登或发布其为客户撰写的投资价值分析报告，也不得以假

7、借其他机构和个人名义等方式变相从事前述业务。 第二，证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。 第三，证券投资咨询机构或其执业人员在知悉本机构、本人以及财产上的利害关系人与有关证券有利害关系时，不得就该证券的走势或投资的可行性提出评价或建议。 第四，中国证监会根据合理理由认定的其他可能存在利益冲突的情形。符合（ ）条件的证券公司可以成为转融通借入人。具有融资融券业务资格，且业务运作规范业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案技术系统准备就绪具有财务顾问业务资格A.B.C.D.答案：A

8、解析：符合下列条件的证券公司可以成为转融通借入人：（1）具有融资融券业务资格，且业务运作规范。（2）业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案。（3）技术系统准备就绪。（4）参与转融通业务应当具备的其他条件。19541955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理。A.商业部B.财政部C.中国银行D.中国人民银行答案：C解析：19541955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理，到“一五”计划末，一切

9、信用统一于国家银行的目的已经实现。证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第2篇从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（ ）。A.净资产增加，股价下降B.净资产增加，股价上升C.净资产增加，股价可能上升，也可能下降D.净资产增加，股价不变答案：B解析：净资产影响股票投资价值的方向。通过发行( )所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A:优先股票B:普通股票C:记名股票D:无记名股票答案：B解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。A.5%B.8%C.10%D.20%答案：B解析：金融租赁公

10、司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于8%。企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于10%。上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。A.90%B.80%C.60%D.50%答案：D解析：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者

11、购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。优先股的“优先”体现在( )。A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人B.比相同份额普通股附加有更多的决策权C.股息优先于普通股股息派发D.优先提名和任命公司高级管理人员答案：C解析：优先股参与公司决策管理权利受限，对公司剩余财产权利优先于普通股，在债权人之后。#下列各个市场中

12、，信息披露要求最高的是（）。A柜台交易市场B区域性股权交易市场C中小板市场D新三板答案：C解析：我国交易市场分为场内市场和场外市场。场内市场主要包括主板市场(包括中小板市场)和创业板市场，场外市场主要包括新三板市场、区域性股权交易市场、券商柜台市场、私募基金市场等。其中，场外交易市场通常对其信息披露频率和内容要求较低，监管较为宽松，市场透明度不及交易所市场。某剩余期限为5年的国债，票面利率为8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率为（ ）。A.7.50%B.7.61%C.8.50%D.8.61%答案：A解析：到期收益率的计算。代入到期收益率的公式得y=7.50%

13、。管理人、托管人应当在每年（ ）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。A.1月1日B.3月31日C.4月30日D.5月1日答案：C解析：本题考查资产支持证券信息披露。管理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第3篇股票市场行为的表现形式包括（ ）市场价格成交量价和量的变化完成变化所经历的时间A.B.C.D.答案：D解析：股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。未经法定机关核准，擅自公开或者

14、变相公开发行证券的，应给予的处罚有()。责令停止发行退还所募资金并加算银行同期存款利息处以1万元以上30万元以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告A.B.C.D.答案：D解析：未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1以上5以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。下列选项中，属于非证券金融市场的是（ ）。股票市场融资租赁市场信托市场

15、股权投资市场A.、B.、C.、D.、答案：D解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（ ）的罚款。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.3倍以上5倍以下D.5倍以上10倍以下答案：B解析：证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。证券业协会或者证券监督管理机构

16、的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以( )的罚款。A.1万元以上3万元以下B.1万元以上5万元以下C.3万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下答案：C解析：证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服务机构的从业人员、证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以3万元以上5万元以下的罚款。期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动答案：C解析：国际资金流动方式

17、，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是（ ）。交易场所和交易组织形式不同交易的监管程度不同金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同?A：B：C：D：答案：D解析：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：（1）交易对象不同（2）功能作用不同（3）履约方式不同（4）信用风险不同（5）保证金制度不同按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格不存在下列情形说法正确的是（ ）。A.在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定

18、生效之日起至提出申请之日止未满2年B.因欺骗取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满5年的C.申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至申请之日止未满3年D.因不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满2年答案：C解析：按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止

19、未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至申请之日止未满3年。证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第4篇未经核准，擅自从事基金托管业务的，责令停止，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。A.30万元以上60万元以下B.10万元以上100万元以下C.3万元以上10万元以下D.3万元以上30万元以下答案：D解析：证券投资基金法第一百二十五条规定，未经核准，擅自从事基

20、金托管业务的，责令停止，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下的罚款。上市公司未按照规定披露信息，应承担的法律责任有（ ）。处以30万元以上60万元以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告对直接负责的主管人员处以10万元以上30万元以下的罚款责令改正，给予警告A.B.C.D.答案：B解析：根据证券法第193条的规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者

21、重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司或者其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人指使从事前两款违法行为的，依照前两款的规定处罚。对于融资融券业务客户的申请，证券公司的客户选择标准，说法不正确的有（ ）。从事证券

22、交易的时间满一年以上最近20个交易日日均证券类资产不低于60万元可以选择本公司的股东或关联人客户信誉良好，无重大违约记录A.B.C.D.答案：A解析：从事证券交易半年以上；最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元；不可以选择本公司的股东或关联人。证券金融公司应建立风险控制机制，下列说法中，正确的有（）。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%.证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%A.、B.、C.、D.、答案：B解析：融出的每种证券余额不得超过该证券上市

23、可流通市值的10%。因此，第项说法错误。关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。.个人投资者买卖基金份额免征增值税.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税.个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A：.B：.C：.D：.答案：D解析：关于个人投资者及投资基金税收问题，选D。下列属于有限责任公司经理职权的有（ ）。主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议决定公司财务负责人报酬拟订公司内部管理机构设置方案拟订公司的基本管理制度A.、B.、C.、D.、答案：B解析：除、三项外，有限责任公司经理还应行使下

24、列职权：组织实施公司年度经营计划和投资方案；制定公司的具体规章；提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；董事会授予的其他职权。若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是( )。 A、盈亏恰好抵消B、盈大于亏C、盈小于亏D、盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析答案：A解析：若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失。甲公司是一家有限责任公司，下列有关该公司董事会的说

25、法错误的是（ ）。A.甲公司股东人数只有3人，规模较小，决定不设董事会B.甲公司决定不设副董事长C.董事李某任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，在改选出的董事就任前，李某仍应当按照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务D.董事会中的职工代表由董事会民主选举产生答案：D解析：本题考查有限责任公司董事会的规定。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或其他形式民主选举产生。证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第5篇关于非金融机构开展基金托管业务的条件，在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于（ ）人，并具有基金从业资格。A.3

26、B.5C.8D.10答案：C解析：在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。按照证券公司治理准则的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有（ ）行为发生。证券公司持有股东的股权股东违规占用证券公司资产证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益A.B.C.D.答案：C解析：考查证券公司与股东之间关系的特别规定。 在处理与股东及股东关联方之间的关

27、系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生： （1）持有股东的股权，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外； （2）通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益； （3）股东违规占用公司资产； （4）法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为。证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件不包括( )。 A、年检申请报告B、年度业务报告C、企业法人营业执照D、经注册会计师审计的财务会计报表答案：C解析：根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第11条的规定证券、期货投资咨询机构应当于每年1月1日至4月30日期间向地方证管办(证监会)申清办理年检。办理年检时应当提交下列文件：年检申请报告；年度

28、业务报告；经注册会计师审计的财务会计报表。我国于2022年8月31日起实施的保险资金运用管理暂行办法规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（ ）。A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产答案：A解析：根据我国保险资金运用管理暂行办法的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5，投资于不动

29、产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10；保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。按照证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事（ ），其客户的交易结算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义独立立户管理。A.证券经纪业务；商业银行B.证券资产管理；证券交易所C.证券经纪业务；国务院证券监督管理机构D.证券承销业务；证券登记结算有限公司答案：A解析：证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义独立立户管理。下列不属于期货交易管理条例第六十四条规定，期货交易所、非期货公司结算会员有下

30、列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得的行为是（ ）。A.违反规定收取手续费的B.涉及重大诉讼、仲裁C.不按照规定公布即时行情的，或者发布价格预测信息的D.不按照规定提取、管理和使用风险准备金的答案：B解析：期货交易所、非期货公司结算会员有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得：（1）违反规定接纳会员的；（2）违反规定收取手续费的；（3）违反规定使用、分配收益的；（4）不按照规定公布即时行情的，或者发布价格预测信息的；（5）不按照规定向国务院期货监督管理机构履行报告义务的；（6）不按照规定向国务院期货监督管理机构报送有关文件、资料的；（7）不按照规定建立、健全结算担保金制度的

31、；（8）不按照规定提取、管理和使用风险准备金的；（9）违反国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的；（10）限制会员实物交割总量的；（11）任用不具备资格的期货从业人员的；（12）违反国务院期货监督管理机构规定的其他行为。A公司由于涉嫌操纵证券市场而被证监会立案调查，根据规定，监管机构可以限制A公司证券买卖的最长期限为（）个交易日。A:20B:15C:30D:60答案：C解析：中华人民共和国证券法第一百八十条规定，在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，

32、可以延长十五个交易日。因此，监管机构可以限制证券买卖的最长期限为30个交易日。按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（ ）。.证券交易所.证券业协会.证券服务机构.证券登记结算机构 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：按照证券法的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据证券登记结算管理办法，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。第项属于证券市场中介机构。证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第6篇从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。信用衍生工具股权类产品的衍生工具货币衍生工具利率衍生工具A.、B.、C.、D.、答案：C解析：金融衍生工具从基础工具分

33、类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反()的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。、法律、行政法规、监管部门章程及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受

34、财产损失或声誉损失的风险。根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项B.在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、

35、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等答案：B解析：根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。（1）在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项。证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条

36、件、保证金补充机制、损失责任承担等。（2）在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，原则上不得投资股指期货、国债期货。拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续。关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的原则（ ）。机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向

37、下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度A.B.C.D.答案：A解析：本题考查资产管理业务实施监管的原则。对资产管理业务实施监管遵循以下原则：机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利；实行穿透式监管，对于多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）；强化

38、宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节；实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度。根据2022年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。A.负债业务B.利润表C.表外业务D.资产业务答案：C解析：根据2022年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负

39、债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。以下（ ）不是在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。A.业务明确B.必须盈利C.产权清晰D.公司治理健全答案：B解析：本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。盈利不是在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件，可以尚未盈利。下列选项中，不正确的是( )A: 投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司B:证券公司从事融资融券业务，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存C: 公司营业用主要资产的出售一次达到该资产的

40、40%，这属于内幕信息D: 基金托管人与基金管理人可以为同一机构答案：D解析：根据证券投资基金法第35条的规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。故选项D错误。证券金融公司是中国证监会根据国务院的决定，批准设立专司转融通业务的股份有限公司，证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责（ ）。为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务对证券公司融资融券业务运行情况进行监控监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险中国证监会规定的其他职责A.B.C.D.答案：D解析：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：第一，为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转

41、融通服务。第二，对证券公司融资融券业务运行情况进行监控。第三，监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。第四，中国证监会确定的其他职责。证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第7篇按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为( )。股权类产品的衍生工具金融互换货币衍生工具信用衍生工具 A、.B、.C、.D、.答案：C解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。整个证券市场的核心是（ ）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院答案：B解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化

42、、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：B解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。外汇特别国债政府

43、存款再贷款余额A.B.C.D.答案：B解析：中央银行的资产业务包括国外资产（外汇、货币黄金、其他国外资产）、对政府债券（主要是特别国债）、对其他存款性公司债券（再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等）、对其他金融性公司债权、对非金融性部门债券。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币。A.5亿元，5亿元B.3亿元，5亿元C.3亿元，8亿元D.5亿元，8亿元答案：D解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件，选D。中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方

44、向和信贷资金利率结构的各种措施是指（ ）。A.般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.创新性货币政策工具D.其他货币工具答案：B解析：选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20的，应当在该情形发生之日起（ ）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因A.3B.5C.7D.10答案：A解析：证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%的，应当在该情

45、形发生之日起3个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起3个、1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。国务院证券监督管理机构由（ ）组成。A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B.中国银行监督管理委员会及其派出机构C.中国证券监督管理委员会及其派出机构D.中国证券监督管理委员会和证券交易所答案：C解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证

46、券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。证劵从业( 新 )答疑精华8篇 第8篇个人申请保荐代表人资格，下列应当具备的条件中错误的是（）。A 未负有数额较大到期未清偿的债务B 最近3年内在符合监管规范的境内证券发行项目中担任过项目协办人C 最近3年未受到中国证监会的行政处罚D 具备2年以上保荐相关业务经历答案：D解析：D项，个人申请保荐代表人资格，应当具备3年以上保荐相关业务经历。次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于（ ）年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A.1B.

47、3C.5D.7答案：C解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。(2022年)股份有限公司的控股股东可以是持有股份的比例虽然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以对（）的决议产生重大影响的股东。A.职工代表大会B.股东大会C.董事会D.监事会答案：B解析：控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为()。普通日交割当日交割约定日交割前一日交割A.、B.、C.、D.、答案：C解析：在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、