21年基金从业考试真题及答案8节.docx

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1、21年基金从业考试真题及答案8节21年基金从业考试真题及答案8节 第1节 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()工作日。A、5个B、10个C、15个D、20个正确答案：D考察巨额赎回的处理方式。 投资者在股价上升时买入股票，股价下跌时卖出1股票。其采用的是()。A.战略性资产配置策略B.恒定混合策略C.战术性资产配置策略D.投资组合保险策略正确答案：D 基金宣传推介材料允许( )。A.预测基金投资收益B.完整宣传基金业绩表现C.突出强调基金营销时间限制D.使用机构投资者的推荐信正确答案：B解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基

2、金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的证券投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)中国证监会规定的其他情形。 下列机构中，( )买卖基金的差价收入应该征收营业税。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.贸易公司答案：ABC 基金管理人的职责有( )。A：管理和

3、运行基金资产B：及时，足额向基金持有人支付基金收益C：保存基金的会计账册，记录15年以上D：编制基金财务报告，及时公告E：计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值答案：A B C D E21年基金从业考试真题及答案8节 第2节 下列各项中，通常不是按基金资产净值的一定比例逐日计提、按月支付的费用是( )。A、管理费B、交易佣金C、托管费D、销售服务费答案：B解析：本题考查基金费用的计提标准及计提方式。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。 担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙

4、人必须具备( )的合格投资者。A、风险识别能力和风险回避能力B、风险应对能力和风险承受能力C、风险识别能力和风险承受能力D、风险应对能力和风险回避能力正确答案：C 股份有限公司的权力机关是( )。A股东大会B董事会C监事会D理事会答案：A解析：股份有限公司的权力机关是股东大会。 基金业协会应当在私募基金管理人登记材等都齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金( )及其( )的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、管理人名单、注册情况B、托管人名单、基本情况C、管理人名单、基本情况D、托管人名单、注册情况正确答案：C解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20个工作日内，通过

5、网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 中央独立登记模式的主要代表是( )。A、英国B、美国C、日本D、德国答案：B21年基金从业考试真题及答案8节 第3节 商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务正确答案：C美国财政部金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务

6、属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。 股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金，下列关于股权投资母基金的描述错误的是( )。A.股权投资母基金的一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.股权投资母基金的直接投资是指母基金直接进行股权投资，在实际操作中，母基金往往扮演主动角色来管理直接投资C.股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资D.股权投资母基金的二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资正确答案：B解析：直接

7、投资，是指母基金直接对非公开发行和交易的企业股权进行股权投资。在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演被动角色，让股权投资基金来管理这项投资。 证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。A、受益人，管理人和持有人B、托管人，发起人和持有人C、发起人，管理人和持有人D、管理人，托管人和持有人正确答案：D解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理人与基金托管人是基 金合同的当事人，简称基金当事人。 ( )对公司的合规管理承担最终责任。A、督察长B、合规与风险控制部门C、合规与风险管理委员会D、董事会正确答案：D解析：董事会对公司的

8、合规管理承担最终责任。 下列关于权证的基本要素的说法中，错误的是（ ）。A.行权比例指单位权证可以购买或出售标的证券的数量B.行权结算方式有证券给付结算方式和现金结算方式两种C.权证类别即为认购权证或认沽权证D.存续时间即权证的有效期，超过有效期仍有效正确答案：D(P178)权证存续时间即权证的有效期，超过有效期仍未行权，权证自动失效。21年基金从业考试真题及答案8节 第4节 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（ ）人。A.1B.2C.3D.5正确答案：B(P80)中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的

9、商业秘密负有保密的义务。 相比股票投资组合，债券组合在构建时需要考虑的特有因素包括()、期限结构、投资理念、投资策略、组合久期A、B、C、D、答案：C 证券是各类记载代表一定的权益的( )A、书面凭证B、法律凭证C、收入凭证D、资本凭证答案：B 按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过()天，具体期限由交易双方确定。A、3天B、7天C、91天D、365天答案：C解析：按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定。 相较于一般投资，股权投资更加注重风险的控制，并有更高资本增值的要求，原因不包括( )。A.投资周期长B.资金量较大C.风险较高D.投资目的特殊正确答案：D解

10、析：股权投资与一般投资活动相比，投资周期长、资金量较大，且投资风险相对较高，这种资本运作的特殊性，决定了其更注重风险的控制，以及对资本增值的更高要求。21年基金从业考试真题及答案8节 第5节 开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度正确答案：A开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。 中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。A.30%B.40%C.50%D.80%正确答案：B中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。 关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（ ）。A.集中体现基金监管

11、的本质属性和根本价值B.具有基础性的特征C.具有宏观性的特征D.政府全面监管正确答案：D基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。 如果证券价格中已经反映了影响价格的全部信息，那么该证券市场被称为（ ）。A.半强有效市场B.弱有效市场C.无效市场D.强有效市场正确答案：D 以下关于速

12、动比率的说法错误的是()A.速动比率总是不会大于流动比率的B.相较于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更直观可信C.速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况D.流动资产的内部转换不会改变速动比率答案：D解析：速动比率总是不会大于流动比率。相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。一般来说，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。流动资产的内部转换不会改变流动比率，但可能改变速动比率。21年基金从业考试真题及答案8节 第6节 关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是( )。A.基金持有人是基金的出资人B.基金持有人是基

13、金投资的收益人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的管理人答案：D 进行股权投资基金估值时，成本法包括()。I.净值法。账面价值法。重置成本法。清算法A.、B.I、C.I、D.、答案：A 下列各项中属于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是()。A.促进全流通B.促进交易快捷C.保持货币币值稳定D.促进国际化答案：C解析：中国人民银行法第三条规定：“货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。 下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是( )。A.通过了修订后的证券投资基金法并于2022年6月1日正式实施B.2022年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C

14、.1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高答案：C解析：A、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。 根据对市场( )的不同判断，股票投资组合管理又演化出积极型与消极型两类投资策略。A.稳定性B.有效性C.持续性D.竞争性正确答案：C21年基金从业考试真题及答案8节 第7节 基金一定是非法人机构。判断对错正确答案：错误 对持续持有期少于()日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.30;0.75%B.25;0.75%C.30;0.5%D.45;0.75%正确答案：A对持续持有期少于30日的投资人

15、收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是（ ）。A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%C.基金收益分配后基金份额净值不得高于面值D.封闭式基金只能采用现金分红正确答案：C公开募集证券投资基金运作管理办法规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金分红。 基金管理公司最核心的业务是（ ）。A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务

16、D.投资托管业务正确答案：C投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。 采用开放式基金的非交易过户的情形不包括( )A.继承B.捐赠C.收购D.经注册登记机构认可的其他情况正确答案：C开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者.21年基金从业考试真题及答案8节 第8节 下列选项中，不属于中期票据的优点的是(

17、)A.弥补企业直接融资中等期限(110年)产品的空缺B.中期票据帮助企业更加灵活地管理资产负债表C.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证D.节约融资成本，提高融资效率答案：C考点：货币市场工具解析：中期票据的优点：(1)弥补企业直接融资中等期限(110 年)产品的空缺。(2)中期票据帮助企业更加灵活地管理资产负债表。(3)节约融资成本，提高融资效率。 每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。（）答案：正确 1976 年( )成立以后，开始出现了专业化运作的并购投资基金。A.KKRB.黑石C.凯雷D.德太投资正确答案：A 企业所有风险管理要素的基础是()。A内部环境B目标设定C风险评估D风险应对正确答案：A 在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构答案：C