基金从业模拟冲刺试题集8节.docx

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1、基金从业模拟冲刺试题集8节基金从业模拟冲刺试题集8节 第1节 关于基金份额认购的收费模式，说法正确的是( )。A:分为前端收费模式与后端收费模式B:后端收费模式是指在认购基金份额后，在赎回前支付认购费用的收费模式C:前端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金D:后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用正确答案:A D解析：后端收费模式是指在认购基金份额时不收取，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。 美国共同基金是一个法人组织，与股份公司一样，有自己的董事会和雇员。（）答案：错误 基金管理人所实施的内

2、部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约正确答案：B基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的有效性原则。 投资于房地产的基金类别属于( )。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金正确答案：D （）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表正确答案：B利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况

3、，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。基金从业模拟冲刺试题集8节 第2节 关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是( )A、基金管理人内部控制必须覆盖所有员B、基金管理人的各个部门之间，人员之间相互独立，不相互牵制C、基金管理人的各个部门之间，人员之间应相互配合，协调同步、紧密衔接D、基金管理人内部控制应当涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节答案：B 资产管理特征不包括( )。A、从参与方来看，包括委托方和受托方B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产

4、等实物资产参考答案C解析：本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产;(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。 ( )是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。A.净现值B.久期C.剩余期限D.存续期答案：B 一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。A:期货市场B:银行存款C:实业D:有价证券正确答案:C解析

5、：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 下列选项中不属于社会力量的是()。A、基金行业自律组织B、基金投资者C、审计机构D、社会媒体正确答案：A解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。基金从业模拟冲刺试题集8节 第3节 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。（ ）A.做市商；做市商B.做市商；投资者C.投资者；投资者D.投资者；做市商正确答案：A报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。做市商通

6、常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。 在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是()A.成长型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：D 关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是()。A.债券市价越偏离债券面值，期限越短，当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越接近债券面值，期限越短，当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，当期收益率越接近到期收益率(2022证券投资基金基础真题)答案：C 根据基金

7、投资目标划分，基金的类型不包括()。A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金正确答案：D按照投资目标的不同，一般将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金三种类型。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。 在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据正确答案：C基金宣传推介材料必须真实、准

8、确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。基金从业模拟冲刺试题集8节 第4节 守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和(),还应当遵守与基金业相关的()及其所属机构的各种管理规范并配合基金监管机构的监管。A、部门规章、自律规则B、公司制度、自律规则C、部门规章、他律规则D、公司制度、他律规则正确答案：A解析：守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。 按照资金募集方式不同，投资基金可以分为( )。A、公募基金和私募基金B、主动投资基金和被动投资

9、基金C、股票投资基金和债券投资基金D、证券投资基金和风险投资基金参考答案A解析：本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。 股票的发行价格不得低于票面金额。此题为判断题(对，错)。正确答案： 若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000正确答案：C净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=10000

10、0-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。 下列关于债券基金利率风险，说法错误的是（ ）。A.市场利率上升时，大部分债券的价格会下降B.债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大C.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高D.一只债券基金的平均到期日能很好地衡量利率变动对基金净值变动的影响正确答案：DD项，一只债券基金的平均到期日只对债券平均偿还本金的时间进行考察，因此并不能很好地衡量利率变动对基金净值变动的影响。久期可用于衡量债券基金的利率风险。债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。久期乘以利率变化

11、即为利率变动对债券基金净值的影响。基金从业模拟冲刺试题集8节 第5节 下列关于久期的说法，不正确的是（ ）。A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确正确答案：C市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越大。 基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项正确答案：A管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程

12、序和表决方式等事项。 股权投资基金的募集对象通常只能是( )。A.公司B.合格投资者C.个人D.团队正确答案：B解析：股权投资基金通常只能向合格投资者募集。 股权投资基金为被投资企业提供的增值服务通常包括的内容有( )。.完善公司治理结构.规范财务管理系统.为企业提供管理咨询服务.提供再融资服务及外部关系网络A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：A 担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙人必须具备( )的合格投资者。A、风险识别能力和风险回避能力B、风险应对能力和风险承受能力C、风险识别能力和风险承受能力D、风险应对能力和风险回避能力正确答案：C基金从业模拟冲刺试题集8节 第6节 单项选择

13、题私募基金监督管理暂行办法对私募基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员从事私募基金业务提出了相应的规范性要求，列举了禁止从事的行为其中包括( )。.利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送.侵占、挪用基金财产.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动A.B.C.D.正确答案：C 合伙企业法中关于有限合伙企业的利润分配说法正确的是( ).有限合伙企业由普通合伙企业执行合伙事务执行事务合伙人可以要求在合伙协议中规定执行事务的报酬以及报酬提取方式。.有限合伙企业不得将全部

14、利润分配给部分合伙人，但是合伙协议另有约定的除外。.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是合伙协议另有约定的除外。.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：合伙企业法中关于有限合伙企业的利润分配：(1)第六十七条有限合伙企业，由普通合伙人执行合伙事务，执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬以及报酬提取方式;(2)第六十九条，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人，但是合伙协议另有约定的除外。合伙企业法中有限合伙企业的股份转让规则：(1)第七十二条

15、，有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是合伙协议另有约定的除外;(2)第七十三条，有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。 下列关于期权合约价值的说法中，错误的是()A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值答案：C解析：期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值。一份期权合约的价值等于其

16、内在价值与时间价值之和。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。 （ ）同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。A.代理理论B.权衡理论C.无税MM理论D.有税MM理论正确答案：B 已发行股票的转让流通市场叫做股票的（ ）。A.一级市场B.二级市场C.初级市场D.三级市场正确答案：B证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。其中，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。基金从业模拟冲刺试题集8节 第7节 修正的MM定理认为（ ）。A.企业价值不会因为企业融资方式改变而改

17、变B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值D.最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点正确答案：BA项属于MM定理主张的观点；CD两项属于权衡理论的观点。 私募股权基金的发展有助于促进国家( )结构的调整。A、农业B、服务产业C、新兴产业D、大产业正确答案：D解析：私募股权基金的发展有助于促进国家大产业结构的调整。 审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是( )。A、对内容的真实与否进行检查C、对形式的合法性进行检查D、不对内容的真实性与否进行检查答案：A B C 整个股权投资基金尽职调查工作的核心是( )

18、。A、业务尽职调查B、财务尽职调查C、法律尽职调查D、法人治理结构尽职调查答案：A解析： 本题考查业务尽职调查。业务尽职调查是整个股权投资基金尽职调查工作的核心，财务、法律、资源、资产以及人事方面的尽职调查都是围绕业务尽职调查展开。 （ ）指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。A.流动性风险B.信用风险C.市场风险D.利率风险正确答案：B(P335)信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。债券信用风险会发生在企业经营不善或经济衰退等情况下。基金从业模拟冲刺试题集8节 第8节 基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管

19、理人将其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。此题为判断题(对，错)。正确答案： 的原理是公司的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。A.DCF方法B.P/S法C.EVA法D.P/B法正确答案：ADCF方法的原理是公司的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。 1952年，美国著名经济学家马柯葳茨在金融杂志的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通过数量化方法来确定()。A.最高收益组合B.最低风险组合C.最优投资组合D.最佳资产组合正确答案：D考5;见基金销售教材P195 基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到( )%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1答案：B考点：海外证券市场投资的交易与结算。解析：基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。 当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。当错误率达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。 基金管理人的宣传材料中，()不需要报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案A、公开出版物B、宣传单C、手册D、内训用PPT答案：D