XX人寿保险股份有限公司XX市分公司银行保险客户经理管理办法 （试行版）_[全文].doc

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1、XX人寿保险股份XX市分公司 银行保险客户经理管理方法 试行版第一章 总那么第一条 为促进公司银行保险业务开展,充分调动银行保险客户经理以下简称“客户经理的积极性，明确其工作职责、待遇及考核管理方法，建立有效的鼓励与约束机制的管理体系，依据总公司?XX人寿保险股份银行保险客户经理管理方法?，特制订?XX人寿保险股份XX市分公司银行保险客户经理管理方法?以下简称“?方法?。第二条 本?方法?所称“银行保险业务是指通过银行、邮政等金融机构代理销售及由银行保险销售人员直接销售的保险业务。第三条 本?方法?所称“客户经理是指符合XX人寿保险股份XX市分公司银行保险客户经理资格条件,专门从事销售银行保险

2、业务的专职人员。客户经理是指专门从事银行保险业务拓展及代理渠道经营的销售人员。第四条 本方法所称“职级是指客户经理到达公司规定的考核标准时所对应的级别。所称“职责是指到达一定级别所应履行的相应职责。本方法中相关用语简称如下：“职级评估和认定简称为“考核，“职级提升简称为“晋升，“职级下降简称为“降级。第五条 本?方法?适用于与本公司签订代理制合同的银行保险客户经理。对签订其他合同形式的银行保险客户经理，可参照本?方法?执行。第六条 银行保险客户经理从事的一切业务活动必须遵守国家的法律法规及公司规章制度。管理架构第七条 管理架构本架构为纯业务管理系列，各基层单位应按照市公司?关于基层单位组织机构

3、及岗位管理工作的指导意见?的有关要求，设立负责银行保险业务管理工作的中介部，负责银行保险业务推动、渠道建设、人员管理和教育培训等工作，并接受市公司银行保险部的指导与督导。 第三章 人员管理 第八条 客户经理的招募工作可由各基层单位中介部实施，报市分公司银行保险部备案；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。各单位应根据当地业务目标和开展需求制定招募方案，队伍规模应与当地市场状况、管理水平相适应。第九条 客户经理入职根本条件一年龄在40周岁以下，大专以上学历； 二具备一定的经济、金融知识，有较强的沟通能力，工作勤奋、责任心强；三特别优秀者，条件可以适当放宽；四须持有?保险代理从业人员

4、资格证书?；五已与公司签订?保险营销员保险代理合同?A类 ；六品行端正、身体健康，具有完全民事责任。第十条 以下情形之一者不得录用：一有不良嗜好或犯罪记录的；二从业期间有不良记录或因违反相关管理规定或因不道德从业行为而被银行、保险公司或其他单位劳动解除关系的；三曾被撤消?保险代理从业人员资格证书?者。第十一条 入职程序一拟入职人员填写?销售人员申请表?附件，并提供本人最高学历证明、身份证和入司保证金的原件及复印件，以及公司认为必需的其他资料；二各基层单位对拟入职人员的身份、学历等内容进行初步审核。审核通过后，拟入职人员填写?销售人员信息表?附件2。三各基层单位将?销售人员申请表?附件、?销售人

5、员信息表?附件2报市公司银行保险部备案。四各基层单位填写?销售人员入职情况登记表?附件3，将入职人员档案归档，定期交市分公司银行保险部。第十二条出现以下情况之一的，公司有权予以解聘：银行保险客户经理在合同期内未到达公司考核指标要求的；银行保险客户经理有不良行为或违反公司有关规章制度及其他违法违规行为的；银行保险客户经理不能胜任或不适合继续从事银行保险客户经理工作的；银行客户经理出现影响渠道合作行为的；银行保险客户经理主动提出解除合同要求的。第十三条 离司/离职程序一拟离司/离职人员填写?离司/离职审批表?附件4，由所在基层单位中介部签署意见后，通知相关维护网点负责人。二拟离司/离职人员持?离司

6、/离职审批表?附件4到相关部门结清公司物品、业务单据等。三根据?离司/离职审批表?的意见，所在单位与银行保险客户经理解除合同，签发?解约通知书?附件5。四各基层单位填写?销售人员解约情况登记表?附件6，将解约人员档案归档，定期交市分公司银行保险部。第十四条 拟解约的银行保险客户经理在正式离司/离职前，必须与所在公司完成以下交接：1、结清有价单证；2、交回未使用收据；3、确认已将所有保单送达客户；4、交还客户经理证；5、归还已领用物品；6、结清各项借款；7、交回客户资料；8、公司规定的其他材料。 第十五条被解约人员在办理完解约手续后不得再以本公司银行保险客户经理的名义从事任何活动，不再享受公司任

7、何委托报酬。如被解约人员未及时办理解约手续，仍以本公司银行保险客户经理身份拓展业务，由此产生的责任由其本人负责。如给公司造成声誉或经济损失的，公司将依法追究当事人的法律责任。第十六条银行保险客户经理在离司后重新入司，其一切权益自新签订合同生效日起重新计算。第四章 职 级第十七条客户经理分为见习客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理四个职级。第十八条 职级说明 见习客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理均指到达本?方法?规定的相应职级各项考核标准的业务人员。 第五章 职 责第十九条客户经理从事业务活动时必须遵守国家法律、法规和本公司的各项规章制度。第二十条 客户经理职责：

8、一、认真、及时完成公司所规定的业务考核指标；二、负责代理网点的业务开拓、咨询与维护；三、协助代理网点寻找准客户；四、负责对代理网点的相关人员进行保险商品、展业技巧等业务培训及银行保险理念宣导；五、负责代理网点的营销策略的实施和及其它各项工作的落实；六、负责对代理网点业务进行指导、监督和检查，注意维护公司信誉，保证业务质量；七、关注市场动态，及时向分管领导提供有关市场信息，报告销售工作情况；八、征求银行代理人员及保户对保险产品的意见和建议，及时向有关部门反应；九、参加公司组织的各种相关会议及培训等活动；十、按照公司规定使用各种销售工具；十一、 负责所辖网点相关资料的送达和交接；十二、保守客户信息

9、，严守公司商业秘密十三、做好与代理网点的衔接、沟通也协调工作，处理好客户投诉；十四、收集客户、市场、网点对公司的意见、建议并及时报告；十五、执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其它相关事项。第六章 考核第二十一条 各级客户经理的考核由市分公司银行保险部实施。第二十二条考核期客户经理实行季度考核，考核时间为每年4、7、10月及次年1月。如遇特殊情况客户经理可试行半年考核制。第二十三条考核工程客户经理考核工程包括：标准保费考核、期交保费考核、网点活动率考核。注：计入考核的标准保费以回执核销日期为准，且应扣除已撤单的保费。第二十四条职级晋升与维持考核方法 一客户经理的职级维持与晋升考核以标准保费达

10、标为根底条件，根据标准保费的达标职级所对应的其他两个考核工程再进行定位考核，如其他两项考核有一项未达标降一级，两项未达标降两级。二客户经理必须同时到达各项晋升指标后才有资格晋升一级，业绩突出的可越级晋升，但最多只能晋升两级，越级晋升的须由基层单位报请市公司银保部审批；见习客户经理不得越级晋升。三客户经理必须同时到达维持指标后才能维持原职级，否那么降级，每次降级不超过两级；四客户经理降到见习客户经理职级后，假设在下一个考核期内未能到达晋升条件的，原那么上予以解聘；五见习客户经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核。如参加第一个考核期的考核并通过考核，那么晋升为初级客户经理；

11、如参加第一个考核期的考核未通过考核，第二个考核期仍未通过者，不在给予一个宽限期时间为一个考核期；如参加第二个考核期考核，未通过考核，给予一个宽限期时间为一个考核期，如宽限期后仍未通过考核，原那么上做解约处理。六工作不负责任或不能胜任客户经理工作的，由所在单位提出后经市公司银行保险部批准，可以提前降级，不受考核期限制。第二十五条 季度考核指标设定单位：万元职级职级晋升考核指标职级维持考核指标标准保费考核期交保费考核网点出单率考核标准保费考核期交保费考核网点出单率考核Q1 期交保费Q2 其中5年期以上含Q1 期交保费Q2 其中5年期以上含高级客户经理无无无无300251580%中级客户经理3002

12、51580%18015960%初级客户经理18015960%6010650%见习客户经理60106无3053无说明：1、标准保费折算趸交保费1期交首期保费年期 2、期交保费考核：期交首期保费按1：1计算，且Q1 与Q2并列考核，如其中一项未达标，视同期交保费考核工程未达标；3、网点出单率出单网点数/管辖网点数100“出单网点指当月出单趸交10,000元以上或期交3000元以上的网点第七章 待 遇第二十六条 客户经理的收入包括根本收入、业绩收入和其它收入三局部。 一根本收入到达相应职级考核工程标准的客户经理按所在职级发放根本收入。职级根本收入/月高级客户经理1200元中级客户经理900元初级客户

13、经理700元见习客户经理500元二业绩收入业绩收入=首年实收保费该险种费用率 X% 注：“该险种费用率为营业单位的可用费用率下同。X%为客户经理业绩收入在可用费用中的占比，由各单位自行掌握。三其它收入各单位可以根据渠道经营情况和实际收入水平，从晋升津贴、年资津贴、学历津贴、交通津贴、绩效津贴等工程中自行选择给予客户经理的津贴工程与标准，并按季度或月度予以发放。 第八章 行为标准及奖惩第二十七条 银行保险客户经理应严格遵守国家法律法规及公司规章制度，依法合规从业。一遵守公司的各项规章制度；二将本人及网点招揽的业务全部提交公司，不得为其他保险机构经办和销售寿险保单；三使用公司统一印发的宣传资料，不

14、得私自印制或变更其内容；四按照保险条款全面、准确描述保险产品，对经营主体、保险责任、退保费用、现金价值和费用扣除情况进行提示，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得承诺不确定收益或进行误导性演示，不得有虚假、欺瞒或不正当竞争的表述；五销售投资连结类产品、万能产品以及监管机构指定的其他产品的银行保险客户经理必须取得相关销售资格；六指导银行经办人员要求投保人在投保单上亲笔签字，不得有代投保人签字现象；七指导银行经办人员要求投保人完整、准确填写投保单，确保客户资料的准确性；八严格遵守手续费支付规定，未经公司批准，不得与代理机构开展任何形式的鼓励活动；九在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介发

15、表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；十未经公司许可，客户经理不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人的业务转让；十一不得以不正当手段争抢业务；十二不可诋毁其他同业公司；十三保守公司机密和客户资料信息；十四外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动时，应着装整齐、举止文明，树立公司良好形象。第二十八条 银行保险客户经理有以下各项情形之一的，公司将通过参加年度表彰大会等形式给予通报表扬或奖励。一业绩突出，为公司创造良好效益的；二合理化建议被采纳，有效提升了公司经营绩效的；三注重团队建设，互帮互助，工作绩效显著的；四在学习和理论研究中取得突出成绩的；五结合业务拓展，热心参与社会公益活动并取得良好

16、效果的；六其他突出的优秀成绩或先进事迹的。第二十九条 银行保险客户经理有以下各项情形之一的，公司将给予降级、解约等形式的处分，对造成损失的追究相关责任，对触犯法律的移交司法机关进行处理。一误导客户投保或采取其他欺诈手段进行业务操作，给客户或公司造成损失的；二效劳态度差或效劳质量低劣，遭到客户投诉，造成不良影响的；三违反公司投保和核保规那么的；四恶意进行业务抢单的；五违反公司其他规章制度的。 第九章 附 那么第三十条 本?方法?自下发之日起执行。第三十一条 本?方法?由市分公司银行保险部负责解释和修改。附件1：XX人寿保险股份XX市分公司银行保险销售人员申请表填表日期： 年 月 日 填表单位：姓

17、 名曾用名性别照片粘贴处民 族籍贯出生日期政治面貌健康状况学历婚姻状况户口所在地申请职位联系住址住宅 移动 邮政编码原工作单位 及职务是否有犯罪记录曾为何家保险公司银行工作过是否受保险监管部门的处分入司时间个险营销代码是否参加其他渠道考核主要经历含最后一个学历起止时间在何地、何单位职务招募来源选择一项填写：11.营销员；2.直销业务员；3.内勤；4.银行退休；5.银行转岗；6.社会招聘；7.学校毕业；8.其他招募类型1.新入司；2.重入司培训情况 培训负责人(签名)： 年 月 日持证情况?保险代理从业人员资格证书?持有情况，证书编号等查看人签名： 年 月 日基层单位意见 (签名)： 年 月 日

18、 市公司银行保险部意见 (签名)： 年 月 日 申请人确认申明：本人所提供的最高学历证明、身份证和入司保证金的原件及复印件真实有效，如材料有假，所造成的一切后果由本人承当。 (签名)： 年 月 日 说明：求职者须如实填写各项内容及提供真实的简历、学历证明、身份证等材料。如有不实，后果自负。 证件复印件粘贴处 SHAPE * MERGEFORMAT 附件2正反页：XX人寿保险股份XX市分公司银行保险销售人员信息表 填表日期： 年 月 日 编号： 人员类型照片粘贴处姓 名性别出生日期民族籍贯学历政治面貌健康状况婚姻状况入司时间客户经理人员代码初任职级所属单位 身份证号紧急联系人紧急联系人 家庭主要

19、成员及社会关系含保险公司亲属姓名关系工作单位政治面貌资格证书信息证书名称证书类型证书获得时间证书有效期网点经营信息网点名称网点代码网点级别分配时间职级调整信息调整时间原职级调整后职级备 注注：可根据需要增加附页。 附件3：XX人寿保险股份XX市分公司银行保险销售人员入职情况登记表 编号：用人单位姓名销售人员代码职级/职务签订合同日期合同期限登记日期登记人 附件4正反页：XX人寿保险股份XX市分公司银行保险销售人员离司审批表 编号：姓 名性别身份证件号入司时间销售人员代码现任职级所属部门解约原因离职人签名： 年 月 日县区支公司银行保险部意见盖章 年 月 日网点交接情况理财经理不用填写此局部网点

20、名称调查情况记录负责人物品交接记录内容数量接收人/接收日期市公司银行保险部意见盖章 年 月 日市公司意见签名或盖章 年 月 日备注离职申明：本人离职前未送达的保单和未交回公司的单证所造成的一切后果由本人负责。 解约申请人签名： 年 月 日 附件5：XX人寿保险股份XX市分公司银行保险销售人员解约通知书 编号 ： ： 因 ，公司决定予以解聘，特此通知。请你在收到本通知之日起十日以内按照合同规定办理相关解约手续；否那么公司将依据?XX人寿保险股份 合同?第 条的有关规定，对你与本公司签订的合同作单方面终止，一切善后事宜按照合同的规定办理。 XX人寿保险股份XX市分公司 年 月 日注：本通知书一式二份，一份留被解约当事人，一份由公司留存归档。 附件6：XX人寿保险股份XX市分公司银行保险销售人员解约情况登记表 编号：用人单位姓名销售人员代码原职级/职务解约日期解除原因登记日期登记人