2022基金从业每日一练7辑.docx

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1、2022基金从业每日一练7辑2022基金从业每日一练7辑 第1辑 关于风险的说法不正确的是( )。A.高风险意味着高预期收益B.风险包括系统性风险与非系统性风险C.系统性风险是可以通过投资组合来避免的D.非系统性风险性是可以通过投资组合来避免的正确答案：C解析：C项，非系统性风险是指可以通过构造资产组合分散掉的风险。系统性风险则是不能通过构造资产组合分散掉的风险。 如果两个变量相关系数为1，表明这两个变量()。A、不确定B、零相关C、完全负相关D、完全正相关参考答案D解析：本题考查相关系数。=1，完全正相关。 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照( )分类的。A

2、、交易工具的期限B、交割期限C、市场性质D、交易标的物正确答案：D解析：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 证券投资基金在上海天深圳证券交易所的佣金统一为成交额的( )。A、1%B、 0.5%C、 0.3%D、 0.25%答案：D 关于公司型基金的优点正确的有( )。.公司型基金具有独立的法人地位.公司型基金全面实行有限责任.公司型基金公司也可以通过比较完善的法人治理机制、独立董事制度和与之相适应的制度约束，来防范经理人员“内部人控制”.公司型能够最大限度的调动投资者的积极性A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：(1)公司型基金具有独立的法人地位，保证

3、了组织稳定性，这为公司开展业务带来了极大的便利。(2)公司型基金全面实行有限责任制，因此所有的出资人都可以享受到有限责任的保护，并且在享受有限责任的法律保护的同时，所有股东还可以通过股东大会参与公司的重大决策，因此，公司型能够最大限度的调动投资者的积极性。(3)公司型基金公司也可以通过比较完善的法人治理机制、独立董事制度和与之相适应的制度约束，来防范经理人员“内部人控制”，而且也可以采取业绩报酬、经理层持股和股票期权等制度激励经理人员。 基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是()。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

4、C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价B 下列关于固定利率债券的表述中，错误的是( )A.固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金B.固定利率债券有固定面值C.固定利率债券有固定到期日D.固定利率债券有固定票面利率正确答案：A 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。此题为判断题(对，错)。正确答案：2022基金从业每日一练7辑 第2辑 标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券，指的是( )。A、股票B、权证

5、C、存托权证D、可转换债券参考答案B解析：本题考查权证。权证是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。 基金的财务会计报告通常不包括( )。A、月报B、周报C、季报D、年报答案：B解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 基金监管的基本原则有（ ）。A.保障投资人利益原则 适度监管原则 高效监管原则 审慎监管原则B.I、C.、D.、E.I、正确答案：D(P7577)基金监管的基本原则包括：(1)保障投资人的利益原则。(2)适度监管原则。(3)高效监管原则。(

6、4)依法监管原则。(5)审慎监管原则。(6)公开、公平、公正监管原则。 下列关于卢森堡的说法错误的是（ ）。A.拥有全球第二大基金资产管理市场B.是欧洲第一、世界第二大金融中心C.欧洲第一个推行公募发行开放式UCITS基金的国家D.是另类投资基金的中心正确答案：B作为欧洲第一、世界第八大金融中心，卢森堡拥有全球第二大基金资产管理市场、全世界20%的管理资产，同时也是另类投资基金的中心。此外，卢森堡还是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。 个人进行集资诈骗数额在30万元以上的，应当认定为( )。A.数额较大B.数额巨大C.数额特别巨大D.数额大正确答案：B解

7、析：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 下列属于清算退出方式的是( )。A.破产清算B.合并清算C.分立清算D.财务清算正确答案：A解析：清算退出主要有破产清算和解散清算两种方式。 金融市场的参与者不包括( )。A.政府B.中央银行C.社会团体D.企业居民答案：C 从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用( )。A.竞价交易B.净额交易C.净价交易D.现价交易正确答案：C解析：按照中国人民银行关于落实债券净价交易工作有关事项的通知(银货政(2022)27

8、号)的规定，从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。2022基金从业每日一练7辑 第3辑 正态分布密度函数的显著特点是()。A.中间低两边高B.中间高两边低C.向右上方倾斜D.向右下方倾斜答案：B 申请募集公募基金应当提交的必备文件包括( )。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书答案：D解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向

9、中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。 以下关于封闭式基金的说法，不正确的是( )。A.基金份额可以在证券交易所交易B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额持有人可以申购赎回正确答案：D解析：依据运作方式的不同.可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 下列关于可转换债券的

10、说法，错误的是( )。A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益B.可转换债券赋予投资人一个保底收入C.可转换债券是混合债券D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票正确答案：D考点：权益类证券。解析：可转换债券是指在一段时间后，持有者有权按约定的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票。 封闭式基金份额的发售，由( )负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构答案：B解析：封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。 备兑权证通常是由()发行的。

11、A.证券交易所B.投资银行C.上市公司D.央行正确答案：B考18;见销售基础教材P33 ()是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强。A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险答案：A 募集机构推介股权投资基金前，确定特定对象的程序错误的是( )。A.问卷调查B.邮件确认C.口头访谈D.录音电话答案：C2022基金从业每日一练7辑 第4辑 将分散的资金集中起来以信托方式给交专业机构进行投资动作，体现证券投资基金的特点是()A.收益稳定B.集合投资C.分散风险D.专业理财正确答案：D 在货币市场工具中，下列关于回购的表述中正确的是()。A.回购协议是指资金需求方在出售证券

12、的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.抵押品以企业债券为主C.回购协议是一种信用贷款协议D.证券的购买方为正回购方，证券的出售方为逆回购方正确答案：AB项，回购协议抵押品以国债为主。C项，本质上，回购协议是一种证券抵押贷款。D项，证券的出售方为资金借入方，即正回购方；证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方。 私募基金合同发生重大事项发生变更的，私募基金管理人应按照中国基金业协会要求及时向( )报告。A、中国证券业协会B、中国证监会派出机构C、中国证监会D、中国基金业协会正确答案：D解析：私募基金合同发生重大事项发生变更的，私募基金管理人应按照中国基金业协会要求及

13、时向中国基金业协会报告。 从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。此题为判断题(对，错)。正确答案：考18;见基金销售教材P75 根据下面资料，回答题王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用（ ）系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。 查看材料A.单利终值B.复利终值C.单利现值D.复利现值正确答案：D利用复利现值系数可以计算按揭贷款的每期还款额。复利现值的计算公式为：PV=FV(1+i)n，式中，FV表示第n年年末的终值；n表示年限；i表示年利率；PV表示本金或现值。 对投资者需求进行重新评估的次数的要求是至少（ ）。A.每年一次B

14、.2年一次C.5年一次D.不必进行重新评估正确答案：A投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。 下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是( )。A.销售利润率B.资产收益率C.应收账款周转率D.净资产收益率正确答案：C 基金业协会的会员类别不包括（）。A.联系会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员正确答案：C会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。2022基金从业每日一练7辑 第5辑 关于事后风险指标的特点，以下说法正确的是（）。A.夏普比率是一种典型的事后风险评价指标B.方差是典型的事前指标，不能作为事后风险指标使用C.事后风

15、险指标能够准确的评价投资组合表现，因为不含有运气成分D.事后风险指标通常用来评价一个组合在未来的的表现和风险情况正确答案：A 一般情况下，以下哪些情况是对沪深300股指期货有利好作用( )。A.实体经济增速不断下滑B.央行对于货币政策态度变得谨慎，市场利率变高C.市场预期印花税要调高D.国资委推动金融国企改革大浪潮正确答案：D 公司的成长型股票可以划分为( )。A.股票价格 B.增长股C.非增长股 D.周期类股票答案：A B 业绩基准分析中存在的问题有( )。A.指数的调整 B.博弈基准C.现金的影响 D.交易成本答案：A B C D 已知一个投资组合与市场收益的相关系数为0.8，改组合的标准

16、差为0.6，市场的标准差为0.3，则改投资组合的值为( )A.1.6B.1.5C.1D.1.4(2022年11月基金基金基础真题)答案：A 基金收入主要来源不包括()A.股利收益B.存款利息C.债券利息D.证券买卖差价答案：D 保本基金于20世纪80年代中期起源于（ ）。A.美国B.英国C.德国D.加拿大正确答案：AA解析保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策进行基金操作。 优先股的“优先”主要体现在（ ）。A.对企业经营参与权的优先B.认购新发行股票的优先C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余资产清偿的优先正确答案：D优先股是一种特殊股票，它

17、的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。优先股的股息率往往是事先锁定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。2022基金从业每日一练7辑 第6辑 如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异()。A.越大B.不变C.越小D.不能判断正确答案：A考5;见基金销售教材P172 证券投资基金是一种信托产品，其当事人中( )是基金资产的名义持有人和保管人。A、基金管理人B、基金发起人C、基金持有人D、基金托管人正确答案：D 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的（）；成员国可将此比例提高到（

18、）。A.5%；10%B.5%；20%C.10%；20%D.10%；30%正确答案：A基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%；成员国可将此比例提高到10%。 业务尽调报告主要包括()。.企业基本情况、管理团队.产品/服务、市场.发展战略、融资运用.风险分析A、.B、.C、.D、.正确答案：C试题解析：业务尽调报告主要包括：企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析等 私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称C.变更公司名称

19、D.投资者数量变动答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法规定，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(1)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。 ( )对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。A、政府监管B、内部控制监管C、行业自律监管D、

20、社会力量监管答案：A解析：本题考查监管机构。政府监管对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。 私募基金管理人建立与实施有效的内部控制的要素不包括( )。A.内部监督B.内部环境C.风险评估D.内部控制正确答案：D解析：私募基金管理人建立与实施有效的内部控制的要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。故本题选D选项。 关于房地产有限合伙的表述，错误的是( )。A、有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任B、由有限合伙人和普通合伙人组成C、有限合伙人直接参与管理和经营项目D、普通合伙人收取固定比例的管理费答案：

21、C解析： 本题考查不动产投资工具。有限合伙人并不直接参与管理和经营项目。2022基金从业每日一练7辑 第7辑 我国期指在市场监管体系方面，形成了以中国证监会及其分支机构为主导的“四位一体”监管体系。( )正确答案：错 投资者需求的影响因素包括( )。.收益要求.风险容忍度.流动性.投资期限A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查投资者需求。投资者需求的影响因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。 权益类证券大宗交易,协议平台的成交确认时间为每个交易日( )。A.9：1511：30B.15：0015：30

22、C.13：0015：30。D.14:30-15：30参考答案：B 下列不属于基金份额登记机构提供的服务的是( )。A、基金交易确认B、代理发放红利C、负责基金份额的登记及资金结算D、证券投资咨询服务正确答案：D答案解析：本题考查基金份额登记机构。基金份额登记机构提供的服务包括：建立并管理投资者的基金账户;负责基金份额的登记及资金结算;基金交易确认;代理发放红利;保管投资者名册。 不属于证监会对基金托管人的监管措施的是()。A、责令整改B、取消托管资格C、罚款D、基金托管人职责终止答案：C解析：证监会对基金托管人的监管措施不包括罚款 并购投资的考察重点是( )。.管理团队、资产质量、融资结构.产品服务、发展战略及市场因素.融资运用、发展战略以及风险分析.为管理团队和产品服务部分A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D （ ）通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。A.事前指标B.事后指标C.下行风险D.风险价值正确答案：A风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。 LOF份额的申购、赎回采取（）方式。A.份额申购，份额赎回B.金额申购，金额赎回C.金额申购，份额赎回D.份额申购，金额赎回正确答案：C