信托投资公司地市信托部客户管理专责职务说明书23114.docx

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1、客户管理理专责职职务说明明书岗位名称称客户管理理专责岗位编号号所在部门门地市信托托部岗位定员员直接上级级地市信托托部经理理工资等级级直接下级级无薪酬类型型所辖人员员无岗位分析析日期20022年2月本职：协协助部门门经理具具体承办办信托存存贷款、委委托存贷贷款业务务，承担担维护客客户关系系、为客客户提供供业务信信息等工工作职责与工工作任务务：职责一职责表述述：负责责办理委委托、信信托存款款业务工作时间间百分比比：工作任务研究市场场情况，对对拥有闲闲置资金金的太原原地区机机构类、区区域式个个体类、公公益类信信托客户户进行业业务可行行性调研研频次：参加相关关市场营营销活动动，开拓拓各类信信托新业业务

2、频次：按照工作作计划负负责定期期进行老老客户联联络，了了解客户户资金保保有量、运运用计划划和具体体安排频次：负责了解解其他竞竞争对手手的经营营动态和和营销手手段等业业务细节节频次：负责对调调研结果果深入分分析，找找出发展展业务关关系的潜潜力和困困难，并并将研究究信息反反馈给部部门经理理以拟定定吸引客客户资金金的操作作方案频次： 经领导批批准，负负责与客客户磋商商，提出出资金运运用方案案，并将将客户的的意见及及时反馈馈给主管管领导以以便做出出最终决决定频次：按双方商商定的条条件，负负责与客客户签订订信托、委委托资金金管理的的业务协协议书频次：设立委托托方、受受益人管管理台账账，记录录各委托托资金

3、余余额、利利息及相相关变动动事项，将将不同客客户的委委托财产产分立管管理频次：负责办理理客户存存款相关关手续，并并向计划划财务部部落实资资金到位位情况及及时反馈馈客户频次：根据委托托方的意意愿，办办理包括括业务咨咨询、上上门服务务等各项项服务频次：职责二职责表述述：负责责办理发发放贷款款业务工作时间间百分比比：工作任务负责与贷贷款人商商定贷款款的还款款时间、利利率、金金额等业业务细节节频次： 负责按照照委托方方的要求求，发放放委托贷贷款，并并办理相相关手续续，包括括与委托托方签订订委托贷贷款申请请书、委委托贷款款合同、借借据等频次： 建立管理理台账，详详细记录录贷款人人名称、贷贷款金额额、利息

4、息、分次次还款时时间等信信息频次：负责及时时与计划划财务部部核对贷贷款的计计息、还还款情况况频次：负责向委委托方及及时通报报有关贷贷款的动动态信息息，包括括贷款发发放情况况、计息息情况及及还款时时间和进进展等频次：职责三职责表述述：负责责办理贷贷款回收收业务工作时间间百分比比： 工作任务根据计划划安排对对所管理理的贷款款户进行行具体调调研，包包括贷款款金额、利利息、贷贷放批次次、时间间、还贷贷能力、法法律时效效等频次：根据项目目资金调调研信息息，结合合公司的的相关规规定和客客户的具具体情况况进行审审贷频次：建立管理理台账，详详细记录录贷款户户的经营营情况、重重大变更更及相关关的财务务数据，以以

5、便掌握握动态信信息频次：负责根据据要求制制定贷款款资金的的回收计计划频次：负责每月月到有关关协作单单位和贷贷款单位位实地了了解业务务情况并并及时将将信息汇汇报有关关负责人人频次：负责回收收贷款的的本金和和利息频次：根据法院院破产通通知书，及及时为企企业申报报债权频次：负责向贷贷款企业业提供函函证工作作频次：及时通知知计划财财务部对对转为资资本金的的原贷款款作账务务处理频次：职责四职责表述述：负责责按时上上报旬报报、月报报、季报报、年报报工作时间间百分比比：工作任务负责定期期从客户户、业务务人员及及相关部部门收集集业务数数据，并并对所收收集到的的业务数数据进行行分类、分分析并汇汇总频次：负责依据

6、据公司有有关规定定和部门门业务特特点编制制业务报报表，按按照公司司报送报报表的时时间和种种类要求求定期上上报频次：职责五职责表述述：负责责部门内内部业务务档案管管理工作时间间百分比比：工作任务负责收集集、汇总总、整理理客户和和业务人人员提供供的本部部门业务务所涉及及的合同同、委托托协议、贷贷款协议议、借据据、往来来文件、利利息单等等业务传传票等业业务单据据和资料料文件频次：建立健全全业务档档案，做做出档案案详细目目录，进进行立卷卷、归档档并妥善善保存，并并及时更更新、补补充业务务资料频次：认真执行行档案查查阅规定定，严禁禁无关人人员查阅阅档案，并并及时收收回借出出档案频次：职责六职责表述述：完

7、成成上级交交办的其其他工作作工作时间间百分比比：5%权力：本部门工工作的建建议权各类业务务文件的的审核权权信托贷款款、委托托贷款资资产的监监督检查查权有关客户户台账管管理的建建议权和和实施权权在授权范范围内贷贷款发放放的审定定权客户关系系协调方方面的建建议权和和实施权权工作协作作关系：内部协调调关系计划财务务部、市市场发展展部、人人力资源源部、综综合管理理部、资资金管理理部、信信托理财财部、法法律稽查查部等外部协调调关系太原地区区各委托托单位、受受托部门门和代理理机构、贷贷款企业业、银行行等任职资格格：教育水平平大学专科科及以上上学历专业金融专业业、经济济管理专专业、会会计专业业、财务务专业、

8、工工商管理理专业等等培训经历历宏观经济济知识培培训、财财务知识识培训、信信托知识识培训、市场营销培训、公共关系培训、有关政府财经政策方面培训、档案管理知识培训、统计知识培训等经验3年以上上工作经经验，11年以上上相关业业务岗位位工作经经验知识通晓信托托专业知知识，掌掌握市场场营销知知识，具具备金融融、财会会、人际际沟通、工工商管理理等方面面知识技能技巧巧熟练使用用各种办办公软件件，具备备良好的的网络知知识，具具有一定定的写作作能力和和人际沟沟通能力力其它：使用工具具设备计算机、一般办公设备（电话、传真机、打印机、Internet/Intranet网络），交通及通讯设备工作环境境一般工作作环境工作时间间特征正常工作作时间所需记录录文档汇报文件件、计划划、研究究报告、总总结、行行业信息息资料、客客户有关关资料、公公司文件件、合同同或法律律文本、经经营票据据备注