2022基金从业历年真题和解答8卷.docx

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1、2022基金从业历年真题和解答8卷2022基金从业历年真题和解答8卷 第1卷 私募()、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。A、基金管理人B、基金托管人C、基金经理D、基金监管机构答案：A解析：私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播煤体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。 与私募基金相比，公募

2、基金具有的特点是()。A、投资金额要求高B、投资者的资格和人数常受到严格限制C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少正确答案：C公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。 （ ）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。A.利率风险B.流动陛风险C.汇率风险D.赎回风险正确答案：B债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。债券的流动性或者流通性，是指

3、债券投资者将手中的债券变现的能力。如果变现的速度很快，并且没有遭受变现可能带来的损失，那么这种债券的流动性就比较高；反之，如果变现速度很慢，或者为了迅速变现必须承担额外的损失，那么，这种债券的流动性就比较低。 ( )后，大量的海外私募股权投资基金开始进入我国，从此在中国这个新兴经济体中掀起了私募股权投资的热浪。A.20世纪90年代B.20世纪80年代C.19世纪90年代D.19世纪80年代答案：A ( )具有引导、规范、评价和教化的功能。A.个人道德B.直接道德C.职业道德D.对外道德答案：C 基金拆分主要包括份额拆分和( )。两种拆分都会突破合格投资者的标准，因此被严格禁止。A、损益权拆分B

4、、收益权拆分C、资产权拆分D、购买权拆分正确答案：B解析：基金拆分主要包括份额拆分和收益权拆分。两种拆分都会突破合格投资者的标准，因此被严格禁止。2022基金从业历年真题和解答8卷 第2卷 债券当期收益率的变动总是预示着到期收益率的（ ）。A.不确定B.同向变动C.不变D.反向变动正确答案：B 债券市场价格越 ( )债券面值，期限越 ( )，则当期收益率就越接近到期收益率。A、偏离;短B、接近;长C、偏离;长D、接近;短正确答案：B 债券当期收益率与到期收益率两者之间关系如下：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率就越接近到期收益率。债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益

5、率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。 一般而言，基金资产小于基金资本。A.正确B.错误正确答案：B解析一般而言，基金资产要大于基金资本。 基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度正确答案：C(JP162)基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。 国债A价格为95元，到期收益率为5%;国债B价格为100元，到期收益率为3%。关于国债A和国债B投资价值的合理判断是( )。

6、A.国债A较高B.国债B较高C.两者投资价值相等D.不能确定正确答案：A 下列关于ETF的特点，说法错误的是( )。A、ETF是进行被动投资的指数基金B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高C、机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近正确答案：B2022基金从业历年真题和解答8卷 第3卷 下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（ ）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资D.股权投

7、资的风险更大，要求更高的风险溢价正确答案：C不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金；而股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息。在面临清算时，债权投资的清偿顺序先于股权投资，当剩余价值不够偿还权益资本时，股东只能收回一部分投资；更严重的是，可能损失所有投资。因此，股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价，其收益应该高于债权投资的收益。 证券投资基金销售管理办法出台后，()开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.证券咨询机构和专业基金销售公司正确答案：D考3;见基金销售教材P140 在银行间债券市场中，用于回购的债券包括(

8、 )。A.国债B.企业短期票据C.中央银行票据D.政策性金融证券正确答案:ACD解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。 巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规部门职员为履行职责，应能够获取

9、必需的信息并能接触到相关人员正确答案：B巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：合规部门应在银行内部享有正式地位；应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。 申请募集基金应提交的主要文件包括()。A.募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案正确答案：ABCD考1;见销售基础教材P

10、87 关于期货合约的表述，错误的是( )。A、期货合约是标准化合约B、期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算C、期货合约中的交割价格是确定不变的D、期货合约的违约风险很低答案：C解析： 本题考查期货合约。期货合约随着价格变化而修改合约中的交割价格。每天交易所的清算机构将所有较早合约的交割价格都调整到最新的市场价格。2022基金从业历年真题和解答8卷 第4卷 根据证券投资基金运作管理办法的规定，（）为股票基金。A.基金资产20以上投资于股票的B.基金资产30以上投资于股票的C.基金资产投资于货币市场工具的D.基金资产60以上投资于股票的正确答案：D基金资产60以上投资于股票的为股票型基金。

11、基金管理人、基金托管人依照( )的约定，履行受托职责。A.公司法和证券法B.证券投资基金法和基金合同C.证券法和基金合同D.基金合同和基金托管协议正确答案：B 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )正确答案：对 下列关于道德的约束性，说法错误的是()A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范B.道德对全体社会成员具有约束的作用C.道德的约束力是无限的D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用正确答案：C解析：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束

12、力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。 -般情况下，开放型基金的单位价格与净资产值趋于一致，即净资产值增长，基金价格也随之提高。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（ ）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能正确答案：B随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能；提升

13、服务的专业化和层次化。2022基金从业历年真题和解答8卷 第5卷 开放式基金销售方式可分为( )。A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售答案：A C 资本市场是融资期限在( )的金融市场。A.半年以内B.1年以内C.1年以上D.3年以上答案：C 下列属于债权类金融资产的是( )。A、债券B、股票C、期货D、基金参考答案A解析：本题考查金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 按照资金募集方式不同，投资基金可以分为( )。A、公募基金和私募基金B、主动投资基金和被动投资基金C、股票投资基金和债券投资基金D、证券投资基金和风险投资基金参考答案A

14、解析：本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。 我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为()。A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格股份变动比例/(1-股份变动比例)C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格股份变动比例/(1+股份变动比例)D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格股份变动比例/(1+股份变

15、动比例)正确答案：C 下列有关中国证券投资基金业协会履行的职责说法错误的是()。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。D.依法对股权投资基金进行宣传推介答案：D2022基金从业历年真题和解答8卷 第6卷 以下关于基金托管人从事基金托管业务技术系统的描述，不正确的是（）。A.所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理B.应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确进行估值C.应该配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作D.清算交割系统应保证

16、资金在1小时内会划到账正确答案：ABD没有规定必须采用相同配置的技术系统。 已知某国债期货合约在某交易日的发票价格为119.014元，对应标的物的现券价格(全价)为115.679元，交易日距离交割日刚好3个月，且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率(IRR)是( )。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%正确答案：C 下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金正确答案：C当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 某投资组合

17、的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为()。A、0.21B、0.07C、0.13D、0.38答案：D解析：夏普指数=(组合平均收益率-无风险收益率)组合标准差=(14%-6%)/21%=0.38。 开放式基金可以收取申购费，申购费用可以在基金申购时收取，也可以从赎回金额中予以扣除，但申购费率不得超过申购金额的( )。A、5%B、10%C、15%D、20%正确答案：A 除合伙协议另有约定外。以合伙企业名义为他人提供担保。应当经( )合伙人同意。A、二分之一B、全体C、三分之一D、二分之二答案：B解析：根据合伙企业法以合伙企业名义

18、为他人提供担保，应当经全体合伙人一致同意。2022基金从业历年真题和解答8卷 第7卷 下列关于投资基金的说法中，错误的是（ ）。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险正确答案：C(P1011)私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中附带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的

19、投资模式。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是（ ）。A.应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B.应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D.直接参与实施整改措施正确答案：D除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 ()是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基金份额直、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。A.基金财务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核

20、D.基金财务报表的复核正确答案：C本题是对基金资产净值的复核的考查。基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括：基金账户的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配的复核和业绩表现数据的复核等。 以下关于开放式基金的描述中，正确的是()。A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续答案：D解析： 开放式基金的非交易过户是指不

21、采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括( )。A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管时间具有连续性答案：C解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征包括:监管内容具有全面性;监管

22、对象具有广泛性;监管时间具有连续性;监管主体及其权限具有法定性;监管活动具有强制性。 我国开放式基金的存续期为()。A、5年B、15年C、15年-50年D、一般无期限答案：D解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。2022基金从业历年真题和解答8卷 第8卷 根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见的规定，公司不得聘用从其他公司离任未满一定期限的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务，这个期限是()。A.6个月B.1个月C.2个月D.3个月正确答案：D根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见的规定，公司不得聘用从其他公司离任未满三个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。 加强指数法与积极

23、型股票投资战略之间存在显著差别，即( )。A.适用范围不同 B.预期收益率不同C.时机抉择不同 D.风险控制程度不同答案：D 投资者教育，是指针对个人投资者所进行的( )地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A、有条理、有原则、有根据B、有组织、有计划、有条理C、有目的、有计划、有原则D、有目的、有计划、有组织答案：D解析：本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投

24、资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提()。A.赎回费用B.转换费用C.销售服务费用D.申购费用C 下列关于股票交易的佣金和印花税的说法错误的是( )。A、证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金率B、印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，是交易费用的重要组成部分C、证券公司收取佣金归证券公司所有D、我国A股印花税率为单边征收(只在卖出股票时征收)，税率为1答案：C解析：本题考查场内证券交易涉及。佣金费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及

25、证券交易所交易监督管理费等组成。佣金包含了交给监管部门的监管费，所以不只证券公司所有。 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括( )A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育正确答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。