2022基金从业答疑精华7卷.docx

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1、2022基金从业答疑精华7卷2022基金从业答疑精华7卷 第1卷 下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。A.基金转换费B.基金管理人的管理费C.基金托管人的托管费D.销售服务费正确答案：A基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感。 操作风险是来源于( )，以及其他不可控但会影响公司运营的风险。A.投资价值的波动B.人力、系统、流程出错C.宏观政策的变化D.利率的变化而产生的基金价值的不确定性正确答案：B 公

2、司型股权投资基金合同的主要内容,不包括( )A.合规与自律相关内容B.组织形式相关内容C.反摊薄相关内容D.股权投资业务相关内容参考答案：C 全行间市场资金清算查询资金到账情况，资金未到账时，要查明原因，及时通知( )A、投资者B、托管人C、管理人D、基金监管机构正确答案：C解析：全行间市场资金清算查询资金到账情况，资金未到账时，要查明原因，及时通知管理人。 申请设立基金的主要发起人有( )。A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司答案：B C D 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有( )A.为参会者

3、举办抽奖活动B.举办买基金送保险的活动C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传基金公司的过往业绩答案：D考点：基金销售机构人员行为规范解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A、混合型基金B、平衡型基金C、保本型

4、基金D、收入型基金正确答案：B同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。2022基金从业答疑精华7卷 第2卷 货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代()的作用。A.银行定期存款B.银行存款C.银行活期存款D.大额储蓄正确答案：B考7;见销售基础教材P182 基金(公司型基金除外)反映的经济关系是()A.所有权关系B.信托关系C.债权债务关系D.委托代理关系正确答案：B 系统性风险包括（）A.利率风险B.政策风险C.购买力风险D.汇率风险正确答案：ABCD另外还有经济周期性风险等。 在（ ）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一

5、定简便程序后，就可以直接销售。A.QFIIB.QDIIC.沪港通D.基金互认正确答案：D在基金互认制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是( )。A.贝塔系数B.期望值C.权重D.协方差正确答案：A考点：投资风险的测量。解析：贝塔系数()是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。通过对贝塔系数的计算，投资者可以得出单个证券或证券组合未来将面临的市场风险状况。 担任基金托管人应当具备以下哪些条件( )。.净资产和风险控制指标符合有关规定.

6、设有专门的基金托管部门.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数.有安全保管基金财产的条件A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：第三十三条担任基金托管人应当具备下列条件： 资产和风险控制指标符合有关规定 设有专门的基金托管部门 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 有安全保管基金财产的条件有安全高效的清算、交割系统 有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金托管业务有关的其他设施 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 法律行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构国务院银行业监督管理机构规定其他条件。 采用网上交易、电话交易等方式的佣金率( )现场交易。A.低于B.高于C.等于D

7、.不确定考点：显性成本与隐性成本答案：A解析：采用网上交易、电话交易等方式的佣金率低于现场交易。故本题选A选项。2022基金从业答疑精华7卷 第3卷 日本的投资基金主要以( )为主。A 股票基金B：债券基金C：货币市场基金D：衍生工具基金E：国债基金答案：B 下列各项不属于金融期货交易制度的是（ ）。A.盯市制度B.连续交易制度C.对冲平仓制度D.保证金制度正确答案：B期货交易涉及的交易制度有清算制度、价格报告制度、保证金制度、盯市制度、对冲平仓制度和交割制度等若干项。 个全球投资组合，从国家角度看，投资于美国市场的比例为50%，那么这个组合对美国市场的风险敞口为( )。A.10%B.30%C

8、.50%D.100%正确答案：C考点：投资风险的测量。解析：风险敞口(risk exposure)是对风险因子的暴露程度。可以通过多个维度测量风险敞口。例如，一个全球投资组合，从国家角度看，投资于美国市场的比例为50%，那么这个组合对美国市场的风险敞口为50%;从行业角度看，投资于信息行业的比例为30%，那么这个组合对该行业的风险敞口为30%;从个股角度看，投资于苹果公司股票占比10%，那么该组合对该股票的风险敞口是10%。在某些多因子模型中，可以用偏离均值多少个标准差来衡量对该因子的风险敞口。 基金账户的开设费用为( )元。A、5B、10C、7D、1答案：A 某种贴现式国债面额为100元，贴

9、现率为382%，到期时间为90天，则该国债内在价值为（ ）元。A.98034B.99045C.97455D.93243正确答案：B(P210)该国债的内在价值=100(1-9036082%)=045(元)。 关于金融资产，以下描述错误的是()。A.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产B.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产C.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证D.金融资产具有较大的升值空间正确答案：D选项D属于明显的常识性错误。 下列关于可转换债券的说法，错误的是( )。A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益B.可转换债券赋

10、予投资人一个保底收入C.可转换债券是混合债券D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票正确答案：D考点：权益类证券。解析：可转换债券是指在一段时间后，持有者有权按约定的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票。2022基金从业答疑精华7卷 第4卷 下列关于保本基金的主要特点的描述，不正确的是（ ）。A.保本基金是一种开放式的基金品种B.保本基金在震荡市场上优势明显C.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益D.保本基金通过双重机制实现保本正确答案：A保本基金有三个主要特点：保本基金通过双重机制实现保本；保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益；保本基金在震荡

11、市场上优势明显。A项，保本基金是一种半封闭式的基金品种。 我国债券基金大部分按照（ ）的比例计提基金管理费。A.033%B.O5%C.低于1%D.低于15%正确答案：C(JP77)基金管理费率通常与风险成正比，与基金规模成反比。目前，我国股票基金大部分按照5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为033%。 某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（ ）。A.净值变化幅度与市场一致B.净值变化方向与市场一致C.属于市场中性策略D.净值变化幅度比市场大正确答案：C贝塔系数()是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度

12、。贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。贝塔系数小于1(大于0)时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。贝塔系数为0，则属于市场中性策。 一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售正确答案：A一般来说，首次公开发行伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。 （）是使用频率最高的债务比率。A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.总资产周

13、转率D.资产收益率正确答案：A资产负债率是使用频率最高的债务比率。 中国证监会发布的基金管理公司投资管理人员管理指导意见中对基金管理人员的规定不包括（ ）。A.诚实守信B.爱岗敬业C.勤勉尽责D.独立客观正确答案：B基金管理公司投资管理人员管理指导意见指出，投资管理人员应当诚实守信、独立客观、专业审慎、勤勉尽责。 以下不属于现金流量表基本内容的是()。A.外汇变动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.经营活动产生的现金流量D.筹资活动产生的现金流量正确答案：A2022基金从业答疑精华7卷 第5卷 关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )。A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基

14、金投资人意愿声明内容B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.基金投资人应认真完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出相应选择D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买答案：D 基金的财务会计报告通常不包括( )。A、月报B、周报C、季报D、年报答案：B解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()。A.60%B.70%C.80%D.90%正确答案：D考16;见销售基础教材P70 下列选项中，属于衍生工具构

15、成要素的是()。、合约标的资产、到期日、交易单位、最后交易日A.、B.、C.、D.、正确答案：A一般而言，衍生工具可由以下五个共同的要素组成：合约标的资产；到期日；交易单位；交割价格；结算。 基金业协会( )对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 A、每季度B、每月C、每周D、每六个月正确答案：A解析：基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 （ ）是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：DD解析相互制约原则指基金管理人内部部

16、门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 公司型股权投资基金合同的主要内容,不包括( )A.合规与自律相关内容B.组织形式相关内容C.反摊薄相关内容D.股权投资业务相关内容参考答案：C2022基金从业答疑精华7卷 第6卷 中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 以下股权投资基金的类型中,不是按照组织形式划分的是( )。A.合伙型基金B.创业投资基金C.契约型基金D.公司型基金参考答案：B 对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投

17、资工具B.主要功能是分散投资C.投资收益低于股票D.可以降低投资单一证券带来的个别风险正确答案：C证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。 以下属于货币证券的有( )。A.商业汇票B.商业本票C.金融债券D.银行汇票正确答案:ABD解题思路：货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：商业证券，主要是商业汇票和商业本票;是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。 （）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.独立董事；内部监察稽核部门

18、C.公司督察长；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门正确答案：C公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括( )。A.持证上岗B.公平对待客户C.持续学习D.审慎开展执业活动正确答案：B 目前，我国证券投资基金反映的是一种()关系。A、所有权B、债权债务C、信托D、信用答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2022基金从业答疑精华7卷 第7卷 非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用( )推介是其区别于公开募集基金的关键性

19、特征。A.传单方式B.电台方式C.公开方式D.非公开方式答案：D解析：非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是( )。A.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税B.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税C.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税正确答案：D 证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的( )保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正

20、确答案：C ()对从业人员实施资格管理和资格考试。A、基金业协会B、证券交易所C、中国证监会D、基金公司答案：A解析：基金业协会负责对从业人员实施资格管理和资格考试。 下列选项中不属于中国金融期货交易所(CFFEX)的监管职责的是( )。A.设计期货合约，安排期货合约上市B.发布市场信息C.监管交割事项D.保证股指期货市场各参与主体执行中国证监会期货保证金安全存管制度正确答案：D 经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是()。A武汉证券投资基金B建业基金C昌久基金D淄博乡镇企业投资基金答案：D解析：在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响下，中国境内第一家较为规范的投资基金淄博乡镇企业投资基金(简称淄博基金)，于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司，并于1993年8月在上海证券交易所最早挂牌上市。 清算价值法常见于( )和( )策略。A.成长资本、天使投资B.杠杆收购、天使投资C.杠杆收构、破产D.成长资本、破产正确答案：C解析：清算价值估值法常用于杠杆收购和破产策略。故本题选C选项。