2022基金从业经典例题7章.docx

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1、2022基金从业经典例题7章2022基金从业经典例题7章 第1章 行业自律管理的法律依据有( )。.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.证券法.证券投资基金法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律管理的法律依据有私募投资基金监督管理暂行办法和私募投资基金募集行为管理办法。 政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括( )A、参股B、控股C、融资担保D、跟进投资正确答案：B 不动产投资的类型不包括( )A.地产投资B.商业房地产投资C.工业用地投资D.基金产品投资答案：D解析：不动产投资的类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等其

2、他形式的投资。 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )表决权的股东通过。A.1/3以上B.2/3以上C.半数以上D.全部正确答案：B解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。 根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是()。A.五年以上B.十年以上C.三年以上D.二十年以上正确答案：D根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是二十年以上。 关于政策风险，以下表述错误的是()。A.市场风险即政策风险B.政策风险是指因宏观政策的变化导致

3、的对基金收益的影响C.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测D.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响正确答案：A2022基金从业经典例题7章 第2章 基金业协会的职责不包括( )。A. 依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行査处B. 依法办理非公开募集基金的登记、备案C. 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D. 制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训答案：A解析：选项A属于基金监管机构的职责。 下列不属于减少回购协议

4、信用风险的方法的是（）。A.对抵押品进行限定B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求C.提高抵押率的要求D.降低抵押率的要求正确答案：D减少回购协议信用风险的方法主要有两种：对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求，如只接受短期国债或中央银行票据为抵押品；提高抵押率的要求。一般要求提供更多的抵押品。 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并( )计算投资者人数。A.单独B.合并C.连带D.限制正确答案：B解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接

5、或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。考点：合格投资者要求 股利贴现模型最早由( )提出。A.威廉姆斯和戈登B.彼得林奇C.葛兰碧D.莫迪利亚尼和米勒考点：股票估值模型的分类答案：A解析：若假定股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立股价模型对普通股进行估值，这就是著名的股利贴现模型。这一模型最早由威廉姆斯和戈登提出。故本题选A选项。 基金从业人员应廉洁自律,不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是( )。A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠50

6、00元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用同时也赠送礼物D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物答案：C解析：基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。基金从业人员应当做到以下几点:不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商並贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利

7、益。不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。 证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每()提供一次基金份额参考净值。A、1天B、30秒C、1分钟D、15秒正确答案：D解析：证券交易所在开市后根ETF据申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算

8、15秒提并每供一次基金份额参考净值。2022基金从业经典例题7章 第3章 对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检正确答案：C基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。 ( )反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。A.收益风险曲线B.风险曲线C.

9、收益曲线D.收益率曲线答案：D解析：收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。 下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是( )A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：A考点：基金销售适用性解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;对基金投

10、资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。A项说法错误。 公司发行股票所筹集的资本属于()。A.借入资本B.自有资本C.国有资本D.个人资本正确答案：B考16;见基金销售教材P30 在目前我国债券市场的质押式回购中，（ ）回购是交易量最大、最为活跃的品种。A.3天B.5天C.1天和7天D.2天和6天正确答案：C(JP59)在目前我国债券市场的质押式回购中，1天和7天回购是交易量最大、最为活跃的品种。 尽职调查方法包括( )。.参考外部信息.相关人员访谈.企业实地调查.审阅文件资料A、B、C、D、正确答案：D解析：尽职调查方法:审阅文件资料、参考外部信息、

11、相关人员访谈、企业实地调查、小组内部沟通。2022基金从业经典例题7章 第4章 2022年5月4日，根据( )有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。I.证券投资基金法II.私募投资基金监督管理暂行办法III.基金协会管理条例. 证券投资基金销售管理办法A、III.IVB、I. IIIC、II.IIID、I.II答案：D解析：2022年5月4日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。故本题正确答案为D。 根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是()。A.按规定缴纳会费B.遵守协会的有关规

12、定及各项决议C.维护协会的合法权益和声誉D.参加协会的活动，获得协会提供的服务D 机构投资者的规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越( )。A.一致B.无关C.高D.低D机构投资者规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低。 设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于( )人。A.15B.20C.30D.40正确答案：A 以下关于监事会的说法错误的是（ ）。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每

13、年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过正确答案：AA解析基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。 中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入()的通报事项。A.董事会B.监事会C.管理层D.业务部门正确答案：A解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。2022基金从业经典例题7章 第5章 股权投资基金不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从(

14、 )的角度出发。A.市场参与者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售服务机构正确答案：A ()不属于企业风险管理基本框架的要素。A.内部环境B.目标设定C.信息与沟通D.外部控制正确答案：D解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。 目前发达国家和地区的基金设立一般采用的是( )。A、审批制B、注册制C、审批制和注册制D、核准制答案：B 承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金正确答案：D解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作

15、技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 ( )是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金答案：D 申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。A.发起协议B.基金契约C.托管协议D.招募说明书正确答案：ABCD2022基金从业经典例题7章 第6章 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是( )投资，( )投资单一证券所带来的个别风险。A、集中;降低B、分散;降低C、集中;提高D、分散;提高答案：B解

16、析：本题考查风险提示函必备内容。证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金管理人的权利有( )。A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬D：监督基金托管人答案：A B C D E 下列不属于基金份额登记机构提供的服务的是( )。A、基金交易确认B、代理发放红利C、负责基金份额的登记及资金结算D、证券投资咨询服务正确答案：D答案解析：本题考查基金份额登记机构。基金份额登记机构提供的服务包括：建立并管理投资者的基金账户;负责基金份额的登记及资金结算;基金交易确认;代理发放红利;保管投资者名册。 我国封闭式基金在达成交易后，二

17、级市场交易份额和股份的交割是在( )日，资金交割是在( )日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1正确答案：A解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩.C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩答案：A解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上

18、的但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是( )。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和 环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明D.相互制约

19、是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡答案：A解析：基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低限度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。2022基金从业

20、经典例题7章 第7章 下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销正确答案：BB项，在价格策方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。 机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行（ ）。A.指导B.奖惩C.监督D.支持正确答案：ACD期货从业人员执业行为准则(

21、修订)第十八条，机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行指导、监督和支持，使其保持并不断提高专业胜任能力。故本题答案为ACD。 如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是()A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高B.两只基金的表现同样好C.分红次数多的基金收益率高D.分红额高的基金收益率高答案：B 货币型基金的认购费一般为( )A 0B 1%-1.5%C 0.01D 1%以下参考答案：A解析：货币型基金一般不收取认购费。 按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为( )方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行答案：A B 关于基金代销机构的理解，正确的是()。A.通过销售基金产品赚取佣金B.接受投资人委托设计和管理基金产品C.与商业银行签订产品代销协议D.代理基金资产的清算和结算正确答案：A选项B，基金管理人接受投资人委托设计和管理基金产品。选项C，基金代销机构从事代销业务应与基金管理人签订产品代销协议。