21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷.docx

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1、21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第1卷哪些行为构成“洗钱罪”,应受到什么样的刑罚?答案：中华人民共和国刑法第191条这样规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(1)提供资金账户的;(2)协助将财产转换为现金、金融票据、

2、有价证券的;(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(4)协助将资金汇往境外的;(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行查核工作。此题为判断题(对，错)。正确答案：本行各分支机构在他行开立存放同业账户,可能涉及到的总行审批部门包括()。A、金融市场部B、资产管理部C、运营管理部D、资产托管部E、交易银行部参考答案：ABCD 各类存款账户密码挂失自挂失之日起至1个月内可进行密码重置。判断对错参考答案：()单位定期存款的期限分()六个档次。A、三个月、半年、一年、二年、三年和八年B、三个月、半年、一年、二年、三年和五年C、一个

3、月、半年、一年、二年、三年和五年D、三个月、半年、一年、二年、三年和六年参考答案：B单位活期存款中的一般存款账户可以办理()。A、现金缴存B、转账结算C、现金支取D、借款转存参考答案：ABD风险评估应至少覆盖信用风险、市场风险、操作风险、银行账户利率风险、外部经营环境变化引发的风险。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第2卷2022年版第五套人民币100元纸币光彩光变数字位于票面正面中部,垂直票面观察,数字以金色为主;平视观察,数字以绿色为主。随着观察角度的改变,数字颜色在金色和绿色之间交替变化,可见到一条亮光带上下滚动。()此题为判断题(对，错)。参考

4、答案：正确当存取款一体机发生卡钞且自动恢复不成功时,长款金额应以现场清机为准,且应与客户投诉金额核对。若无问题即可调账。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 银行业金融机构内部审计事项主要包括()A、经营管理的合规性及合规部门工作情况B、内部控制的健全性和有效性、机构运营绩效和管理人员履职情况等C、风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性D、信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况E、会计记录和财务报告的准确性和可靠性F、与风险相关的资本评估系统情况本题答案：A, B, C, D, E, F 客户身份识别工作应在()环节开展。A.建立业务关系B.规定金额以上的一次性交易时C.

5、业务关系存续期间D.发现异常情况、客户信息变化、有疑点或疑问时正确答案：ABCD财产抵押后,该财产的价值大于所担保债权的余额部分,可以再次抵押,可以超出其余额部分。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误若签约私人银行客户连续六个月的月日均金融资产均低于600万元,则签约私人银行客户身份在()自动终止。A.第七个月B.第六个月C.1年后答案：A 银行为客户办理转账结算业务，主要的条件是()。A.银行有充足的货币资金B.银行与客户有经常的业务往来C.客户在银行有足够的存款D.客户有支付要求本题答案：C21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第3卷 某股票市场采样的A、B、C、D、E五种股票，基期价格

6、分别为15、20、30、45、60元，报告期价格分别为18、25、35、50、80元，报告期上市股票数分别为120、140、170、210、250股，基期指数值为100，试计算报告期加权股价指数。正确答案：样本总股数=120+140+170+210+250=890报告期加权股价指数=(18/15)*(120/890)+(25/20)*(140/890)+(35/30)*(170/890)+(50/45)*(210/890)+(80/60)*(250/890)*100=123金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行()制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务

7、关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、统计分析B、大额交易C、档案管理D、客户身份识别参考答案：D 中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了（）套人民币。A.3B.4C.5正确答案：C 对于经审核确定已在档案系统中保管的会计档案，不再打印(需随传票装订或必须打印的情况除外)。参考答案：() 什么情况下银行应予退票?本题答案：出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码，支付密码填写错误的支票，银行应予退票。 按照信贷业务网上作业操作规定，特殊情况不实施网上作业的，必须报经批准的机构是()。A.二级分行

8、B.一级分行C.总行D.一级分行信贷管理部门正确答案：C 下列有关有权机关说法正确的是()。A、有权机关查询个人储蓄存款时，只须提供姓名B、有权机关冻结个人储蓄存款最长期限为3个月C、有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金D、只有人民法院有权扣划个人储蓄存款本题答案：C21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第4卷 减免表外欠息是促进清收不良贷款的内部政策，不得作公开宣传。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 惠农卡面向所有自然人发放，但只对农户提供收费优惠。()本题答案：错如果最大二十家关联方关联交易情况表显示关联授信风险限额已被突破,则应直接采取哪种措施:()。A.核查单个关联授信余额

9、是否被突破B.进一步核查报告期每一天的授信限额执行情况，看这种情况是否经常发生;C.调查是否存在重大关联交易D.调查是否出现新的大户关联授信参考答案：B 客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易，由()负责报告。A、发卡行B、业务办理行C、收单行D、总行参考答案： A 柜员指纹信息的采集、变更、删除等至少()操作。A.双人B.单人C.三人D. 四人参考答案：A 市场风险包括：A.汇率风险B.利率风险C.投资风险D.信用风险E.流动性风险正确答案：ABC 房地产企业存款账户经常发生整收零付或零收整付，且金额大致相当，可不作为存款异常变动的情况进行优先检查。此题为判断题(对，错)。正

10、确答案：21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第5卷 商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略,形成()。A、财务报表B、财务模型C、贷款评审报告D、贷审会决议答案：C第1版200欧元在()的位置有()短线作为视障人士识识别钞票的标记A.正面左边，1组B.背面左边，1组C.正背面下边，各1组D.正面下边，2组答案：D担保法第六十五条规定,质押合同应当包括以下()内容。A.被担保的主债权种类、数额B.债务人履行债务的期限C.质物的名称、

11、数量、质量、状况D.质押担保的范围，质物移交的时间参考答案：ABCD 标准站姿姿态要求表述不准确的是( )。A.不叉腰B.可抱胸C.不倚不靠D.服务人员在站立时间较长的情况下，为缓解疲劳可以采用一些变化的站姿，可将身体的重心向左或右腿转移，让另一条腿放松休息。正确答案：B 商业银行()应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。A.综合部门B.人事部门C.内部审计部门D.监察部门正确答案：C 商业银行在合规负责人离任后的()个工作日内，向银监会报告离任原因等有关情况。A.3B.5C.7D.10正确答案：D 商业银行应在2022年底前达到商业银

12、行资本管理办法（试行）规定的资本充足率监管要求，鼓励有条件的商业银行提前达标。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第6卷 票据置换业务是指申请人将其或第三方持有的合法有效的一张或多张我行认可的银行承兑汇票作质押，在票据质押金额内，由我行为申请人开立一张或多张到期日在质押票据到期日之前的银行承兑汇票。()本题答案：对 信用社缴纳所得税后的利润，除国家另有规定外，应按什么顺序分配?正确答案：(1)弥补以前年度亏损;(2)提取盈余公积金;(3)提取公益金;(4)向社员分配利润。 商业银行应披露下列风险和风险管理情况：()。A信用风险状况B流动性风险状况C市场风险状况D

13、操作风险状况E其他风险状况参考答案：ABCDE在反洗钱现场调查询问前,调查人员应当告知被询问人对询问有()。A.如实回答的义务B.保密的义务C.对调查无关的问题有拒绝回答的权利D.以上都正确参考答案：ABCD金融机构收缴的假币,每年末解缴中国人民银行当地分支行,由中国人民银行统一销毁,任何部门不得自行处理。 ()此题为判断题(对，错)。答案：错假币收缴后,被收缴人不能接触假币。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 根据商业银行资本充足率管理办法的规定，风险资产的最高风险权重为()。A.50%B.100%C.125%D.250%本题答案：B21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第7卷 商业银行

14、业务连续性保障部门包括（ ）。A.办公室B.人力资源部门C.公共关系部门D.财务部门E.保卫部门正确答案：ABCDE 农业产业化龙头企业贷款一般采取担保贷款。对信用等级在()级(含)以上，或者落实了切实可行的贷款风险防范措施的借款人，可以采取信用借款的方式。A、单AB、双AC、三AD、三B本题答案：B 有价单证和重要空白凭证不得带出柜台使用。参考答案：()我行公务卡发卡类型为()。A、白金卡B、金卡C、普通卡D、金卡和普通卡参考答案：B办理担保提货,应审核客户提供的有关资料包括:()A、发票、提单副本B、发票合同C、合同、提单副本答案：A 运通铂金卡高端服务包括()。A.1500万航空意外险B

15、.700多家机场贵宾服务C.PP服务D.不限次数道路救援服务本题答案：A, B, C, D 外部商业利益是可能或看似会对满足集团、其客户以及集团对其存在法律或道德承诺的第三方的利益造成干扰的活动、利益或联盟。外部商业利益的定义包括以下（ ）项。A.以集团员工身份参加行业论坛/协会活动B.在集团之外担任某公司（上市和私营）或合伙企业（包括有限合伙企业）的董事或公司秘书C.在政府全部或部分拥有或控制的实体担任职位D.除集团薪酬之外，还收取其它机构的薪酬或报酬E.在社区担任非盈利性质的职位,包括宗教、教育、文化、社会、福利和慈善机构正确答案：BCD21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第8卷中国人民银行

16、及其分支机构进行反洗钱现场检查时,有权查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以先行保管。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误“双线问责”是指追究案发责任人、相关责任人和岗位制约人、稽核检查责任人的责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 对拟提供个人住房贷款的期房楼盘进行审查中项目调查包括( )。A.开发商基本情况B.手续合法性C.项目的基本情况D.项目市场前景E.项目效益标准答案：A B C D E河南省农村信用社信贷资产风险分类实施细则中对社团贷款的风险类别如何认定?()A.牵头社和参与社共同认定B.参与社认定C.牵头社认

17、定D.省联社认定参考答案：C恐怖融资界定始终遵循的原则是()A、最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源B、最大程度上控制对恐怖融资的打击面C、最小化恐怖融资的工作成本D、有效遏制恐怖活动答案：A 第五套人民币1999年版100元纸币安全线上的缩微文字是“_”。A.100B.RMBC.RMB100正确答案：C金融机构投资资产支持证券,应当实行内部限额管理,根据本机构的风险偏好、资本实力、风险管理能力和信贷资产证券化的风险特征,设定并定期审查、更新资产支持证券的投资限额、风险限额、止损限额。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对21年银行岗位模拟冲刺试题集9卷 第9卷个人外汇结算账户是指个

18、人对外贸易者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 已知个人可支配收入为1800美元，个入所得税为300美元，利息支付总额为100美元，个入储蓄为500美元，个人消费为1200美元，则个人收入为2100美元 ( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 德尔菲法是本世纪50年代（）和道格拉斯公司协作研究出来的一种预测方法。A.日本松下公司B.美国通用公司C.德国西门子公司D.美国兰德公司正确答案：D 单位通知存款如已办理通知手续而不支取的，通知期限内()。A、不计息B、按活期利率计息C、按同期定期利率计算D、按通知存款利率计息本题答案：A根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法,金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求,对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告()。A.人民银行派驻海外机构B.当地国家司法机关C.我国驻该国使领馆D.金融机构总部参考答案：D 网点目标市场选择的策略主要包括( )A.分层营销策略B.全产品营销策略C.差别性市场策略D.集中性市场策略E.无差别性市场策略正确答案：CDE在进件审批系统中,预审岗操作人员必须完成查询人行征信报告操作,否则不能向下一节点提交申请。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确