22年基金从业模拟试题5辑.docx

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1、22年基金从业模拟试题5辑22年基金从业模拟试题5辑 第1辑 公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取()。A.住房公积金B.法定公积金C.公益金D.任意公积金答案：D 下列选项中属于场外市场的是( )。A、主板市场B、新三板市场C、中小板市场D、创业板市场正确答案：B答案解析：本题考查区域性股权交易市场基本情况。目前我国资本市场分为交易所市场(主板、中小板、创业板)和场外市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统(新三板)与区域性股权交易市场。 关于我国股权投资行业的发展趋势，下列说法错误的是( )。A、未来我国2022基金从业基金法律法规练习题精选

2、(一)经济的增长将转向要素驱动B、金融市场将逐步由间接融资为主转向直接融资为主C、股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇D、随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，该行业必将进入新的跨越式发展阶段参考答案A解析：本题考查我国股权投资行业的发展趋势。从发展趋势来看，未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动，与此相适应，金融市场也将逐步由间接融资为主转向直接融资为主。 从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司正确答案：D解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括：银行;保险公司;专业

3、资产管理公司。 根据公司法,对采用有限责任公司形式的股权投资基金设立条件描述错误的是( )A.股东人数没有上限B.股东共同制定公司章程C.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额D.有公司住所参考答案：A 股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响。A.正确B.错误正确答案：A 基金管理公司的主要业务为()。A.基金宣传B.投资管理业务C.基金运营D.特定客户资产管理业务正确答案：BCD考9;见基金销售教材P5922年基金从业模拟试题5辑 第2辑 （ ）通常被用来研究随机变量X以特定概率取得大于等于某个值的情况。A.分位数B.方差C.协方差D.标准差正确答案：A(P158)分位数通常

4、被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。 下列不属于基金巨额赎回的是( )A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%答案：A解析：巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%。考点：基金的交易、申购和赎回 下列关于人民币股权投资基金和外币股权投资基金的说法中，错误的是( )。A.人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资

5、的股权投资基金B.外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立的基金C.人民币股权投资基金包括内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金两种形式D.外币股权投资基金是主要以外币对中国境外非公开交易股权进行投资的基金正确答案：D解析：外币股权投资基金，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。 下列基金类型中，( )具有签发支票的类货币支付功能。A、股票基金B、债券基金C、收入基金D、货币市场基金参考答案D 基金宣传推介材料允许( )。A.预测基金投资收益B.突出强调基金营销时间限制C.完整宣传基金业绩表现D.使用机构投资者的推荐信

6、正确答案：C基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。 切点投资组合的特征不包括（ ）。A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合正确答案：D切点投资组合具有三个重要的特征：它是有效前沿上唯一一个不舍无风险资产的投资组合；有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合；切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关。因此切点投资组合在资本资产定价理论中具有重要的地位。 ( )是金融市场上主要的

7、资金供应者。A、政府B、中央银行C、金融机构D、居民正确答案：D解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。22年基金从业模拟试题5辑 第3辑 国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和()。A、新三板B、区域股权C、创业板D、四板答案：C解析：国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和创业板。 我国境内基金申购款一般在( )日内到达基金的存款账户;赎回款一般在( )日从银行的存款账户划出。A:T，T+1B:T+1，T+2C:T+2，T+3D:T+3，T+4正确答案:C 个人投资者可以通过( )参与国债期货交易。A.证券公司B.期货公司C.银行D.基金公司正确答案：B 有限责任公司增加或减少注册资本，

8、由股东会决议，必须经代表( )表决权的股东通过。A.1/3以上B.2/3以上C.半数以上D.全部正确答案：B解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。 目前，我国国债采取定期滚动发行制度，对( )年的关键期限国债每季度至少各发行1次。A.1、5、10B.1、3、5、10C.3、5、10D.1、3、5、7、10正确答案：D 下列各项中属于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是()。A.促进全流通B.促进交易快捷C.保持货币币值稳定D.促进国际化答案：C解析：中国人民银行法第三条规定：“货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。 下列属于

9、基金财产清算小组成员的是( )。基金持有人基金托管人相关中介服务机构基金管理人A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金管理人、基金托管人和相关中介服务机构组成。22年基金从业模拟试题5辑 第4辑 现金流量表的基本结构分为( )。.净现金流.经营活动产生的现金流量.投资活动产生的现金流量.筹资活动产生的现金流量A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：现金流量表的基本结构分为三部分：经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资(也称融资)活动产生的现金流量。 基金推介材料必须真实准确，不得()。A.使用“坐享财富增长”“安心享

10、受成长”等易使投资人忽略风险的表述B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案：ABCD考9;见销售基础教材P228 下列不属于常见的风险敏感度指标的是( )。A.系数B.凸性C.风险敞口D.久期参考答案：C 下列关于QDII机制投资额度的规定，说法不正确的是（ ）。A.单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值10亿美元B.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元C.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇人投资本金D.在规定时间内未足额汇入本金但超过等值2000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度正确答案：AA项，国

11、家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元。 契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同正确答案：D契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。 公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的( )原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约正确答案：C独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

12、运作应当分离。合规管理概述 引导基金与创业风险投资机构共同投资于( )中小企业，以支持已经设立的创业风险投资机构，降低其投资风险。A、复苏期B、衰退期C、初创期D、成熟期正确答案：C解析：引导基金与创业风险投资机构共同投资于初创期中小企业，以支持已经设立的创业风险投资机构，降低其投资风险。22年基金从业模拟试题5辑 第5辑 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并( )计算投资者人数。A.单独B.合并C.连带D.限制正确答案：B解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金

13、直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。考点：合格投资者要求 下列关于投资基金的表述中，错误的是（ ）。A.组合投资B.分散经营C.利益共享D.风险共担正确答案：B(P9)投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其中“法”和“规”包括()。.法律、行政法规、部门规章.基金行业自律性规则.基金从业人员所在机构的内部规章制度.基金合同A.、B.、C.、D.、C 不属于按投资市场对股票基金分类的是()。A国内股票基金B国外

14、股票基金C全球股票基金D成长型股票基金答案：D 当前基金客户中，( )的有效账户数比重最高。A.个人投资者B.机构投资者C.保险资金D.住房公积金参考答案：A解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，2022年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2022年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法从事私募基金业务的专业人员应当具备( )。A、会计从业资格B、证券从业资格C、银行从业资格D、私募基金从业资格正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法从事私募基金业务的专业人员应当具

15、备私募基金从业资格。 下列对投资冷静期说法正确的是( )。.私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内可以主动联系投资者.私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕后起算A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法第二十九条各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者;私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算。考点：私募投资基金募集行为管理办法