22年基金从业真题下载9节.docx

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1、22年基金从业真题下载9节22年基金从业真题下载9节 第1节 私募股权投资基金上市退出的劣势有哪些( )。.能让私募股权投资基金的收益降低.企业和私募股权投资基金都将面对较大的不确定性。公司法和上交所、深交所的上市规则中对股东的股份交易都有一年的锁定期，私募股权投资基金在这一年的锁定期需要承受一定的风险.对所投资的企业要求更高，所花费的成本较高和时间较长.监管变得越来越严格，要通过IPO来退出变得比较难A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：私募股权投资基金上市退出的劣势:(1)企业和私募股权投资基金都将面对较大的不确定性。公司法和上交所、深交所的上市规则中对股东的股份交易都有一年的锁定期，

2、私募股权投咨基金在这一年的锁定期需要承受一定的风险(2)对所投资的企业要求更高，所花费的成本较高和时间较长(3)监管变得越来越严格，要通过IPO来退出变得比较难 关于货币市场基金的利润分配，下列说法错误的是( )。A.每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润B.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五的利润D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润正确答案：C具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享

3、有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。 我国证券投资基金主要投资于( )。A、国内A股B、国内B股C、债券D、海外证券E、短期商业票据答案：A C 外包服务是指基金业务外包服务机构为( )提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。A、基金托管人B、投资者C、基金公司D、基金管理人正确答案：D解析：外包服务是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。 QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（ ）年以上。A.1B.2C.3D.5正确答案：

4、BOFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。22年基金从业真题下载9节 第2节 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于( )。A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段正确答案：B 证券投资基金运作管理办法规定，投资于()，并且又不符合股票基金和债券基金之规定的基金被通称为混合型基金。A.股票B.债券C.期货D.货币市场工具正确答案：ABD考15;见销售基础教材P68 监事会可以行使的职权包括( )。A：检查公司财务B：提议召开临时股东会C：当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事经理予以

5、纠正D：制定公司的具体规章答案：A B C 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。 从2022年9月19日起，基金卖出股票时_印花税，买人股票时_印花税。()A.征收;征收B.征收;不征收C.不征收;征收D.不征收;不征收答案：B解析：从2022年9月19日起，基金卖出股票时征收印花税，买人股票时不征收印花税。 22年基金从业真题下载9节 第3节 基金会计报表不包括( )。A.所有者权益表B.资产

6、负债表C.利润表D.净值变动表正确答案：A考点：基金财务会计报告分析。解析：基金会计报表包括资产负债表、利润表和净值变动表等报表。 以下不属于债券基金风险的是( )。A.利率风险B.流动性风险C.信用风险D.提前赎回风险参考答案：B解析：债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险与提前赎回风险 合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由( )合伙人担任。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、全体正确答案：D解析：根据合伙企业法合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由全体合伙人担任。从时间跨度和风格类别上看，资产配置的类别不包含（ ）。A.动态资产配置B.战略性资产配置C.战术性资产配

7、置D.资产混合配置正确答案：A资产配置在不同层面有不同含义。从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置等；从时间跨度和风格类别上看，可分为战性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等；从配置策上可分为买入并持有策、恒定混合策、投资组合保险策和动态资产配置策等。 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（ ）。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：CC项，从事基金宣传推介、基金理

8、财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。22年基金从业真题下载9节 第4节 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A.0%B.5%C.10%D.2%正确答案：C单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%U寸，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金转换中该基金的转出申请加上基金的赎回申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。 股指期货的强制减仓是当市场出现连续两个交易日的同方向跌(涨)停单边市况等特别

9、重大的风险时，中国金融期货交易所(CFFEX)为迅速、有效化解市场风险，防止会员大量违约而采取的措施。( )正确答案：对 创业风险投资中，政府引导基金的作用包括( )。.支持阶段参股.支持跟进投资.风险补助.投资保障A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：创业风险投资中，政府引导基金的作用：支持阶段参股、支持跟进投资、投资保障。 关于投资者教育，以下表述正确的是( )。A.重要内容是进行风险提示B.首先是教育投资者选择适合的投资策略C.应突出证券投资的重要性D.重点内容是选择进入市场的时机答案：A解析：重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育以及正确的教育方法。针对投资者进行的风险教育、风险

10、提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。 基金自律组织的构成不包括()。A、基金管理人B、基金托管人C、基金市场服务机构D、中国证券业监督管理委员会答案：D22年基金从业真题下载9节 第5节 不动产基金，是指主要投资于( )的股权投资基金，也叫作房地产投资基金。A.土地B.建筑物等土地定着物C.以上都不是D.包括A和B正确答案：D 关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是（ ）。A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期

11、收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率正确答案：C 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度正确答案：D基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。 交易过程中的显性成本不包括( )。A、佣金B、过户费C、印花税D、机会成本答案：D解析：本题考查显性成本。显性成本包括佣金、印花税和过户费等。 实务中(

12、 )通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。.信托计划.资管计划.契约型基金.公司型基金A. 、B.、C.、D.、正确答案：A实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。22年基金从业真题下载9节 第6节 基金管理人应根据投资人的()销售基金产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人A、资产状况B、投资经验C、收入水平D、风险承受能力答案：D ( )不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案答案：D解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投

13、资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。 基金的市场价格以( )为中心上下波动。A、基金面值B、基金的发行价格C、1.01元D、基金单位的资产净值答案：D 操作风险是来源于( )，以及其他不可控但会影响公司运营的风险。A.投资价值的波动B.人力、系统、流程出错C.宏观政策的变化D.利率的变化而产生的基金价值的不确定性正确答案：B 基金职业道德修养的内在动力源于()A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.努力提高基金职业道德认知正确答案：A解析：提高对所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的

14、前提。基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。22年基金从业真题下载9节 第7节 假设x股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（ ）。A.X的期望报酬率为Y的两倍B.X的风险为Y的两倍C.X的实际收益率为Y的两倍D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍正确答案：D贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性。贝塔值越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大。 关于基金的业绩评价，错误的是()A、主动型基金和被动型基金，业绩不具有可比性B、场内货币基金和场外货币基金，业绩不具有可比性C、债券基金和保本基金，业绩不具有可比性D、灵活配置型混合基

15、金和偏债型混合基金，业绩不具有可比性答案：B 基金管理公司和托管人因共同行为给基金财产或从金份额持有人造成损害，关于赔偿责任，以下表述正确的是( )。A、基金管理公司承担赔偿责任B、基金托管人承担赔偿责任C、二者承担连带赔偿责任D、二者承担按份赔偿责任(2022年基金基金基础考试真题)答案：C 转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.23D.14正确答案：C(P100)基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基

16、金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 通常，股权投资基金的投资后管理主要内容可分为( )。.股权投资基金对被投资企业进行的尽职调查.股权投资基金对被投资企业进行的资金监控活动.股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动.股权投资基金对被投资企业提供的增值服务A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：C22年基金从业真题下载9节 第8节 基金宣传推介材料不能使用下列（）语言。A.尽享牛市B.坐享财富增长，安心享受成长C.净值归一D.预购从速，申购良机正确答案：ABCD 私募股权投资基金盈

17、利模式和证券基金一样低买高卖，为卖而买，获取( )资本增值收益。A、短期B、长期C、中期D、定期正确答案：B解析：私募股权投资的投资期限一般为5-7年的投资期，因此属于获取长期资本收益为目标。 ( )是金融市场上最重要的中介机构。A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司答案：C 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。A.1B.2C.3D.4答案：C 封闭式基金募集成功的条件是( ).A.募集资金超过该基金批准规模80%B.募集资金超过该基金批准规模90%C.募集数额不少于2亿元D.募集数额不少于5亿元E.募集期

18、到期答案：A C22年基金从业真题下载9节 第9节 按照现行的税收政策，下列说法中正确的是（）。.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂免印花税.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A.、B.、C.只有D.、正确答案：B ( )年以后，内资人民币股权投资基金的数量超过外资人民币股权投资基金，人民币股权投资资金的规模超过外币股权投资基金，且领先优势越来越大。A、2022B、2022C、2022D、2022正确答案：B 2022年以后，内资人民币股权投资基金的数量超过外

19、资人民币股权投资基金，人民币股权投资资金的规模超过外币股权投资基金，且领先优势越来越大。 不收取销售服务费的，对于持续持有期少于（ ）日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额15%的赎回费。A.5B.7C.14D.30正确答案：B 关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。A.一周；一个月B.一个月；一个月C.一周；两个月D.一个月；一季度正确答案：B关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少一个月公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次。 证券投资基金在经营一段时间以后如果有利润则要进行红利分配，请问基金收益分配的基础是期末( )。A、基金收取的各项费用B、可供分配基金收益C、基金获得的税收优惠D、未分配基金净收益正确答案：B